Tgħallem Kif tiffinanzja Trust irrevokabbli

Nibdlu s-Sjieda, l-Assenjazzjoni tad-Drittijiet u l-Aġġornament tal-Benefiċjarji

Meta niġu għall-iffinanzjar ta 'Trust tal-Ħajja Irrevokabbli, m'għandhiex tkun konfuż għax il-fiduċja hija "irrevokabbli" minflok "revokabbli" - Trusts Ħajjin irrevokabbli huma ffinanzjati eżattament bl-istess mod bħal Revocable Living Trusts. Id-differenza hija li inti għandek toqgħod attent dwar dak li tiffinanzja fi Trust ta 'Ħajja Irrevokabbli għaliex inti tkun qed tagħti s-sjieda u l-kontroll fuq il-proprjetà ffinanzjata.

Fil-biċċa l-kbira tal-każijiet, int u l-avukat tal-ippjanar tal-beni tiegħek iddeċidejt ħafna qabel ma l-Trust tal-Ħajja Irrevokabbli saħansitra jkun maħluq dak li għandu jidħol fil-fiduċja.

Għaliex? Minħabba li Trusts Irrevokabbli tal-Ħajja huma mfassla biex iżommu u jkollhom assi wieħed jew assi speċifiċi, u għalhekk jintużaw biss f'sitwazzjonijiet limitati ħafna. Hawnhekk hemm sommarju tal-proċeduri għall-iffinanzjar ta 'Trust tal-Ħajja Irrevokabbli:

Tibdil tat-Titlu / Proprjetà

Għal assi bħal kontijiet bankarji ; Kontijiet ta ' investiment u senserija mhux ta' l-IRA u mhux 401 (k); stokks u bonds miżmuma f'forma ta 'ċertifikat; poloz tal-assigurazzjoni tal-ħajja; u proprjetà immobbli, dawn it-tipi ta 'assi huma ffinanzjati fi Trust ta' Ħajja Irrevokabbli billi tbiddel is-sid tal-assi mill-isem individwali tal-Trustmaker f'isem it-trust:

• Titolu kurrenti: "William Sample"
• Titolu Ġdid: "Jane Kampjun, Fiduċjarju, jew is-suċċessuri tagħha fi trust, taħt il-William Kampjun Irrevokabbli Trust, bid-data ta 'Jannar 1, 2009."

Assenjazzjoni ta 'Drittijiet ta' Sjieda

Għal assi bħal effetti personali mingħajr titolu legali (dehbijiet, xogħol ta 'l-arti, antikitajiet u simili); flejjes dovuti lilek (self personali li għamilt u ipoteki li ħadt lura); royalties, drittijiet ta 'l-awtur u brevetti; ċerti tipi ta 'drittijiet taż-żejt, gass u minerali; u interessi tas-sħubija u interessi tas-sħubija f'kumpaniji b'responsabbiltà limitata, dawn it-tipi ta 'assi huma ffinanzjati fi Trust ta' Ħajja Irrevokabbli billi jassenjaw drittijiet ta 'proprjetà mill-isem individwali tal-Trustmaker f'isem it-trust:

• Titolu kurrenti: "William Sample"
• Lingwa ta 'Assenjazzjoni: "Jien, William Kampjun, hawnhekk nassenja d-dritt, it-titlu u l-interess tiegħi kollu u għal dik in-Nota Promisorja datata 31 ta' Jannar 2008 fl-ammont prinċipali ta '$ 40,000 minn u bejn William Sample bħala sellief u John Smith bħala debitur, lil Jane Kampjun, Trustee, jew is-suċċessuri tagħha fi trust, taħt il-Trust tal-Kampjun Irrevokabbli ta 'William, datat l-1 ta' Jannar 2009. "

• Titolu Ġdid: "Jane Kampjun, Fiduċjarju, jew is-suċċessuri tagħha fi trust, taħt il-William Kampjun Irrevokabbli Trust, bid-data ta 'Jannar 1, 2009."

Tibdil tal-Benefiċjarju

Għal assi bħal assigurazzjoni tal-ħajja; kontijiet ta 'rtirar, inklużi IRAs, 401 (k) s u 403 (b) s; ċerti benefiċċji tal- pensjoni ; u Kontijiet ta 'Tfaddil tas-Saħħa (HSAs) u Kontijiet ta' Tifdil Mediku (MSAs), dawn l-assi mhumiex fil-fatt rititolati f'isem ta 'Trust tal-Ħajja Irrevokabbli. Minflok, il-benefiċjarji primarji u / jew sekondarji ta 'dawn it-tipi ta' assi huma mibdula għat-trust:

• Benefiċjarju kurrenti: "Jane Kampjun"
• Benefiċjarju ġdid: "Jane Kampjun, Fiduċjarju, jew is-suċċessuri tagħha fi trust, taħt il-Trust tal-Kampjun Irrevokabbli ta 'William, datat l-1 ta' Jannar 2009."

Innota, madankollu, li sabiex assi li għandu denominazzjoni ta ' benefiċjarju jiġi eskluż mill-valur tal-propjetà tiegħek għal skopijiet ta' taxxa fuq il-proprjetà , is-sid tal-assi se jeħtieġ ukoll li jinbidel għall-Trust tal-Ħajja Irrevokabbli bl-użu tal-proċeduri stabbiliti fil-paragrafi 1 u 2 ta 'hawn fuq. X'inhu dan ifisser huwa li għall-maġġoranza tal-persuni l-unika tip ta 'assi li se jiġi rintitolat f'isem ta' Trust tal-Ħajja Irrevokabbli huwa polza tal-assigurazzjoni tal-ħajja.