Dawn l-ETF Fuq jistgħu jintużaw biex Tinbena Portafoll Tlesti
Qabel ma nidħlu fil-lista tal-fondi, ejja nirrevedu l-baŜi ta 'ETFs biex nassiguraw li dan it-tip ta' investiment huwa xieraq għall-ħtiġijiet ta 'investiment tiegħek.
Definizzjoni ta 'l-ETF, Basics u Paragun għal Fondi Reċiproċi
Anke jekk qatt ma ħadt investiment fl-ETFs, iċ-ċansijiet huma tajbin li smajt minn din il-vettura ta 'investiment versatili. Imma x'inhuma eżattament l-ETFs?
L-ETF hija akronimu li tirrappreżenta Fond għall-Iskambju ta 'Kambju. Huma simili għal fondi reċiproċi minħabba li huma titoli uniċi li għandhom basket ta 'titoli sottostanti. Bħall-fondi tal-indiċi, il-maġġoranza vasta tal-ETFs jsegwu b'mod passiv indiċi ta 'referenza, bħall-indiċi S & P 500 , NASDAQ 100 , jew Russell 2000 . Imma hemm fejn is-similaritajiet tal- ETFs u tal-fondi mutwi jispiċċaw.
B'differenza mill-fondi reċiproċi, il-kummerċ ta 'l-ETF matul il-jum bħall-ħażniet, filwaqt li l-kummerċ reċiproku jinnegozja fl-aħħar tal-ġurnata. Dan jipprovdi versatilità akbar fl-għażla ta 'punt ta' dħul, li potenzjalment jieħu vantaġġ minn varjazzjonijiet fil-prezz għal żmien qasir. Madankollu, l-ETFs jistgħu jkunu għażliet ta 'investiment intelliġenti għall-investituri fit-tul, li hija xebh ieħor mal-kuġini tal-indiċi reċiproku tal-indiċi tagħhom.
Minħabba s-sempliċità u n-natura passiva tagħhom, l-ETF għandhom it-tendenza li jkollhom spejjeż aktar baxxi minn fondi mutwi. U minħabba li hemm ftit li xejn bejgħ tal-portafoll ta 'titoli sottostanti, l-ETFs huma tassew effiċjenti f'termini ta' taxxa, li tagħmilhom azjendi intelliġenti għal kontijiet ta 'senserija taxxabbli.
Issa bl-introduzzjonijiet formali 'l bogħod mill-mod, int biss ħallew il-kompitu li jagħżlu l-aħjar ETFs biex iżommu fil-portafoll tiegħek.
Bħas-saħħa tad-diversifikazzjoni b'fondi reċiproċi u tipi oħra ta 'investiment, huwa għaqli li jkun hemm aktar minn ETF waħda għall-biċċa l-kbira tal-għanijiet ta' investiment.
L-Aqwa ETFs Dik L-Indiċijiet tas-Suq Prinċipali tal-Binarji
Biex tibda l-lista tagħna ta 'l-10 l-aħjar ETFs li se nżommu għal kwalunkwe għan jew stil ta' investiment, aħna nibdew b'fondi nnegozjati b'mod wiesa 'li jsegwu indiċijiet diversifikati b'mod wiesa'. X'inhu dan ifisser li dawn l-ETFs kull indikazzjoni li ssegwi stokkijiet f'bosta setturi. Madankollu, kull waħda għandha tagħha stess
1. Spider S & P 500 (SPY) : Ftuħ għall-investituri fl-1993, SPY hija l-ewwel ETF disponibbli fis-suq. Kif ismu stess jissuġġerixxi, SPY passivament ssegwi l-indiċi S & P 500, li jirrappreżenta aktar minn 500 mill-ikbar stokkijiet fl-Istati Uniti, kif imkejjel mill-kapitalizzazzjoni tas-suq. Dan ifisser li l-azzjonisti jiksbu portafoll diversifikat ta 'ħażniet bħal Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), u l-Alfabett (GOOG). SPY jista 'jaħdem tajjeb bħala investiment separat għal għanijiet ta' investiment fit-tul jew bħala holding prinċipali f'portafoll aktar diversifikat. L-investituri potenzjali għandhom ikunu konxji li, għalkemm is-SPY għandha mijiet ta 'stokkijiet, għandu jkun mistenni tnaqqis fit-tul fil-valur. Il-proporzjon ta 'spejjeż għal SPY huwa biss 0.0945 fil-mija, jew $ 9.45 fis-sena għal kull $ 10,000 investit.
Dan jagħmilha SPY irħas minn ħafna mill-fondi ta 'l-indiċi S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : L-investituri li jixtiequ diversifikazzjoni usa 'mill-offerti ta' S & P 500, iridu jaraw mill-qrib l-IWV. Din l-ETF tittraċċa l-indiċi Russell 3000, li jirrappreżenta madwar 3,000 ħażniet tal-Istati Uniti, li l-biċċa l-kbira minnhom huma stokkijiet kbar. Madankollu, l-IWV għandha wkoll stokks ta 'intrapriżi żgħar u medji, li twassal għal investiment aktar diversifikat minn fondi ta' indiċi S & P 500. L-IWV tista 'tkun għażla intelliġenti għall-investituri li bdew jinvestu bl-ETFs. Il-fatt li l-IWV għandha ħażniet ta '100 fil-mija tfisser li l-investituri għandu jkollhom orizzonti ta' żmien fit-tul u tolleranza għolja ta 'riskju relattiv. Il-proporzjon ta 'spiża għall-IWV huwa 0.20 fil-mija, jew $ 20 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Din l-ETF tista 'tkun għażla intelliġenti għal investituri aggressivi li jixtiequ esponiment wiesa' għall-istokks ta 'kapital żgħir.
IWM issegwi l-indiċi Russell 2000, li jirrappreżenta madwar 2,000 stokk Amerikan ta 'kapitalizzazzjoni żgħira. L-istokks ta 'stokkijiet żgħar għandhom iktar riskju tas-suq minn stokks ta' kapital kbir iżda għandhom ukoll il-potenzjal għal qligħ ogħla fit-tul. IWM tista 'tagħmel fond satellitari tajjeb f'portafoll billi żżid il-potenzjal tal-qligħ filwaqt li tnaqqas ir-riskju permezz tad-diversifikazzjoni. L-ispejjeż għall-IWM huma 0.20 fil-mija, jew $ 20 kull sena għal kull $ 10,000 investiti.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard huwa aħjar magħruf għall-fondi reċiproċi ta 'kwalità għolja, bi spejjeż baxxi u mingħajr tagħbija iżda għandhom ukoll għażla varjata ta' ETFs u IVOO jista 'jkun l-aħjar nofs il-kap ETF fis-suq. L-istokks ta 'nofs il-limitu ħafna drabi jissejħu l- "post ħelu" tas-suq minħabba li storikament kellhom medja ta' qligħ ogħla fuq medda twila ta 'żmien mill-istokks ta' daqs kbir filwaqt li jġorru riskju tas-suq aktar baxx minn stokks ta 'kapital żgħir. Din il-kwalità doppja f'investiment tagħmilha l-għażla intelliġenti ta 'l-IVOO bħala holding ċentrali aggressiva jew bħala komplement għal fond ta' l-indiċi S & P 500. Il-proporzjon ta 'spiża għal IVOO huwa 0.15 fil-mija, jew $ 15 kull sena għal dejjem $ 10,000 investiti.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Jekk kellha tagħżel ETF barranija waħda biss biex tixtri, l-EFA tkun għażla intelliġenti. Dan l-ETF jittraċċa l-indiċi MSCI EAFE, li jirrappreżenta aktar minn 900 stokk fir-reġjuni dinjin żviluppati tal-Ewropa, "Australasia" (Awstralja u New Zealand), u l-Lvant Imbiegħed, li jikkostitwixxi l-akronimu tal-EAFA. L-istokks jinkludu azjendi ta 'daqs kbir u nofs. L-investimenti barranin għandhom it-tendenza li jġorru riskju akbar tas-suq milli jinvestu fl-Istati Uniti, u dan ifisser li l-EFA tintuża l-aħjar bħala azjenda bis-satellita f'portafoll diversifikat. Il-proporzjon tal-ispejjeż għall-EFA huwa 0.33 fil-mija, jew $ 33 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : fi ETF wieħed biss, investitur jista 'jaqbad is-suq tal-bonds kollu tal-Istati Uniti u din id-diversifikazzjoni wiesgħa tagħmilha AGG azjenda solida ewlenija għall-porzjon ta' dħul fiss ta 'portafoll jew bħala fond ta' bonds waħdu. Għal biss proporzjon ta 'spiża ta' 0.05 fil-mija, tista 'tikseb espożizzjoni għal aktar minn 6,000 bonds.
L-Aqwa ETF għas-Setturi
L-investiment f'fondi tas-settur mhux għal kulħadd iżda jistgħu jkunu żidiet intelliġenti għal kull portafoll għall-iskop tad-diversifikazzjoni u għall-potenzjal li jiżdiedu l-prospetti fit-tul. Għall-erba 'fondi finali fil-lista tagħna ta' l-aħjar ETFs, aħna nenfasizzaw il-fondi tas-settur.
7. Kura tas-Saħħa SPDR (XLV) : Din l-ETF tiffoka fuq is-settur tas-saħħa, li huwa magħruf għall-benefiċċji kkombinati tiegħu ta 'potenzjal ta' tkabbir fit-tul u kwalitajiet difensivi. Is-settur tas-saħħa kien jinkludi kumpaniji farmaċewtiċi, ditti tal-bijoteknoloġija, manifatturi tal-apparat mediku, korporazzjonijiet tal-isptarijiet, u aktar. B'popolazzjoni li qed tixjieħ u avvanzi fil-mediċina, is-settur tas-saħħa huwa lest li jkun is-settur ta 'l-aqwa prestazzjoni għall-ġejjieni prevedibbli. Ir-raġuni li l-istokkijiet tas-saħħa huma meqjusa li huma difensivi hija għaliex għandhom it-tendenza li jżommu l-valur tagħhom aħjar mis-suq wiesa 'matul tnaqqis qawwi. In-nies għadhom jeħtieġu l-medikazzjoni tagħhom u jżuru lit-tabib f'reċessjonijiet. Il-proporzjon ta 'spiża għal XLV huwa 0.14 fil-mija, jew $ 14 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
8. Is-Settur tal-Għażla tal-Enerġija SPDR (XLE) : Is-settur tal-enerġija jista 'jkun ukoll żieda ta' kwalità għal portafoll diversifikat ta 'ETFs. L-enerġija tinkludi kumpaniji li jipproduċu żejt u gass naturali. Peress li ż-żejt huwa riżors limitat, il-prezzijiet tal-enerġija x'aktarx li jkunu tendenza ogħla, kif ukoll il-prezzijiet għall-istokks tal-enerġija. Il-proporzjon ta 'spiża għal XLE huwa 0.14 fil-mija, jew $ 14 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
9. Utilitajiet Select Sector SPDR (XLU) : L-utilitajiet jinkludu kumpaniji li jipprovdu servizzi ta 'utilità, bħal gass, elettriku, ilma u telefon lill-konsumaturi. Bħas-saħħa, l-utilitajiet għadhom meħtieġa mill-konsumaturi waqt it-tnaqqis fir-ritmu tas-suq, li jagħmel dawn l-istokkijiet ta 'logħob difensiv tajjeb u għodod ta' diversifikazzjoni intelliġenti għal kważi kull portafoll fit-tul. Il-proporzjon ta 'spiża għal XLU huwa 0.14 fil-mija, jew $ 14 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
10. Is-Settur tal-Istabbiltà tal-Konsumatur Is-Settur SPDR (XLP) : Jekk trid diversifikazzjoni usa 'ta' ħażniet difensivi, is-settur ta 'staples tal-konsumatur huwa mod tajjeb biex jaqbad dak l-għan. Iċ-ċraret tal-konsumatur huma oġġetti li l-konsumaturi jixtru għall-għixien ta 'kuljum. Xi wħud minn dawn jinkludu oġġetti tal-kura tas-saħħa, ikel, utilitajiet, alkoħol, u tabakk. Il-proporzjon ta 'spiża għal XLU huwa 0.14 fil-mija, jew $ 14 kull sena għal kull $ 10,000 investit.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli. Kent Thune ma jŜommx personalment xi wieħed mit-titoli ta 'hawn fuq minn din il-kitba imma huwa jżommhom f'xi kontijiet tal-klijenti.