Kif Iddetermina jekk il-Familja Tiegħek Tista Tiġġestixxi Is-Soluzzjoni tal-Fiduċja Revokabbli Tiegħek
Ħafna nies jemmnu li jekk ikollhom fiduċja ħajja li tista 'tiġi revokata , allura l-proċess ta' soluzzjoni tal-affarijiet finali tagħhom se jkun sempliċi u mhux se jeħtieġ l-assistenza ta 'patrimonju u avukat fiduċjarju. Fl-esperjenza tiegħi, dan huwa minnu biss għal numru limitat ta 'trusts. Hawnhekk issib lista ta 'affarijiet li għandek tikkonsidra meta tiddetermina jekk ikollokx bżonn tikri lil avukat biex jgħinuk issolvi l-fiduċja tal-għajxien revokabbli tal-imħabba tiegħek.
01 Il-Trust tal-Ħajja Revokabbli huwa kompletament iffinanzjat?
02 Il-Trustmaker kien Miżżewweġ?
Jekk il-fiduċja tal-għajxien revokabbli tal-imħabba tiegħek ikun fiha l- ippjanar tal-fiduċja AB jew ABC , imbagħad meta l-ewwel konjuġi jmut it-trustee suċċessur u l-konjuġi superstiti jeħtieġ li jiltaqgħu ma 'proprjetà u avukat fiduċjarju biex jiżguraw li l-trusts A, B u / jew C iffinanzjati kif suppost u kull prospett ta 'taxxa fuq il-propjetà meħtieġa fil-livell federali u / jew statali huma ppreparati u ppreżentati.
(Nota: Anke jekk ma tkun dovuta l-ebda taxxa, jista 'jkun li hemm bżonn li titħejja prospett u tiġi ppreżentata xorta waħda sabiex isiru ċerti elezzjonijiet fiskali.) Imbagħad, meta l-konjuġi superstiti imut iżjed tard, it-trustee suċċessur se jkollu bżonn jiltaqa' ma 'proprjetà u fiduċja avukat biex jisfaxxa l-A, B, u / jew trusts C kif ukoll issolvi l-affarijiet finali tal-konjuġi superstiti u fiduċja revokabbli tal-ħajja.
03 Il-benefiċjarji jirċievu l-wirt tagħhom b'mod sħiħ jew fiduċjuż?
Jekk il-benefiċjarji se jirċievu l- wirt tagħhom għal kollox u l-ebda problema speċifika oħra ma għandha tiġi indirizzata minn proprjetarji u avukat fiduċjarju, bħalma huma l-ħlas ta 'taxxi fuq il-proprjetà, il-kisba ta' rilaxxi tat-taxxa, li jittrattaw id-dejn tal-Trustmaker jew jiddeċiedu x'għandhom jagħmlu mal-kontijiet ta 'rtirar it-trustee suċċessur u l-benefiċjarji jistgħu jkunu kapaċi jaħdmu flimkien biex isolvu l-fiduċja mingħajr l-assistenza ta 'avukat.
Jekk, madankollu, wieħed jew aktar mill-benefiċjarji jirċievu l-wirt tagħhom fi trust, allura t-trustee suċċessur jeħtieġ li jaħdem ma 'proprjetà u avukat fiduċjarju biex jiżgura li l-fiduċja ta' kull benefiċjarju tkun iffinanzjata kif suppost kif ukoll biex tiddiskuti l-prospetti tat-taxxa tad-dħul fiduċjarji u kif kull trust għandu jiġi ttrattat kuljum.
04 Il-Qasam Irid Jirrispetta Taxxi Federali jew ta 'l-Istat jew Taxxi tas-suċċessjoni?
Jekk il-Trustmaker għex, u / jew proprjetà ta 'beni immobbli f'waħda mill-ġuriżdizzjonijiet multipli li jiġbru t-taxxi tal-proprjetà tal-istat jew f'wieħed mis-seba' stat li jiġbor it-taxxi tal-wirt tal-istat, allura qabel l-assi fiduċjarji jistgħu jitqassmu lill-benefiċjarji s-suċċessur trustee jeħtieġ li jaħdem ma 'proprjetà u avukat fiduċjarju biex jiżgura li l-prospetti kollha tal-patrimonju tal-proprjetà u / jew tal-wirt jiġu ffajljati u jitħallsu t-taxxi kollha dovuti.
Inkella, jekk it-trustee suċċessur jagħmel distribuzzjonijiet lill-benefiċjarji qabel ma jitħallsu t-taxxi kollha, it-trustee suċċessur jista 'jiġi mwaħħal billi jħallas it-taxxi mill-assi personali tiegħu stess.
05 Il-Trustmaker Propjka Negozji?
Jekk il-Trustmaker kien proprjetà ta 'negozju u għamel pjan ta' ħruġ għal dak li jiġri lin-negozju wara li l-Trustmaker imut, allura t-trustee suċċessur se jkollu bżonn jaħdem ma 'avukat tal-proprjetà u fiduċja biex jimplimenta l-pjan ta' ħruġ. Jekk min-naħa l-oħra t-Trustmaker kien proprjetà ta 'negozju iżda ma għamilx pjan ta' ħruġ, allura t-trustee suċċessur se jkollu bżonn jiltaqa 'ma' avukat ta 'proprjetà u fiduċja biex jittratta l-aspetti legali ta' tkomplija, bejgħ jew għeluq tan-negozju tal-Trustmaker .
06 Il-Benefiċjarji jmorru għall-Ġlieda?
Anki fiduċja tal-għajxien revokabbli li tkun ippjanata bir-reqqa u ffinanzjata kompletament ma tistax tegħleb diskordju tal-familja fil-fond. Jekk il-benefiċjarji ta 'fiduċja ta' għajxien revokabbli ma jaqblux ma 'kif it-trustee suċċessur qed jittratta d-distribuzzjoni tal-assi fiduċjarji, it-trustee suċċessur ikollu bżonn jikri proprjetà u avukat fiduċjarju biex jassisti fit-tilwim tal-benefiċjarji. Barra minn hekk, il-benefiċjarji tal-fiduċja jistgħu jeħtieġu li jimpjegaw l-avukat (i) tagħhom stess biex jiżguraw li l-interessi tagħhom fl-amministrazzjoni tal-fiduċja jkunu rappreżentati u protetti b'mod xieraq.
07 Huwa Trust Imsejjaħ bħala Benefiċjarju ta 'Kont ta' Irtirar?
Jekk trust wieħed jew aktar għall-benefiċċju tal-konjuġi superstiti tal-Fiduċjarju jew benefiċjarji oħra jissejħu bħala l-benefiċjarju (i) primarju ta 'kont ta' rtirar, bħal IRA tal-Fiduċjarju jew 401 (k), allura t-trustee suċċessur se jkollu bżonn l-assistenza azjendi u avukat fiduċjarju biex jiġi żgurat li l-assi miżmuma mill-IRA jew 401 (k) jiġu ttrattati b'mod xieraq fir-rigward tal-finanzjament tagħhom fil-fiduċja (jiet) applikabbli u kif jiġu mmaniġġjati d-distribuzzjonijiet minimi meħtieġa u tiġi minimizzata kwalunkwe taxxa fuq il-proprjetà u konsegwenzi tat-taxxa fuq id-dħul .
08 Huwa individwu msejjaħ bħala Benefiċjarju ta 'Kont ta' Irtirar?
Anke jekk trust ma jissejjaħx bħala l-benefiċjarju primarju ta 'kont IRA jew 401 (k), il-benefiċjarji xorta jistgħu jeħtieġu l-assistenza ta' aġent immobiljari u fiduċjarju biex jiżguraw li l-assi ta 'rtirar jiġu mmaniġġjati sew fir-rigward tad-distribuzzjonijiet minimi meħtieġa u konsegwenzi tat-taxxa fuq il-proprjetà u d-dħul.
X'għandek tagħmel? M'għandekx tibqa 'taħseb li l-fiduċja tal-għajxien revokabbli tal-imħabba tiegħek ser tieħu biss ftit ġranet jew ġimgħat biex tissetilja wara li l-imħabba tiegħek tkun mietet. Nisperaw li l-imħabba tiegħek għamlet dak kollu fil-poter tagħha biex tiżgura li l-fiduċja tagħhom tiffunzjona kif suppost wara l-mewt tagħhom sabiex il-fiduċja tkun tista 'tissolva b'faċilità relattiva u barra l-ispettaklu pubbliku u l-iskrutinju ta' qorti probatorja.