Ħarsa ġenerali lejn il-Modi Tista 'Tagħti Aktar Ishma ta' Stock lill-Ħbieb u lill-Familja
Kif Tagħti Stock bħala Gift mingħajr Restrizzjonijiet
Jekk trid taghti stock bhala rigal bla kordi mehmuż - kompletament, totalment frank sabiex il-persuna tkun tista 'taghmel dak kollu li trid jew hi trid bil-mument li tiehu l-pussess taghha - hemm bosta modi biex jinkiseb dan, inkluż it-titlu mill-ğdid l-ishma eżistenti tiegħek u / jew it-twaqqif ta 'Pjan ta' Xiri ta 'Stock Dirett jew Pjan ta' Investiment tad-Dividend f'isem ir-reċipjent, li t-tnejn ser niddiskutu fid-dettall hawn taħt. Ħafna minnhom huma pjuttost rħas u, f'xi każijiet, kompletament ħielsa.
Agħti Stock Permezz ta 'Titli mill-ġdid l-Azjendi Storiċi eżistenti tiegħek
Jekk iżżomm l-ishma li trid rigal f'kont ta 'senserija jew pjan ta' investiment mill-ġdid tad-dividend tiegħek, tista 'tikkuntattja lill-istituzzjoni u timla formoli biex terġa' titniżżel xi wħud mill-ishma tiegħek f'isem il-persuna li tkun trid rigal l-istokk. Tista 'wkoll issettja rigali regolari f'intervalli predeterminati, bħall-5 ta' kull xahar, jew it-tieni Tlieta ta 'kull tliet xhur.
Illustrazzjoni: Charles Schwab & Company għandu forma msejħa Ittra ta 'Awtorizzazzjoni għal Moviment ta' Fondi li tippermetti lill-klijenti tagħha joħolqu trasferimenti skedati ta 'ishma lil partijiet terzi. Immaġina wara karriera ta 'investiment b'suċċess, inti bniet pożizzjoni kbira ħafna f'Procter & Gamble. Ladarba tkun ivverifikat l-informazzjoni kollha, tista 'tgħid, "Irrid li tagħti 100 sehem ta' Procter & Gamble lit-tifel tiegħi kull xahar billi tieħu l-istokk barra mill-kont tiegħi u poġġih fil-kont ta 'senserija tiegħu".
Inkella, jekk it-tifel tiegħek ma kellux kont tas-senserija f'Schwab, id-ditta tista 'tibgħatlu ċertifikat ta' ħażna fiżika jew ikollha l-ishma reġistrati direttament fl-isem tal-ibnek permezz tas-Sistema ta 'Reġistrazzjoni Diretta (jistgħu japplikaw miżati għal xi wieħed minn dawn is-servizzi skond is-sensar tiegħek).
Minn Diċembru 2014, Schwab titlob tariffa ta '$ 75 għal assi ta' titli mill-ġdid (jekk wieħed jassumi li ma tridx ċertifikat ta 'ħażna fiżika, li hija ħafna iktar għalja u mhux se tagħmlek ħafna tajjeb issa li għadda mit-triq Dodo.)
Ħidma mal-Persuna Lil Lil Trid Tagħti Ħażna bħala Gift biex Twaqqaf Pjan ta 'Xiri ta' Stock Dirett jew Dividend Reinvestment Program Account in Their Name
Bi ftit eċċezzjonijiet, dan ma jistax ikun aktar faċli. Int timla l-formola, tibgħatha f'kontroll, u dan hu. Il-persuna tirċievi dikjarazzjoni li turi n-numru ta 'ishma li huma proprji, u tista' mbagħad tixtri aktar billi tibgħathom f'verifiki addizzjonali, li jkollhom irtirar awtomatiku stabbilit mill-kont bankarju tagħhom, jew li jerġgħu jinvestu kwalunkwe dividend fi flus kontanti li l-istokk il-ġdid tagħhom iħallas. Jekk trid tixtrihom aktar ishma, bosta pjanijiet jippermettu li tikteb verifika oħra u tibgħatha lilek innifsek, jew tiktebha direttament lill-persuna jekk tafda li ser tuża l-fondi biex tixtri l-istokk li tixtieq tagħtihom.
X'jiġri jekk trid rappreżentazzjoni fiżika tal-pussess? Għalkemm iċ-ċertifikati tal-ħażna qed isiru rari u, f'xi każijiet, il-kumpaniji jirrifjutaw li joħorġuhom, tista 'tiċċekkja ma' servizz bħal OneShare.com. Huma jistgħu jitolbu l-istokk f'isem ir-reċipjent tad-donazzjoni allura inti tista 'tkun kapaċi tuża dak is-sehem biex twaqqaf il-DRIP. Fil-familja tiegħi stess, dan huwa kif għen lill-iben iżgħar tiegħi biex jibni l-interess tiegħu fil-Pjan ta 'Xiri ta' Stock Dirett Coca-Cola. Hija għad għandha l-ewwel ċertifikat tagħha inkwadrat, b'99% + miż-żamma tiegħu taħt reġistrazzjoni diretta.
Kif Tagħti Stock bħala Gift Jekk Trid Tpoġġi Restrizzjonijiet fuq l-Ishma
X'jiġri jekk ma tridx li l-persuna li tkun qed tagħmel rigal ta 'ishma ikollha aċċess mingħajr restrizzjonijiet għall-istokk? Skont is-sitwazzjoni tiegħek, għandek bosta għażliet.
Għall-Minorenni, Issettja Kont ta 'Senserija jew Pjan ta' Xiri ta 'Stock Dirett Reġistrat Taħt l-Att Uniformi ta' Trasferimenti lil Minuri tal-Istat Tiegħek (UTMA)
Dawn il-kontijiet ta 'kustodja huma uniċi għaliex jippermettu li ssemmi kustodju li għandu d-dmir li jimmaniġġja l-flus għall-benessri tal-minuri, iżda l-proprjetà tappartjeni għall-minuri peress li rigali lill-UTMA huma irrevokabbli. Jiddependi fuq l-istat, tista 'tiddeċiedi fiż-żmien biex jiġi stabbilit jekk tridx il-minuri jkollu d-dritt li jieħu pussess ta' l-assi fl-età ta '21 jew xi età oħra (ftit stati jippermettu li tiddifferixxi sakemm bħala l-25 anniversarju tat-tifel / tifla, filwaqt li xi wħud ihallik iwaqqfuha bħala żgħażagħ bħala 18). Il-proċess tal-ftuħ ta 'UTMA huwa faċli daqs il-ftuħ ta' kwalunkwe tip ieħor ta 'kont. Fil-fatt, jien biss inwaqqaf koppja għall-neputija u l-neputi tiegħi stess.
Tistabbilixxi Fond Fiduċjarju u Trasferiment ta 'Ishma ta' Stock għal Dan
Jekk tridx tagħti ishma ta 'ħażna lil minuri jew adulti, l-għażla aħħarija f'termini ta' flessibilità hija fond fiduċjarju. Stajt immuntata gwida għall-bdiewa li torbot ma 'bosta artikli dwar fondi fiduċjarji , iżda l-verżjoni qasira hija li tista' tikteb dikjarazzjoni ta 'fiduċja li taqsam it-titlu legali tal-proprjetà bejn trustee, li għandu dmir fiduċjarju li jimmaniġġjaha l-ogħla standard ta 'kura, u benefiċjarju ekonomiku, li jirnexxilu jgawdi l-proprjetà b'mod li tiddetermina. Tista 'anki tuża l-fiduċja biex tikseb tħassir tat-taxxa għalik innifsek billi tinkludi xi raġuni ta' karità fiha .
Immaġina li kont seduta fuq blokk ta '10,000 sehem ta' Royal Dutch Shell Klassi B ADR. Tiddeċiedi li trid tagħti l-istokk bħala rigal lit-tliet neputijiet tiegħek. Int kriet avukat biex tikteb dokument ta 'fiduċja bażika (fiduċja sempliċi u sempliċi probabbilment ikollok madwar $ 1,000 f'taxxi legali, għalkemm dan jista' jvarja b'mod salvaġġ skont il-post) li tgħid li qed tittrasferixxi l-ishma kollha ta '10,000 lit-trust innifsu. Għall-bqija ta 'ħajjithom, 100% tad-dividendi mħallsa fuq l-istock fit-trust għandhom jitqassmu lil-grandkids tiegħek fil-Milied. Meta l-aħħar minnhom imut, il-blokka kollha, ikun x'ikun il-valur, għandha tmur għall-alma mater tiegħek biex tistabbilixxi boroż ta 'studju.
Inti tista 'jew tikkonverti l-kont ta' senserija eżistenti tiegħek f'fiduċja billi timla l-burokrazija (xi sensara saħansitra se jħallu inti żżomm l-istess numru tal-kont biex b'hekk xejn imma l-bidliet tas-sjieda) jew tista 'twaqqaf kont ġdid separat taħt l-isem tal-fiduċja u ikollu l-istokk trasferit lilu permezz ta 'retitle, kif diġà diskussna.
F'dan il-każ, inti stajt nagħti l-istokk bħala rigal iżda l-grandkids qatt ma jista 'tmissha. Minflok, kellhom jgħixu mid-dividendi. Matul l-aħħar 12-il xahar, dan kien jammonta għal $ 34,400. Kull grandkid kien irċieva ċekk għal madwar $ 11,467. Maż-żmien, il-kontrolli għandhom jibqgħu jikbru. F'din l-illustrazzjoni, ma rrestrinġix kif dak il-flus jista 'jintuża, imma kieku ridt, tista' tillimitaha biex tixtri dar, tixtri b'mod regolari wardrobe ġdid jew tħallas merċa. Il-fiduċji huma estremament flessibbli u kważi d-dispożizzjonijiet kollha se jiġu kkonfermati sakemm ma jiksrux liġi jew jitolbu li xi ħadd iġib ruħu b'mod li jitqies bħala kontra l-politika pubblika.
Benefiċċju addizzjonali ta 'użu ta' trust huwa li m'intix limitat għall-istokk ta 'rigali. Jekk il-fiduċja hija miktuba sew, inti tista 'aktar tard tikkontribwixxi investimenti oħra, inklużi bonds , ishma ta ' fondi mutwi , proprjetà immobbli , u aktar.