Raġunijiet li għandek tikkonsidra Żieda ta 'Fondi Indiċi ta' Spejjeż Baxx għal Portafoll Tiegħek
Skond il-folks fil-Motley Fool, għaxar biss mill-10,000 fondi reċiproċi mmexxija b'mod attiv irnexxielhom jegħlbu s- S & P 500 b'mod konsistenti matul l-aħħar għaxar snin. L-istorja tgħidilna li ftit jekk xi wieħed minn dawn il-fondi se jamministra l-istess proeza fl-għaxar snin li ġejjin.
Il-lezzjoni hija sempliċi: sakemm ma tkunx konvint li inti kapaċi tagħżel 0.001% tal-fondi reċiproċi li se jegħlbu s-suq wiesa ', int tkun l-aħjar li tinqeda billi tinvesti fis-suq innifsu.
Kif tinvesti fis-suq innifsu? Permezz tal-bidu ta ' pjan ta' medja ta 'spiża fuq id-dollaru f'fondi ta' indiċi ta ' spiża baxxa, tista' tkun ċert li se twettaq il-maġġoranza ta 'fondi mutwi ġestiti fuq bażi fit-tul.
Tabilħaqq, l-investitur ta 'suċċess fl-istorja, Warren Buffett, jirrakkomanda li dawk li mhumiex lesti jew li ma jistgħux jevalwaw b'mod intelliġenti ħażniet individwali għandhom jinvestu f'fond ta' indiċi ta ' prezz baxx bħal dawk offruti minn Vanguard.
Għaliex? Il-fondi tal-indiċi għandhom tliet vantaġġi distinti fuq il-kontropartijiet tagħhom li huma ġestiti b'mod attiv :
- Huma ma jeħtiġux analiżi korporattiva jew fehim tal-kontabilità, it-teorija finanzjarja, jew il-politika tal-portafoll.
- Huma għandhom proporzjonijiet ta 'spejjeż kważi ineżistenti, li jipprovdu vantaġġ kompetittiv sinifikanti fuq il-fondi ġestiti attivament u kważi kompletament jassiguraw prestazzjoni superjuri fit-tul.
- Dawn huma magħmula minn għexieren jew mijiet ta 'kumpaniji. Din id - diversifikazzjoni tnaqqas ir-riskju speċifiku għall-kumpanija.
X'inhu Fond ta 'Indiċi?
Qabel ma żżid fond tal-indiċi mal-portafoll tiegħek, huwa jimporta li jifhem dak li hu. Fond ta 'indiċi huwa fond reċiproku mfassal biex jirrifletti l-prestazzjoni ta' wieħed mill-indiċijiet ewlenin (eż. Dow Jones Industrial Average , S & P 500 , Wilshire 5000, Russell 2000, eċċ.). , tanalizza u takkwista ħażniet individwali, il-fondi tal-indiċi huma ġestiti b'mod passiv.
Bażikament, dan ifisser li jikkonsistu minn grupp magħżul minn qabel ta 'stokks li rari, jekk qatt, jinbidel.
Investitur li xtara fond ta 'indiċi ddisinjat biex jirrifletti l-Medja Industrijali Dow Jones, pereżempju, jesperjenza movimenti tal-prezzijiet kważi perfettament f'armonija mal-valur ikkwotat tal-Medja Industrijali Dow Jones li jisma' fl-aħbarijiet ta 'filgħaxija. Bl-istess mod, investitur li bena pożizzjoni f'fond ta 'indiċi ddisinjat biex jimita s-S & P 500 huwa, essenzjalment, l-akkwist ta' stokk fil-ħames mija tal-kumpaniji li jiffurmaw dak l-indiċi.
Il-Fondi Indiċi Ma Jeħtieġux Analiżi Korporattiva u Finanzjarja
Il-fondi tal-indiċi huma ideali għal dawk li m'għandhomx idea kif jevalwaw il-vantaġġi kompetittivi ta 'diversi korporazzjonijiet, jiddifferenzjaw rendikont tad - dħul minn karta tal-bilanċ , jew jikkalkulaw flussi ta' flus skontati. Minħabba li r-riskju speċifiku għall-kumpanija huwa diversifikat bogħod grazzi għall-għexieren jew mijiet ta 'kumpaniji li jiffurmaw kull wieħed mill-indiċijiet ewlenin, tali analiżi mhijiex meħtieġa. Ukoll, fond ta 'indiċi huwa mod kost-effettiv biex jakkwista mijiet ta' stokkijiet filwaqt li jevita l-eluf ta 'dollari fi kummissjonijiet ta' senserija li altrimenti jirriżultaw.
Il-Fondi ta 'l-Indiċi ġeneralment għandhom l-inqas Rati ta' Spejjeż tal-Fond Reċiproku
Il-fondi reċiproċi mmexxija b'mod attiv iridu jħallsu maniġers tal-portafoll, analisti, tariffi ta 'sottoskrizzjoni ta' riċerka u affarijiet simili.
Il-persentaġġ tal-ispejjeż totali ta 'fond inkluż it-tariffi tiegħu ta' 12b-1 diviżi mill-assi netti medji tiegħu huwa magħruf bħala l- proporzjon tal-ispiża . Minħabba li l-fondi tal-indiċi mhumiex ġestiti (u jeħtieġu l-ebda mill-ispejjeż imsemmija qabel), il-proporzjon tal-ispiża huwa kważi xejn meta mqabbel mal-fond reċiproku medju. Dan ifisser li inqas mill-flus ta 'l-investitur imur għall-ħlas ta' overhead, kumpens u spejjeż ta 'bejgħ. Fuq medda twila ta 'żmien, l-ispejjeż aktar baxxi assoċjati mal-fondi tal-indiċi jistgħu jirriżultaw f'rendiment imtejjeb b'mod sinifikanti.
Ikkunsidra dan li ġej: Ħarsa ta 'malajr lejn Yahoo Finance tiżvela li l-proporzjon ta' spiża medja għat-tkabbir u l-fondi ta 'dħul reċiproku ta' stil huwa ta '1.29%. Bħala riżultat, madwar $ 1,883 ta 'kull $ 10,000 investiti matul il-kors ta' għaxar snin jmorru għand il-kumpanija tal-fond f'forma ta 'spejjeż. Qabbel dak mal-fond Vanguard 500, iddisinjat biex jirrifletti l-indiċi S & P 500, li għandu proporzjon ta 'spiża annwali ta' 0.12% biss, li jirriżulta f'nefqa komposta ta 'għaxar snin ta' $ 154 għal kull $ 10,000 investit.
Fi kliem ieħor, billi tinvesti fil-fond Vanguard, l-investitur se jkollu $ 1,724 aktar xogħol għalih. Imqabbla tul ħajjitha ta 'investiment, id-differenza hija sinifikanti.
Investiment tal-Fond tal-Indiċi Aħjar bl-Aħjar Meta Paired Bil-Medja tal-Ispiża tal-Dollaru fit-Tul
Fl-għoli tas-suq tal-istokk tal-għomor tal-1920, il-Medja Industrijali Dow Jones laħqet il-quċċata ta '381.17. Fl-1932, id-Dow ġġarraf għal 42.22. Huwa ħa tlieta u tletin sena (1929 sa 1955) biex jerġa 'lura għal-livell ta' l-1929. Individwu li jinvesti l-flus kollha tiegħu fl-għoli kien jistenna aktar minn tliet deċennji biex jinqasam saħansitra! Jekk, madankollu, huwa kien beda programm ta 'medja ta' spiża fuq id-dollaru, huwa kien jagħmel ammont kbir ta 'flus grazzi għall-bażi ta' l-ispiża medja tiegħu b'mod sinifikanti aktar baxxa sa meta s-suq reġa 'lura għal-livell preċedenti tiegħu. Flimkien ma 'dividendi nvestiti mill-ġdid, kien ikun imkisser anki fi ftit snin biss, u sa meta s-suq laħaq il-livell preċedenti tiegħu, għamel tajjeb ħafna.
L-iżvantaġġi tal-Fondi Indiċi
L-investimenti kollha għandhom is-sett ta 'benefiċċji u żvantaġġi tagħhom stess, u dan jinkludi fondi indiċi. Minkejja li hija għażla kbira għal ħafna investituri.