Il-Klassijiet tal-Ishma tal-Fond Reċiproku Jista 'Jkollhom Miżati, Investimenti Minimi u Aktar
Ħafna drabi dan iseħħ wara l-qari permezz ta 'prospett ta' fond reċiproku u l-azzjonist jara li fond għandu diversi klassijiet differenti. Ħafna drabi mhux ċar dwar x'inhi d-differenza bejn il-fondi, iżda fil-biċċa l-kbira tal-każijiet, ċerti fondi joffru tariffi aktar baxxi u proporzjonijiet ta 'spejjeż favur investimenti kbar.
Kultant, fond reċiproku jrid jagħmel lilu nnifsu attraenti kemm għall-investituri ta '"mom-and-pop" ("bl-imnut" investituri) kif ukoll għal korporazzjonijiet kbar, pjanijiet ta' pensjoni u non-profitti (investituri "istituzzjonali"). L-isfida biex il-fond reċiproku jkun għażla vijabbli għaż-żewġ tipi ta 'investituri huwa li klijenti istituzzjonali akbar għandhom ekonomiji ta' skala enormi bħal dawn li mhumiex se jaċċettaw il -miżati ta 'ġestjoni baxxa mħallsa mill-parti l-kbira tal-investituri mhux professjonali.
Minflok ma toffri żewġ fondi reċiproċi differenti, li ma jkunux effiċjenti, bosta fondi mutwi jiddeċiedu li joħolqu klassijiet ta 'ishma differenti għall-istess portafoll ta' investiment. Klassi waħda tista 'tappella lil investituri mhux professjonali u klassi waħda tista' tappella lill-investituri istituzzjonali. Kultant, hemm ukoll klassi ta 'ishma f'nofs il-grad. Il-klassijiet ta 'ishma differenti x'aktarx ikollhom proporzjonijiet ta' spejjeż differenti, investimenti minimi, miżati ta 'tifdija, u tagħbijiet tal-bejgħ.
Ħares lejn Eżempju ta 'Klassijiet ta' Parteċipanti ta 'Fond Reċiproku
Biex tgħinek tifhem il-kunċett ta 'klassijiet ta' fondi reċiproċi, ħares lejn il-klassijiet tal- fond Vanguard S & P 500 indiċi , wieħed mill-aktar prodotti finanzjarji popolari fid-dinja.
Il-Vanguard 500 Index Fund huwa disponibbli f'diversi klassijiet ta 'ishma differenti:
- Il-fond tal-Ishma tal-Investitur jinnegozja taħt is-simbolu ticker VFINX u għandu proporzjon ta 'spiża ta' 0.14% b'investiment minimu ta '$ 3,000
- Il-fond tal-Ishma tal-Ammiral jinnegozja taħt is-simbolu ticker VFIAX u għandu proporzjon ta 'spiża ta' 0.04% b'investiment minimu ta '$ 10,000
- Il-Fond ta 'Fondi Istituzzjonali fond jinnegozja taħt is-simbolu ticker VINIX u għandu proporzjon ta' spiża ta '0.04% b'investiment minimu ta' $ 5,000,000
- L-Ishma Istituzzjonali tal-Fond Plus jaqsmu taħt is-simbolu ticker VIIIX u għandhom proporzjon ta 'spiża ta' 0.02% b'investiment minimu ta '$ 100,000,000
Kif tistgħu taraw, skond il-klassi ta 'ishma li tixtri, il-minimu tiegħek jista' jvarja minn $ 3,000 għal $ 100,000,000 u l-proporzjon ta 'spiża fuq l-investiment ta' fond reċiproku tiegħek jista 'jvarja ħafna.
Investituri aktar għonja jistgħu jiksbu benefiċċji addizzjonali minn Ċerti Istituzzjonijiet
Il-benefiċċji tat-tkabbir tal-portafoll tiegħek ma jispiċċawx li jkollhom aċċess għal klassijiet ta 'ishma ta' fondi reċiproċi bi spejjeż aktar baxxi. Ħafna istituzzjonijiet finanzjarji joffru benefiċċji addizzjonali bbażati fuq l-ammont totali ta 'assi li għandek taħt is-saqaf proverbjali tagħhom bl-istess mod ħafna konsulenti ta' investiment irreġistrati jagħmlu għal kontijiet immaniġġjati individwalment maħsuba biex jaqdu investituri sinjuri u ta 'valur nett għoli.
Waħħal ma 'l-eżempju Vanguard tagħna, jekk kellek total ta' $ 50,000 sa $ 500,000 investit f'Fondi Vanguard u ETFs , tikkwalifika għall-hekk imsejjaħ livell Voyager Service, li jfisser snajja 'mingħajr kummissjoni fuq ETFs tal-kumpanija u kummissjonijiet imnaqqsa fuq stokks u ETF mhux ta 'Vanguard.
Barra minn hekk, m'hemm l-ebda miżata għas-servizz.
Jekk għandek $ 500,000 għal $ 1,000,000 investiti fil-fondi reċiproċi ta 'Vanguard u ETFs, inti eliġibbli għas-Servizzi Voyager Select Vanguard u investituri b'aktar minn $ 1 miljun f'fondi Vanguard u FSE huma eliġibbli għas-Servizzi Vanguard ta' Vanguard. Kull livell joffri numru dejjem jikber ta 'benefiċċji għall-investituri. Li, ovvjament, hija minbarra l-fatt li diġà qed tħallas ħafna inqas proporzjonijiet ta 'spejjeż fuq il-fondi sottostanti billi tkun proprjetarja ta' klassijiet minimi ta 'ishma ogħla!
Aktar dwar Ninvestu f'Fondi Reċiproċi
Biex titgħallem aktar dwar l-investiment ta 'fondi reċiproċi, aqra l -Gwida tal-Bidu sħiħ għall-Investiment f'Fondi Reċiproċi , li hija ġabra ta' wħud mill-aqwa artikoli u riżorsi tal-fond reċiproku tas-sit.