Ivverifika l-kredenzjali tal-konsulent finanzjarju u ara l-ilmenti qabel ma tagħmel negozju.
M'għandekx tagħmel negozju ma 'pjanifikatur finanzjarju, konsulent finanzjarju, konsulent tal-investiment, jew broker, mingħajr ma qabel ma tivverifika r-rekord tal-ilment tagħhom, u tivverifika l-kredenzjali tagħhom.
Kif tagħmel dan? B'żewġ passi sempliċi.
L-ewwel, staqsi lilhom liema Aġenzija, jew Aġenziji, jissorveljaw in-Negozju tagħhom
It-tweġiba għandha tkun jew FINRA jew is-SEC. FINRA tirrappreżenta l-Awtorità Regolatorja tal-Industrija Finanzjarja. SEC jirrappreżenta l-Kummissjoni dwar it-Titoli u l-Kambju.
- Jekk it-tweġiba hija FINRA, il-konsulent għandu jkollu xi tip ta 'liċenzja ta' titoli, jew forsi diversi liċenzji. Tista 'tuża l-karatteristika BrokerCheck fuq il-websajt tal-FINRA biex tara jekk hemmx ilmenti fuq il-fajl.
- Jekk it-tweġiba hija l-SEC, tista 'tuża l-karatteristika tat-tfittxija tal-Konsulent tal-Investiment SEC fuq il-websajt tagħhom biex jiċċekkja kemm il-konsulent kif ukoll id-ditta li jaħdmu għalihom.
Xi konsulenti finanzjarji, jew ditti ta 'konsulenza finanzjarja, jistgħu jiġu reġistrati dually maż-żewġ aġenziji regolatorji.
It-tieni, staqsihom liema deskrizzjonijiet professjonali huma jżommu
FINRA għandha paġna msejħa Fehim tad-Denominazzjonijiet tal-Investiment Professjonali li telenka kull denominazzjoni kompluta b'rabta mal-organizzazzjoni li ħarġet id-denominazzjoni. Tista 'tuża din il-paġna biex tikklikkja permezz ta' organizzazzjoni, iċċekkja biex tara jekk il-konsulent verament ikollu l-kredenzjali li jgħidu li għandhom u jitgħallmu aktar dwar dak li jfissru dawk il-kredenzjali.
Inħeġġeġ lin-nies biex ifittxu pjanifikaturi finanzjarji li għandhom id-denominazzjoni CFP ®.
Mur fil-Verifika tal-Pagna ta 'l-Indikazzjoni tas-CFP® Your Planner biex tipja f'isem il-konsulent biex issir taf jekk għandhiex din id-denominazzjoni. Sfortunatament hemm ħafna każijiet dokumentati fejn persuni diżonestanti użaw kredenzjali li ma kellhomx. Inti ma tridx tagħmel negozju ma 'xi ħadd li jħoss li dan it-tip ta' qerq huwa okay.
Għalhekk huwa importanti li tivverifika.
Hemm ukoll kredenzjali validi oħra ta ' konsulent li japplikaw għall-oqsma tat-taxxa, l-investiment, l-assigurazzjoni u l-ippjanar tal-irtirar, bħal CPA, CFA, ChFC u RMA jew RICP rispettivament.
Il-liċenzji u l-kredenzjali huma importanti. Huwa wkoll importanti li tikri konsulent li għandu esperjenza ta 'xogħol ma' nies bħalek. Tgħallem x'mistoqsijiet tistaqsi meta tikri konsulent finanzjarju sabiex tkun tista 'tkun żgur li ssib il-persuna t-tajba.
Riżorsi Oħra Online
Minflok ma jitolbu pjanifikatur finanzjarju fejn huma rreġistrati, tista 'tniżżel isimhom f'riżors onlajn imsejjaħ Brightscope, li se jurik fejn huma membri, liema liċenzji għandhom, u jekk ikollhom xi oġġetti ta' żvelar irrapportati.
Tista 'wkoll tuża ħafna tipi ta' magni tat-tiftix onlajn speċifiċi għal pjanifikaturi finanzjarji li għandhom biss lista ta 'konsulenti li għaddew minn background check - li jfisser li l-kredenzjali tagħhom ġew ivverifikati u m'għandhomx numru kbir ta' lmenti fuq il-fajl. Il-biċċa l-kbira tal-magni tat-tiftix onlajn imbagħad jippermettu li tnaqqas it-tfittxija tiegħek skont il-lok ġeografiku, oqsma ta 'kompetenza, jew metodu ta' kumpens
M'għandekx skimp fuq dawn it-tipi ta 'kontrolli tal-kondotta. Ħmistax sa għoxrin minuta ta 'ħin imqatta' fuq l-internet huwa investiment kbir meta tkun qed tikkuntattja xi ħadd biex taħdem mal-finanzi tiegħek.