Jista 'jkun diffiċli biex issib il-pjanifikatur finanzjarju tajjeb għall-bżonnijiet tiegħek. Planner finanzjarju tajjeb se jifhem il-miri tiegħek u jagħti suġġerimenti dwar l-aħjar modi biex jilħaqhom. Għandha tkun relazzjoni miftuħa fejn tħossok komdu tistaqsi mistoqsijiet.
Ikteb l-Għanijiet Finanzjarji Tiegħek
Meta tħoss li tkun lest biex issib pjanifikatur finanzjarju, l-ewwel trid tħejji lilek innifsek biex tkun tista 'ssib waħda li tgħinek tilħaq l-għanijiet tiegħek. Ħu lejla biex tikteb l-għanijiet ewlenin speċifiċi tiegħek. Ipprova lista fejn trid tkun f'ħames snin, f'għaxar snin, u f'għoxrin sena. Ikteb ftit miri dwar l-irtirar. Jekk l-għoti tal-karità huwa importanti għalik, ikteb l-għanijiet tiegħek rigward il-ħila tiegħek li tagħti l-flus fil-futur. Jekk tieħu dawn il- ħames passi, ser ikollok pjan finanzjarju effettiv li tista 'tiddiskuti ma' pjanifikatur finanzjarju.
Ħu l-Ħin biex Tfittex Planner Finanzjarju Dik Tifhem Inti
Ikollok bżonn tibda 'tfittex għal pjan finanzjarju.
Wieħed mill-aħjar modi biex tagħmel dan huwa billi tistaqsi lin-nies li taf u fiduċja. Idealment għandek tistaqsi lil xi ħadd li għandu miri u strateġiji simili dwar il-flus. Dan jgħinek issib ażżard aħjar. Inti tista 'tkun f'sitwazzjoni fejn jista' jkollok issib Planner kompletament minnek. Tista ' ssib wieħed permezz tal-bank lokali tiegħek , ditta tas-senserija jew permezz ta' organizzazzjoni professjonali, bħal The Financial Planning Association.
Reviżjoni ta 'Informazzjoni dwar Planners u Ditti ta' Investiment differenti
Iġbor informazzjoni mingħand bosta pjanifikaturi qabel ma tiddeċiedi fuq min intervista. Ħafna pjanifikaturi finanzjarji għandhom dħul jew minimums ta 'investiment li trid tiltaqa' qabel ma jaħdmu miegħek. Oħrajn se jispeċjalizzaw f'oqsma differenti, bħal negozji żgħar, ippjanar tal-irtirar, u ppjanar tal-propjetà. Il-fuljetti għandhom ukoll jiżvelaw kwalunkwe tariffa u / jew kummissjoni li l-pjanifikatur finanzjarju jitħallas.
Intervista Diversi Planners Finanzjarji
Għandek tintervista diversi pjanifikaturi finanzjarji qabel tagħżel waħda. Għandek issib pjanifikatur finanzjarju li tħossok komdu ma 'u li jisma' lilek u l-bżonnijiet tiegħek. Il-pjanifikatur finanzjarju jista 'jissuġġerixxi prodotti u servizzi biex jgħinek tilħaq l-għanijiet tiegħek, iżda m'għandux iġġiegħelek tieħu ċerti investimenti. Ukoll, il-pjanifikatur finanzjarju għandu dejjem ikun jista 'jispjega lilek għalfejn investiment huwa wieħed tajjeb, kif ukoll kwalunkwe riskju assoċjat ma' l-investiment. Jekk jirrifjuta jew issib ruħek jargumenta miegħu, għandek x'aktarx issib pjanifikatur finanzjarju ieħor.
Ibda Investiment
Għandek tiltaqa 'ma' l-organizzatur finanzjarju magħżul tiegħek u tibda tinvesti l-flus. Ladarba tkun għamilt dan għandek tkompli tiltaqa 'mal-pjanifikatur finanzjarju tiegħek fuq bażi annwali.
Barra minn hekk tista 'tiltaqa' miegħu meta tmur matul avvenimenti li jbiddlu l-ħajja, bħaż-żwieġ, it-tfal u d-divorzju. L-għanijiet tiegħek jistgħu jinbidlu maż-żmien, u huwa importanti li dawn l-għanijiet ikunu kjarament ikkomunikati mal-pjanifikatur tiegħek.
Għajnuniet:
Il-biċċa l-kbira tal-pjanifikaturi finanzjarji tajbin jirrikonoxxu u jenfasizzaw l-importanza li jkollok riżerva ta 'flus kontanti ta ' emerġenza . Dan ifisser li inti għandu jkollok valur ta 'diversi xhur ta' dħul f'kont ta 'tfaddil li huwa faċli biex ikollok aċċess jekk titlef ix-xogħol tiegħek jew tinqala' emerġenza vera oħra. Dan jippermetti li tħalli l-flus li investejt waħdu.
Il-pjanifikaturi finanzjarji għandhom iħarsu lejn l-istampa finanzjarja tiegħek kollha. Huma jistgħu jagħmlu suġġerimenti dwar persentaġġ tad-dħul tiegħek biex jinvestu, jindirizzaw il-ħtiġijiet tal-assigurazzjoni tiegħek, jimmaniġġjaw ir-riskji tiegħek u t-taxxi tiegħek. Huwa importanti li dan il-parir jiġi kkunsidrat bir-reqqa, iżda inti għandek tkun komdu ma 'kwalunkwe prodott li tagħżel.
Għandek tqis ukoll il-mod kif tħallas il-pjanifikatur finanzjarju tiegħek. Jekk hija purament fuq il-kummissjoni, allura għandek bżonn tqis dan ukoll. Planner finanzjarju tajjeb jirrikonoxxi li billi jagħmel rakkomandazzjonijiet ibbażati fuq il-bżonnijiet u l-miri tiegħek, li hi ser iżżommok bħala klijent, u tkun tista 'taqla' aktar kummissjonijiet fil-futur ukoll. Biss tikkunsidra bir-reqqa l-prodotti li qed jiġu offruti.
Għandek tkun tista 'tifhem kompletament l-investiment qabel ma tagħmel dan. Huwa għandu jkun jista 'jispjega d-differenza bejn annwalitajiet u fondi reċiproċi lilek, kif ukoll ir-riskju u r-rata tar-ritorn għal kull investiment. Jekk ma tistax tifhem l-investiment jew jekk it-teknoloāija tiegħek ma tidhirx li tista 'tispjegaha, tista' tkun trid issib pjanifikatur finanzjarju ādid.