Tipi u Kategoriji tal-Fond Reċiproku

Kif jiġu kategorizzati t-Tipi ta 'Fondi Reċiproċi

It-tipi ta 'fondi reċiproċi huma organizzati f'kategoriji skont il -klassi tal-assi (stokks, bonds u flus kontanti) u mbagħad jiġu kategorizzati aktar skont l-istil, l-objettiv jew l-istrateġija. It-tagħlim dwar kif il-fondi reċiproċi huma kategorizzati jgħin lill-investitur jitgħallem kif jagħżel l-aqwa fondi għall -allokazzjoni tal-assi u l-għanijiet ta 'diversifikazzjoni. Pereżempju, hemm fondi ta 'stock reċiproku, fondi reċiproċi ta' bonds u fondi mutwi tas-suq tal-flus. Il-fondi tal-ishma u l-bonds, bħala tipi ta 'fondi primarji, għandhom għexieren ta' subkategoriji li jiddeskrivu aktar l-istil tal-investiment tal-fond.

Kategoriji tal-Fond Reċiproku ta 'Stock

Il-fondi ta 'l-ishma huma kkategorizzati l-ewwel skond l-istil f'termini tal- kapitalizzazzjoni medja tas - suq (daqs ta' negozju jew korporazzjoni ugwali għall-prezz ta 'l-ishma darbiet in-numru ta' ishma pendenti):

• Il-Fondi ta 'Stock ta' daqs kbir jinvestu f'ishma ta 'korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni kbira tas-suq (iktar minn $ 11-il biljun, skont Morningstar ). Dawn il-kumpaniji huma tant kbar li probabilment smajt minnhom jew tista 'anki tixtri oġġetti jew servizzi minnhom fuq bażi regolari. Uħud mill-ismijiet tal-ishma kbar jinkludu Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple u Microsoft. Morningstar għandu wkoll grupp ta 'limitu tas-suq, imsejjaħ "Giant", li jirrappreżenta fondi reċiproċi li jinvestu f'korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni tas-suq medja ta' aktar minn $ 47 biljun.
• Il-Fondi ta 'Stock tal-Mid-cap investew f'ishma ta' korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni ta 'daqs medju (bejn $ 2.5 biljun u $ 11-il biljun, skont Morningsta r ). Ħafna mill-ismijiet tal-korporazzjonijiet li tista 'tagħraf, bħal Harley Davidson u Netflix, iżda oħrajn li forsi ma tafx, bħal SanDisk Corporation jew Life Technologies Corp.

• Il-Fondi ta 'Stock tal-Kapijiet Żgħar jinvestu f'ishma ta' korporazzjonijiet ta 'kapitalizzazzjoni ta' daqs żgħir (bejn $ 750 miljun u $ 2.5 biljun, skont Morningstar). Filwaqt li korporazzjoni ta 'biljun dollaru jista' jidher kbir għalik, huwa relattivament żgħir meta mqabbel mal-Wal-Marts u l-Exxons tad-dinja. Morningsta r għandha wkoll grupp ta 'limitu tas-suq, imsejjaħ "Mikro-kappa" li jirrappreżenta fondi reċiproċi li jinvestu f'korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni tas-suq medja ta' inqas minn $ 750 miljun.

Il-fondi ta 'l-ishma huma kkategorizzati minnufih skond l-għan tagħhom, li primarjament se jkun maqsum f'objettivi ta' Tkabbir, Valur jew Taħlita:

• Il-Fondi tal-Ħażna tat-Tkabbir jinvestu fi stokkijiet ta 'tkabbir, li huma stokks ta' kumpaniji li huma mistennija jikbru b'rata aktar mgħaġġla mill-medja tas-suq.
• Il-Fondi tal-Valur tal-Valur jinvestu f'valuti ta 'valur, li huma stokks ta' kumpaniji li investitur jew maniġer ta 'fond reċiproku jemmnu li huma jbiegħu bi prezz iktar baxx mill-valur tas-suq. Il-Fondi ta 'Stock tal-Valur huma spiss imsejħa Fondi Dividend Reċiproċi minħabba li l-ħażniet ta' valur komunement iħallsu dividendi lill-investituri, filwaqt li l-istokk tat-tkabbir tipiku ma jħallasx dividendi lill-investitur minħabba li l-korporazzjoni tinvesti d-dividendi biex tikber aktar il-korporazzjoni.
• Blend Stock Funds jinvestu f'taħlita ta 'stokks ta' tkabbir u ta 'valur.

Issa li tgħallimt il-baŜi tal-kategorizzazzjoni tal-fondi ta 'l-istokk reëiproku, tifhem dak li tfisser, per eŜempju, jekk tara fond reëiproku partikolari li huwa kategorizzat bħala fond ta' Valur ta 'Nofs it-Tul. Huwa fond li jinvesti fi grupp ta 'stokkijiet li jirrappreżentaw korporazzjonijiet ta' kapitalizzazzjoni ta 'daqs medju b'objettiv ta' valur.

Il-fondi ta 'l-ishma jistgħu wkoll jiġu kklassifikati bħala Stock Internazzjonali jew Barranin , f'reġjun ġeografiku, bħalma huma r-Reġjun Ewropew jew tal-Paċifiku, jew f'żoni ta' speċjalità, li ġeneralment jissejħu fondi settorjali , bħal Saħħa, Real Estate, Teknoloġija, Enerġija, Staples tal-Konsumatur, Utilitajiet u l-bqija.

Kategoriji tal-Fond Reċiproku tal-Bonds

It- tipi ta 'fondi tal-bonds u l-mod kif jiġu kkategorizzati jistgħu jinftehmu aħjar billi jiġu riveduti l- baŜi tal-bonds . Il-bonds huma essenzjalment IOU maħruġa minn entitajiet, bħall-Gvern jew il-korporazzjonijiet tal-Istati Uniti, u l-fondi reċiproċi tal-bonds huma kkategorizzati primarjament minn dawk l-entitajiet li jixtiequ jisselfu l-flus billi joħorġu bonds:

• Il-Fondi tal-Bonds tal-Gvern jinvestu f'diversi tipi ta ' bonds tat-Teżor tal- Istati Uniti.
• Il-Fondi Muniċipali tal-Bonds jinvestu f'diversi tipi ta 'bonds Muniċipali. L-emittent tal-bonds - il-muniċipalità - normalment huwa stat fi ħdan l-Istati Uniti (jiġifieri l-Bond Muniċipali ta 'California).
• Il-Fondi ta 'Bonds Korporattivi jinvestu f'diversi bonds maħruġa minn korporazzjonijiet.

Il-fondi tal-bonds huma kkategorizzati wkoll bit-tul medju (simili għal, iżda mhux dejjem l-istess, maturità) tal-bonds miżmuma fil-fond reċiproku:

• Il-Fondi ta 'Bond fuq żmien twil se jixtru primarjament bonds b'tul ta' iktar minn 10 snin.

• Il-Fondi ta 'Bond f'terminu medju primarjament jixtru bonds b'tul ta' bejn 3.5 u 6 snin.
• Fondi ta 'Bond għal żmien qasir għandhom primarjament jixtru bonds b'tul ta' sena sa 3.5 snin.
• Il-Fondi ta 'Bond għal żmien qasir ħafna se jixtru primarjament bonds b'tul ta' inqas minn sena.

Il-fondi reċiproċi ta 'Bond jistgħu jiġu distinti aktar mill-kwalità tal-kreditu tal-bonds sottostanti miżmuma fil-fond partikolari tal-bonds. Pereżempju, il-bonds tat-Teżor tal-Istati Uniti huma fost l-ogħla kwalità ta 'kreditu (riskju baxx għad-detentur tal-bonds) u "Bonds Mhux Likwidi" huma fost l-inqas kwalità ta' kreditu (riskju relattiv ogħla għal titolari ta 'bonds) u ħafna drabi jissejħu bonds ta'