Definizzjoni u Eżempji ta 'Fondi Reċiproċi ibridi
Fil-qalba tal-filosofija tal-investiment smartest hemm id-diversifikazzjoni . Ħafna drabi l-aqwa fondi reċiproċi huma dawk li għandhom taħlita diversa ta 'ishma u fondi ibridi huma eżempju eċċellenti ta' din il-kategorija ta 'investiment.
Dan jagħmel il-fondi ibridi pendenti għal għażla waħedha, fondi tajbin għal min jibda, jew azjendi ewlenin f'portafoll sħiħ ta 'fondi mutwi.
Definizzjoni tal-Fondi ibridi
Magħruf ukoll bħala Fondi Bilanċjati jew fondi ta 'allokazzjoni ta' assi, Fondi Ibridi huma fondi reċiproċi li jipprovdu taħlita ta 'aktar minn klassi ta' assi ta 'investiment sottostanti, bħal ħażniet, bonds jew flus kontanti.
Id-deskrittur "ibridu" ġej mill-idea li fond reċiproku wieħed jikkonsisti minn taħlita ta 'elementi differenti tipikament eżistenti f'żewġ fondi jew aktar. Ħafna drabi, il-fondi ibridi huma taħlita ta 'stokks u bonds u l-fond se jkollu objettiv iddikjarat, bħal aggressiv, moderat jew konservattiv.
Eżempji ta 'Fondi ibridi
L-allokazzjoni ta 'assi ta' fondi ibridi tista 'tibqa' fissa (jiġifieri fondi bbilanċjati) jew tista 'tinbidel maż-żmien (jiġifieri fondi b'data ta' mira ).
Il-fondi ibridi bilanċjati huma komunement ikklassifikati bħala konservattivi (riskju baxx), moderati (riskju medju) jew aggressivi (riskju għoli / potenzjal għoli ta 'ritorn).
Per eżempju, fond ta 'allokazzjoni moderat tipikament ikollu allokazzjoni ta' assi ta 'madwar 65% ta' ħażniet u 35% ta 'bonds. Waħda mill-aqwa allokazzjonijiet moderati ta 'fondi bbilanċjati hija Fidelity Balanced (FBALX).
Fondi ta 'data ta' mira, komunement użati għal iffrankar u investiment ta 'irtirar, jaħdmu kemmxejn kif jimplika l-isem tagħhom: L-investitur jagħżel data mmirata (sena) l-aktar qrib tat-tmiem tal-objettiv ta' investiment tagħhom.
Pereżempju jekk l-investitur jaħseb li se jirtiraw madwar is-sena 2040, huma jistgħu jagħżlu fond bħal Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Kieku l-investitur l-ewwel xtara ishma ta 'VFORX fis-sena 2015, l-allokazzjoni tal-assi kienet tkun ta' madwar 90% ta 'stokks u 10% ta' bonds. Din it-taħlita tista 'titqies aggressiva iżda hija xierqa għal perjodu ta' żmien ta '25 sena. Iżda hekk kif tasal is-sena 2040, l-allokazzjoni tal-assi tinbidel bil-mod biex tkun aktar bonds u inqas stokks.
Hemm diversi familji oħra ta 'fond reċiproku li joffru fondi bilanċjati u fondi ta' irtirar ta 'data ta' mira. Waħda mill-familji tal-aħjar fondi li joffru fondi ibridi hija l -Fondi Reċiproċi ta 'Prezz T.Rowe . Il-fondi tad-data ta 'mira tagħhom huma kklassifikati ħafna iżda l-investituri għandhom ikunu konxji li jiksbu prestazzjoni ogħla fit-tul minħabba li l-portafolli tagħhom għandhom tendenza li jkollhom konċentrazzjonijiet ogħla ta' stokkijiet fl-allokazzjonijiet tagħhom. Filwaqt li dan normalment iwassal għal prestazzjoni akbar, li tista 'tkun għan prudenti fis-snin bikrija tal-iffrankar tal-irtirar, iżda r-riskju relattiv ogħla (u dħul aktar baxx fi swieq baxxi) jistgħu jkunu volatili wisq għal xi investituri b'tolleranza ta' riskju aktar baxxa.
Ma 'dak imsemmi, wieħed iżomm f'moħħu l-aqwa qawwa ta' fondi ibridi - il-ħila tad- diversifikazzjoni bi fond reċiproku wieħed biss .
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.