Ir-risposta qasira: Fid-dinja tal -investimenti ta 'fondi reċiproċi , l-ispejjeż huma mkejla mill-proporzjon tal-ispejjeż tal-fond reċiproku.
Il-fondi reċiproċi kollha għandhom, bil-liġi u b'mod preskritt mill-Kummissjoni dwar is-Sigurtajiet u l-Kambju, jiżvelaw il-proporzjon ta 'spejjeż ma' investituri eżistenti u potenzjali.
Tqassim ta 'l-Ispejjeż Inklużi fil-Proporzjon ta' Spejjeż ta 'Fond Reċiproku
Il-proporzjon tipiku ta 'spiża ta' fond reċiproku se jinkludi diversi spejjeż. Dawn l-ispejjeż u spejjeż huma:
Miżati ta 'Ġestjoni:
Din hija tariffa mħallsa lill-kumpanija tal- maniġment tal - portafoll għall-investiment tal-flus skont mandat iddeterminat mill- bord tad-diretturi tal -fond. Il -ħlas ta 'ġestjoni spiss huwa l-akbar spiża tal-komponent ta' proporzjon ta 'spiża ta' fond reċiproku . Tariffa ta 'ġestjoni tipika tista' tibda minn 0.50% għal għoli daqs 2.00%. B'mod ġenerali, iktar ma titbaxxa l-miżata, l-aħjar għall-investitur għaliex kull Penny li tħallas għall-ġestjoni hija Penny li mhix taħlita għall-ġid tiegħek għalkemm dan mhux dejjem preċiż (għalkemm huwa ferm lil hinn mill-ambitu ta 'dan l-artikolu, hemm il-ħinijiet meta wieħed jiffoka biss fuq il-ħlasijiet jistgħu jwasslu għal ħafna aktar ħsara għall-valur nett tiegħek fuq medda twila ta 'żmien).
Il-kumpaniji tal-fond reċiproku għandhom it-tendenza li jitolbu aktar għal ċerti tipi ta 'tariffi; eż., fond reċiproku globali jew internazzjonali se jkun jiswa aktar minn fond reċiproku domestiku iżda l-ispejjeż ogħla huma ġġustifikati.
Spejjeż ta 'frizzjoni bħalma huma spejjeż ta' tranżazzjoni : Fond reċiproku għandu jħallas lis -sensara tal-istokk kummissjoni daqs l-investituri individwali; għalkemm, ir-rati huma aktar minn 1 ¢ sehem jew anqas.
Fondi li għandhom dħul għoli - jiġifieri, huma dejjem jixtru u jbiegħu investimenti - spiss joħolqu spejjeż tat-tranżazzjoni ferm ogħla, u jżidu l-proporzjon ta 'spiża ta' fond reċiproku. Barra minn hekk, fatturat għoli fil- portafoll ta 'investiment ta' fond jista 'jiġġenera taxxi ta' qligħ kapitali ogħla u spejjeż oħra.
Spejjeż tal-Kustodja: Il-kumpaniji tal-fond reċiproku huma meħtieġa li jkollhom l-investimenti tagħhom miżmuma minn bank tal-kustodja. Dawn il-banek huma responsabbli biex jirreġistraw il-ħażniet, bonds jew titoli oħra f'isem il-fond, f'ċerti każijiet b'mod elettroniku u f'oħrajn li għandhom ċertifikati fiżiċi tal-ħażna f'valuti, jiġbru dividend jew imgħax , jittrattaw ma 'avvenimenti korporattivi bħall -qasmiet tal-ħażniet , u iżommu l-kontabilità ta 'l-ispejjeż fuq il-pożizzjonijiet sabiex jiksbu u l-informazzjoni dwar it-telf tista' tiġi aċċessata malajr mill-maniġment. L-ispejjeż tal-kustodja huma pjuttost żgħar bħala persentaġġ tal-proporzjon ta 'spejjeż tal-fond reċiproku.
12b-1 Miżati ta 'Marketing: Dawn il- ħlasijiet annwali ta' kummerċjalizzazzjoni u reklamar jittieħdu mill-azzjonisti tal-fondi u jintużaw biex jippromwovu l-fond għall-iskop ta 'ġbir ta' flus. Aktar ma jkollu l-flus il-fond, aktar flus il-maniġers tal-portafoll jagħmlu mill-miżata ta 'ġestjoni tagħhom. Tariffa 12b-1 ma taqbilx xejn għalik bħala investitur ladarba l-fond jintemm, jiġifieri, $ 100 miljun f'assi netti.
It-tariffi tas-suq 12b-1 huma miżjuda mal-proporzjon ta 'spiża ta' fond reċiproku minħabba li huma flus kontanti dritt barra mill-but tiegħek sakemm ma żżommx l-ishma tiegħek permezz ta 'wieħed mill-ftit sensara li jirrifondi dawn il-miżati lill-investituri.
Spejjeż Legali: Il-fondi reċiproċi għandhom jippreżentaw burokrazija mas-SEC u regolaturi oħra, inkarigaw dokumenti ta 'fajls, jiksbu ċertu liċenzji, u bosta affarijiet oħra li jeħtieġu kompetenza legali. Għall-biċċa l-kbira tal-fondi, l-ispejjeż legali huma parti żgħira tal-proporzjon ta 'spiża ta' fond reċiproku.
Tariffi tal-Aġenti ta 'Trasferiment: Meta azzjonist ta' fond reċiproku jixtri jew ibiegħ parti mill-investiment tiegħu fil-fond, l-aġent tat-trasferiment għandu jittratta d-dikjarazzjonijiet tal-burokrazija, flus u kont. Aġenti ta 'trasferiment jimmaniġġjaw ix-xogħol ta' kuljum biex iżommu reġistri għall-azzjonisti li jippossjedu l-fond, jipproċessaw il-fidwa u talbiet għal xiri , u responsabbiltajiet oħra li huma vitali għall-funzjonament tas-swieq kapitali tal-ġewż u l-boltijiet.
Jista 'jkun hemm spejjeż, spejjeż u spejjeż oħra fil-proporzjon ta' spiża ta 'fond reċiproku iżda x'aktarx l-aggregazzjoni tal-punti fil-lista ta' hawn fuq se tirrappreżenta kważi s-sitwazzjonijiet kollha li tiltaqa 'fil-ħajja tiegħek ta' investiment.
Spejjeż addizzjonali li għandhom ikunu, iżda mhumiex, inklużi fil-Proporzjon ta 'Spejjeż ta' Fond Reċiproku
Hemm ftit affarijiet oħra li huma spejjeż reali ħafna lil azzjonist ta 'fond reċiproku iżda li mhumiex inklużi fil-proporzjon ta' spiża ta 'fond reċiproku. Dawn jinkludu:
Tagħbijiet ta 'Bejgħ ta' Fondi Reċiproċi: Ħlas ta 'bejgħ ta' fond reċiproku huwa xejn aktar minn kummissjoni li tmur għall-persuna jew istituzzjoni li konvintek tinvesti l-flus tiegħek. Jekk fond reċiproku għandu tagħbija tal-bejgħ ta '5% u tinvesti $ 100,000, immedjatament titlef $ 5,000 ta' l-investiment tiegħek u għandha biss valur ta '$ 95,000 mill-fond. It-tagħbijiet tal-bejgħ ta 'fondi reċiproċi huma kważi dejjem mhux meħtieġa u ħżiena imma hemm ftit każijiet fejn jistgħu jkunu aċċettabbli. Pereżempju, xi nies ma jistgħux jiffrankaw il-flus jew jistgħu jkaħħlu l-paniku u l-flus kontanti mill-investimenti sakemm ma jkollhomx l-idejn tagħhom minn professjonist. Jekk it-tagħbija tal-bejgħ tirriżulta f'xi persuna li toqgħod il-kors billi tiżviluppa relazzjoni ma 'konsulent, se tkun persentaġġ annwalizzat ta' kapital annwali wara 10, 20, jew 30 sena. Personalment, nippreferi konsulent ibbażat fuq it-tariffi li għamel il-flus mit-tkabbir tal-ġid għall-investituri, mhux bejgħ ta 'prodotti finanzjarji. It-tagħbijiet tal-bejgħ tal-fondi reċiproċi għandhom jiġu inklużi fil-proporzjonijiet ta 'spejjeż ta' fond reċiproku iżda mhumiex.
Il-lezzjoni f'dan kollu hija li tingħata attenzjoni għall-proporzjon ta 'spiża ta' fond reċiproku. Tirrappreżenta flus reali ġejjin direttament mill-but tiegħek. Jekk inti bħal ħafna investituri, tista 'tiddeċiedi li tinvesti f'fond ta' indiċi ta 'spiża baxxa minħabba l- proporzjon ta' spiża baxxa . Mhuwiex dejjem is-soluzzjoni perfetta: il -fondi tal-indiċi kienu għaddejjin xi bidliet strutturali maġġuri f'dawn l-aħħar ftit snin li għandhom jagħtu lil kull min qiegħed joqgħod attent għal raġuni serja ta 'tħassib minħabba li jiddominaw il-pajsaġġ tal-investiment - iżda għandhom posthom.
Aktar Informazzjoni Dwar Investiment f'Fondi Reċiproċi
Biex titgħallem aktar dwar kif tinvesti f'munita ta 'fondi reċiproċi, aqra l -Gwida tal-Bidu sħiħ għall-Investiment f'Fondi Reċiproċi , waħda speċjali li ngħaqqad flimkien ma' xi wħud mill-aqwa kontenut ta 'fond reċiproku fuq is-sit għall-Investiment għall-Bidu .