Uża magni tat-tiftix biex issib konsulenti li jissodisfaw il-kriterji tiegħek.
Dawn il-ħames magni tat-tiftix tal-konsulent finanzjarju jippermettulek tnaqqas it-tfittxija tiegħek sabiex issib il-persuna li hija tajba għalik. Tista 'tfittex skond iż-żona ġeografika, kif il-konsulent finanzjarju jiġi kkumpensat, u minn oqsma ta' speċjalità.
01 Sib Planner Finanzjarju Certifikat
Dan il-motor ta 'tfittxija fl-Assoċjazzjoni tal-Ippjanar Finanzjarju jippermettilek tfittex database tal-Planners Finanzjarji Ċertifikati TM skont il-qasam tal-ispeċjalità, il-metodu ta' kumpens u kull minimu ta 'dħul jew assi li jista' jkollhom. Is-CFP (R) i għandhom jgħaddu minn eżami rigoruż, u għandhom tliet snin ta 'esperjenza qabel ma jkunu jistgħu jużaw is-CFP (R) designation, hekk meta kiri CFP taf li int qed tieħu xi ħadd li mhux ġdid.
Pros: Dan huwa mod fabulous biex niżguraw li qed tikri Planner Finanzjarju Certifikat TM u mbagħad naqqas it-tfittxija tiegħek biex tiżgura li ssib konsulent finanzjarju li għandu l-qasam it-tajjeb ta 'kompetenza.
Cons: Xejn
02 Konsulenti li jaħdmu mal-Boomers
Boomerater jipprovdi elenku komprensiv ta 'pjanifikaturi finanzjarji u konsulenti finanzjarji fiż-żoni ġeografiċi kollha. Tiftix għalihom bil-kodiċi zip. Konsulenti b'ritratti u informazzjoni dettaljata ħallsu biex ikollhom elenkar imtejjeb, u huma interessati li jaħdmu mal-Boomer demografiku. Boomerater għandu wkoll ħafna artikli informattivi miktuba mill-konsulenti elenkati fid-direttorju tagħhom.
Pros: Int issib lista kompluta ta 'l-ippjanar finanzjarju u ditti ta' l-immaniġġjar ta 'l-investiment fiż-żona ġeografika tiegħek. Dawk b'lista msaħħa qed ifittxu klijenti ġodda ta 'l-età Boomer.
Cons: Int trid tfittex permezz tal-elenki biex issib kumpaniji u konsulenti finanzjarji li joffru s-servizzi u l-istruttura ta 'kumpens li tippreferi. Boomerater ma jikkwalifikax minn qabel il-listi għalik.
03 Sib Konsulent Finanzjarju mingħajr Ħlas
Il-membri kollha tal-NAPFA (Assoċjazzjoni Nazzjonali tal-Konsulenti Finanzjarji Personali) huma miżjuda biss, li jfisser li ma jbiegħux prodotti kkummissjonati. B'din il-magna ta 'tfittxija, inti tpoġġi fil-belt u l-istat tiegħek biex issib lista ta' konsulenti finanzjarji li jħallsu t-tariffa biss li jaħdmu ħdejk.
Prosperità: Imqabbla mal-popolazzjoni ta 'konsulenti finanzjarji b'mod ġenerali, il-membri NAPFA ħafna drabi huma aktar esperjenzati, kredenzjali, u għandhom prattiki stabbiliti sew. Huma għandhom ukoll jissodisfaw rekwiżiti stretti ta 'edukazzjoni kontinwa billi NAPFA jeħtieġ 60 siegħa ta' edukazzjoni kontinwa kull sentejn biex jibqa 'membru.
Kontijiet : il- membri NAPFA jista 'jkollhom ħlasijiet minimi jew rekwiżiti ta' assi minimi; Pereżempju, xi wħud ma jaħdmux ma 'klijenti li għandhom portafoll ta' inqas minn $ 500,000 jew $ 1,000,000.
04 Konsulenti Finanzjarji Who Charge Hourly
Mal-Garrett Planning Network, tista 'timla l-kodiċi zip tiegħek biex issib lista ta' konsulenti finanzjarji li jipprovdu ppjanar finanzjarju għal rata fis-siegħa.
Prosperità: L- ippjanar ta 'kull siegħa jista' jkun mod tajjeb ħafna biex tinkiseb opinjoni oġġettiva dwar deċiżjonijiet finanzjarji. Konsulent finanzjarju kull siegħa jista 'jwettaq pjan finanzjarju komprensiv, jew jgħin b'proġetti speċifiċi iżgħar bħall-allokazzjoni ta' pjan 401 (k), jew jekk jiffinanzjax Roth IRA jew IRA Tradizzjonali.
Kontijiet: Jekk qed tfittex relazzjoni kontinwa ma 'konsulent finanzjarju li jaf is-sitwazzjoni tiegħek ġewwa u barra, allura l-ippjanar ta' kull siegħa jista 'ma jkunx il-mod biex imorru.
05 Reġistru Paladin - Servizz ta 'Tqabbil
Ir-Reġistru ta 'Paladin jipprovdi ammont kbir ta' materjal edukattiv li jista 'jgħinek issib il-konsulent finanzjarju tajjeb għall-bżonnijiet tiegħek. Huma jippruvaw minn qabel il-konsulenti tagħhom u mhux se jħallu lil xi ħadd biss fuq il-pjattaforma tagħhom. Biex tuża s-servizz, timla l-informazzjoni bażika dwar il-familja tiegħek, u allura inti personalment imqabbel ma 'ftit konsulenti li jagħżlu li jissodisfaw il-ħtiġijiet tiegħek.
Prosperità: M'hemmx għalfejn tfittex permezz ta 'listi multipli. Ladarba timla l-formola onlajn u tissottometti t-talba tiegħek, is-sitwazzjoni tiegħek hija personalment imqabbla ma 'xi wħud mill-konsulenti magħżula. L-informazzjoni ta 'kuntatt tiegħek tintbagħat lilhom, u l-informazzjoni tal-kumpanija tagħhom tintbagħat lilek.
Cons: Jekk m'intix komdu li tipprovdi valur nett u informazzjoni dwar l-assi, allura ssibha diffiċli biex issib il-konsulent it-tajjeb li juża din il-magna ta 'riċerka.