Kif tevita l-Frodi ta 'Verifika ta' Cashier: Eżempji u Spjegazzjoni

Dak il-Ħlas "Sikur" Jista 'jkun Trouble

Il-kontrolli tal-kaxxiera għandhom reputazzjoni li huma siguri, u dan huwa dak li jagħmilhom perfett għal scams. Kemm jekk int ibigħu xi ħaġa fuq l-internet jew in-persuna, il-kontrolli tal-kaxxier jistħoqqilhom attenzjoni żejda. Tkun familjari mal-bnadar ħomor l-aktar komuni, u int ser ittejjeb b'mod sinifikanti ċ-ċansijiet tiegħek li tevita l-frodi.

Sigurtà u Frodi ta 'Iċċekkjar ta' Cashier

Għaliex il-kontrolli tal-kaxxier jitqiesu "siguri"? Meta jkunu leġittimi, dawn joffru fondi garantiti : Ir-riċevituri m'għandhomx għalfejn joqogħdu jinkwetaw dwar kontroll personali ta 'bouncing, u l-flus mill-kontroll normalment ikunu disponibbli għall-infiq f'jum wieħed ta' negozju (almenu l -ewwel $ 5,000 għandhom ikunu disponibbli ).

Sfortunatament, il-kontrolli tal-kaxxier huma ħafna inqas sikuri milli kienu jintużaw. Jekk ma tafx u tafda x-xerrej tiegħek, inti sempliċiment ma tistax tassumi li l-kontroll ta 'kerrej huwa daqstant tajjeb daqs flus kontanti.

A Scam ta 'Verifika ta' Cashier Tipiku

L-isparar tal-kontroll tal-kaxxier l-aktar komuni jmur xi ħaġa bħal din: "Xerrej" irid jixtri prodott u se juża ċekk ta 'kaxxier. Għal kwalunkwe raġuni, ix-xerrej għandu ċekk maħruġ għal ammont li jaqbeż il -prezz tax-xiri. Still, ix-xerrej irid li l-bejjiegħ "imur quddiem" u jiddepożita l-kontroll. Fl-aħħarnett, ix-xerrej jitlob li l-bejjiegħ jirritorna l-flus żejda, tipikament fi flus kontanti, permezz ta 'trasferiment bil- wajer , jew permezz tal-Western Union . Il-ħlas lura jista 'jmur lura direttament għand ix-xerrej jew lil parti terza.

Innota l-elementi ewlenin:

1. Ix-xerrej juża kontroll ta 'kaxxier jew money order . Huma jispjegaw li din hija l-unika għażla tagħhom għall-ħlas.
2. Il-bejjiegħ jew ir-riċevitur iġib kontroll għal aktar milli talab.

1. Il-bejjiegħ suppost jibgħat il-flus żejda lura lin-xerrej jew lil "helper".

Jekk qed tħabbat wiċċek ma 'sitwazzjoni li tidher xi ħaġa bħal din, int kważi ċertament qed tittratta ħalliel.

Iż-żmien huwa essenzjali: M'għandekx tibgħat flus jew merkanzija sakemm tkun 100 fil-mija ċerta li l-bank li jħallas effettivament bagħat il-fondi.

Dan ta 'spiss jissejjaħ il-ħin meta l-kontroll "ikklerja", iżda dak it-terminu jista' jkun konfuż-anke għall-impjegati tal-bank.

Fondi mill-kontroll tal-kaxxa se jkunu disponibbli lilek għall-irtirar fi żmien ġurnata ta 'negozju wieħed, iżda dan ma jfissirx li l-fondi fil-fatt jeżistu jew li huma għamlu l-bank tiegħek. Dak il-proċess jista 'jieħu diversi ġranet ta' negozju jew aktar . L-anqas li tkun taf dwar ix-xerrej tiegħek, aktar għandek tistenna.

Kif il-kontrolli tal-kaxxier jirbħu: Dawn ix-xogħlijiet jaħarqu għaliex kulħadd jemmen li l-kontrolli tal-kaxxi huma sikuri. Jekk il-bank ihallik jieħu flus kontanti, il-verifika trid tkun tajba, ma tkunx tajba? Sfortunatament, il-bank tiegħek jassumi li l-verifika se tkun tajba, imma r-responsabbiltà għad-depożitu finalment hija tiegħek.

Jekk tuża dawk il-flus (biex tibgħatha lil "shipper", per eżempju), jista 'jkollok tissostitwixxi l-fondi. Ladarba l-bank tiegħek isib li l-verifika hija falza, id-depożitu se jitreġġa 'lura - li tista' tħallik b'bilanċ negattiv tal-kont. B'kont bankarju vojt, intom tispiċċaw bouncing checks u nieqsa pagamenti importanti oħra. Barra minn hekk, il-vittmi ta 'dawn il-frodi jistgħu jitilfu mijiet jew eluf ta' dollari.

Ipproteġi lilek innifsek

Ħu passi biex tipproteġi lilek innifsek mill-frodi:

1. Qatt ma taċċetta kontroll għal aktar minn dak mitlub.

1. Jekk possibbli, mur mal-bank ma 'min qed iħallasek u tarahom iġibu l-kontroll tal-kaxxa minn kaxxaera. Ikollhom konformi magħhom hekk m'hemm l-ebda "switcharoo".
2. Ivverifika fondi fuq kull ċekk jew ordni ta 'flus li tirċievi. Din mhix tattika bla tedjanti, iżda ser weed out xi wħud mill-ħallelin sloppier.
3. Tinsisti fuq forom oħra ta 'ħlas li taf li huma aktar affidabbli (bħal trasferiment tal - wajer ) imma għandhom joqogħdu attenti dwar l-għoti ta' informazzjoni dwar il-kont bankarju tiegħek.
4. Tittratta biss ma 'xerrejja lokali fuq Craigslist u siti simili, u tinsisti fuq ħlasijiet fi flus kontanti jekk ma tistax tmur il-bank flimkien.
5. Spezzjona kwalunkwe kontroll li tirċievi, infittex sinjali li huwa falz. Kliem misspelled u karta ta 'kwalità fqira mingħajr karatteristiċi ta' sigurtà huma komuni fuq verifiki foloz.
6. Jekk trid tieħu kontroll għal aktar mill-prezz li titlob tiegħek, għarraf lill-bejjiegħ li għandek tistenna mill-inqas ġimgħatejn qabel ma tibgħat xi flus jew tibgħat merkanzija.

1. Tkellem ma 'maniġer tal-bank meta tiddepożita kontrolli suspettużi. Spjega s-sitwazzjoni u t-tħassib tiegħek, u staqsi meta tista 'tkun 100 fil-mija ċerta li l-ħlas huwa tajjeb. Aktar minn hekk, ma taċċettax kontrolli suspettużi.

Tibdil 'il barra mis-sitwazzjoni qabel ma taċċetta ċekk ta' kaxxier u taf il-musrana tiegħek. B'perspettiva ġdida, tista 'tinnota indikazzjonijiet fard li jindikaw problemi.

Bnadar Aħmar

Il-ħallelin huma tajbin fuq dak li jagħmlu, imma spiss jagħtu ħjiel. Staqsi lilek innifsek jekk is-sitwazzjoni tagħmel sens.

Per eżempju, meta x-xerrejja ma jitolbux mistoqsijiet tipiċi jew jafu ħafna dwar l-oġġett li qed ibigħu, għaliex huma tant ħerqana li jixtru? Jista 'jirriżulta li m'għandhom l-ebda intenzjoni li jużaw dak kollu li qed ibigħu.

Għaliex kieku xi ħadd li qatt stajt qatt ma sibt fiduċja miegħek b'eluf ta 'dollari? Jekk huma jkunu jistgħu jikkuntattjawk, żgur jistgħu jagħtu struzzjonijiet adegwati biex il-bank joħroġ il-kontroll ta 'kaxxier b'mod korrett. Jekk l-ammont eċċessiv kien, fil-fatt, it-tort tax-xerrej, ix-xerrej ma jħallasx il-ħlas ta '$ 8 (jew kwalunkwe) biex ikollu ċekk preċiż stampat minflok li jtik - barrani sħiħ - l-opportunità li jisirqu l-flus kontanti?

Fl-aħħarnett, jekk jistgħu joħorġu bi flus żejda, żgur jistgħu jaffordjaw li jħallsu miżata ta 'kontroll ta' kaxxier separat jew iktbu kontroll differenti lill-"aġent" jew "assoċjat" tagħhom li suppost għandek tibgħat il-flus.

Aktar Eżempji

Il-kontrolli tal-kaxxi jidhru f'ħafna scams. Oqgħod attent għal xi waħda mis-sitwazzjonijiet t'hawn taħt. L-artisti kont qed ikomplu jbiddlu l-approċċ tagħhom matul iż-żmien, iżda dawn huma wħud mill-klassiċi .

Money mule: Inti tirċievi ħlasijiet, u int suppost tiddepożita l-ħlasijiet fil-kont tiegħek u tibgħat il-flus lil xi ħadd ieħor. Ħafna drabi rreklamati bħala xogħol ta 'proċessar ta' kontroll tax-xogħol fuq il-post, dawn l-iskemi huma ġeneralment problematiċi . F'xi każijiet, qed taqa 'flus għall-kriminali. F'każijiet oħra, l-ewwel ftit pagamenti huma multa, iżda eventwalment, int se tikseb kontroll foloz (wara li jkunu kisbu l-fiduċja tiegħek) u int ser titlef il-flus.

Scams tal-ġid barranin: Xi ħadd li ma tafx jilħaq lilek u jitlob l-għajnuna tiegħek billi tittrasferixxi somma kbira ta 'flus minn nazzjon korrotti. Bi skambju, inti tista 'żżomm frazzjoni żgħira tat-trasferiment, li hija aktar flus milli għandek tagħmel f'sena. Naturalment, għandek tibgħat flus lil xi ħadd ieħor biex tlesti t-trasferiment.

Scams ta 'wirt u lotteriji: Int rebħet! Int ser tirċievi ħafna flus, iżda jkollok tħallas ammont żgħir ta 'taxxi jew ħlasijiet legali biex "tillibera" l-fondi. Huwa prezz żgħir li jħallas għall-għana li huma intestati tiegħek mod. Naturalment, huma qatt ma jimmaterjalizzaw.

Scam għall-kiri tal-proprjetà: Xi ħadd imur lejn iż-żona tiegħek għal xogħol ġdid. Jixtiequ jħallsu l-ewwel u l-aħħar xahar tal-kera, kif ukoll id-depożitu ta 'sigurtà, bil-kontroll tal-kaxxier. Huma qatt ma raw il-proprjetà. Il-jum ta 'wara li tiddepożita l-kontroll, jgħidu li kien hemm xi problema mal-impjieg - ma jkunux ġejjin, u għalhekk m'għandhomx bżonn il-kiri. Tista 'żżomm id-depożitu ta' sigurtà, iżda tixtieq għalik li tirritorna xi wħud mill-kera. Wara li tibgħat ir-rifużjoni, issib li l-kontroll kien foloz.