Kif tkun taf jekk il-Fond tiegħek għandu Proporzjon ta 'Spiża Tajba
It-tqabbil tal-proporzjonijiet tal-ispejjeż huwa simili għat-tqabbil tat-tuffieħ u l-larinġ - xi tipi ta 'fondi naturalment ikollhom rati ta' spiża ogħla minn oħrajn.
Għalhekk, meta tanalizza l-fondi reċiproċi , huwa tajjeb li tkun taf il-proporzjon ta 'spiża medja għat-tip partikolari ta' fond li qed tanalizza, imbagħad tipprova ssib l-aqwa fondi li għandhom ukoll spejjeż taħt il-medja.
Proporzjonijiet medji ta 'spejjeż skond it-Tip tal-Fond
Hemm ħafna fondi reċiproċi tajbin bi proporzjonijiet ta 'spejjeż taħt il-medja biex jagħżlu minn fl-univers. Għalhekk ma joqgħodx għal fondi għaljin meta jkollok fondi rħas U ta 'kwalità għolja!
Hawnhekk hemm tqassim u tqabbil ta 'proporzjonijiet ta' spejjeż medji għal tipi ta 'fondi bażiċi :
Fondi ta 'Stock għal Qligħ kbir: 1.25%
Fondi ta 'Stock Mid-Cap: 1.35%
Fondi ta 'Ħażna ta' Kap Żgħir: 1.40%
Fondi ta 'Stock Barranin: 1.50%
Fondi tal-Indiċi S & P 500: 0.15%
Fondi ta 'Bonds: 0.90%
Qatt tixtri fond reċiproku bi proporzjonijiet ta 'spiża ogħla minn dawn! Avviż li l-ispejjeż medji jinbidlu skont il-kategorija tal-fondi. Ir-raġuni fundamentali għal dan hija li l-ispejjeż tar-riċerka għall-ġestjoni tal-portafoll huma ogħla għal ċerti tipi ta 'fondi mutwi jew ETFs.
Għal ċerti oqsma speċjalizzati, bħalma huma l-istokks ta 'stokkijiet żgħar u l-ħażniet barranin, l-informazzjoni mhijiex daqshekk faċli meta mqabbla ma' kumpaniji domestiċi kbar. Għalhekk, ir-riċerka miżjuda meħtieġa mill-analisti u l-maniġers tal-fond reċiproku naturalment se jġorru l-ispejjeż operattivi tal-fond reċiproku ogħla.
Nota: Dawn il-medji huma dak li konsulent dwar l-investiment jista 'jsejjaħ "approssimazzjonijiet mill-qrib" u ttieħed direttament minn Morningstar .
Tista 'ssib ukoll numri simili fuq il-biċċa l - kbira tas -siti ta' riċerka ta 'fond reċiprok Allura, meta tirriċerka fondi reċiproċi jew ETFs, kun żgur li tqabbel proporzjonijiet ta 'spejjeż ma' fondi oħra u mal-medji rispettivi tal-kategorija.
Il-Fondi tal-Indiċi għandhom Rati ta 'Spejjeż Baxxi
Il-fondi tal-indiċi u l-ETF ġeneralment għandhom spejjeż aktar baxxi, meta mqabbla ma 'fondi ġestiti b'mod attiv. Il-biċċa l-kbira tal-fondi tal-indiċi jkollhom proporzjonijiet ta 'spiża ta' madwar 0.20% jew inqas. Uħud mill-ETF għandhom proporzjonijiet ta 'spejjeż saħansitra iktar baxxi minn fondi reċiproċi tal-indiċi.
Peress li huma ġestiti b'mod passiv , li jfisser li l-maniġer tal-fond qiegħed biss isegwi l-istokkijiet jew il-bonds bl-indiċi ta 'referenza tal-fond, l-ispejjeż operattivi tal-fond jistgħu jinżammu baxxi ħafna. Pereżempju, fond S & P 500 Indiċi sempliċement iżomm l-istess ħażniet fl-indiċi u għalhekk l-ebda riċerka jew analiżi mhija meħtieġa biex issib l-istokks jew il-bonds biex jixtru għall-fond, bħalma hu l-każ b'fondi ġestiti b'mod attiv.
Ma 'dak imsemmi, il-fondi bl-inqas proporzjonijiet ta' spiża mhumiex dejjem l-aħjar. Għalhekk, meta tanalizza fond reċiproku, il-proporzjon ta 'spejjeż huwa biss waħda minn bosta affarijiet li għandek tikkonsidra qabel tixtri l-fond.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.