Too Good To Be True?
Sfortunatament, dawn l- "impjiegi" spiss ikunu scams. It-teħid ta 'dik il-pożizzjoni jista' jwassal biex jitlef il-flus li jkollok hard-earned (u flus li m'għandekx anke) kif ukoll ħlasijiet kriminali potenzjali.
L-affarijiet jistgħu jidhru li jmorru tajjeb għal xi żmien, imma llum jew għada l-affarijiet jiggravaw.
L-Appell
Id-dettalji jvarjaw ma 'kull operazzjoni, iżda l-biċċa l-kbira ta' scams ta 'xogħol ta' trasferiment ta 'flus għandhom karatteristiċi simili: Int għandek iżżomm qatgħa ta' dak kollu li n-negozju ta 'trasferiment tal-flus jibgħat lilek, u tista' tagħmel ix-xogħol mid-dar. M'għandekx bżonn ħiliet avvanzati jew taħriġ, u l-potenzjal tad-dħul huwa sinifikament ogħla minn kull ħaġa li ħadt fil-passat (iktar mid-dħul medjan nazzjonali, u spiss f'sitt ċifri fis-sena).
X'jista 'jiġri ħażin? Jekk ħsejjes wisq tajbin biex ikunu vera, probabbilment ikun.
Kif Tlift
Hemm riskji sinifikanti biex tieħu xogħol ta 'trasferiment tal-flus. Ħafna mill-pagamenti li tagħmel f'dawk l-impjiegi huma irriversibbli: Ma tistax tikkanċella l-ħlas jew tikseb il-flus lura . Madankollu, sakemm ma tiddepożitax flus kontanti, id-depożiti li tagħmel tista 'titreġġa' lura.
Int ser ikollok scammed: Dawn l-operazzjonijiet ta 'spiss huma scams, u x'aktarx int titlef il-flus f'xi punt.
Hekk kif il-pagamenti jiġu u jmorru mill-kont tiegħek, int u l-bank tiegħek se tkun imħarreġ biex tara dawn it-tranżazzjonijiet bħala avvenimenti ta 'rutina. Il-bank iċċara fondi għalik malajr (jew għall-inqas ipoġġu l-flus disponibbli lilek), u int tkun tista 'tibgħat il-ħlasijiet ftit wara li tirċevihom.
Kif tispiċċa: Someday, isir ħlas kbir, u int ser tibgħat il-ħlas mingħajr eżitazzjoni.
Madankollu, hemm bżonn li l-banek jirrealizzaw li depożitu mhux ċar, u m'hemm l-ebda garanzija li attwalment tirċievi dawk il-fondi. Il-bank tiegħek se jreġġa 'lura d-depożitu ħażin mill-kont tiegħek - imma int tkun diġà bagħtet il-pagament. Bħala riżultat, int ser titlef flus fuq il-ftehim, u l-bilanċ tal-kont tiegħek jista 'jmur fin-negattiv. Alternattivament (jekk ma tiddepożitax ħlas li tħallas), ħlas li tirċievi se jiġi rrappurtat bħala frawdolenti, u se jiġi mreġġa 'lura.
Informazzjoni personali: Meta tapplika għall-impjieg tiegħek, jista 'jkollok tipprovdi informazzjoni personali sensittiva. Bħala parti mill- "proċess ta 'kiri", jista' jkollok bżonn tivverifika n-Numru tas-Sigurtà Soċjali tiegħek, l -informazzjoni tal-kont bankarju u dettalji privati oħra għal verifiki tal-kondotta u rekwiżiti oħra. Dawk it-talbiet jistgħu jidhru li jagħmlu sens peress li qed timmaniġġja l-flus. Madankollu, dik l-informazzjoni tista 'tintuża biex jisirqu fondi mill-kontijiet tiegħek jew jisirqu l-identità tiegħek.
Ħlasijiet kriminali: Minbarra li titlef flus, tista 'tiffaċċja spejjeż kriminali biex tipparteċipa f'operazzjoni ta' ħasil tal-flus.
Il-Ħasil tal-Flus
F'xi każijiet, l-impjiegi għat-trasferiment tal-flus huma parti minn operazzjonijiet illegali ta 'ħasil tal-flus. Il-ħasil tal-flus huwa l-prattika li jieħu fondi miksuba b'mod illegali u li ddaħħal dawk il-fondi f'kontijiet leġittimi sabiex ikunu jistgħu jonfqu l-flus fis-sistema finanzjarja ewlenija.
Il-kriminali madwar id-dinja jridu jiksbu l-qligħ tagħhom fil-kontijiet personali tagħhom, iżda ma jistgħux sempliċement jagħmlu trasferimenti frawdolenti minn kontijiet hacked fil-kontijiet tagħhom stess - l-investigaturi malajr jidhru min hu wara l-kriminalità. Bl-istess mod, ma jistgħux jiddepożitaw somom kbar ta 'flus kontanti mingħajr negozju leġittimu jew ir-riskju li jgħollu bnadar ħomor (banek, kolletturi tat-taxxa u regolaturi jridu jkunu jafu dwar is-sors ta' dawk il-fondi).
Moppijiet tal-flus: Meta tagħmel xogħol ta 'trasferiment ta' flus u tgħin lill-kriminali jaħslu flus, int taf bħala " mule money ." Ix-xogħol tiegħek hu li jaħbi l-oriġini tal-flus li tmur għall-kriminali. Minħabba li l-kont personali tiegħek huwa nadif (mhux magħruf li huwa involut f'attività kriminali), il-fondi li tiddepożita huma introdotti fis-sistema bankarja, u ħadd ma jidħol suspettuż. Dawk il-fondi jingħataw lura lill-kriminali mingħajr ebda problema (il-kriminali ma jesperjenzaw l-ebda problema, imma int se).
Ħlasijiet ta 'tħassir: Meta l-kriminali jirċievu fondi permezz ta' kanali bankarji standard, huwa diffiċli għall-awtoritajiet biex jaraw kif jaqilgħu l-flus. Ma hemm l-ebda depożitu li jqajjem is-suspett magħmul b'borża ta 'duffel sħiħa ta' flus kontanti, u l-ebda rtirar minn negozju li qiegħed jiġi investigat. Minflok, ir-riċevitur jikseb kontrolli qodma sempliċi, ordnijiet ta 'flus, jew trasferimenti ACH - bħal paga tipiku li jaqla' l-paga.
Launderers tal-flus: Min int qed tibgħat flus meta taħdem xogħol ta 'trasferiment ta' flus illegali? Huwa impossibbli li tkun taf, iżda l-ħasil komuni jinkludi organizzazzjonijiet terroristiċi, hackers, proprjetà misruqa u ċrieki tad-droga, u oħrajn.
Nista 'nikseb il-flus lura tiegħek?
Ladarba l-bank tiegħek tinqabad u d-depożiti fil-kont tiegħek jiġu mreġġa 'lura, ma jkollokx il-mod li ġġib il-flus lura mingħand "min jimpjegah". Jekk huma jirrispondu wkoll għall-mistoqsijiet tiegħek, int ser ikollok strung jew mitlub tagħmel affarijiet riskjużi oħra.
Jilmentaw lill-bank tiegħek? Tista 'tirrapporta problemi lill-bank tiegħek, imma int awtorizzat it-trasferimenti mill-kont tiegħek, u jista' jkollok neħħiet flus biex tixtri ordnijiet ta 'flus jew tagħmel trasferimenti f'ċentri ta' flus. Bħala riżultat, jista 'jkun li ma jkun hemm l-ebda żball għall-bank biex jiffissa (għax int l-unika persuna li aċċessjt il-kont tiegħek).
Ir-rikors legali? Tista 'tirrapporta l-problema għall-infurzar tal-liġi, iżda n-nies li kont qed tieħu ħsieb x'aktarx huma barra l-pajjiż jew inkella diffiċli biex isibuha. L-awtoritajiet lokali jistgħu jieħdu rapport (li jista 'jkollok bżonn kopja ta' ċerti benefiċċji), iżda tipikament m'għandhomx ir-riżorsi biex jinvestigaw dawn ir-reati. Jekk il-bank tiegħek ma jirkuprax il-fondi, tista 'tipprova tressaq azzjoni legali kontra "min iħaddmek", iżda l-probabbiltajiet ta' suċċess huma pjuttost baxxi.
Għajnuniet għall-Impjiegi għat-Trasferiment tal-Flus
Tkun kawta ħafna dwar kif tieħu xogħol ta 'trasferiment tal-flus. Staqsi lilek innifsek il-mistoqsijiet li ġejjin, u mbagħad tiddeċiedi jekk l-opportunità tagħmilx sens (jew jekk tinstema 'riskjuż).
- X'tip ta 'negozju kieku kiri barrani komplut onlajn biex jimmaniġġa l-flus tagħhom?
- Qed tħallas rata raġonevoli għax-xogħol li qed tagħmel, jew din hija wisq tajba biex tkun vera?
- X'tip ta 'negozju jeħtiġilha tiffinalizza l-flus permezz tal-kont bankarju personali tiegħek - m'għandhomx kont tan-negozju għal dawk il-ħtiġijiet?
- Kemm qed tirriskja meta tibgħat flus lil xi ħadd li ma tafx?