Il-Benefiċċji tal-Investiment f'Familja ta 'Fondi Mutu
Magħmul b'mod korrett, l-investiment minn familja ta 'fond reċiproku jista' joffri diversifikazzjoni tal-klassi tal-assi u potenzjalment inaqqas l-ispejjeż tal-investiment tiegħek.
Id-Definizzjoni ta 'Familja ta' Fond Reċiproku
Familja ta 'fond reċiproku hija grupp ta' fondi mutwi li jaqsmu l-istess sponsor ta 'fond reċiproku. Biex tgħinek tifhem il-kunċett, nimmaġina li l- kumpanija tal-ġestjoni tal - assi tiegħi ħolqot sussidjarja ta 'ġestjoni ta' fond reċiproku u kieku dik is-sussidjarja kienet tisponsorja tliet fondi reċiproċi ġodda:
- Il-Fond ta 'Stock Joshua Kennon
- Il-Fond Joshua Kennon Bond
- Il-Fond tal-Proprjetà Joshua Kennon
Kull wieħed minn dawn il-fondi reċiproċi huwa uniku u għandu l-portafolji ta 'investiment tiegħu stess. Fil-biċċa l-kbira tal-familji ta 'fond reċiproku, kull fond huwa mmexxi minn maniġers separati tal-portafoll. Imma t-tlieta jkunu parti mill-familja ta 'fond reċiproku "Joshua Kennon".
Il-Benefiċċji ta 'Investiment fi ħdan Fond ta' Familja Reċiproka
Hemm bosta benefiċċji għal dawk li jixtiequ jżommu l-flus tagħhom investiti f'fond wieħed ta 'fond reċiproku.
Dawn huma:
- Dikjarazzjoni konsolidata mill-familja ta 'fond reċiproku nnifisha li tiddettalja l-investiment tiegħek f'kull wieħed mill-fondi individwali. Dan ifisser inqas burokrazija u tqassim aktar konvenjenti ta 'dak li għandek.
- Bosta kumpaniji ta 'fond reċiproku joffru websajt li permezz tagħha tista' timxi flus bejn il-fondi individwali li jiffurmaw familja ta 'fond reċiproku. Jekk tmur lura għall-eżempju tagħna, jekk kellek $ 100,000 investiti fil-Fond ta 'Stock Joshua Kennon, tista' tkun kapaċi tbigħ ishma tagħha biex tixtri xi fond tal-bonds u fond tal-proprjetà mingħajr ħlas. Huwa importanti li taqra l-prospett biex issir taf kif it-trasferimenti ta 'fondi bejn il-familji jaħdmu fuq bażi ta' każ b'każ.
- Xi fondi jippermettu lill-azzjonisti jinvestu f'fondi reċiproċi oħra fi ħdan il-familja ta 'fond reċiproku f'livelli minimi aktar baxxi. Dan ifisser li inti tikseb aċċess għal fondi li inkella ma jkunux jistgħu jkollhom aċċess bi skambju għan-negozju li qed tagħti l-familja tal-fond.
- Ħafna fondi reċiproċi jippermettulkom li jkollhom flus awtomatikament irtirati minn kontijiet ta 'kontroll jew tfaddil u maqsuma bejn fondi reċiproċi differenti fi ħdan familja ta' fond reċiproku mingħajr ħlas addizzjonali.
- F'każijiet rari, tista 'tkun tista' tinvesti f'fond reċiproku "magħluq" li mhux qed jaċċetta azzjonisti ġodda minħabba investiment eżistenti f'familja ta 'fond reċiproku.
Il-Kumpaniji tal-Fondi tar-Raġunijiet Joħolqu Fond Familji Reċiproku
Jista 'jidher kemmxejn ineffiċjenti biex jinħolqu fondi reċiproċi multipli iżda l-idea ta' familja ta 'fond reċiproku hija verament soda. Pereżempju, jekk kollha għamilt il-ġurnata kollha kont toqgħod f'kamra u kumpaniji ta 'valur, il-ġestjoni ta' fondi reċiproċi multipli ma kienx se tieħu ħafna iktar sforz milli mmexxi fond reċiproku wieħed għaliex id-deċiżjonijiet ta 'xiri u bejgħ tiegħi jistgħu jkunu bbażati fuq it-tip ta' stokk jew Sigurtà oħra Qed nagħmel eżami. Illustrazzjoni tista 'tgħin.
Immaġina li jien immexxi erba 'fondi reċiproċi differenti għal familja ewlenija ta' fond reċiproku. Dawn huma:
- Il-Viċi Fond (l-alkoħol, it-tabakk, il-logħob tal-azzard u l-istokkijiet ta '
- Il-Fond ta 'Dividend ta' Blue Chip (kumpaniji b'dividendi għoljin u bilanċi sodi)
- Fond tal-Valur Internazzjonali (kumpaniji li huma sottovalutati u li jinsabu barra mill-Istati Uniti)
- Fond ta 'Bond Korporattiv Intermedju ta' Kwalità Għolja (bonds ta 'korporazzjonijiet b'rati għolja)
Jekk qrajt ir-rapport ta 'kumpanija bħal Diageo u kienet sottovalutata f'dak iż-żmien, nista' nkun nista 'nagħmel ordnijiet ta' xiri għall-ewwel tliet fondi - il-viċi-fond, il-fond tad-dividend blue chip u l- . Jekk qrajt ir-rapport ta 'kumpanija bħal Berkshire Hathaway, ma tikkwalifikax għal xi wieħed mill-fondi għaliex mhijiex viċi-porzjon, ma tħallasx dividend, u mhix domiċiljata internazzjonalment.
Il-vantaġġ ta 'dan huwa li jippermetti lill-azzjonist individwali li jiddeċiedi għalih innifsu t-tip ta' assi li huma l-aktar xierqa għall-portafoll tiegħu jew tagħha.
Kumpaniji kbar ta 'fondi reċiproċi bħal Vanguard u Fidelity għandhom għexieren ta' fondi fil-familja ta 'fond reċiproku li jkopru kważi kull klassi ta' assi possibbli, allokazzjoni ta 'assi u strateġija ta' investiment li tista 'timmaġina.
Aktar Informazzjoni Dwar Kif Tinvesti f'Fondi Reċiproċi
Biex titgħallem aktar dwar kif tinvesti f'fondi reċiproċi, aqra l -Gwida tal-Bidu sħiħ għall-Investiment f'Fondi Reċiproċi .
Il-Bilanċ ma jipprovdix taxxa, investiment, jew servizzi finanzjarji u pariri. L-informazzjoni qiegħda tiġi ppreżentata mingħajr konsiderazzjoni tal-objettivi tal-investiment, it-tolleranza tar-riskju jew iċ-ċirkostanzi finanzjarji ta 'kwalunkwe investitur speċifiku u tista' ma tkunx adattata għall-investituri kollha. Il-prestazzjoni tal-imgħoddi mhix indikattiva tar-riżultati futuri. L-investiment jinvolvi riskju inkluż it-telf possibbli tal-kapital.