Il-5 Fondi Aħjar tal-Prezzijiet T. Rowe

Allokazzjoni ta 'Portafoll Lista u Mudell ta' Fondi ta 'Prezz T. Rowe

T. Rowe Il-prezz huwa ħafna iżgħar fid-daqs u l-għażla minn Vanguard u Fidelity iżda għandhom ħafna fondi ta 'kwalità għolja bla tagħbija li jistgħu jippermettu lill-investitur biex jibni portafoll kbir fi ħdan familja ta' fond wieħed. T. Rowe Price għandu biss ftit fondi ta 'indiċi iżda għażla suffiċjenti ta' indiċijiet ta 'limiti kbar. Huma għandhom ukoll xi fondi tas - settur tajbin u l -fondi tad-data ta 'mira tagħhom huma pendenti.

Imma liema huma l-aħjar T.

Il-Fondi tal-Prezzijiet ta 'Rowe u kif jista' jinbena portafoll magħhom investitur? Int waslet għall-post it-tajjeb għar-risposta!

Ibda bl-Aħjar Struttura tal-Portafoll

Qabel ma nagħżlu l-aħjar fondi ta 'T. Rowe Price biex jintużaw għall-portafoll tagħna, aħna ser nirrevedu struttura tal-portafoll sempliċi iżda effettiva, imsejħa qalba u satellita , li hi daqshekk ħsejjes: Il-portafoll huwa mibni madwar "azjenda ċentrali". bħal fond reċiproku tal-indiċi tal-istokks kbar, li jirrappreżenta l-akbar porzjon tal-portafoll, u tipi oħra ta 'fondi - l- "azjendi bis-satellita" - li jikkonsistu f'partijiet iżgħar tal-portafoll biex jintemm it-total. Is-satelliti tipikament jikkonsistu minn fondi minn diversi kategoriji, bħal stock barrani, stokk ta 'kapital żgħir, fondi ta' bonds, u xi kultant fondi tas-settur .

L-għan primarju ta 'dan id-disinn tal-portafoll huwa li jitnaqqas ir-riskju permezz tad-diversifikazzjoni (it-tqegħid tal-bajd f'qatet differenti) filwaqt li jinkiseb qligħ raġonevoli biex jintlaħqu l-miri fit-tul tal-investitur.

Portafoll tal-Kampjun ta 'l-Aqwa Fondi ta' Prezz T. Rowe

Issa li għandna disinn intelliġenti għall-portafoll tagħna ta 'fondi ta' T. Rowe Price, nistgħu nħarsu lejn eżempju li jista 'jservi bħala mudell biex nibnu portafoll tiegħek:

• 35% T. Rowe Price L-Indiċi Totali tas-Suq tal-Ekwità (POMIX): Indiċi tal-istokk ta 'daqs kbir
• 15% T. Rowe Price Stock Internazzjonali (PRITX): Stokk barrani

• 10% Tkabbir diversifikat ta 'T. Rowe fil-prezzijiet Żgħar-Kap (PRDSX): Ħażniet ta' daqs żgħir
• 5% T. Rowe Xjenzi tas-Saħħa tal-Prezzijiet (PRHSX): Stokk tas-settur tas-saħħa
• 35% T. Rowe Price Dħul Ġdid (PRCIX): Bonds

Din it-taħlita partikolari ta 'fondi ta' T. Rowe Price hija eżempju ta 'portafoll moderat , li huwa xieraq għal investitur b'tolleranza moderata (medja) ta' riskju u b'perjodu ta 'żmien ta' mill-inqas 5 snin. L-investituri moderati huma lesti li jaċċettaw perjodi ta 'volatilità moderata tas-suq (ups u downs fil-valur tal-kont) bi skambju għall-possibbiltà li jirċievu qligħ li jpattjaw l-inflazzjoni b'marġni sinifikanti. It -tqassim tal-allokazzjoni tal-assi huwa ta '65% tal-ħażniet u 35% tal-bonds.

L-użu ta 'fondi tas-settur, bħal PRHSX huwa fakultattiv. Jekk jiżdiedu setturi oħra, kun żgur li żżomm l-allokazzjoni ta 'madwar 5% għal kull settur u tipprova ma taqbiżx total ta' allokazzjoni ta '15% għal setturi (jiġifieri 5% allokati għal 3 fondi settorjali differenti).

Għalkemm dan il-portafoll għandu ħames fondi fiha, m'hemm l-ebda regola diffiċli dwar in-numru ideali ta 'fondi biex tinbena portafoll. Firxa tajba hija x'imkien bejn tlieta u seba 'fondi.

Ma jimpurtax liema fondi ta 'T. Rowe Price jagħżlu, sempliċement kun żgur li qed tuża taħlita diversa ta ' kategoriji ta 'fond reċiproku u segwi dawn il- linji gwida dwar l-analiżi ta' fondi mutwi .

Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.