Tekniċi ta 'Ġestjoni tal-Portafoll li Jista' Jgħin l-Prestazzjoni fit-Tul tiegħek
Dan il-vantaġġ isir partikolarment notevoli meta ma tkunx tista 'tutilizza shelters tat-taxxa bħal Roth IRA, Traditional IRA, jew 401 (k) pjan . Bil-mixi inti permezz ta 'xenarju ipotetiku, nispera li nispjega n-numri fid-dettall qawwi sabiex inti tirrealizza li l-utilizzazzjoni ta' dan il-vantaġġ tista 'tkun mod qawwi ħafna biex jakkumulaw ġid addizzjonali fuq il-karriera tiegħek.
Ħsieb ta 'Taxxi Differenzjati fuq Investiment ta' Bażi ta 'Kost Baxx bħala Self Bla Imgħax
Immaġina li ħmistax-il sena ilu, xtrajt 10,000 ishma ta 'AutoZone għal $ 26.00 kull wieħed għal bażi ta' spiża totali ta '$ 260,000. Inti staġnat iċ-ċertifikati ta 'l-istokk f'forma ta' kaxxa tal-forti u minn dak iż-żmien ma eżaminathomx. Int tiċċekkja l-gazzetta u ssib li l-ishma ngħalqu l-Ġimgħa għal $ 439.66. L-10,000 ishma issa għandhom valur tas-suq ta '$ 4,396,600. Ma kien hemm l-ebda dividendi mħallsa matul il-perjodu ta 'żamma.
Inti issa qiegħed fuq $ 4,396,600, li minnhom $ 260,000 jirrappreżentaw l-investiment oriġinali tiegħek u $ 4,136,600 jirrappreżenta qligħ kapitali mhux realizzat.
Jekk għext fil-qasam ta 'Kansas City u kellha tbigħ l-ishma tiegħek, għandek tħallas taxxa ta' 15% lill-Gvern Federali u taxxa ta '6% lill-Istat ta' Missouri, b'total ta '21%. Għalhekk, ta '$ 4,136,600 tiegħek fi qligħ mhux realizzat, $ 868,686 jirrappreżenta taxxi li inti ser ikollok tħallas il-mument li inti tillikwida l-interess tal-proprjetà tiegħek fil-bejjiegħ bl-imnut ta' speċjalità.
L-investitur famuż Warren Buffett ġibed l-attenzjoni li d-detentur veru fit-tul għandu jaħseb dwar dan $ 868,686 bħala self bla imgħax mill-gvernijiet Federali u Statali. B'differenza mid-dejn ordinarju, ikollok il-benefiċċju ta 'iktar assi li jaħdmu għalik imma m'għandekx ħlasijiet ta' kull xahar, inti ma tħallas ebda spiża fuq l-imgħax , u ikollok tiddeċiedi meta l-kont jiġi dovut. Sakemm tibqa 'żżomm l-ishma tiegħek, essenzjalment inti jkollok $ 868,686 fi flus b'xejn li jaħdmu għalik li se jisparixxu jekk tiddeċiedi li tbiddel il-postijiet u tpartat l-istokk tiegħek f'Axon Waħdieni għal kumpanija oħra.
Jekk AutoZone tikber b'medja ta '10% fis-sena għall-għaxar snin li ġejjin, dan ifisser li fl-ewwel sena biss, inti tiġbor kważi $ 87,000 żejda fil-ġid tas-suq li kieku inkella ma setgħetx tikseb sempliċement minħabba l-fatt li $ 868,686 għadu investit għall-benefiċċju tiegħek. Aktar ma 'dan jimxi' l quddiem, ikollok dan iċ-ċiklu ta 'ħolqien tal-ġid li jsaħħaħ lilu nnifsu li jqiegħed ix-xiri u l-investitur f'vantaġġ konsiderevoli għall-kummerċjant tal-ġurnata, sakemm it-titoli sottostanti jkunu ta ' kwalità ta ' ċippa blu .
It-Taxxi Differenzjati jistgħu jagħmluha iktar vantaġġuża biex iżommu Assi stmat iżżejjed milli jbiddluh għal Assi mhux iddikjarat
Din hija waħda mir-raġunijiet ewlenin li ma tarax in-nies għonja jew l-amministraturi ta 'portafoll ta' suċċess li jbiegħu l-pożizzjonijiet biss biex jaqilbu għal stokk li jista 'jkun xi ftit ta' ftehim aħjar.
Tgħid li inti proprjetà ta '$ 1,000,000 ta' PepsiCo akkumulat matul għexieren ta 'snin. Il-bażi tal-ispiża tiegħek hija ta '$ 100,000. Dan ifisser li $ 900,000 jirrappreżenta qligħ kapitali mhux realizzat. Fil-każ tiegħek, $ 189,000 f'taxxi differiti jinġarru bħala obbligazzjoni ta 'tpaċija fuq il- karta tal-bilanċ tiegħek. L-ishma PepsiCo tiegħek qed jinnegozjaw bi qligħ ta '20x, jew qligħ ta' qligħ ta '5%. Dan ifisser li l-qtugħ tiegħek tal-profitt ta 'Pepsi kull sena huwa ta' $ 50,000.
Immaġina li Coca-Cola ssejjaħ biss bi qligħ ta '17x bl-istess rata ta' tkabbir imbassra u ħlas ta 'dividend. Din hija qligħ ta '5.88%, li huwa 17.6% aktar minn PepsiCo qed toffri f'termini relattivi, 0.88% aktar f'termini assoluti. Jekk l-ammont kollu ta '$ 1,000,000 tiegħek ġie investit fil-Kokk, is-sehem tiegħek tal-profitti netti jkun ta' $ 58,800. $ 8.800 addizzjonali fil-qligħ sottostanti mhuwiex insinifikanti.
Kif taf sa issa, mhuwiex daqshekk sempliċi!
Ejjew il-matematika biex tara x'jista 'jiġri jekk għamilt il-bidla. Int tbigħ l-ishma ta 'PepsiCo tiegħek u tara $ 1,000,000 fi flus kontanti fil- kont tas - senserija tiegħek. Inti immedjatament tagħti bidu għal $ 189,000 kont tat-taxxa Federali u tal-Istat, u tħalli int b'811,000 $. Inti tpoġġi dan $ 811,000 biex taħdem fl-ishma ta 'Coca-Cola bi qligħ ta' 5.88%, jiġifieri s-sehem tiegħek tal-qligħ huwa ta '$ 47,687 fis-sena. Hekk kif fard kif tinstema ', int mitluf $ 2,313 fi dħul nett, jew 4.6% ta' dak li kont qed indirettament jiġġenera kull sena, minkejja li tixtri assi b'rendiment ogħla.
Kif jista 'jiġri tali ħaġa? It-telf ta 'kapital meta wasslet għat-taxxa tal-qligħ kapitali differit fisser li kien hemm inqas flus għalik. F'dan ix-xenarju, kien biżżejjed hit li qabeż il-benefiċċju tar-rendiment ogħla tal-qligħ fuq l-istokk irħas. Għaldaqstant, il-morali tal-istorja: Ladarba tkun stabbilit u kemmxejn għonja, billi bniet il-portafoll tiegħek b'diliġenza u kura għal xi żmien, il-flitting bejn il-kumpanija u l-kumpanija f'kont taxxabbli jista 'jkun impriża li tiswa ħafna flus li tfixkel ir-riżultati wara t-taxxa. F'każijiet rari, fil-fatt jista 'jġiegħlek tispiċċa ifqar milli suppost jista' jkun minkejja li kieku r-redditi ta 'qabel it-taxxa tiegħek kienet ogħla . Huwa għalhekk li maniġers tal-ġid b'esperjenza jiffokaw fuq il-metrika li tgħodd: L-ammont ta 'bilanċ pożittiv aġġustat għar-riskju ġġenerat kull sena, nett mit-taxxi u l-inflazzjoni, prodotti mill-investimenti tiegħek.
Fl-aħħar, it-taxxi differiti jirrappreżentaw forma ta 'ingranaġġ li ftit, jekk hemm, ta' l-iżvantaġġi ta 'ingranaġġ. Hija forza li għall-inqas għandek tqis l-utilizzazzjoni jekk tista 'tadatta l-istrateġija fit-tul tiegħek biex tibbenefika mill-effetti tagħha.