Id-dekodifikazzjoni tad-denominazzjonijiet li jidhru wara l-isem ta 'Konsulent
L-ewwel pass involut fl-ivvettjar ta 'professjonist tal-finanzi huwa li wieħed jifhem id-denominazzjoni wara ismu u jaf eżattament dak li jfisser - se jgħidlek x'tip ta' finanzi hu mħarreġ fih.
Deżinjazzjonijiet tal-Ippjanar Finanzjarju
Fittex professjonist li jkun kiseb is-CFP ® -Certified Financial Planner TM -dissinazzjoni jekk qed tagħżel konsulent finanzjarju kwalifikat għall-familja tiegħek. Huwa għandu jilħaq l-edukazzjoni, l-eżami, l-esperjenza u l-etika tal-Bord tal-PKS ® biex juża din in-nomina.
L-eżami jkopri ambitu wiesa 'ta' assigurazzjoni, investiment, taxxa, ippjanar tal-propjetà, u oqsma ta 'ppjanar finanzjarju. Ħafna minn dawn il-professjonisti huma esperti f'wieħed biss, madankollu, u jużaw professjonisti oħra fin-netwerks tagħhom biex jimmaniġġjaw kwistjonijiet li huma lil hinn mill-kapaċitajiet tagħhom. Tista 'titgħallem aktar dwar id-denominazzjoni CFP ® mill-Bord tal-Istandards tas-CFP ® .
Denominazzjoni oħra denja hija PFS. Din hija nominazzjoni ta 'konsulent finanzjarju li jistgħu jiksbu l-Accountants Pubbliċi Ċertifikati jew is-CPAs. Fil-fatt, CPAs biss jistgħu jakkwistaw id-denominazzjoni PFS. Inti tista 'tixtieq issib lil xi ħadd b'din in-nomina jekk ikollok bżonnijiet avvanzati ta' ippjanar tat-taxxa flimkien ma 'ħtiġijiet ta' ippjanar finanzjarju.
Deżinjazzjonijiet tal-Planner ta 'Irtirar
Għalkemm bosta denominazzjonijiet jissuġġerixxu li xi ħadd jista 'jkollu kompetenza li tapplika għal anzjani, ħafna minnhom mhumiex ikkunsidrati kredibbli. Jekk int qrib l-irtirar, il-Wall Street Journal jgħid li tkun trid li l-konsulent finanzjarju tiegħek ikollu waħda mit-tliet deskrizzjonijiet li ġejjin:
- Retirement Management Analyst ®, jew RMA ®, stabbilita mill-Assoċjazzjoni tal-Industrija tad-Dħul tal-Irtirar
- Irtirar Income Certified Professional, jew RICP, offrut permezz tal-Kulleġġ Amerikan
- Certified Retirement Counselor jew CRC, stabbilit mill-Fondazzjoni Internazzjonali għall-Edukazzjoni ta 'l-Irtirar
Tista 'ssib paragun dettaljat ta' dawn it-tliet deskrizzjonijiet mill-espert tal-industrija Michael Kitces f'RICP vs. RMA vs CRC - Tagħżel l-Aħjar Deżinjazzjoni għad-Dħul mill-Irtirar għal Konsulenti Finanzjarji.
Kredenzjali ta 'Ġestjoni ta' Investiment
Jekk qed tfittex li tikri konsulent ta 'investiment biex tmexxi portafoll ta' stokks u bonds individwali, isibu lil xi ħadd li għandu d-denominazzjoni CFA ® tiegħu. Din id-denominazzjoni tirrappreżenta lil Chartered Financial Analyst u dan ifisser li kellu jistudja għal diversi snin u juri għarfien fil-fond tal-industrija tat-titoli billi għaddew tliet livelli ta 'eżami differenti. Ħafna mill-aqwa impjiegi fid-dinja tal-ġestjoni tal-fond reċiproku huma miżmuma minn persuni li kisbu mill-inqas denominazzjoni CFA.
Jekk qed tikri konsulent biex tmexxi portafoll ta 'fondi reċiproċi jew biex tagħżel konsulenti sottostanti għal porzjonijiet differenti tal-portafoll tiegħek, tikkunsidra lil xi ħadd li għandu ċ-ċertifikazzjoni CIMA. Is-CIMA tirrappreżenta Certified Investment Management Analyst®.
Din in-nomina teħtieġ għarfien espert dwar l-istatistika, il-finanzi, l-ekonomija, is-swieq speċjalizzati, it-teorija tal-portafoll, il-finanzi tal-imġiba u enfasi fuq l-għażla tal-maniġer tal-portafolli biex jinbnew portafolli diversifikati.
Professjonisti tal-Assigurazzjoni
Skont il-bżonnijiet speċifiċi tal-assigurazzjoni tiegħek, inti tista 'ma teħtieġx xi ħadd li kiseb livell ta' ħakma ta 'sottoskrizzjoni jew fehim avvanzat ta' għaliex prodott tal-assigurazzjoni wieħed huwa pprezzat b'mod differenti minn ieħor. Iżda bosta pjanifikaturi jużaw l-assigurazzjoni bħala mezz ta 'trasferiment ta' riskju jew ippjanar tat-taxxa, għalhekk jagħmel sens li tifhem l-isfond tal-professjonist tal-assigurazzjoni tiegħek.
Ħafna minn dawn il-professjonisti jżommu l-Konsulent Finanzjarju Chartered ® jew id-denominazzjoni ChFC. Professjonist tipiku ta 'ChFC se jonfoq kważi 400 siegħa biex jilħaq din il-marka u għandu jlesti 30 siegħa ta' edukazzjoni kontinwa kull sentejn biex iżommha.
L-oqsma speċjali tat-trasferiment tal-ġid u l-ippjanar komprensiv huma enfasizzati b'din in-nomina.
Riżorsi addizzjonali
Konsulent finanzjarju jista 'jakkwista ħafna, ħafna denominazzjonijiet oħra, iżda ħafna minnhom ma jeħtiġux standards rigorużi. Huma biss iddisinjati biex jgħinu lil xi ħadd jżid ittri wara ismu. Tista 'titgħallem aktar dwar denominazzjonijiet oħra billi tmur Fehim tad-Denominazzjonijiet Finanzjarji, sit sponsorjat minn waħda mill-aġenziji regolatorji tas-servizzi finanzjarji.
U dejjem iċċekkja l- kredenzjali tal-konsulent tiegħek u r-rekord tal-ilment qabel ma tikrih.