X'għandek tkun taf dwar ir-Rendimenti tal-Fond Reċiproku
L-investituri li qed ifittxu dħul huma intelliġenti biex jitgħallmu l-baŜi ta 'l-analiżi tar-rendiment ta' fond reċiproku. F'dan l-artikolu nħarsu lejn il-prinċipji fundamentali tar-rendimenti tal-fond reċiproku u nagħmlu r-riżultati faċli biex jinftiehmu.
X'inhu r-Rendiment tat-Tnax-il Xahar tat-Trailing (TTM)?
TTM Rendiment ta 'fond reċiproku jirreferi għall-perċentwali ta' dħul li l-portafoll tal-fondi rritorna lill-investituri matul l-aħħar 12-il xahar.
It-TTM huwa akronimu li jirreferi għal "wara tnax-il xahar."
Huwa kkalkulat billi jittieħed il-medja ppeżata tar-rendimenti tal- ishma (jiġifieri stokks, bonds jew fondi mutwi oħra) li huma fil-portafoll tal-fondi. B'paragun, il-qligħ għal holdings ta 'ħażniet sottostanti ta' fond partikolari huwa kkalkulat billi jiġi diviż l-ammont totali ta 'dividendi f'dollari l-istokk imħallas bħala dħul lill-azzjonisti bil-prezz tal-ishma tal-istokk.
It-TTM Rendiment jipprovdi storja riċenti ta 'dividend medju ta' fond reċiproku u ħlasijiet ta 'imgħax lill-investituri. Per eżempju, jekk qed tanalizza fond u tara li TTM Rendiment huwa ta '3.00%, kien iħallas $ 3,000 lil investitur b'medja ta' investiment medju ta '$ 100,000 matul is-sena ta' qabel. Madankollu, huwa importanti li wieħed jinnota li t-TTM Rendiment għandu jitqies bħala stima għaliex jista 'ma jirrappreżentax id-dħul attwali riċevut minn investitur partikolari.
Ukoll, bħal fil-passat, id-dħul imħallas minn fond reċiproku fis-sena li għaddiet ma jiggarantixxix li se jagħti l-istess ammont fit-12-il xahar li ġejjin.
X'inhu r-Rendiment tas-SEC ta '30-Day?
Riż. SEC ta '30-Day tal-fond reċiproku jirreferi għal kalkolu li huwa bbażat fuq il-perjodu ta' 30 jum li jispiċċa fl-aħħar jum tax-xahar ta 'qabel. Ir-rata tal-qligħ tirrifletti d-dividendi u l-imgħax li nqalgħu matul il-perjodu, wara t-tnaqqis tal-ispejjeż tal-fond.
Ir-rendiment huwa msemmi għas-SEC minħabba li huwa l-kumpaniji ta 'rendiment li huma meħtieġa li jirrappurtaw mill-Kummissjoni tat-Titoli u l-Kambju.
Għal fondi ta 'bonds , il-figura tar-rendiment SEC tqarreb ir-rendiment li l-investitur jirċievi f'sena jekk wieħed jassumi li kull bond fil-portafoll jinżamm sal-maturità. Iżda jżomm f'moħħu li l-holdings tal-fond tal-bonds (it-titoli tal-bonds sottostanti) mhumiex miżmuma sal-maturità u l-fondi tal-bonds ma "jimmaturawx".
Madankollu, ir-Rendiment tas-SEC ta '30 jum għadu jipprovdi informazzjoni utli lill-investituri għaliex jgħin biex jiġi stmat id-dħul, espress bħala persentaġġ, meħtieġ għal skopijiet ta' ippjanar.
TTM Rendiment vs Rendiment SEC-30-Day
Kif tista 'diġà tifhem billi taqra dan l-artikolu s'issa, id-differenza ewlenija bejn TTM Rendiment ta' fond reċiproku u l -Qligħ SEC tagħha ta '30 jum hija li din ta' l-aħħar hija kejl ta 'rendiment aktar reċenti.
La ċ-ċifra m'għandhiex titqies bħala tbassir preċiż tal-potenzjal futur li jiġġenera d-dħul ta 'fond. Id-dividendi fl-imgħoddi tal-fond reċiproku, l-imgħax u l-istorja tad-distribuzzjoni jistgħu jagħtu ftit dawl fuq id-direzzjoni tar-rati tal-imgħax u l-aspettattivi ta ' Pereżempju, jekk it-TTM Rendiment ikun ogħla mill-Produzzjoni tas-SEC ta '30 ġurnata, l-informazzjoni magħquda tiżvela li r-rendiment futur tal-fond jista' jonqos aktar. Din l-informazzjoni tista 'wkoll titqies flimkien mar-rati ta' imgħax prevalenti u l-ekonomija in ġenerali.
Ġeneralment, jekk ir-Riżerva Federali qed tnaqqas ir-rati tal-imgħax, ir-rendimenti fuq il-ħażniet, il-bonds u l-fondi mutwi li jżommu dawn it-titoli wkoll se jonqsu.
Per eżempju, jekk it-TTM Rendiment huwa ta '3.99% u l-Ħin tas-SEC ta' 30-Day huwa ta '2.99%, tista' tippjana li r-rendiment tal-fond fix-xhur u s-sena li jmiss ikun inqas minn 2.99%. Kun żgur li tkun konservattiv fl-estimi tiegħek u qatt ma nistennew li r-rati jmorru ogħla fit-terminu l-qasir.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.