Lista ta 'Fondi ta' Indiċi b'Rati ta 'Spejjeż Baxxi
Il- fondi ta 'l-indiċi l-irħas normalment ikunu l-aħjar li jixtru . Għaliex? Minħabba li l-fondi tal-indiċi essenzjalment jagħmlu l-istess ħaġa: Huma jsegwu b'mod passiv indiċi ta 'referenza. U peress li essenzjalment iwettqu l-istess għan, ma jagħmilx sens li jixtru fondi indiċi għaljin.
Taħseb li tixtri staple ta 'l-ikel bħal ħobż f'ħanut tal-merċa. Jekk qed tagħżel bejn tliet marki differenti, u kollha għandhom l-istess ingredjenti eżatti, jixtru l-irħas wieħed!
Dik hija bażikament l-istess loġika li trid issegwi meta tixtri fondi tal-indiċi: Huma għandhom l-istess ingredjenti. Allura għaliex iħallsu aktar għall-istess ħaġa meta tista 'tħallas inqas?
Qatt ma jagħmel sens li jixtri fond tal-indiċi b'piż tal-bejgħ, li jista 'jiġi fil-forma ta' tagħbija fuq quddiem (ta 'spiss 5% jew aktar mħallsa bil-quddiem meta jixtru ishma) jew tagħbija lura (imħallsa meta tbiegħ ishma. jagħmel sens meta jkollok pariri siewja u maniġment attiva ta 'fuq talja. B'fondi ta' indiċi, u bi ftit dar fuq tmiem tiegħek, m'għandekx bżonn parir jew immaniġġjar attiv. Għalhekk, dejjem tixtri fondi bla tagħbija !
Allura mingħajr aktar dewmien, hawnhekk huma 12 mill-fondi tal-indiċi l-irħas, kif imkejla mill- proporzjonijiet tal-ispejjeż tagħhom, maqsuma f'sitt kategoriji differenti:
Irħas Fondi Indiċi S & P 500
Il-fondi ta 'l-indiċi S & P 500 jsegwu l- indiċi S & P 500 , li jikkonsisti minn madwar 500 stokk tal-kumpanija kbira ta' l-Istati Uniti, kif imkejla mill -kapitalizzazzjoni tas-suq .
Hawn huma tnejn mill-fondi reċiproċi irħas li jsegwu l-S & P 500:
- Indiċi Schwab S & P 500 (SWPPX): Il-proporzjon ta 'spiża huwa 0.09%, jew $ 9 għal kull $ 10,000 investit. L-investiment inizjali minimu huwa ta '$ 100.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Il-proporzjon tal-ispiża huwa 0.095%, jew $ 9.50 għal kull $ 10,000 investit. L-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 2,500.
Dawn huma spejjeż oerhört baxxi, speċjalment meta mqabbla ma 'wħud mill- proporzjonijiet ta' spejjeż medji għal fondi mutwi , li huma tipikament aktar minn għaxar darbiet aktar minn dawn l-ispejjeż, spiss sa 1.50%.
Wkoll tqabbel dawn mal-fond tal-indiċi l-aktar famuż, Indiċi Vanguard 500 (VFINX), li għandu proporzjon ta 'spiża ta' 0.16%.
Fondi ta 'Indiċi ta' Stock ta 'Tkabbir Kbar
Il-fondi ta 'indiċi ta' tkabbir kbir ġeneralment isegwu l-indiċi tat-Tkabbir Russell 1000 , in- Nasdaq Composite jew in- Nasdaq-100 . Dawn qed jinvestu l-akbar stokks ta 'tkabbir tal- kumpanija tal-Istati Uniti permezz tal-kapitalizzazzjoni tas-suq. Għalhekk, b'dawn il-fondi, int ser ikollok ħafna mill-istess ħażniet bħal fil-fondi ta 'l-indiċi S & P 500 iżda dawn se jkunu biss stokks ta' tkabbir, li għandhom tendenza li jkunu aktar aggressivi (riskju relattiv ogħla meta mqabbel ma 'stokks oħra iżda prospetti potenzjali ogħla fit-tul ):
Hawnhekk huma tnejn mill-fondi reċiproċi irħas li jsegwu tkabbir kbir fl-istokk ta 'l-indiċi ta' l-Istati Uniti:
- Indiċi ta 'Tkabbir Vanguard (VIGRX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.22%, jew $ 22 għal kull $ 10,000 investit. L-investiment inizjali minimu huwa ta '$ 3,000.
- Fidelity NASDAQ Indiċi Kompost (FNCMX): Il-proporzjon ta 'spiża huwa 0.29%, jew $ 29 għal kull $ 10,000 investit. L-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 2,500.
Dawn iż-żewġ fondi huma kklassifikati ħafna, u dan ifisser li inti tikseb kwalità għolja għal prezz baxx.
Fondi ta 'Indiċi ta' Stock ta 'Valur Kbar irħas
M'hemmx bosta fondi tal-indiċi tal-istokk li jsegwu l-indiċijiet tal-istokk tal-valur iżda hemm ftit li huma għoljin wisq u hemm ftit li huma tajbin u irħas.
L-istokks tal-valur huma ħafna drabi dawk li mhumiex attrezzati biżżejjed fis-suq u għalhekk jbiegħu bi skont. Il-fondi reċiproċi li jħallsu d-dividendi spiss jitqiesu bħala fondi ta 'valur.
Il-fondi tal-indiċi tal-istokk tal-valur tipikament jsegwu l-indiċi tal- Valur Russell 1000 jew l-indiċi tal- Valur S & P 500 . Hawnhekk huma tnejn mill-fondi ta 'l-indiċi ta' l-istokk ta '
- Indiċi ta 'Rendiment Għoli ta' Dividend Vanguard (VHDYX): Il-proporzjon ta 'spiża huwa 0.16%, jew $ 16 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta' $ 3,000.
- Indiċi tal-Valur Vanguard (VIVAX): Il-proporzjon tal-ispiża huwa 0.22%, jew $ 22 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 3,000.
Il-fondi ta 'valur jistgħu jkunu tajbin għall-investituri li qed ifittxu tkabbir fit-tul jew għall-investituri li qed ifittxu dħul kurrenti mill-investimenti tagħhom.
Il-Fondi ta 'l-Indiċi tal-Ħażna ta' Nofs-Kap l-aktar irħas
Bħal fil-każ tal-fondi tal-indiċi kbar, l-investituri jistgħu jsibu fondi ta 'indiċi tal-istokks ta' nofs it-titlu li jsegwu indiċi ta 'tkabbir, indiċi ta' valur jew indiċi li jgħaqqad iż-żewġ stili.
Hawnhekk aħna nenfasizzaw il-fondi reċiproċi stokk ta 'nofs it-titlu li jsegwu l-indiċijiet, bħall-indiċi S & P MidCap 400 jew l- Indiċi Russell Mid Cap , li se jinkludi taħlita ta' tkabbir u valur.
Hawnhekk huma tnejn mill-fondi reċiproċi irħas li jsegwu indiċijiet tal-istokks ta 'nofs it-term:
- Indiċi ta 'Nofs it-Tnejn (NOMIX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.15%, jew $ 15 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 2,500.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Il-proporzjon ta 'spiża huwa 0.20%, jew $ 20 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta' $ 3,000.
L-istokks ta 'nofs il-limitu normalment iġorru aktar riskju tas-suq milli l-istokks ta' għatu kbir iżda għandhom it-tendenza li jaħdmu aħjar fit-tul. U nofs il-limiti ġeneralment għandhom inqas riskju tas-suq minn dak ta 'ħażniet ta' daqs żgħir iżda jistgħu jwettqu daqstant ieħor. Għalhekk il-kapijiet medji jaqgħu f'post "ħelu" ta 'investiment li jista' jkun xieraq għal investituri fit-tul li huma lesti li jieħdu iktar riskju għal redditu potenzjali ogħla.
Il-Fondi ta 'l-Indiċi tal-Ħażna ta' Daqs Żgħir irħas
Bħalma għamilna ma 'fondi ta' indiċi ta 'nofs il-kap, aħna nenfasizzaw il - fondi tal-indiċi tal- istokks żgħar li jsegwu indiċi li jgħaqqad kemm l-istili ta' tkabbir kif ukoll valur. Dawn il-fondi ta 'l-indiċi jsegwu indiċijiet żgħar bħall-Indiċi Russell 2000 jew l-indiċi S & P SmallCap 600.
Hawnhekk huma tnejn mill-fondi reċiproċi irħas li jsegwu l-indiċijiet tal-istokkijiet żgħar:
- Indiċi tat-Tramuntana Żgħar ta 'Kap (NSIDX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.15%, jew $ 15 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 2,500.
- Indiċi ta 'Skwhab Small Cap (SWSSX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.17%, jew $ 17 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 100.
L-istokks ta 'daqs żgħir huma aktar riskjużi minn ħażniet ta' daqs kbir u medju iżda jistgħu jwasslu għal rendiment superjuri fuq medda twila ta 'żmien, speċjalment jekk tista' żżomm spejjeż baxxi.
Fondi Internazzjonali bl-irħis tal-Indiċi tal-Ħażna
Il-fondi internazzjonali tal-indiċi tal-istokk is-soltu jsegwu l-indiċi MSCI EAFE jew l-indiċi MSCI ACWI , it-tnejn li huma jikkonsistu f'ishma ta 'kumpaniji barra l-Istati Uniti
Hawnhekk huma tnejn mill-fondi reċiproċi irħas li jsegwu indiċijiet tal-istokk barranin:
- Indiċi ta 'Stock Internazzjonali Totali Vanguard (VGTSX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.19%, jew $ 19 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 3,000.
- Fond Internazzjonali għall-Indiċi Schwab (SWISX): Il-proporzjon ta 'spiża huwa 0.19%, jew $ 19 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta' $ 100.
Il-fondi internazzjonali tal-indiċi tal-istokk huma mod intelliġenti u konvenjenti biex jaqbdu s-suq kollu barra s-suq tal-Istati Uniti. Portafoll diversifikat ta 'fondi mutwi normalment jinkludi ħażniet internazzjonali.
Fondi ta 'Indiċi ta' Bond irħas
Hemm ħafna tipi differenti ta 'fondi tal-indiċi tal-bonds iżda l-aħjar u l-aktar komuni huma dawk li jaqbdu s-suq tal-bonds kollu tal-Istati Uniti. Dawn il-fondi tal-indiċi jsegwu l- Indiċi tal-Bond tal-Istati Uniti Barclays Capital Aggregate , li jinkludi aktar minn 3,000 bonds.
Hawn huma l-fondi reċiproċi irħas li jsegwu l-BarCap Aggregate:
- Indiċi ta 'Bond Vanguard Total (VBMFX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.16%, jew $ 16 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 3,000.
- Indiċi ta 'Bond tat-Tramuntana (NOBOX): Il-proporzjon ta' spiża huwa 0.16%, jew $ 16 għal kull $ 10,000 investit, u l-investiment minimu inizjali huwa ta '$ 2,500.
Għall-biċċa l-kbira tal-investituri, indiċi wieħed irħis tas-suq tal-bonds huwa biżżejjed biex jinkludi f'portafoll ta 'fondi komuni.
Kif Tixtri l-irħas tal-Fondi Indiċi Cheap
Uħud mill-aqwa kumpanniji ta 'fondi reċiproċi bla ħlas, bħal Vanguard Investments u Fidelity Investments, joffru klassijiet ta' ishma ta 'fondi ta' indiċi bi proporzjonijiet ta 'spejjeż aktar baxxi meta tista' tagħmel investiment inizjali għoli.
Pereżempju, kif diġà semmejt qabel, il-fond Vanguard 500 (VFINX) ma għamilx il-lista tagħna ta 'fondi ta' indiċi irħas minħabba li l-proporzjon ta 'spiża ta' 0.16% kien ogħla minn żewġ listi oħra tagħna.
Imma jekk tista 'tilħaq ir-rekwiżit ta' investiment inizjali ta '$ 10,000 għall-klassi ta' ishma "Ammirall" (ticker: VFIAX), ikollok l-irħas S & P 500 indiċi fond bi proporzjon ta 'spiża ta' 0.05%.
L-investiment frazzjonali huwa għażla oħra ta 'spejjeż aktar baxxi.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.