X'inhu l-Istil tal-Fond Reċiproku u Għaliex Taħseb?
Fond ta 'Fond Reċiproku: Kapitalizzazzjoni tas-Suq - Ħażniet
Il-fondi ta 'l-ishma huma kkategorizzati l-ewwel skond l-istil f'termini tal- kapitalizzazzjoni medja tas - suq (daqs ta' negozju jew korporazzjoni ugwali għall-prezz ta 'l-ishma darbiet in-numru ta' ishma pendenti):
- Il-Fondi ta 'Stock ta' titoli kbar jinvestu f'ishma ta 'korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni kbira tas-suq, ġeneralment ogħla minn $ 10 biljun. Dawn il-kumpaniji huma tant kbar li probabilment smajt minnhom jew tista 'anki tixtri oġġetti jew servizzi minnhom fuq bażi regolari. Uħud mill-ismijiet tal-ishma kbar jinkludu Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, u Bank of America.
- Il-Fondi tal-Istokks ta 'nofs il-limitu jinvestu f'ishma ta' korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni ta 'daqs medju, normalment bejn $ 2 biljun u $ 10 biljun. Ħafna mill-ismijiet tal-korporazzjonijiet li tista' tagħraf, bħal Harley Davidson u Netflix, iżda oħrajn ma tistax tkun dar komuni ismijiet.
- Il-Fondi ta ' Valur ta' Kapijiet Żgħar jinvestu f'ishma ta 'korporazzjonijiet ta' kapitalizzazzjoni ta 'daqs żgħir, ġeneralment bejn $ 500 miljun u $ 2 biljun. Kapitalizzazzjonijiet iżgħar jissejħu ħażniet ta '"mikro kap".
Struttura ta 'Fond Reċiproku: Għan ta' Investiment - Ħażniet
Il-fondi ta 'l-ishma huma kkategorizzati minnufih skond l-għan tagħhom, li primarjament se jkun maqsum f'objettivi ta' Tkabbir, Valur jew Taħlita:
- Il-Fondi tal-Ħażna tat-Tkabbir jinvestu fi stokkijiet ta 'tkabbir, li huma stokks ta' kumpaniji li huma mistennija jikbru b'rata aktar mgħaġġla mill-medja tas-suq.
- Il-Fondi tal-Valur tal-Valur jinvestu f'valuti ta 'valur, li huma stokks ta' kumpaniji li investitur jew maniġer ta 'fond reċiproku jemmnu li huma jbiegħu bi prezz iktar baxx mill-valur tas-suq. Il-Fondi ta 'Stock tal-Valur huma spiss imsejħa Fondi Dividend Reċiproċi minħabba li l-ħażniet ta' valur komunement iħallsu dividendi lill-investituri, filwaqt li l-istokk tat-tkabbir tipiku ma jħallasx dividendi lill-investitur minħabba li l-korporazzjoni tinvesti d-dividendi biex tikber aktar il-korporazzjoni.
- Blend Stock Funds jinvestu f'taħlita ta 'stokks ta' tkabbir u ta 'valur.
Fond ta 'Fond Reċiproku: Maturità tal-Fond ta' Bond
L-istil tal-fond tal-Bond huwa maqsum f'żewġ kategoriji primarji - Maturità u Kwalità ta 'Kreditu:
Espressa wkoll bħala t-tul tal-bond, il-maturità tista 'titqies bħala ammont ta' ħin , li jista 'jiġi tradott u sempliċement tradott biex ifisser l-ammont ta' snin tat-terminu tal-bond. Fond reċiproku jista 'jżomm għexieren jew mijiet ta' bonds u l-maturità normalment tiġi espressa bħala d-dewmien medju tal-bonds miżmuma fil-fond reċiproku.
- Il-fondi tal-Bond għal żmien qasir primarjament jinvestu f'bonds li għandhom maturitajiet ta 'inqas minn 4 snin. Sottokategorija ta 'fondi ta' bonds għal żmien qasir hija fondi Ultra ta 'Bond għal żmien qasir , li tipikament jinvestu f'bonds b'maturitajiet ta' inqas minn sena. Investituri konservattivi għandhom it-tendenza li jixtiequ fondi ta 'bonds għal żmien qasir għax għandhom sensittività aktar baxxa tar-rata tal-imgħax . Madankollu, il-fondi ta 'bonds għal żmien qasir għandhom prospetti medji relattivi aktar baxxi matul iż-żmien minn fondi tal-bonds intermedji u fit-tul.
- Il-fondi Bond f'terminu medju primarjament jinvestu f'bonds li għandhom maturitajiet ta 'medja ta' bejn 4 u 10 snin. Dawn il-fondi tal-bonds joffru kombinazzjoni ta 'prospetti raġonevoli għal riskju ta' rata raġonevoli ta ' imgħax , u għalhekk ħafna investituri bħal din il-kategorija bażika ta' bonds: Il-kondizzjonijiet ekonomiċi huma diffiċli biex wieħed ibassar. Għalhekk investitur jista '"isuq l-ilqugħ" ta' riskju billi jinvesti f'fondi ta 'bonds ta' terminu intermedju. Jekk, pereżempju, ir-rati tal-imgħax jogħlew, il-prezzijiet tal-bonds se jonqsu. Iktar ma l-maturità jew it-tul ta 'żmien, aktar prezzijiet tal-bonds se jvarjaw (f'direzzjoni opposta ta' rati ta 'imgħax). Il-fondi tal-bonds għal żmien qasir se jwettqu aħjar f'ambjenti ta 'rati ta' imgħax li qed jogħlew iżda l-fondi ta 'bonds fit-tul se jwettqu aħjar f'ambjenti ta' rati ta 'imgħax li qed jonqsu. Fondi ta 'bonds b'terminu medju jsibu bażi medja aċċettabbli.
- Il-fondi ta 'Bond fuq żmien twil primarjament jinvestu f'bonds li għandhom maturitajiet itwal minn 10 snin. Għalhekk dawn il-fondi ta 'bonds għandhom riskju ta' rata ta 'imgħax akbar. Meta r-rati tal-imgħax huma mistennija li jaqgħu, il-bonds fit-tul huma l-aħjar bet tal-investitur għal qligħ relattiv ogħla meta mqabbel ma 'fondi ta' bonds għal żmien qasir jew intermedju. L-oppost huwa veru f'ambjenti ta 'rati ta' imgħax li qed jogħlew (il-prezzijiet ta 'bonds fit-tul jaqgħu aktar malajr meta mqabbla ma' maturitajiet iqsar u x'aktarx se jikkawżaw qligħ negattiv għal investitur tal-fond ta 'bonds fit-tul).
Fond ta 'Fond Reċiproku: Kreditu ta' Kreditu ta 'Fond ta' Bond
Din il-kategorizzazzjoni wiesgħa tirrifletti l-kapaċità ta 'l-emittent sottostanti li jħallas lura l-investituri tal-bonds. Tista 'taħseb dwar il-kwalità tal-kreditu bħala punteġġ ta' kreditu tal-kumpanija jew tal-pajjiż. Il-punteġġ huwa espress bħala klassifikazzjoni, li hija ġġenerata minn aġenzija tal-klassifikazzjonijiet, bħal Standard & Poor's, fuq skala ta '' AAA 'għall-ogħla kwalità ta' kreditu sa 'D' għal nuqqas.
Bonds ta 'kwalità baxxa ta' kreditu ġeneralment jiġu identifikati bħala bonds High Yield jew "Junk" minħabba r-riskju akbar ta 'inadempjenza (u għalhekk rendimenti ogħla biex jikkumpensaw l-investituri tal-bonds għar-riskju assoċjat involut).
Ara wkoll: Morningstar Style Box
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.