X'inhu Fond ta 'Ekwità?

Introduzzjoni għall-Fondi ta 'Ekwità għall-Investituri ta' Fond Reċiproku

"X'inhu fond ta ' ekwità ?" hija kwistjoni komuni li ta 'spiss tintalab minn ħafna investituri ġodda. Għalkemm ir-risposta tista 'tkun sempliċi, hija biss il-linja tal-bidu tal-vjaġġ tiegħek għal indipendenza finanzjarja għax ladarba tifhem x'inhuma fondi ta' ekwità , xorta jkollok issolvi l-investimenti potenzjali ta 'aktar minn 10,000 innegozjati pubblikament biex issib l-aħjar tajbin għall- portafoll. It-tama tiegħi hija li timxi miegħek permezz ta 'xi wħud mill-affarijiet bażiċi sabiex tkun taf aktar dwar dak li qed tara kull meta tħares lejn prospett ta' fond reċiproku jew qed titkellem ma ' konsulent ta' investiment reġistrat .

Id-Definizzjoni: X'inhu Fond ta 'Ekwità?

Fond ta 'ekwità huwa tip ta ' fond reċiproku jew fond ta 'investiment privat, bħal hedge fund , li jixtri sjieda fin-negozji (għalhekk it-terminu "ekwità") ħafna drabi fil-forma ta ' stokk komuni nnegozjat pubblikament. Drabi oħra, is-sjieda hija l-forma tal-hekk imsejjaħ ekwità privata, li huwa meta l-fond ta 'ekwità jinvesti f'kumpaniji privati ​​li mhumiex negozjati fis-suq tal-ishma.

Id-denominatur komuni b'fond ta 'ekwità huwa x-xewqa li l-maniġment tal-fondi jsib opportunitajiet tajbin biex jinvesti f'negozji li se jikbru, u jitfa' gushers dejjem jiżdiedu ta 'profitt għas-sidien, meta mqabbel ma' fond ta 'bonds jew fond ta ' dħul fiss, li juża flus tal- azzjonist biex jagħmel self lil kumpaniji jew gvernijiet, jiġbor id-dħul mill-imgħax .

X'inhuma t-tipi differenti ta 'Fondi ta' Ekwità?

Biex tmur pass 'il quddiem milli twieġeb "X'inhu fond ta' ekwità?", Għandna nħarsu lejn it-tipi differenti ta ' fondi ta' ekwità attwalment disponibbli għall-investituri.

Għal raġunijiet ta 'ċarezza, ejja niftaħ il-fondi ta' ekwità f'numru ta 'kategoriji li x'aktarx li jiltaqgħu magħhom matul il-vjaġġ kollu ta' investiment tiegħek.

Fondi ta 'Ekwità ffokati fuq Mandat Ġeografiku

• Il-Fondi ta 'Ekwità Internazzjonali huma dawk li jinvestu f'ħażniet barra l -Istati Uniti.
• Il-Fondi tal-Ekwità Globali huma dawk li jinvestu f'ħażniet madwar id-dinja inklużi dawk fl-Istati Uniti iżda għandhom it-tendenza li jiffavorixxu ħażniet barranin b'mill-inqas 80% tal-ippeżar totali tal-portafoll tagħhom.

• Il-Fondi ta 'Ekwità Globali huma dawk li jinvestu f'ħażniet madwar id-dinja mingħajr distinzjoni bejn assi domestiċi jew internazzjonali, wara kull meta l-maniġers tal-portafoll jew il-metodoloġija jiddettaw.
• Il-Fondi ta 'Ekwità Domestika huma dawk li jinvestu fil-ħażniet biss fil-pajjiż ta' oriġini tal-investitur u l-emittent. Għall-biċċa l-kbira tal-qarrejja, dan se jkun l-Istati Uniti.

Fondi ta 'Ekwità ffokati fuq il-kapitalizzazzjoni tas-suq

• Mega Cap Equity Funds huma dawk li jinvestu f'ishma ta 'l-ikbar kumpaniji fid-dinja; behemoths jiswew mijiet ta 'biljuni ta' dollari bħal Walmart jew Berkshire Hathaway.
• Il-Fondi ta 'Kap Ekwità kbar huma dawk li jinvestu f'kumpaniji b'kapitalizzazzjoni kbira tas - suq .
• Il-Fondi ta 'nofs il-Kap ta' Ekwità huma dawk li jinvestu f'kumpaniji b'kapitalizzazzjoni tas-suq medju.
• Il-Fondi ta 'Ekwità ta' Kap Żgħir huma dawk li jinvestu f'kumpaniji b'kapitalizzazzjoni żgħira tas - suq .
• Il-Fondi ta 'Ekwità Mikro huma dawk li jinvestu f'kumpaniji żgħar ħafna nnegozjati pubblikament li jiswew ftit miljuni, jew ftit għexieren ta' miljuni ta 'dollari, fil-kapitalizzazzjoni tas-suq.

Fondi ta 'Ekwità ffokati fuq l-Istil ta' Investiment

• Fondi ta 'Ekwità Privata huma dawk li jinvestu f'kumpaniji privati ​​li ma jinnegozjawx fis-Borża. Huma jistgħu jistabbilixxu kumpanija b'responsabbiltà limitata , infuse miljuni, jew saħansitra biljuni ta 'dollari fihom, jiġbru l-flus billi joħorġu bonds , u mbagħad jiksbu l-immaniġġjar tan-negozji jemmen li tista' ttejjeb.

• Il-Fondi għad-Dħul ta 'Ekwità huma dawk li jinvestu fil-proprjetà ta' negozji li jħallsu dividend sinifikanti, ħafna drabi mkejla bi storja ta 'żidiet fid- dividend , rendiment assolut u relattiv ta' dividend , u proporzjonijiet ta 'kopertura ta' dividend konservattivi.
• Il-Fondi għat-Tkabbir tad-Dividendi huma dawk li jinvestu fil-pussess tan-negozji b'reġistru ta 'żieda ta' dividenti għal kull sehem b'rata ħafna aktar mgħaġġla mill-istokk tas-suq kollu kemm hu. Hemm ħafna modi differenti biex nagħmlu l-flus bi strateġija ta 'tkabbir ta' dividendi , xi drabi jegħlbu l-kontropartijiet tagħhom ta 'rendiment ogħla , u f'ħafna każijiet jistgħu jagħmlu investimenti wunderbare ta' xiri u żamma .
• Il-Fondi tal-Ekwità tal-Indiċi huma dawk li jimitaw indiċi bħalma huma l- Medja Industrijali Dow Jones jew is-S & P 500. Għalkemm mhux dejjem veru, il-fondi ta 'ekwità indiċi għandhom tendenza li jkollhom ftit mill-inqas proporzjonijiet ta' spejjeż ta 'fond reċiproku .

• Il-Fondi ta 'Ekwità Speċifiċi għas-Settur jew l-Industrija huma dawk li jsegwu oqsma speċifiċi tal-ekonomija, bħal industriji jew setturi ; eż. bejjiegħa bl-imnut skont jew gruppi ta 'assigurazzjoni ta' proprjetà u ta 'diżgrazzja. Dan jista 'jkun attraenti għal dawk li jixtiequ jinvestu l-flus tagħhom f'ċerti tipi ta' negozji, li jistgħu ma jkunux idea ħażina minħabba li ċerti industriji pproduċew b'mod sproporzjonat dħul għoli għas-sidien .

Barra minn hekk, il-fondi ta 'ekwità jistgħu jinxtraw kemm bħala fondi reċiproċi tradizzjonali kif ukoll bħala fondi negozjati fi skambju, jew ETFs. Xi investituri għandhom it-tendenza li jiffavorixxu tip wieħed fuq l-ieħor iżda hemm vantaġġi u żvantaġġi kemm skont kif il-fond reċiproku huwa strutturat kif ukoll l-għanijiet, l-objettivi, il-preferenzi u ċ-ċirkostanzi tal-investitur.

Modi differenti Tista 'Tinvesti f'Fondi ta' Ekwità

Meta tiddeċiedi li l-investiment f'fond ta 'ekwità hija r-rotta li trid tieħu għall-portafoll tiegħek, għandek diversi għażliet li jistgħu jagħmlu sens. Tista:

• Tinvesti billi tiftaħ kont direttament ma ' familja ta' fond reċiproku bħal Vanguard jew Fidelity.
• Invest billi jixtri ishma ta 'fond reċiproku ta' ekwità permezz ta ' kont tas - senserija .
• Invest billi jixtri ishma ta 'fond reċiproku ta' ekwità permezz tal-pjan tiegħek 401 (k) jew 403 (b) fuq ix-xogħol (innota li ħafna drabi jkun hemm diversi klassijiet ta 'qsim ta' fondi reċiproċi biex jippremjaw lill-investituri li jpoġġu aktar flus biex jaħdmu ma 'grupp ta' ġestjoni tal-assi).
• Iftaħ Roth IRA jew IRA Tradizzjonali f'ditta ta 'senserija u tużah biex tixtri ishma ta' fond reċiproku ta 'ekwità.

Bħal fil-każ ta 'fondi reċiproċi regolari, il-fondi ta' ekwità li huma nnegozjati pubblikament huma meħtieġa li jiddistribwixxu l-introjtu tad-dividend kollu u l -qligħ kapitali realizzat (jekk ikun hemm) lill-azzjonisti kull sena. Bħala riżultat, għandek tħares lejn ir -ritorn totali tiegħek, mhux biss il-prezz tal-ishma, li jista 'jkun qarrieqi skont il-livell ta' distribuzzjonijiet magħmula fi kwalunkwe perjodu ta 'żmien partikolari. Ħafna ditti ta 'senserija u prattikament il - kumpaniji kollha tal -fond reċiproku jippermettulek li terġa' ddaħħal b'mod awtomatiku kwalunkwe distribuzzjoni, kompletament jew parzjalment, f'ishma aktar tal-fond sabiex iżżid il-pussess totali tiegħek matul iż-żmien.

L-ammont minimu ta 'investiment biex tibda takkwista dawn il-fondi jvarja, iżda fil-biċċa l-kbira tal-każijiet (speċjalment għal kontijiet ta' rtirar), jistgħu jkunu baxxi daqs $ 250 b'rilaxx ta 'kull xahar regolari mill-kont ta' tfaddil tiegħek jew kont ta 'ċekk ta' $ 50 jew aktar biex jgħinuk tibni l- portafoll matul iż-żmien. Jekk jinxtara permezz ta ' kont ta' senserija sempliċi tal-vanilla, il-minimu jista 'jkun ta' $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 jew $ 25,000. Il-fondi ta 'ekwità istituzzjonali jistgħu jkollhom investimenti minimi ta' $ 1,000,000 jew saħansitra $ 10,000,000 +.