Fondi Reċiproċi Ibbażati fuq Valuri b'saħħithom
Dan ġeneralment ħa l-forma li jevita l-hekk imsejħa ħażniet tad-dnub, filwaqt li jinvesti b'mod ieħor fis-suq globali, billi per eżempju kumpaniji involuti f'setturi bħall-alkoħol, il-logħob jew il-pornografija. Numru ta 'organizzazzjonijiet qed iwettqu sewwa dan is-suq, u hawnhekk huma 5 atturi ewlenin:
1) Il-fondi reċiproċi ta 'Ave Maria - immaniġġjati minn Schwartz Investment Counsel ta' Plymouth, Michigan, għandhom aktar minn $ 1.7 Billion f'assi fil-fondi pubbliċi tagħhom li qegħdin jiffaċċjaw b'mod reċiproku fost kważi 2 Billion f'assi taħt ġestjoni f'liema l-kumpanija titlob il- "Familja l-Kbira ta ' Fondi. " Il-kumpanija "tesprimi l-investimenti tagħha l-ewwel fuq kriterji finanzjarji, imbagħad telimina l-kumpaniji involuti fil-prattika tal-abort jew li l-politiki tagħhom huma ġudikati bħala kontra l-familja. " Dan il-kriterju dejjaq storikament kien l-iskop sħiħ tal-iskrinjar li dan il-grupp iwettaq, għall-kuntrarju ta 'wħud mill-kwistjonijiet aktar komuni li l-investituri soċjalment responsabbli fuq fatturi ambjentali u soċjali.
Madwar nofs l-assi tal-fond reċiproku tagħhom jinsabu fil-Fond ta 'Dividend Rising Ave Maria li huwa fond ta' 4 stilel għal kull Morningstar.
Mill-bidu nett, il-fond huwa medju ta '9.68% meta mqabbel mat-8.28% tas-S & P 500, riżultat sabiħ għall-investituri involuti. Pjuttost b'mod ċar mod sigur ta 'kif tipprova tqabbel il-valuri tiegħek mal-flus tiegħek, f'dan il-każ dawk tal-Kattoliku Ruman
2) Fondi Azzad - stabbiliti fl-1997, Azzad tfittex ukoll li tinvesti lejn kriterji reliġjużi etiċi, fil-każ tal-Finanzi Iżlamiċi jew dak li jkunu ħadu biex jitolbu Investiment Halal, jew forma ta 'investiment ibbażat fuq Shariah.
Kif kien miktub dwar dan l-aħħar għall-Ġurnal ta 'l-Investiment Ambjentali, il-Finanzi Iżlamiċi għandhom l-għeruq f'valur kondiviż, iżda spiss huma pprattikati bħala skrining negattiv.
Il-verżjoni ta 'Azzad tinvolvi seba' passi fi ħdan l-approċċ "Halal" tagħhom, inkluż l-eżami ta 'kumpaniji involuti ma' alkoħol, tabakk jew majjal. Kif aħna profilna fil-ktieb tagħna Evolutions in Sustainable Investing, wieħed mill-fondi reċiproċi ewlenin għall-Investiment Sostenibbli fir-Renju Unit, il-Fond Ekoloġiku ta 'Jupiter, ilu fil-ktieb tal-2011 tagħna. akbar azjenda għal din id-data. Dan sempliċement jgħid li meta titqaxxar is-saffi tal-basla fuq strateġiji ta 'investiment sostenibbli, kif rajna fil-15-il studju tal-każijiet li għamilna għall-ktieb Evolutions, li l-approċċi li jirriżultaw jistgħu jkunu differenti ħafna, speċjalment jekk qed tħares lejn eżami strett minn ftit setturi meta mqabbel ma 'enfasi fuq il-bidla fil-klima jew id-drittijiet tal-bniedem. Int tispiċċa b'riżultati differenti ħafna wkoll hekk li ċ-ċavetta tkun qed tħares lejn il-prestazzjoni flimkien mal-valuri jew l-istrateġiji li int verament tixtieq tapplika għall-investimenti tiegħek.
Azzad kellu $ 387 miljun taħt il-ġestjoni l-aktar riċenti għal kull SEC.
Interessanti, dan l-aħħar ingħaqad ma 'l-ICCR, koalizzjoni ta' investituri reliġjużi b'madwar $ 2 triljun f'assi li jaħdmu ma 'korporazzjonijiet fuq kwistjonijiet ta' responsabilità soċjali, li juri li Azzad qiegħed jiltaqa 'madwar reliġjonijiet. L-iCCR huma grupp importanti li ġeneralment ħoloq l-idea li jimpenja ruħu mal-kumpaniji kemm permezz ta 'djalogu dirett kif ukoll ta' riżoluzzjonijiet tal-azzjonisti biex ifittxu bidliet fuq kwistjonijiet mill-pagi eżekuttivi għall-kondizzjonijiet tal-fabbrika fil-Bangladexx u lil hinn sew. In-numri rekord tar-riżoluzzjonijiet tal-azzjonisti għadhom għaddejjin din is-sena, u hawnhekk tista 'tara aktar dwar l-attivitajiet tagħhom f'dan ir-rigward.
3) Everence Praxis - Anke akbar f'dan l-ispazju minn Ave Maria hawn fuq hija Everence Asset Management, anki jekk il-linja tagħhom tal-Fond Reċiproku Praxis mhix daqshekk kbira.
Everence ra l-assi tagħhom jikbru minn $ 2.1 biljun fl-2012 għal aktar minn $ 2.5 biljun fl-2014 għal mhux ħażin f'kull lok ta 'madwar 20%.
Everence tissorvelja l-akbar valuri reliġjużi ffokati fuq il-Fond Reċiproku ta 'l-Istati Uniti li jinsab fil-lista ta' fondi reċiproċi soċjalment responsabbli ta 'membri ta' SIF ta 'l-Istati Uniti, li huwa l-Praxis Intermediate Income, li tamministra $ 424 miljun b'fokus fuq dħul fiss. Aktar dwar id-drawwiet ta 'screening tagħhom jistgħu jinstabu hawn. Bħal Azzad hawn fuq, il-prestazzjoni mill-bidu wara l-ħlasijiet hija kemmxejn inqas mill-punt ta 'referenza, iżda l-punt huwa li jaqblu mal-valuri mal-flus u ma jieqfu wisq fuq il-prestazzjoni.
4) Pjan ta 'Timothy - imbagħad niġu għal Timothy, li jsejħu lilhom infushom prattikanti ta' "Investiment Bibliċi Responsabbli." Il-fond għandu l-għan li jistabbilixxi skrins morali filwaqt li jimmira li jippreserva l-kapital permezz ta 'tqabbil jew swat benchmarks u kif rajna fir-riċerka tagħna, screening negattiv fl-aħjar jissodisfa r-rendiment tas-suq, għalhekk hemm riskju limitat ta' tnaqqis u bl-istess mod, prestazzjoni żejda disponibbli permezz ta 'approċċi bħal dawn. Dan il-fond kien investitur riċenti fl-isforzi tal-Indianapolis 500 ta 'Jonathan Byrd fl-2015, għażla interessanti forsi. Kull investitur iffukat fuq kwistjonijiet ambjentali u / jew it-tibdil fil-klima ma jsibx ħafna relazzjoni mal-approċċi tal-fondi elenkati f'din il-biċċa, u għalhekk se jkun interessanti li wieħed jara kif dawn il-fondi jirreaġixxu għall-enċiklika li ġejja tal-Papa Francis dwar il-bidla fil-klima.
5) Wespath Investment Management - l-aħħar iżda mhux l-inqas huwa l-ġestjoni tal-flus tal-Knisja Metodista Uniti kif imwettqa minn Wespath ta 'Illinois. B'aktar minn $ 21 biljun fl-assi, Wespath huwa probabbilment l-akbar ġabra ta 'flus fl-Istati Uniti mmexxija lejn ir-responsabbiltà soċjali barra mill-fondi kbar tal-pensjoni ta' NY u California, u jagħmluhom korp importanti biex jaraw.
Huma jfittxu "soluzzjonijiet ta 'investiment kompetittiv allinjati mal-valuri tal-knisja". L-approċċ tagħhom jinvolvi li jfittxu "spejjeż aktar baxxi, trasparenza akbar u attenzjoni kkonċentrata u kkoordinata fuq il-ġestjoni tal-investiment, permezz tal-applikazzjoni tal-prinċipji bażiċi tal-Prinċipji Soċjali tagħhom". Tali kienet il-viżjoni ta 'John Wesley li żammet, fl-1700s, li l-prattiċi tan-negozju "m'għandhomx jikkawżaw ħsara lill-ġirien".
Wieħed jista 'jara malajr li hemm għażliet għall-investituri li jfittxu li jqabblu l-valuri personali jew reliġjużi tagħhom mal-flus tagħhom. Se jkun interessanti ħafna li wieħed jara u jara kif dan iż-żona tevolvi sal-2015 billi l-Papa Francis jirratra s-sejħiet tiegħu għal azzjoni dwar il-klima.
Il-maniġers tal-fondi ta 'hawn fuq juru li hemm nuqqas limitat għall-approċċi li ħadu s'issa, u maniġers oħra bħal Dana u Horizon qed jitfaċċaw ukoll b'approċċi simili. Kif tqabbel it-tħassib dwar it-tibdil fil-klima għas-segwaċi tal-Papa Francis u d-dollari ta 'investiment tagħhom se jkun tassew interessanti tabilħaqq.