Żomm l-Ispejjeż Baxxi
Dan huwa l-aspett tal -investiment tal- indiċi tal-fondi li l-biċċa l-kbira tal-investituri jafu li huma kruċjali biex jipproduċu l-aħjar fondi tal-indiċi.
Essenzjalment, il-fondi tal-indiċi bl-inqas proporzjonijiet tal-ispejjeż jiġġeneraw l-aħjar qligħ matul iż-żmien. Dan huwa wkoll vantaġġ mill-użu ta 'fondi tal-indiċi meta mqabbel ma ' fondi ġestiti b'mod attiv .
Pereżempju, jekk fond ta 'indiċi għandu proporzjon ta' spiża ta '0.12 iżda fond komparabbli mmexxi b'mod attiv għandu proporzjon ta' spiża ta '1.12, il-fond tal-indiċi għandu vantaġġ immedjat ta' 1.00% fuq il-fond immexxi b'mod attiv. Minħabba li l-fondi tal-indiċi huma amministrati b'mod passiv (huma sempliċiment jaqblu mal-holdings ta 'indiċi partikolari), l-ispejjeż tal-ġestjoni tal-fond tnaqqsu b'mod drammatiku. Mingħajr riċerka reali meħtieġa, l-ispejjeż jistgħu jinżammu baxxi ħafna, u dan għandu impatt pożittiv fuq il-qligħ matul iż-żmien.
Tindif ta 'l-Indiċi Tajjeb
Issa qed nidħlu fix-xjenza tal-indiċjar. L-analisti ta 'investiment ipoġġu indiċijiet (listi varji ta' stokks jew bonds) biex joħolqu punti ta 'riferiment għall-iskop tal-kejl tal-medji wiesa' tas-suq. L-indiċijiet l-iktar magħrufa huma Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 u NASDAQ .
Il-fondi tal-indiċi jfittxu li jirriflettu l-prestazzjoni ta 'indiċi ta' referenza partikolari. Pereżempju, il-biċċa l-kbira tal-fondi tal-istokks ta 'daqs kbir jippruvaw jegħlbu l-indiċi l-iktar adattat għall-istokkijiet kbar, is-S & P 500.
Madankollu, l-għan ta 'fond tal-Indiċi S & P 500 mhuwiex li "jegħleb l-indiċi" iżda li jaqbel miegħu, li jfisser li l-fond se jipprova jirreplika l-prestazzjoni tal-indiċi.
Biex tagħmel dan, sempliċiment, il-fond se jkollu l-istess ħażniet misjuba fl-S & P 500. Għalhekk, l- aħjar fondi tal-indiċi tal-istokk se jagħmlu xogħol tajjeb biex jaqblu mal-lista tal-ħażniet (ishma) rappreżentati fl-indiċi ta 'referenza. L-analisti ta 'l-ishma jistgħu jsejħu dan "żball ta' traċċar baxx."
Użu ta 'Metodi ta' Tqabbil Proper
Hemm aktar biex jinbena fond ta 'indiċi milli sempliċement jixtru t-titoli rappreżentati fl-indiċi. Biex jinħoloq fond ta 'indiċi, u jiġi żgurat segwitu tajjeb tal-prestazzjoni, it-tim ta' ġestjoni u l-persunal ta 'appoġġ jiddeterminaw kemm (in-numru ta' ishma) ta 'kull azjenda fil-lista biex tixtri.
L-idea hi li tlaqqa 'l-perċentwali "piż" tal-indiċi nnifsu. L-indiċijiet li jikklassifikaw l-ishma sabiex il-komponenti l-kbar jingħataw piżijiet perċentwali akbar jissejħu indiċijiet b'piż ta 'kapitalizzazzjoni (indiċi b'piż differenzjat peżati jew imqiegħed fis-suq).
L-S & P 500 huwa eżempju ta 'indiċi mwarrab. Il-biċċa l-kbira tal-fondi ta 'l-indiċi se jirriflettu l-indiċi peżat b'piż billi jixtru ishma ta' azjendi biex jagħmlu l-istokkijiet bl-ikbar kapitalizzazzjoni l-akbar sehem skond il-persentaġġ fil-fond ta 'l-indiċi. Pereżempju, jekk l-istokk XYZ Corporation ikollu l-akbar kapitalizzazzjoni tas-suq, l-istokk XYZ Corporation jirrappreżenta l-akbar perċentwal tal-fond tal-indiċi.
Sizing Things Up
Fid-dinja tal-indiċjar, id-daqs jista 'jkun importanti. Kumpaniji kbar ta 'fond reċiproku, bħal Vanguard, Fidelity u Charles Schwab għandhom numru kbir ta' investituri u għalhekk għandhom l-assi biex jamministraw b'mod effettiv il-fond (jiġifieri jixtru ishma ta 'azjendi, jipprovdu likwidità biex jissodisfaw id-domanda għal irtirar ta' investituri). B'paragun, fond ta 'indiċi b'ammont baxx ta' assi jista 'jsib diffikultà biex iżomm il-portafoll ippeżat sewwa għall-indiċi.
Top 3 Aħjar S & P 500 Indiċi Fondi
Issa li taf dak li tieħu biex tagħmel l-aħjar fondi tal-indiċi, issa tista 'timxi fuq l-għażla tal-aħjar Fondi Indiċi S & P 500. Jien ċert li ser taqbel ma 'tliet aqwa selezzjonijiet tal-Fond tal-Indiċi tal-S & P 500:
- Indiċi Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard inbniet fuq l-indiċjar u huwa l-oriġinali fid-dinja tal-fondi tal-indiċi. Aktar minn 35 sena ilu, il-fundatur ta 'Vanguard, John Bogle, osserva li l-maġġoranza tal-investituri tal-ħażniet ma setgħux jisbqu l-Indiċi S & P 500 b'mod konsistenti fuq perjodi twal ta' żmien. L-idea tiegħu kienet li sempliċement taqbel ma 'l-azjendi ta' l-indiċi u żżomm l-ispejjeż baxxi. Is-sempliċità u l-frugalità huma tnejn mill-akbar prinċipji ta 'investiment b'suċċess u Vanguard li dawn il-virtujiet ġew mhaddma. Vanguard hija wkoll proprjetà ta 'l-investituri tagħha, li tqiegħed il-prijoritajiet tagħha fuq il-provvista ta' fondi reċiproċi ta 'kwalità għolja u ta' spiża baxxa u ETFs, għall-kuntrarju ta 'kultura ta' profitti għolja tipiċi ta 'xi istituzzjonijiet finanzjarji pubbliċi.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): id-daqs tal-Fidelity, l-esperjenza bl-indiċjar u x-xewqa li jikkompetu ma 'Vanguard jingħaqdu biex jagħmlu l-offerti tal-indiċi indiretti tagħhom biss it-tieni għal Vanguard. Ħafna drabi l-fondi tal-indiċi bejn iż-żewġ rivali ġganti ma jistgħux jintgħarfu f'termini ta 'spejjeż u prestazzjoni. Fl-aħħarnett, il-kompetizzjoni toħloq fondi ta 'kwalità ogħla għall-investitur.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab għamel sforz konxju biex jipprovdi aktar minn sempliċement senserija ta 'skont lis-servizzi lill-investituri: Huma żiedu profondament fis-swieq tal-fondi indiċi ta' Vanguard u Fidelity. Il-fondi ta 'l-indiċi tagħhom huma ġeneralment daqsxejn ogħla fil- proporzjon ta' spejjeż mill-akbar kompetituri tagħhom imma jekk int diġà investitur Schwab, tista 'wkoll tiffranka l-miżata tat-tranżazzjoni biex tuża fondi barra mill-netwerk u tuża l-fondi ta' l-indiċi Schwab.
Għajnuniet għar-Riċerka tal-Fond tal-Indiċi S & P 500
Jekk int ixxurtjat biżżejjed li jkollok bilanċi għoljin fil-kontijiet ta 'l-investiment tiegħek, tista' tikkwalifika għal klassijiet ta 'ishma oħra li għandhom proporzjonijiet ta' spejjeż aktar baxxi minn dawk il-fondi elenkati hawn. Pereżempju, Vanguard għandha klassi ta 'ishma oħra, imsejħa Azzjonijiet Ammirali li jipprovdu proporzjonijiet ta' spejjeż aktar baxxi.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.