Tgħallem dwar l-Benefiċċji ETFs Have għar-Ritorn tat-Taxxa tiegħek
Benefiċċju ewlieni ta 'ETF huwa l-vantaġġ fiskali li żżomm fuq fond reċiproku. L-ETFs huma aktar effiċjenti mit-taxxa minħabba l-kostruzzjoni tagħhom u l-mod kif l-IRS jikklassifikahom. Speċifikament, it-taxxi fuq il-qligħ kapitali huma realizzati biss fuq ETF meta jinbiegħ l-investiment kollu filwaqt li fond reċiproku jġib taxxi fuq il-kapital kull darba li jinbiegħu l-assi fil-fond.
Taxxi tal-Fond Reċiproku
Kull meta tbigh assi għal qligħ, il-gvern irid is-sehem tiegħu tat-torta.
It-taxxa fuq dan il-profitt hija magħrufa bħala t-taxxa fuq il-qligħ kapitali . Jekk tagħmel flus, il-gvern jagħmel flus.
Peress li l-assi f'fond reċiproku huma nnegozjati attivament minn maniġer tal-fond, kull darba li l- ishma jinbiegħu għal profitt, iridu jitħallsu taxxi fuq il-qligħ kapitali. Matul iż-żmien, dan jista 'jżid ma' ħafna inċidenti fiskali frekwenti.
Taxxi ETF
Hemm taxxi fuq il-qligħ kapitali li għandhom jitħallsu fuq il-bejgħ bi qligħ ta 'ETF ukoll, iżda b'differenza kbira. It-taxxa fuq il-qligħ kapitali fuq assi f'EFF titħallas biss meta l- ETF kollu jinbiegħ, mhux waqt li qed iżżomm l-ETF.
Filwaqt li l-assi ETF mhumiex negozjati attivament bħala ekwitajiet f'fondi reċiproċi, jista 'jkun hemm xi stokkijiet fl-ETF li jeħtieġu li jinbidlu jew jiġu sostitwiti minħabba riaġġustamenti. Madankollu, it-taxxi fuq kwalunkwe qligħ mill-bejgħ ta 'dawn l-assi huma ttardjati sakemm l-ETF kollu jinbiegħ. Kull darba li tista 'żżomm flusek huwa żmien tajjeb. Għasfur fl-idejn.
Taxxi fuq Dividendi ta 'l-ETF
Fir-rigward tat- taxxi minn ETF ta 'dividend , l-affarijiet huma ftit differenti. Hemm żewġ tipi ta 'dividendi li l-ħażniet f'EFF jistgħu joħorġu. Dividendi kkwalifikati u dividendi mhux kwalifikati . Għal dividend ETF li għandu jiġi intaxxat bħala kwalifikat, l-ekwità fil-fond li jħallas id-dividend għandu jkun proprjetà tal-investitur għal aktar minn 60 ġurnata matul il-perjodu ta '121 ġurnata li jibda 60 jum qabel id-data ex-dividend.
Barra minn hekk, ma tistax tkun fuq il-lista ta 'dividendi mhux kwalifikata u għandha titħallas minn korporazzjoni barranija tal-Istati Uniti jew kkwalifikata.
Ir-rata tat-taxxa fuq dividendi kkwalifikati hija kullimkien minn 5% sa 15%, skont ir-rata tat-taxxa tad-dħul tiegħek. Jekk għandek rata tat-taxxa tad-dħul ta '25% jew ogħla, id-dividend ikkwalifikat tiegħek huwa ntaxxat bi 15%. Jekk ir-rata tat-taxxa fuq id-dħul tiegħek hija inqas minn 25%, id-dividendi kwalifikati tiegħek huma intaxxati għal 5%.
Fil-każ ta 'dividendi mhux ikkwalifikati, ħlasijiet li ma jissodisfawx il-kwalifiki diskussi hawn fuq u huma dividendi li l-gvern ma jqisx dividendi vera. Xi eżempji jinkludu dividendi fuq kontijiet tas-suq tal-flus, dividendi fuq qligħ kapitali ta 'fond reċiproku għal żmien qasir, imgħax mill-unjoni ta' kreditu tiegħek, dividendi fl-IRA tiegħek u dividendi minn REITs (trusts ta 'investiment immobbli). Fil-każ ta 'dividendi mhux ikkwalifikati, dawn il-ħlasijiet huma intaxxati bir-rata normali tat-taxxa fuq id-dħul. Mela jekk għandek dividendi mhux kwalifikati mill-ETFs fil-portafoll tiegħek, allura dawn ikollhom piż tat-taxxa itqal mid-dividendi normali kwalifikati minn dawn it-titoli.
Għalhekk ma hemmx vantaġġ fiskali fuq dividendi mhux kwalifikati minn ETFs, iżda hemm benefiċċji għal każijiet b'dividendi kkwalifikati.
Ritorn Finali
Bħala konklużjoni, ETF għandha żewġ vantaġġi fiskali importanti fuq fond reċiproku.
Il-fondi reċiproċi ġeneralment jinvolvu aktar taxxi fuq il-qligħ kapitali minn ETF minħabba l-frekwenza ta 'attività kummerċjali. Barra minn hekk, it-taxxa fuq il-qligħ kapitali fuq ETF tittardja sal-bejgħ tal-prodott, madankollu, fond reċiproku jġib it-taxxi matul il-ħajja tal-investiment.
U dawn il-vantaġġi mhumiex limitati biss għal ETFs, iżda għal ETNs (skambju nnegozjati wkoll). U bħal kull investiment, huwa importanti li tkun taf l-implikazzjonijiet kollha li huma involuti. Allura qabel ma tibda bl-ETFs , aċċerta ruħek li tifhem kif se taffettwa d-denunzja tat-taxxa tiegħek.