Ktieb ġdid joffri Veduta ta 'Ingaġġ tal-Konsulent / Relazzjoni tal-Klijent
Il-kotba dwar l-ippjanar finanzjarju jvarjaw l-aktar fil-mod kif jinkitbu. Il-parir normalment ikun pjuttost standard, rarament il-kotba ppubblikati joffru pariri dgħajfin. Għalija, ktieb ta 'konsulenza finanzjarja tajba ġeneralment jiddependi fuq l-approċċ. Huwa involviment, interessanti, li ħeġġeġ il-ħsieb? Għandi l-vuċi tal-kittieb u trid iżommu aktar smigħ minnu? Għalkemm huwa dwar il-finanzi, huwa wkoll qari tajjeb?
Fil-każ tal-ktieb Wealth Management Unwrapped: Unwrap X'għandek tkun taf u Igawdu l-Preżenti minn Charlotte B. Beyer, it-tweġibiet huma iva, iva u iva. Il-ktieb joffri soluzzjoni kompletament unika biex taħdem ma 'konsulent professjonali jew maniġer tal-ġid. Hemm ħafna mapep u graffs biex jgħinuk taħseb, u ħafna pariri li jżommek milli tagħmel l-aktar żbalji komuni.
L-approċċ il-ġdid jibda bit-titoli tal-kapitolu, li jinkludu affarijiet bħal "Jekk Tafx Fejn Tkun Tmur, Kwalunkwe Investiment Ikollok You Get You", "Jekk ma Tafx Min Min Iħeġġeġ Jinsab Fit-Tabella tal-Kamra tal-Konferenzi , Tista 'tkun You !, "u" Trasparenza, jew Kif I Learned biex Love Konflitti ta' Interess. "
Imbagħad hemm il-konversazzjonijiet u l-sentimenti tal-ħajja reali li l-awtur nisġa fil-ktieb, li jibda fil-Kapitolu 1: "Min hu inkarigat mill-Ġid Tiegħi?" Hija tinkludi konverżazzjoni missielta snin ilu fuq forum ta 'investiment onlajn.
L-ewwel persuna tistaqsi jekk xi ħadd qatt semgħu lil Bernie Madoff. It-tieni persuna tgħid li jħobbuh, il-prospetti huma meraviljużi u huma kuntenti. Persuna terza tiċċempel biex tgħid li filwaqt li l-prospetti jidhru tajbin, id-ditta tagħha ma kinitx komda bis-suċċess u kellha tieħu pass. Dak it-tielet persuna kienet Beyer innifisha, u l-ewwel investitur ikkuntattja s-snin wara tiegħu biex jirringrazzjaha għat-twissija.
Hija storja kbira biex turi l-punt jekk tinstema 'tajjeb wisq biex tkun vera, probabbilment hi.
Hemm worksheets u eżerċizzji inklużi fil-ktieb li l-qarrejja suppost għandhom jimlew u jġibu lil konsulent finanzjarju. (Il-qarrejja li jgawdu l-infografiji ser ikollhom kick ta 'uħud mill-illustrazzjonijiet ta' Beyer.) Eżerċizzju wieħed jinvolvi l-ħames ps: nies, filosofija, proċess, prestazzjoni u " phees ." Ix-xogħol tiegħek huwa li tikteb il-persentaġġ ta 'importanza għal kull wieħed. Jista 'jagħtik sens fit-tip ta' professjonist li tippreferi taħdem magħhom. Int qed tikxef aktar dwarek innifsek bħala klijent konsultattiv.
Beyer jiddeskrivi x'inhu jfisser li jiġġudika l-prestazzjoni ta 'l-investiment. Hemm ritorn, iżda trid tqis ukoll l-inflazzjoni, il- miżati tal-konsulent, il-fond reċiproku jew il-miżati tal-investiment , eċċ. (Hekk kif tqiegħed fil-ktieb: Riturni nieqes l-inflazzjoni nieqes miżati = inqas minn dak li tixtieq.) Hija tirrakkomanda li inti tagħmel il-konsulent tiegħek tagħmel dan il-matematika magħhom qabel ma tiffirma bħala klijent. X'inhi l-previżjoni tal-inflazzjoni? X'inhuma eżattament jiena nħallaslek? Kif dwar l-investimenti sottostanti? Biss tagħmel dan l-eżerċizzju tgħinek issir taf aħjar il-konsulent tiegħek u kif hi timmaniġġja aħbar tajba kif ukoll ħażina.
Imma jekk dan mhux biżżejjed, Beyer jipprovdi u juża karta tal-punteġġ fuq l-intervista biex tuża meta tintervista.
Hija tispjega fid-dettall it-tipi ta 'kunflitti ta' interess li l-investituri jistgħu jiltaqgħu magħhom u dak li jfissru.
(Iċ-ċanga waħda personalment fil-ktieb kienet fil-kapitlu dwar it-trasparenza. Hija twissi kontra fiduċja ta 'lista ta' sensara superjuri jew konsulenti finanzjarji minħabba li ma tafx il-kunflitti ta 'interess moħbija minħabba f'dollari reklamar jew tħallas biex tilgħab. taqbel li inti ma tistax tafda lil parti terza mingħajr ma tagħmel riċerka oħra. Madankollu, bħala ġurnalist li ħadem fuq il- lista ta 'l- aħjar konsulenti , nista' ngħid li ma kien hemm l-ebda kunflitt ta 'interess inerenti involut u ħdimna biex nipprovdu l-aħjar lista għall-qarrejja. )
Imma l-ktieb ma jinkludix ħafna pariri tajbin dwar kif tiġġudika sewwa konsulent finanzjarju għalik innifsek. Kif tkun taf meta l-aspettattivi tiegħek mhumiex realistiċi meta tkun inġust.
Hemm ċarezza dwar dak li l-investituri qatt ma jgħidu lill-konsulenti u liema konsulenti qatt ma jgħidu lill-investituri, u l-sentimenti huma sinifikanti. Il-ktieb jista 'jgħin biex tiftaħ il-linji ta' komunikazzjoni bejn il-konsulenti u l-klijenti tagħhom. U jekk inti interessat f'relazzjoni konsulent / klijent ġdida, il-ħames ponot finali u ħames nases li jmorru lil hinn li trid taqra qabel ma tiffirma hija xi ħaġa li tista 'ssegwi u tieħu miegħek fil-kartiera tiegħek. Hemm ukoll parir dwar kif tintemm relazzjoni ma 'konsulent.
Jekk inti jew xi ħabib qed jikkunsidraw relazzjoni ġdida ma 'professjonist finanzjarju - jew anke jekk tkun trid tkun taf x'tip ta' ħidma ma 'konsulent - Wealth Management Unwrapped huwa ktieb handy li jkollu.
Aqra reviżjoni oħra tal-ktieb: Konsulent Finanzjarju Tajjeb Jgħidlek