Għaliex il-fondi tal-indiċi jistgħu jkunu l-uniku investiment li għandek bżonn
Indiċijiet tas-suq użati b'mod wiesa 'jinkludu r-Russell 2000, indiċi tas-suq ta' 2,000 stokk ta 'kumpanija żgħira; il-Wilshire 5000, li jinkludi t-titoli tal-ekwità kollha tal-Istati Uniti li għandhom prezzijiet disponibbli fil-pront; il-Medja Industrijali Dow Jones, li hija medja peżata skont il-prezz ta '30 ħażna ta' ċippa blu attivament attivata (primarjament industrijalisti), il-Composite NYSE, indiċi li jinkludi l-kumpaniji kollha fil-Borża ta 'New York, u NASDAQ Composite, li tinkludi eluf ta 'kumpaniji fil-Borża NASDAQ.
Mela għala tridu fond ta 'indiċi fuq l-alternattiva tiegħu, fond immexxi b'mod attiv ? Il-fondi tal-indiċi ma jiddependux fuq il-maniġers biex jirkupraw il-ħażniet. Huma għandhom it-tendenza li jsegwu l-passi tas-suq ikbar. Il-fondi ġestiti b'mod attiv jeħtieġu maniġers brillanti li jiskopru l-istokk warajhom li jegħlbu s-suq. Ħafna minnhom ma jagħmlux dan. Fil-fatt, l-istudji wrew li maż-żmien, il-fondi tal-indiċi b'mod konsistenti jegħlbu l-fondi ġestiti b'mod attiv. Hawn għaliex fond ta 'indiċi jista' jkun tajjeb għalik.
Il-Fondi tal-Indiċi għandhom Tariffi Lower
Minħabba li m'hemm l-ebda pickers li jħallsu, il-fondi tal-indiċi għandhom tendenza li jiswew ħafna inqas minn fondi ġestiti b'mod attiv. Il-ħlasijiet tal-fondi ġestiti attivament medja bejn 1.25 u 1.5%. Tista 'tikseb fond ta' indiċi minn Vanguard, Fidelity jew T. Rowe Price għal tariffa annwali ta 'inqas minn 0.50%. Għażla oħra għall-investituri li qed ifittxu ħlasijiet aktar baxxi hija li jagħżlu fond negozjat fil-borża (ETF). L-ETFs huma simili għall-fondi reċiproċi tal-indiċi iżda wkoll il-kummerċ bħal stock.
Kemm il-fondi ta 'l-indiċi reċiproċi kif ukoll l-ETFs jagħtuk l-għażliet għall-investiment jekk qed tfittex xi ħaġa orħos minn fond ġestit b'mod attiv b'infiq ogħla.
Jista 'ma jkunx ħoss bħal ħafna, iżda maż-żmien dawk il-miżati jammontaw. U jistgħu jieklu 'l bogħod meta terġa' lura. Jekk int xortik tajba biżżejjed li ssib fond li jegħleb il-prestazzjoni tas-suq ikbar b'1%, iżda tħallas 1% aktar għal dak il-fond milli kieku għal fond ta 'indiċi tas-suq, inti tagħlaq mingħajr ma tbatti l-indiċi.
Tkun xi tkun it-tip ta 'fond li tagħżel, dejjem għandek tfittex fondi bla tagħbija . Dan ifisser li m'hemm l-ebda tagħbija tal-bejgħ għaljin jew kummissjonijiet li għandhom jitħallsu.
Il-Fondi tal-Indiċi huma aktar Effiċjenti mit-Taxxa
Konsegwenza waħda ta 'tipprova tixtri u tbigħ ħafna ħażniet f'tentattiv biex tħabbat is-suq: għandek tkabbar ħafna tranżazzjonijiet taxxabbli. Dan jagħmel il-fondi mmexxija b'mod attiv inqas effiċjenti mit-taxxi mill-fondi tal-indiċi, li għandhom it-tendenza li jagħmlu inqas tranżazzjonijiet u minflok joqorbu għal basket ta 'investimenti predeterminati. Għal darb'oħra, dawn il-ħlasijiet jistgħu jidhru irrilevanti meta wieħed iqis id-daqs ta 'xi fondi reċiproċi, iżda dawn jammontaw. U jista 'jkollhom impatt fuq il-linja tal-qiegħ tiegħek.
Indiċi tal-Fondi Għajnuna You Diversify
Minħabba li l-fondi tal-indiċi għandhom tendenza li jsegwu indiċijiet wiesgħin tas-suq, faċilment tista 'tikseb l-espożizzjoni għal portafoll diversifikat. Pereżempju l-Indiċi Russell 3000 isegwi 3000 mill-ikbar kumpaniji fl-Istati Uniti. Il-Wilshire 5000 huwa magħruf ukoll bħala l-indiċi tas-suq totali, minħabba li jsegwi kważi kull kumpanija fis-suq tal-ishma.
Il-fondi ġestiti b'mod attiv se spiss jistabbilixxu objettivi jew kriterji li jużaw biex jagħżlu l-investimenti tagħhom. Per eżempju, fond jista 'jimmira li jaqbeż l-S & P 500 billi jinvesti f'kumpaniji li huma sottovalutati. Dan ifisser li l-maniġers għandhom isibu dawk l-istokkijiet li huma jqisu li huma sottovalutati, u fost dawk iridu jagħżlu l-istokkijiet li jaħsbu li se jagħmlu tassew tajjeb.
Apparti d-diffikultà biex ir-rebbieħa jinġabru bi strateġija bħal din, il-maniġer jista 'jagħlaq l-investiment f'grupp żgħir ta' stokkijiet minflok grupp kbir li jimminimizza r-riskju. It-tentattiv li tinkiseb esponiment wiesa 'tas-suq permezz ta' fondi ġestiti b'mod attiv jista 'jfisser li jkollu ħafna fondi - li jfisser aktar ħlasijiet.
Indiċi Fondi Wettaq Bħall-Suq
Ftakar il-parti dwar kif il-fondi ġestiti b'mod attiv se jippruvaw u jegħlbu s-S & P 500? Il-biċċa l-kbira tal-fondi ġestiti b'mod attiv se jimmarkaw il-prestazzjoni tagħhom stess għal indiċi. Minħabba li jekk ma tistax tegħleb is-suq ikbar, trid twettaq kif ukoll tagħmel. Fl-attentat tagħhom li jegħlbu s-S & P 500, il-maniġers jista 'jkollhom jippruvaw ħafna ħażniet differenti, jixtru u jbiegħu matul is-sena kollha. Sure, xi maniġers huma obbligati li jkunu l-istokk whizzes parti mill-ħin. Tista 'anki tarahom touted fl-investiment rivisti.
Iżda rari huwa sostenibbli fuq medda twila ta 'żmien. Dan huwa għaliex il-fondi "sħun" mhumiex dejjem sħun diversi snin konsekuttivi. Fil-fatt, jekk il-fond kellu sena kbira s-sena l-oħra, l-istorja wriet li probabilment ikollok tagħmel aħjar li tissospendi din is-sena.
Il-fondi tal-indiċi skont id-disinn dejjem iwettqu kif ukoll l-indiċi tagħhom. Meta s-suq ikollu sena kbira, hekk ukoll l-investituri tal-fond tal-indiċi.
Hemm xi segmenti tas-suq fejn il-ġbir tal-istokk jista 'jagħmel differenza. Meta jagħżlu kumpanniji tas-suq żgħar jew kumpaniji tas-suq emerġenti , per eżempju, l-istint jew l-għarfien tal-maniġer tal-kumpaniji li tkopri jistgħu joffru vantaġġ. Imma jekk trid strateġija ta 'investiment simplifikata u ta' spiża baxxa, fond ta 'indiċi jista' jkun l-uniku investiment li għandek bżonn.