L-Aqwa Fondi ta 'Schwab u Kif Jinvestu fihom
Ma għandux jiġi konfuż ma 'Charles M. Schwab (magnate tal-azzar u eżempju frekwenti ta' suċċess użat fil-ktieb tal-1936 famuż ta 'Dale Carnegie, Kif Nirbħu Ħbieb u Influence People ) Schwab fundatur Charles R.
Schwab hija fost il-pijunieri tal-komunità ta 'investiment ta' do-it-yourself b'marka ta 'servizzi ta' senserija bi prezz baxx u għażla wiesgħa ta 'fondi reċiproċi bla tagħbija .
Imsejjaħ wara l-fundatur tiegħu, Charles Schwab Corporation huwa ditta ta 'senserija ta' skont li toffri fondi reċiproċi u servizzi finanzjarji lil investituri individwali. Imwaqqfa fl-1971 taħt l-isem First Commander Corporation, Schwab bdiet toffri servizzi ta 'senserija lil individwi bi skont fl-1975. Qabel dak iż-żmien, l-investiment fis-suq tal-istokks kien ikkunsidrat primarjament bħala privileġġ ta' persuna sinjura.
Imma liema huma l-aqwa fondi ta 'Charles Schwab u kif jista' investitur jibni portafoll magħhom? Int waslet għall-post it-tajjeb għar-risposta!
Ibda bl-Aħjar Struttura tal-Portafoll
Qabel ma nagħżlu l-aqwa fondi ta 'Schwab biex nużaw għall-portafoll tagħna, aħna nirrevedu struttura ta' portafoll sempliċi iżda effettiva, imsejħa qalba u satellita , li hi hekk kif tinstema ': Il-portafoll huwa mibni madwar "holding ewlieni", bħal fond reċiproku tal-indiċi tal-istokks kbar, li jirrappreżenta l-akbar porzjon tal-portafoll, u tipi oħra ta 'fondi - l- "azjendi bis-satellita" - li jikkonsistu f'porzjonijiet iżgħar tal-portafoll biex jintemm it-total.
Is-satelliti tipikament jikkonsistu minn fondi minn diversi kategoriji, bħal stock barrani, stokk ta 'kapital żgħir, fondi ta' bonds, u xi kultant fondi tas-settur .
L-għan primarju ta 'dan id-disinn tal-portafoll huwa li jitnaqqas ir-riskju permezz tad-diversifikazzjoni (it-tqegħid tal-bajd f'qatet differenti) filwaqt li jinkiseb qligħ raġonevoli biex jintlaħqu l-miri fit-tul tal-investitur.
Portafoll tal-Kampjun tal-Aħjar Fondi ta 'Charles Schwab
Issa li għandna disinn intelliġenti għall-portafoll tagħna ta 'fondi ta' T. Rowe Price, nistgħu nħarsu lejn eżempju li jista 'jservi bħala mudell biex nibnu portafoll tiegħek:
- 40% Indiċi Schwab S & P 500 (SWPPX): Indiċi tal-istokk ta 'daqs kbir
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Stokk barrani
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Stokks ta 'daqs żgħir
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Bonds fit-Terminu tal-Gvern Intermedju
Din it-taħlita partikolari tal-fondi ta 'Schwab hija eżempju ta' portafoll moderat , li huwa xieraq għal investitur b'tolleranza moderata (medja) ta ' riskju u b'perijodu ta' żmien ta 'mill-inqas 5 snin. L-investituri moderati huma lesti li jaċċettaw perjodi ta 'volatilità moderata tas-suq (ups u downs fil-valur tal-kont) bi skambju għall-possibbiltà li jirċievu qligħ li jpattjaw l-inflazzjoni b'marġni sinifikanti. It -tqassim tal-allokazzjoni tal-assi huwa ta '65% tal-ħażniet u 35% tal-bonds.
L-użu ta 'fondi tas-settur mhuwiex obbligatorju. Schwab m'għandux għażla qawwija ta 'fondi tas-settur, u huwa għalhekk li ma kinux inklużi f'dan il-portafoll tal-kampjuni. Jekk investitur jagħżel li jżid setturi, għandhom ikunu żguri li jżommu l-allokazzjoni ta 'madwar 5% għal kull settur u jippruvaw li ma jaqbżux total ta' allokazzjoni ta '15% għal setturi (jiġifieri 5% allokati għal 3 fondi settorjali differenti).
Tista 'wkoll tinnota li dan il-portafoll biss ikollu erba' fondi fiha. Dawn l-erba 'fondi huma tant diversifikati b'mod wiesa' li m'hemmx bżonn aktar fondi fil-portafoll. Ġeneralment hija idea tajba li jkun hemm mill-inqas tliet fondi imma mhux aktar minn sebgħa jew tmienja f'portafoll wieħed.
Linja tal-qiegħ
Il-Fondi Schwab jistgħu jkunu l-aħjar one-stop shop għall- aħjar fondi reċiproċi bla tagħbija biex jixtru biss għal $ 100 . Ma jimpurtax liema fondi Schwab tagħżel, kun żgur li qed tuża taħlita differenti ta 'kategoriji ta ' fondi reċiproċi u ssegwi dawn il- linji gwida dwar l-analiżi ta 'fondi mutwi .
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.