Gwida għall-Bidu għal waħda mit-Tekniki ta 'Investiment l-Anzjani u l-Aktar Popular
Għalkemm hija differenti mill-prattikant, il-perspettiva ġenerali tal-approċċ tat-tkabbir tad-dividend tendenza li tinvolvi xi kombinazzjoni ta 'dawn li ġejjin:
- Bini ta 'ġabra ta' kumpaniji kbar li jżidu d-dividendi tagħhom b'rata ugwali jew sostanzjalment ogħla mill- inflazzjoni kull sena.
- Żamma f'pożizzjonijiet għal perjodi twal ta 'żmien, ħafna drabi għexieren ta' snin, biex tieħu vantaġġ mit- taxxi differiti peress li tippermetti aktar kapital biex tkun qed taħdem għalik, li jfisser li aktar dividendi jiġu ppumpjati għall-familja tiegħek.
- Id-diversifikazzjoni f'industriji u setturi differenti sabiex in-nixxiegħa tad-dividend tiegħek ma tiddependix wisq fuq qasam wieħed ta 'l-ekonomija bħaż-żejt, il-banek jew il-minjieri.
- L-iżgurar li t-tkabbir tad-dividend ikun qed jiġi ffinanzjat minn livelli ogħla ta 'profitt sottostanti reali, li mhux qed jiżdied id-dejn.
- Li tippossjedi ġabra ta 'ħażniet minn pajjiżi differenti sabiex inti tiġbor dividendi f'munita ta' muniti biex tnaqqas id-dipendenza fuq gvern wieħed.
Jekk teħtieġ stampa viżwali ta 'liema stokk ta' tkabbir ta 'dividend tajjeb tidher qiesha lejn il-ġgant tal-ikel Żvizzeru Nestlé, li żied id-dividend fi flus kontanti minn 0.10 CHF kull sehem għal 2.30 CHF kull sehem (minn Ottubru 2017) matul l-aħħar ftit għexieren ta 'snin. Investitur li qatt ma xtara sehem żejjed ieħor ta 'ħażna lil hinn mill-ewwel xiri litteralment kellu somom ta' flus dejjem akbar mogħtija lilu mis-sehem tiegħu tal-kafè, te, ċikkulata, pizzeri iffriżati, ġelat, formula tat-trabi, ċereali, frizzanti ilma, u ikel tal-qtates mibjugħ fi kważi kull pajjiż fid-Dinja.
Huwa vista sabiħa li behold. Hija waħda mir-raġunijiet li nkun kważi dejjem xerrej nett ta 'Nestlé u nistenna għal kollox, f'ċirkostanzi imprevisti mhux mistennija, li r-raġel tiegħi u jien se nħallu xi drabi dawk l-ishma stess lit-tfal tat-tfal tagħna f'fond fiduċjarju li jipprojbixxi l-bejgħ tagħhom.
Ejja nieħdu ftit mumenti biex niddiskutu xi wħud mill-aktar aspetti interessanti li jimpjegaw l-investituri tat-tkabbir tad-dividendi.
Tmur għall-Fluss Ikbar tad-Dividendi tal-Valur Preżenti Netti
Immaġina li għandek għażla bejn ix-xiri ta 'żewġ ħażniet differenti. Liema tippreferi għall-portafoll ta 'investiment tiegħek stess?
- Stock A għandha rendiment ta ' dividend ta' 3.00%. Il-bord tad-diretturi żied storikament id-dividend b'5% fis-sena u r- rata tal-ħlas tad - dividend bħalissa hija ta '60%.
- Stock B għandu rendiment ta 'dividend ta' 0.50%. Il-kumpanija qed tikber b'rata mgħaġġla sal-punt li 20% + qbiż fl-EPS dilwit ma kienx komuni matul l-aħħar ħames snin. Id-dividend kważi dejjem jiżdied skond dan. L-istokk bħalissa għandu proporzjon ta 'ħlas ta' dividend ta '10%.
Jekk issegwi l-istrateġija għall-investiment tat-tkabbir tad-dividend, probabilment intom tagħżlu Stock B, l-ieħor huwa l-istess. Jista 'jidher kontro-intuwittiv imma int se tispiċċa takkwista ċċekkjar akbar ta' dividend aggregat billi tippossjedih milli għandek Stock A, sakemm it-tkabbir jista 'jinżamm għal żmien twil biżżejjed.
Peress li t-tluq tal-qligħ, u d-dividend jiżdied flimkien mal-profitti, ir-rendiment fuq il-prezz jibda jgħaddiha lill-kumpanija li qed tikber bil-mod. Se jkun hemm punt fejn in-negozju ewlieni jilħaq il-potenzjal sħiħ tiegħu u ħafna mill-bilanċ favorevoli ġġenerat kull sena ma jistax jiġi reinvestit b'mod intelliġenti. Meta jasal dak il-mument, ġestjoni li tiffavorixxi l-azzjonist tirritorna l-flus żejda lis-sidien billi ddawwar il-braken u tbaħħar il-fondi mill-bieb fil-forma ta 'dividendi jew backs ta' xiri tal-istokk .
Storikament, negozji bħal McDonald's u Wal-Mart jipprovdu studji ta 'każijiet eċċellenti. Fis-snin bikrija, meta dawn id-ditti kienu għaddejjin madwar l-Istati Uniti (u aktar tard, id-dinja), il-qligħ tad-dividend ma kienx għoli ħafna. Madankollu, kellek xtrajt l-istokk, inti fil-fatt kienet qed tiġbor qligħ ta 'dividend pjuttost ta' xaħam fuq il-bażi tal-kost tiegħek fi żmien 5-8 snin skont il-perjodu.
Jekk inti stajt fetħet il-gazzetta lura fis-snin 70 jew 80, tikkontrolla biss il-kwotazzjoni ta 'l-istokk, kellek qbiżt din il-verità importanti, qatt ma xtrat ditta minħabba li kienu dejjem inqas milli jipproduċu (l-ewwel daqqa t'għajn) ħażniet .
It-Tkabbir huwa Indikattiv ta 'Ambjent Operattiv b'Saħħtu (u Miżura ta' Sigurtà)
Liema sitwazzjoni tippermettilek torqod aħjar bil-lejl: tkun proprjetarja ta 'kumpanija li tista' toffrilek dividend iżgħar illum iżda tkun qed tgawdi minn bejgħ u profitti ogħla kull sena li tgħaddi jew kumpanija li tħallas id-dividend kbir illum u qed tara rata ta ' , tnaqqis fin-negozju ewlieni tagħha? Jekk tħoss li hemm livell ta 'protezzjoni miżjuda fl-intrapriża ta' suċċess, tista 'tkun trid tikkunsidra din l-istrateġija ta' investiment.
Hemm xi għerf f'dan l-approċċ. Fl-Istati Uniti speċjalment, il -bord tad-diretturi mhux probabbli li jgħolli d-dividend jekk jaħseb li se jkollhom jdur u jaqtgħu. Għalhekk, rata ta 'dividend miżjuda fuq bażi ta' sehem per se spiss tirrappreżenta vot ta 'fiduċja min-nies li għandhom xi wħud mill-eqreb aċċess għad- dikjarazzjoni tad - dħul u l- karta tal-bilanċ . Mhuwiex foolproof - anke l-irġiel u n-nisa ta 'suċċess li huma kkwalifikati biżżejjed biex jintgħażlu għal pożizzjoni ta' prestiġju bħal din mhumiex immuni għal awto-qerq meta jaqbel mal-interess tagħhom stess - iżda huwa indikatur deċenti aktar spiss milli le.
A Free, Soft-Form sintetiku Trailing Stop mingħajr ma jkollu jħallas Ishma tiegħek
Ordni ta ' waqfien li ġej huwa tip ta' transazzjoni li tista 'tidħol fis-ditta ta' senserija tiegħek li hija mfassla biex tissakkar fil-profitti bħala stokk japprezza. Meta l-prezz tal-ħażna jiċċaqlaq ogħla, l-ordni tal-waqfien li ġejja jaġġusta ruħu sabiex jekk il-prezz tal-ishma jaqa 'jew b'ċertu ammont jew b'ċertu perċentwal, l-ishma tiegħek huma likwidati . Kif spjegajt f'dik ir-rabta:
Immaġina li xtrajt 500 sehem ta 'Hershey għal $ 50 kull sehem. Il-prezz attwali huwa ta '$ 57. Trid tissakkar f'mill-inqas $ 5 tal-profitt għal kull sehem li tkun għamilt imma tixtieq li tkompli żżomm l-istokk, bit-tama li tibbenefika minn kwalunkwe żidiet oħra. Biex tilħaq l-għan tiegħek, tista 'tpoġġi ordni ta' waqfien li jintemm b'valur ta 'waqfien ta' $ 2 kull sehem.
F'termini prattiċi, hawnhekk huwa dak li jiġri: L-ordni tiegħek ser toqgħod fuq il-kotba tas-sensar tiegħek u taġġusta awtomatikament 'il fuq minħabba li l-prezz tal-ħażniet komuni ta' Hershey jiżdied. Fiż-żmien meta tpoġġew l-ordni ta 'waqfien li rtirat, is-sensar tiegħek jaf li jbigħ HSY jekk il-prezz jaqa' taħt $ 55 (prezz tas-suq kurrenti ta '$ 57 - $ 2 trailing stop loss = $ 55 prezz tal-bejgħ).
Immaġina li Hershey jiżdied b'mod stabbli għal $ 62 kull sehem. Issa, l-ordni ta 'waqfien ta' wara tiegħek awtomatikament inżammet il-pass u se tikkonverti għal ordni tas - suq bi prezz ta 'bejgħ ta' $ 60 (prezz ta 'stock kurrenti ta' $ 62 - valur ta 'waqfien ta' $ 2 li jispiëëa = $ 60 għal kull sehem tal-prezz tal-bejgħ). Dan għandu jipprovdi qligħ kapitali ta '$ 10 kull sehem sakemm ma jkunx hemm xi tip ta' avveniment ta 'dislokazzjoni jew tnaqqis f'daqqa fl-offerti (eż. Stokk jista' jmur direttament minn $ 62 kull sehem għal $ 40 kull sehem mingħajr qatt ma jaqsam $ 60 taħt iċ-ċirkostanzi dritt; mitlufa fuq ħafna investituri ġodda).
L-istokks tad-dividendi għandhom vantaġġ uniku minħabba li l-qligħ tad-dividend joħloq art ratba taħt l-ishma. Filwaqt li mhix assoluta bħala waqfien fin-nar, sakemm id-dividend jitqies sikur - jiġifieri, hemm ftit li xejn li l-bord ikollu jaqtgħu jew inaqqsuh - hemm punt li fih il-qligħ tad-dividend isir hekk tħajjar relattiv għal dak li jista 'jinkiseb fuq depożiti bankarji, swieq tal-flus, jew bonds, li l-investituri għandhom it-tendenza li jidħlu fis-suq u jieħdu vantaġġ mill-ħlasijiet qliegħ, u jwaqqfu t-tnaqqis. Per eżempju, jekk kont analistiku ta 'l-enerġija u kont taf li l-probabbiltà ta' ġgant taż-żejt li qtigħ id-dividend tagħha kienet baxxa ħafna, iżda l-istokk baqa 'jaqa' sal-punt li d-dividend kien qed iġib 8% f'dinja ta 'rati ta' , huwa improbabbli ħafna għalik, u nies bħalek, se joqogħdu lura u ħalli l-ishma jaqgħu sal-punt li jipproduċu 20%. Ferm qabel ma jintlaħaq dak il-punt, int, il-klijenti tiegħek, min jimpjegak, il-familja tiegħek u kulħadd madwarek li jifhem li l-ekonomija se tilħaq iċ-checkbook u tibda tixtri.
Jekk trid titgħallem aktar dwar dan il-fenomenu, nibpli fuq is-suġġett f'oġġett imsejjaħ Għaliex Ħażniet ta 'Pagament tad-Dividendi Tendenza li Fall Inqas fi Swieq Bear .
Żomm Aktar Dħul Passiv Tiegħek kif Jista 'Jirriżulta fi Taxxi Lower
Anke jekk iż-żidiet riċenti fit-taxxa tad-dividendi laqtlu xi investituri ta 'dħul dgħajjef, iżidu r-rata ta' taxxa fuq id-dividend effettiv effettiva fil-livell Federali minn 15% għal 23.8%, dħul passiv iġġenerat minn stokkijiet ta 'tkabbir tad-dividend jirriżulta f'ħafna flus aktar fil-but milli ħafna assi ta 'investiment komparabbli. Dan hu veru speċjalment meta f'ambjent ta 'rata ta' imgħax ordinarju fejn ir-rati fuq prodotti ta 'tfaddil huma attraenti; pereżempju, tqabbel id-dħul storiku wara t-taxxa għal kull $ 1 fi dħul minn stokks ta 'tkabbir tad-dividend għal $ 1 fid-dħul minn bonds korporattivi, ċertifikati ta' depożitu, kontijiet tas-suq monetarju , fondi tas-suq monetarju , kontijiet ta 'tfaddil, kontijiet ta' verifika, , komoditajiet oħra, jew collectibles, dħul tal-pensjoni, eċċ.
Sempliċement importanti, l-ishma ta 'stokks miżmuma f'kontijiet ta' senserija ordinarji u taxxabbli jgawdu minn bażi ta 'spiża msaħħa meta mut u jħalluhom lill-eredi tiegħek. Dan ifisser li kieku xtrajt $ 10,000 fil-valur ta 'Starbucks fl- IPO tagħha u qeddet li tmur għal $ 750,000 +, meta tgħaddi, mhux biss it-tfal tiegħek se jiksbu l-wirt mingħajr taxxa (sakemm int taħt il -limiti tat-taxxa tal - proprjetà ), Il-gvernijiet federali u tal-Istat jippermettulhom li jippretendu li jħallsu $ 750,000 għaliha. Dan ifisser li jekk ibigħuha għal $ 750,000 illum, huma ma għandhom jagħtu ebda taxxi fuq il-qligħ kapitali .