Sitt Proporzjonijiet Finanzjarji għas-sejba ta 'Ħażniet Penny Winning
Il-proporzjonijiet jippermettu li tqabbel l-istokks ta 'Penny ma' korporazzjonijiet massivi ta 'blue-chip, jew tikkuntrasta negozju ma' kwalunkwe mill-kompetituri tagħha. Huma jippermettu wkoll li ssegwi s-saħħa tal-kumpanija sottostanti, u tara biex tara jekk dawn qed isiru aktar b'saħħithom jew fading.
L-għarfien ta 'valur wieħed ma jkollux sens - pereżempju, il-bejgħ ta' $ 1.3 miljun huwa tajjeb? Dan jiddependi. Jekk korporazzjoni ta 'biljun dollaru kienet biss f'seba' figuri, dan ikun ħażin ħafna, filwaqt li jista 'jkun pożittiv għall-aktar stokk ta' Penny up-and-coming.
Madankollu, jekk kellek il-prezz tal-ishma għall-proporzjon tal-bejgħ (prezz għal bejgħ, jew P / S), tista 'tara b'mod ċar jekk il-valur tal-istokk huwiex ta' ġid jew ħafna iktar għoli minn sħabhom. Fil-fatt, bl-użu ta 'ftit proporzjonijiet finanzjarji sempliċi li jaħdmu tajjeb ma' ishma bi prezz baxx għandhom jipprovdu stampa ċara u ċara tar-riżultati operattivi u l-potenzjal futur tan-negozju sottostanti.
Meta niġu għall-ħażniet Penny, biss ċerti proporzjonijiet huma ta 'għajnuna, iżda dawk li "xogħol" se tbiddel kompletament il-perspettiva tiegħek. Peress li negozji iżgħar u aktar ġodda tipikament m'għandhomx qligħ, allura l-marġni ta 'profitt gross u nett ma jistgħux jiġu kkalkulati, pereżempju.
Madankollu, il-metriċi ta 'valutazzjoni bħall- bejgħ għal kull sehem jistgħu jiġu derivati malajr mill-aħħar riżultati finanzjarji jew misjuba permezz ta' portal finanzjarju onlajn.
Fittex valuri finanzjarji aktar b'saħħithom meta mqabbla mal-kompetizzjoni, u titjib fin-numri minn kwart għal ieħor.
Wara għexieren ta 'snin ta' esperjenza li wettqu Leeds Analysis fuq eluf ta 'stokkijiet ta' Penny, xi wħud mill-proporzjonijiet li għandek toqgħod fuq l-aktar jinkludu, iżda mhumiex limitati għal:
Prezz għal Bejgħ (P / S)
Billi taqsam il-prezz tal-ishma kurrenti tal-ħażna ta 'Penny mill-bejgħ annwali tal-kumpanija, tara jekk l-investiment ikunx dam jew sottovalutat.
Per eżempju, jekk l-ishma jinnegozjaw għal $ 2.50, u l-kumpanija ġabet bejgħ ta '$ 1 kull sehem għas-sena, jiġifieri P / S ta' 2.5. Valuri aktar baxxi huma aħjar minn dawk ogħla, u xi ħaġa qrib ta '2.0 jew inqas hija konvinċenti.
Proporzjon kurrenti
Din hija ta 'importanza monumentali mal-kumpaniji tal-ħażniet Penny. Permezz tad-diviżjoni tal-assi kurrenti permezz tar-responsabbiltajiet kurrenti, tara kif in-negozju jista 'jkopri d-djun għal żmien qasir tiegħu b'assi ta' żmien qasir.
Per eżempju, stampa kumpanija bi $ 2 miljun f'assi kurrenti, u $ 1 miljun f'obbligazzjonijiet kurrenti. Il-proporzjon attwali tagħhom ikun ta '2.0.
Evita kwalunkwe ħażniet ta 'Penny bi proporzjon kurrenti inqas minn jew viċin 1.0. Idealment, issib investimenti li għandhom dan il-valur f'2.0 jew aktar - l-ogħla, l-aħjar.
Proporzjon Quick
Filwaqt li l-proporzjon kurrenti jqis l-assi kollha, il-proporzjon ta 'malajr iqis biss l-assi li jistgħu jintużaw malajr u faċilment. Dan ifisser li ma jinkludix oġġetti bħal inventarji iżda jiffoka fuq flus kontanti, titoli negozjabbli, investimenti fis-suq tal-ishma, u kontijiet riċevibbli.
Billi taqsam l-assi aktar likwidi mir-responsabbiltajiet kurrenti, ikollok idea ta 'kemm drabi fuq in-negozju tista' faċilment tkopri dak li għandha fuq żmien qasir.
Jekk stokk Penny ikollu $ 2 miljun fi flus kontanti, $ 500,000 f'kontijiet riċevibbli, u $ 500,000 f'titoli kummerċjabbli (stokks), diviżi b'EUR 4 miljun f'obbligazzjonijiet kurrenti, li jiġġeneraw proporzjon rapidu ta '0.75.
$ 3 miljun f'assi mgħaġġla, aktar minn $ 4 miljun f'dejn kurrenti = 0.75. F'dan l-eżempju, in-negozju ma jkollux biżżejjed biex ikopri dak li għandu.
Dejjem tfittex proporzjon rapidu ta 'mill-inqas 1.0, iżda idealment 2.0 jew aktar. In-numri ogħla huma aħjar.
Fluss tal-Flus Operattiv
Dan jikkunsidra l-fluss tal-likwidità mill-operazzjonijiet, imbagħad jaqsamha mir-responsabbiltajiet kurrenti. Dan il-proporzjon juri kemm il-kummerċ tal-ħażniet ta 'Penny jista' jkopri dak li għandu fuq żmien qasir (it-12-il xahar li ġejjin) billi juża l-likwidità tiegħu.
In-numri ogħla huma aħjar minn dawk aktar baxxi, iżda anke valuri kemmxejn taħt l-1.0 huma aċċettabbli.
Fatturat tal-Inventarju
Dan juri kemm hu effettiv in-negozju fil-produzzjoni u l-bejgħ ta 'prodotti.
Kumpanija li tipproduċi u tbiegħ l-inventarju tagħha 5 darbiet f'sena hija darbtejn effiċjenti daqs dik li tipproduċi u tbiegħ l-inventarju tagħha biss 2.5 darbiet.
Il-proporzjon tal-fatturat tal-inventarju se jvarja b'mod sinifikanti, skont l-industrija li fiha jkun involut in-negozju. Manifattur ta 'l-ajruplan ikollu valur ferm iktar baxx minn ħanut tal-ġelat. Madankollu, billi tuża l-proporzjon meta mqabbla mal-kompetizzjoni, jew b'kuntrast, il-perjodi ta 'qabel għall-kumpanija nnifisha, se tipprovdi għarfien eċċellenti.
Proporzjon tad-dejn
Din hija waħda sempliċi, iżda hija waħda importanti. Ħu biss il-passiv totali, imbagħad taqsam b'assi totali. Jekk kumpanija jkollha erba 'darbiet aktar assi fil-valur mill-passiv, il-proporzjon tad-dejn se jkun ta' 4.0.
F'dan l-eżempju, in-negozju huwa f'forma finanzjarja solida. Kun kawt meta tara proporzjonijiet tad-dejn kullimkien qrib l-1.0, u jekk int selettiv, tfittex valuri ta 'mill-inqas 2.0.