Xi istituzzjonijiet finanzjarji sempliċement ibiddlu l-isem fil-kont tiegħek mill-isem individwali tiegħek f'dik minnkom bħala trustee, ġeneralment bin-notazzjoni "TTE" wara l-isem tiegħek. Oħrajn jeħtieġu li tagħlaq il-kont oriġinali u tiftaħ waħda ġdida f'isem it-trust.
Irrispettivament mir-regoli ta 'l-istituzzjoni tiegħek u kemm ċrieki trid taqbeż, huwa importanti li tiffinanzja l-kontijiet tal-bank tiegħek u investimenti oħra fil-fiduċja tiegħek biex tippjana sew id-diżabilità mentali u tevita probate .
Il-fiduċjarju suċċessur tiegħek - l-individwu li tismes biex tidħol u tieħu f'idejha l-immaniġġjar tal-fiduċja tiegħek għalik m'għandekx tkun mentalment inkapaċitat - ma tkunx tista 'taċċessa l-kontijiet tiegħek jekk ma tkunx fl-isem tal-fiduċja tiegħek.
Tista 'ssegwi xi passi ġenerali biex tiffinanzja kontijiet bankarji u kontijiet ta' investiment, inklużi kontijiet ta 'senserija, fil-fiduċja tiegħek, iżda dawn jistgħu jvarjaw xi ftit mill-istituzzjoni.
Ikteb Ittra ta 'Istruzzjoni
Abbozz ta 'ittra ta' istruzzjoni lill-istituzzjoni finanzjarja tiegħek billi titlob li l-kont tiegħek jiġi ttestjat mill-ġdid minn ismek f'isem it-trust tiegħek. Inkludi n-numru tal-kont tiegħek, l-isem tal-fiduċja tiegħek, in-numru tas-Sigurtà Soċjali tiegħek, l-indirizz postali tiegħek, l-indirizz elettroniku tiegħek u n-numru tat-telefon tiegħek.
Agħti Ittra ta 'Istruzzjoni tiegħek
L-idejn iwasslu l-ittra ta 'istruzzjoni tiegħek lill-bank tiegħek jew lill-konsulent finanzjarju jekk ikun possibbli. Ħu l-ftehim ta 'fiduċja tiegħek miegħek għaliex xi ħadd kważi ċertament jistaqsi biex jara kopja tiegħu. Jekk ma tistax tagħti l-ittra, ibgħatha lill-fergħa tal-bank fejn tkun fetħet il-kont tiegħek jew lill-konsulent finanzjarju tiegħek.
Inkludi kopja tal-affidavit tiegħek ta 'fiduċja jew memorandum ta' fiduċja li għandu jiġbor fil-qosor il-ftehim ta 'fiduċja tiegħek, u jenfasizza l-informazzjoni li l-istituzzjoni trid tkun taf. Jekk ma jkollokx wieħed minn dawn id-dokumenti, tista 'tkun tista' tuża biss il-paġni tal-ewwel paġna u l-firma tal-ftehim ta 'fiduċja tiegħek sabiex inti tista' żżomm il-bilanċ tal-ftehim ta 'fiduċja privat.
Imla u Jirreferi għad-Dokumenti kollha Meħtieġa
Imla u tibgħat id-dokumenti kollha meħtieġa mill-istituzzjoni tiegħek. Dawn jistgħu jinkludu karti tal-firem ġodda, formoli ta 'kont ġodda, affidavits fiduċjarji u possibbilment forom oħra ta' kont ta 'fiduċja.
Ikkonferma Trasferiment tal-Kont
Segwitu permezz tat-telefon jew bil-posta biex jiġi żgurat li l-kont jew il-kontijiet ġew intitilati lura fil-fiduċja tiegħek. Għandek ukoll tiċċekkja d-dikjarazzjonijiet tal-kont tiegħek biex tivverifika li l-isem tiegħek bħala trustee ġie elenkat sewwa fuq id-dikjarazzjoni minflok l-isem individwali tiegħek. Abbrevjazzjonijiet komuni biex tfittex jinkludu "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "jew" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Poġġi d-Dokumentazzjoni ta 'Verifika Bil-Ftehim ta' Fiduċja Tiegħek
Poġġi d-dokumentazzjoni mal-ftehim ta 'fiduċja tiegħek biex tivverifika l-finanzjament tal-bank jew il-kont ta' l-investiment fil-fiduċja tiegħek. Dan jista 'jinkludi ittra attwali ta' verifika mill-bank tiegħek jew konsulent finanzjarju jew dikjarazzjoni tal-kont li turi l-isem tal-fiduċja tiegħek.
NOTA: Il-liġijiet statali u lokali jinbidlu ta 'spiss u l-informazzjoni ta' hawn fuq tista 'ma tirriflettix l-aktar bidliet reċenti. Jekk jogħġbok ikkonsulta ma 'avukat għall-aktar pariri aġġornati. L-informazzjoni li hemm f'dan l-artikolu mhix parir legali u mhix sostitut għal parir legali.