Erba 'Raġunijiet għall-Ħażna u l-Fondi ta' Mid-Cap
Għandek tixtri ħażniet ta 'nofs l-għatu jew fondi reċiproċi?
Jekk tixtri stokkijiet individwali, trid tirriċerka lil kull ditta biex tiddeċiedi liema huma fisien tajbin. Dan jirrikjedi ħin u kompetenza. It-tpaċija hija li tista 'ssib xi ħaġa li l-analisti tal-ħażna injorati.
Huwa ħafna iktar faċli li jintgħażlu fondi reċiproċi ta ' nofs il-kap. Dawn il-fondi huma mmexxija minn maniġers li jafu n-negozju ta 'nofs it-tul ġewwa u barra. Int xorta jkollok tfittexhom, iżda dan inaqqas ir-riskju tiegħek. Dan għaliex il-fondi jipprovdu diversifikazzjoni . Huma jagħtuk l-aħjar qligħ għall-inqas riskju matul iż-żmien.
Tista 'wkoll tiddeċiedi li tmur ma ' fondi nnegozjati fuq il-kambju li jiffukaw fuq ħażniet ta 'nofs l-ammont. Għandhom miżati aktar baxxi minn fondi reċiproċi. Fuq l-iżvantaġġ, int qatt mhu ser taqbeż is-suq ma 'ETF. Dak għax l-għan tagħhom huwa li jsegwu s-suq.
Erba Raġunijiet għall-Kiri
Kull portafoll diversifikat sew għandu jkollu xi persentaġġ ta 'stokks ta' nofs il-limitu jew fondi mutwi. L-ammont jiddependi fuq l-għanijiet speċifiċi ta 'investiment u l-allokazzjoni tal-assi tiegħek.
Jiddependi wkoll fuq il -fażi attwali taċ-ċiklu tan-negozju . Hawn huma erba 'raġunijiet biex jixtru ħażniet ta' nofs l-għatu.
1. Espansjoni taċ-Ċiklu tan-Negozju. Il-kumpaniji ta 'nofs il-limitu jagħmlu tajjeb fil- fażi ta' espansjoni taċ- ċiklu tan - negozju . It-tkabbir huwa stabbli filwaqt li r-rati tal-imgħax għadhom baxxi u l- kapital huwa irħis. Bħala riżultat, il-maniġers ta 'nofs il-limitu jistgħu jiksbu s-self bi prezz baxx li għandhom bżonn biex jissodisfaw id-domanda li qed tiżdied.
Dawn jikbru jew permezz ta 'investiment f'tagħmir kapitali, mergers, jew akkwisti.
2. Nofs il-Kap Versus Il-Kap Żgħir . Il-kumpaniji ta 'nofs il-limitu mhumiex daqshekk riskjużi bħala negozji żgħar . Fi tnaqqis ekonomiku, se jkunu inqas probabbli li jfallu bħala kumpanija żgħira.
Il-limiti fin-nofs ġeneralment kienu madwar itwal, sabiex tkun tista 'tikseb aktar informazzjoni dwarhom permezz tar-riċerka. Għandhom aktar rekord u huma daqsxejn aktar stabbli.
Fil-fatt, trid tfittex qabel ma tixtri ħażniet ta 'nofs l-għatu. Dawn il-kumpaniji għandhom qligħ u potenzjal ta 'tkabbir differenti.
Pereżempju, xi wħud jistgħu jibqgħu stokk ta 'nofs it-term indefinitament. Il-mudell tan-negozju tagħhom jista 'ma jippermettilhomx jikbru aktar. Jistgħu jissodisfaw id-domanda kollha għall-prodott tagħhom li teżisti. F'każ ieħor, il-maniġment tagħhom jista 'ma jkunx irid isir kumpanija b'kapital kbir. Huma jistgħu jgawdu tmexxija ta 'ditta ta' daqs medju.
Hemm xi wħud bi qligħ solidu iżda huma f'segment mhux attraenti tal-Borża. Bħala riżultat, għandhom proporzjon baxx tal-prezz għall-qligħ. Anke jekk il-bejgħ tagħhom huwa b'saħħtu, l-investituri ma jħobbux l-industrija tagħhom. Mingħajr dik il-piena, dawn il-kapijiet nofs jistgħu altrimenti jsiru kappa kbira.
Kumpaniji oħra ta 'nofs il-limitu jistgħu jkunu lesti li jkunu t-tbegħid kbir li jmiss.
Jistgħu jkunu fuq il-ponta li jħabbru prodott ġdid jew li jakkwistaw kompetitur. F'dawn il-każijiet, nofs it-tapp jista 'jipprovdi l-istess potenzjal ta' tkabbir bħal ditta iżgħar b'inqas riskju.
Mod ieħor ta 'nofs l-għatu jista' jħallas huwa jekk kumpanija b'kapital kbir tiddeċiedi li tixtriha. F'dak il-każ, il-ħażna tiegħek tista 'tinqaleb għall-istokk ta' daqs kbir. Jekk il-bidla hija ġeneruża, tista 'tikseb ħafna.
3. Nofs it-Tapp ta 'Kap Kbar. Kumpanija f'nofs il-kamra ma tkunx stabbli daqs kumpanija b'kapital kbir . L-ewwelnett, m'għandhomx kapital daqs kemm se jdumu b'telf. Għalhekk, se jkunu aktar riskjużi fil- fażi ta ' kontrazzjoni taċ-ċiklu tan-negozju. It-tieni, dawn normalment jiffokaw fuq tip wieħed ta 'negozju jew suq. Jekk dak is-suq jispiċċa, dawn se jkunu wkoll.
4. It-Tappijiet ta 'Nofs it-Tagħrif Jegħlbu Kemm il-Kap Kbar kif ukoll dak Żgħir John Roth, il-maniġer tal-portafoll tal-Fond ta 'Stock Fidelity Mid-Cap, sab li l-kapijiet ta' nofs qabżu l-limiti żgħar u kbar matul l-aħħar 20 sena.
Huwa qabbel il-qligħ ta 'l-Indiċi Russell MidCap® kemm ma' l-Indiċi Russell 2000® (l-għatu żgħir) u l-Indiċi Russell Top 200 ® (l-akbar limitu ta '200). Il-kapijiet ta 'nofs il-qabża żdiedu b'mod konsistenti. Huma għandhom ir-riskju aktar baxx mill-brieret żgħar, iżda qligħ ogħla mill-brieret il-kbar.
Eżempji
Ħafna kumpaniji b'nofs il-limitu huma magħrufa sew. Ġew hemm twil biżżejjed biex jiżguraw in-niċċa tas-suq tagħhom. Ħafna kumpaniji f'nofs il-limitu huma fil-finanzi, proprjetà immobbli, jew fl-industriji tat-trasport. Hawnhekk hawn lista ta 'xi korporazzjonijiet magħrufa sew ta' nofs il-limitu:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Intrapriżi
- Pitney Bowes
Din il-lista bl-ebda mod mhija indikazzjoni li dawn huma investimenti sikuri. Dak huwa r-rwol ta 'pjanifikatur finanzjarju tajjeb. L-istokks ta 'nofs il-limitu ma jistgħux ikunu tajbin tajjeb għall-miri ta' investiment personali tiegħek. Ikkonsulta ma 'pjanifikatur finanzjarju biex tiddetermina kif il-limiti medji jaqblu mal- allokazzjoni tal - assi tiegħek.