Għandek bżonn Konsulent Finanzjarju?

L-Ewwel Parti tas-Serje

Ixtri għoli u jbiegħu baxxi. Li tissellef messaġġ qadim bl-imnut, "inti ma tistax tagħmel profitt fuq il-volum" ħażniet tal-kummerċ b'dan il-mod.

Xi investituri jsibu li m'għandhomx il-ħin, l-enerġija jew it-talent għar-riċerka u jidentifikaw l-istokks għall-portafoll tagħhom, u anqas jimmaniġġjaw il-flus tagħhom b'mod effettiv. Il-ħtiġijiet tagħhom imorru lil hinn mill-ambitu ta 'broker stock - jistgħu jeħtieġu s-servizzi ta' konsulent finanzjarju kwalifikat.

F'din is-serje b'żewġ partijiet, se nħares lejn dak li jagħmel konsulent finanzjarju għalik u jiddiskuti t-tipi differenti ta 'konsulenti finanzjarji u kif jaħdmu miegħek.

Dan l-artikolu jkopri liema benefiċċji tista 'tistenna minn konsulent finanzjarju.

Konsulent finanzjarju tajjeb se jaħdem miegħek biex tiżviluppa pjan ta 'logħba li jkun adattat għaċ-ċirkostanzi finanzjarji tiegħek u jfassal pjan biex iwettaq l-għanijiet tiegħek.

Xi nies isibu li huma aktar komdi jagħmlu "ħaġa tagħhom stess" u ma jridux jonfqu l-flus li konsulent tajjeb jista 'jiswa.

Min-naħa l-oħra, ħafna nies jaqblu b'qalbhom id-dettalji tal-iżvilupp ta 'pjan finanzjarju għal espert.

X'inhuma l-Konsulenti Finanzjarji

Ħafna konsulenti finanzjarji jridu jaraw l-istampa finanzjarja sħiħa tiegħek - id-dħul u l-obbligazzjonijiet kollha tiegħek. Huma jridu stampa kompleta ta 'fejn int finanzjarjament sabiex ikunu jistgħu jiġbdu mappa minn fejn int fejn trid tmur. Hawn huma xi wħud mill-benefiċċji tal-użu ta 'konsulent finanzjarju:

• L-Istampar il-Kbir - Konsulent finanzjarju se jiżviluppa profil komprensiv tal-istat finanzjarju tiegħek. Dan il-profil se jidentifika oqsma ta 'saħħa u dgħjufija.

• Evalwazzjoni mhux Emozzjonali - Il-konsulent finanzjarju jagħtik valutazzjoni mhux emozzjonali ta 'x'għandu jsir. Il-flus huma suġġett emozzjonali għal ħafna nies, li spiss iwassal għal deċiżjonijiet ħżiena.
• Riżorsi Allokati - x'aktarx ikollok prijoritajiet li jikkompetu, bħat-trażmissjoni tal-gidjien lejn il-kulleġġ waqt il-bini ta 'fond għall-irtirar. Konsulent finanzjarju jista 'jgħinek talloka r-riżorsi sabiex iż-żewġ għanijiet jirċievu s-sehem approprjat ta' dollari.

• Taxxi minimizzati - Il-biċċa l-kbira tad-deċiżjonijiet dwar l-investiment iġorru xi tip ta 'implikazzjoni tat-taxxa għal żmien qasir jew fit-tul. Il-konsulent tiegħek jista 'jgħinek tifforma l-investimenti tiegħek b'mod li żżomm it-taxxi għal minimu u aktar dollari investiti.
• Ippjanar tal-Proprjetà - Ippjanar bir-reqqa jgħin biex jiżgura li l-patrimonju tiegħek jgħaddi lill-maħbubin b'mod li jipproteġi kemm jista 'jkun il-valur tiegħu.

F'termini wiesgħa, il-konsulent tiegħek ser ikopri dawn l-oqsma. B'mod aktar speċifiku, il-konsulent tiegħek ser jiffoka fuq dawn l-oqsma:

• Kontijiet ta 'rtirar bħal 401 (k) s, IRAs, eċċ
• Assigurazzjoni inkluża medika, ħajja, diżabilità, responsabbiltà
• Għanijiet edukattivi għal kemm tfal f'liema etajiet
• It-taxxi kemm personali kif ukoll dawk tan-negozju jekk jaħdmu għal rashom jew huma sidien ta 'negozju
• Għanijiet finanzjarji oħra bħat-tieni dar, jixtru negozju, jirtiraw kmieni

Il-Pjan

Skont it-tip ta 'konsulent finanzjarju li tuża, ikollok xi tip ta' pjan finanzjarju li jiddeskrivi s-sejbiet tal-konsulent u jipprovdi pjan biex jilħaq l-għanijiet tiegħek.

Il-pjan jista 'jinkludi għażliet biex jintlaħqu l-miri tiegħek li jinvolvu livelli differenti ta' impenn min-naħa tiegħek (aqra dawk id-dollari).

Konklużjoni

Fit-tieni parti ta 'din is-serje, ser inħares lejn kif konsulenti finanzjarji differenti jeżegwixxu l-pjanijiet tagħhom u kemm jiswew is-servizzi tagħhom.

Konsulenti finanzjarji jidħlu f'varjetà ta 'togħmiet, kull waħda bil-punti sodi tagħhom.

It- tieni parti ta 'din is-serje teżamina kif dawn il-konsulenti finanzjarji huma differenti fl-eżekuzzjoni u l-kumpens.