Tipi ta 'Ħażniet li Tista' Trid Ikkunsidra Meta l-Biża Tiġrija Għolja
Wara l-korrezzjoni, ħabib tiegħi talabni x'tip ta 'portafoll jiena nibni għal xi ħadd li ried ikollu ekwitajiet (stokks) iżda kien ħerqan li jgawdi xi insulazzjoni mill-ġirazzjonijiet tal-prezzijiet.
Peress li kellna konverżazzjoni fuq il-kafè, bdejt naħseb li l-informazzjoni tista 'tkun utli għal xi wħud mill-qarrejja tiegħi. Hawn ħarsa ġenerali ta 'wħud mill-affarijiet li jaqblu mal-kont.
Ħażniet bi Dħul ta 'Dividend Greater Than Renduti tat-Teżor fit-Tul huma Ħażin Tajjeb Kontra riċessjonijiet għal Investituri Difensivi
L-ewwel difiża, u forsi l-aktar qawwija, hija stokk li għandu qligħ b'saħħtu u proporzjon ta 'ħlas ta' dividend relattivament tajjeb u rendiment ta 'dividend, speċjalment meta mqabbel mar-rendiment li huwa disponibbli fuq il-bond tat-Teżor ta' l-Istati Uniti mingħajr riskju. Il-loġika hija attwalment pjuttost sempliċi: L-investituri dejjem qabblu kollox ma 'din ir-rata hekk imsejħa "bla riskju". Ir-raġuni Meta tixtri obbligu ta' dejn tal-Istati Uniti, tista 'tkun ċert li inti ser titħallas. Bħala n-nazzjon l-aktar għonja fid-dinja, il-gvern kollu għandu jagħmel huwa li jgħolli t-taxxi jew ibigħu l-assi biex iħallas id-dejn tiegħu.
Meta l-qligħ tad-dividend ta 'stokk ikun l-istess bħall-bond tat-Teżor, bosta investituri jippreferu li jkollhom l-ewwel. Mhux biss ikollok aktar flus kontanti mill-qligħ tad-dividend minħabba trattament fiskali favorevoli (id-dividendi huma soġġetti għal 23.6% rata ta 'taxxa Federali filwaqt li bonds tat-Teżor, għalkemm eżentati minn taxxi statali u lokali, jistgħu jaqbżu l-39.6% ) iżda, forsi aktar importanti, ikollok il-qligħ kapitali ġġenerat minn prezz tal-ħażna dejjem jiżdied.
Wara kollox, liema persuna raġonevoli ma tkunx tixtieq li tieħu l-kejk tagħhom u tiekolha wkoll?
Hawnhekk kif tipproteġik waqt suq flessibbli: Peress li l-prezz tal-ħażna jaqa ', id-dħul ta' dividendi jiżdied minħabba li d-dividend tal-flus kontanti huwa perċentwali akbar tal-prezz tax-xiri ta 'kull sehem. Pereżempju, stokk ta '$ 100 b'dividend ta' $ 2 ikollu qligħ ta 'dividend ta' 2%; jekk l-istokk naqas għal $ 50 għal kull sehem, madankollu, ir-rendiment tad-dividend ikun 4% ($ 2 diviż b'50 $ = 4%). Fil-qalba ta 'ħabta fis-suq, f'xi punt ir-rendiment tad-dividend isir tant għoli li l-investituri b'likwidità żejda ħafna drabi jiknes fis-suq, jixtri l-ishma u jsaħħaħ il-prezz. C'est pourquoi int tipikament tara anqas ħsara lil ħażniet għoljin ta 'ħlas ta' dividendi matul is-swieq 'l isfel . Flimkien mar-riċerka magħmula minn Jeremy Siegel , din hija raġuni oħra għaliex l-investituri jistgħu jixtiequ jikkunsidraw dawn il-ġeneraturi tal-flus kontanti għall-portafoll personali tagħhom.
Biex titgħallem aktar dwar dan is-suġġett, aqra Għaliex Ħażniet ta 'Pagament tad-Dividendi Tendenza li jonqsu Anki Matul is-Swieq Bear u 3 Raġunijiet Dividend Ħażniet Tendenza li toffri Ħażniet Mhux Dividend Outperform .
Kumpaniji tal-Bejgħ tal-Konsumatur u Ħażniet ta 'Ċipru Blu Oħrajn Bil-Bilanċi Konservattivi tal-Bilanċ u l-Vantaġġi Kompetittivi li Jservu huma Fost l-Aqwa Tipi ta' Investimenti Defensivi
L-investituri veri huma interessati f'xi ħaġa waħda u ħaġa waħda biss: Kumpaniji li jixtru bl-ogħla qligħ nett ta 'valur preżenti bl-iktar prezz attraenti possibbli.
F'ħinijiet ekonomiċi tensjoni, l-istabbiltà tal-profitti hija estremament importanti. Ħafna drabi, l-istokkijiet l-iktar ta 'suċċess huma dawk li għandhom vantaġġi kompetittivi dejjiema. Dawn ix-xbieki tal-konsumatur ibiegħu affarijiet bħal ħasil tal-ħalq, toilet paper, toothpaste, sapun tal-ħasil, ċereali tal-kolazzjon u soda. Ma jimpurtax kemm hu ħażin l-ekonomija gets, huwa dubjuż li xi ħadd se jwaqqaf it-tfarfir tas-snien tagħhom jew il-ħasil tal-ħwejjeġ tagħhom.
Is-sejba ta 'dawn il-kumpaniji mhijiex iebsa. Ħafna drabi dawn huma magħrufa bħala ħażniet ta 'ċippijiet blu u jiffurmaw il- Medja Industrijali Dow Jones . Dawn jinkludu ismijiet tad-dar bħal 3M, Altria, American Express, Coca-Cola, Exxon Mobile, General Electric, Home Depot , Johnson & Johnson, McDonald's, Procter & Gamble u Wal-Mart . Ħafna drabi jkollhom kapitalizzazzjoni kbira tas-suq.
Kumpaniji Tajjeb Bil-Programmi ta 'Rikrexxament ta' Qligħ Kbir Ħafna drabi Agħmel għal Holdings Baxxi Tajba
Xi kumpaniji, bħal AutoZone u Coca-Cola, regolarment jixtru ammonti kbar ta 'ishma tagħhom stess .
F'suq li jaqa ', dan jista' jgħin biex titnaqqas il-pressjoni minħabba li l-istokk jinbiegħ, il-kumpanija nnifisha ħafna drabi tkun bil-openbook tagħha miftuħa. Hemm benefiċċju doppju hawnhekk li jekk l-istokk ma jsirx sottovalutat, l-azzjonisti fit-tul jibbenefikaw minn dawn il-ħlasijiet mill-ġdid billi l-intrapriża tista 'tnaqqas l-ishma totali pendenti ferm aktar malajr bħala riżultat ta' prezz tal-istokk iżgħar, u żżid il-qligħ futur għal kull sehem u dividendi ta 'flus kontanti għall-istokk li jifdal. Dan huwa speċjalment ta 'benefiċċju meta l-affarijiet jduru madwar l-istokk jirkupraw minħabba li l-ishma li jibqgħu jiksbu spinta ogħla.
Ħażniet ta 'Kummerċ b'valutazzjonijiet raġonevoli kif imkejla minn Metriċi Storiċi Agħmel Selezzjonijiet Defensivi ta' Potenzjal Tajjeb
Naturalment, jekk tixtri biss basket diversifikat ta 'stokkijiet li tradizzjonalment għandhom karatteristiċi assoċjati ma' investiment ta 'valur bħal rati ta' prezzijiet baxxi għal qligħ , proporzjonijiet bi prezz baxx għal ktieb, proporzjonijiet baxxi ta 'prezz għal bejgħ, operazzjonijiet diversifikati, karti tal-bilanċ konservattivi, eċċ. l-odds huma tajba li toħroġ mill-fdalijiet mingħajr ħsara fuq medda twila ta 'żmien. Dan huwa għaliex il-ħwienet tal-ġestjoni tal-flus ibbażati fuq il-valur bħal Tweedy Browne & Company irnexxielhom jirritornaw riżultati impressjonanti bħal dawn lid-detenturi tal-fondi u l-investituri privati tagħhom tul l-għexieren ta 'snin. Għal ħafna mill-investituri li m'għandhomx esperjenza, dan l-aħjar jinkiseb permezz ta 'fond ta' indiċi ta 'spiża baxxa.
Ftit Ħsibijiet Oħrajn
- Jekk m'għandekx il-kapaċità li tanalizza r-rendikonti finanzjarji u tikkalkula stima konservattiva tal-valur intrinsiku għall-assi fil-portafoll tiegħek, hija politika għaqlija biex tinżamm diversifikazzjoni mifruxa.
- Ikkunsidra li żżomm porzjon tal-portafoll tiegħek f'investimenti internazzjonali billi tinvesti f'fond ta 'fond reċiproku globali ta' riskju għoli u ta 'riskju baxx.
- Qatt ninvesti xi kapital f'ekwisti li jista 'jkollok bżonn fil-ħames snin li ġejjin .
- Jekk ma tistax tiġġestixxi l-volatilità tal-prezzijiet, tikkunsidra li tnaqqas il-ġirġini ġenerali tal-portafoll tiegħek billi tinkludi bond sostanzjali jew komponent ta 'dħul fiss. Għalkemm dan jista 'jbaxxi l-qligħ tiegħek matul għexieren ta' snin sussegwenti, jekk inaqqas iċ-ċansijiet li tbigħ kollox fi paniku, jista 'jipprovdi kompromess fattibbli.