Ftakar: Tpoġġix kollha tal-Bajd Tiegħek f'Kaxxa Waħda
Kemm jekk int investitur ġdid kif ukoll jekk kont qed ninvesti għal ftit żmien, kelma waħda li tisma 'ripetutament hija d-diversifikazzjoni . Ir-raġuni għal dan hija sempliċi u importanti. Id-diversifikazzjoni hija essenzjali biex jittaffa r-riskju. Jim Cramer, l-infamous host tal-programm tat-televiżjoni Mad Money tal-CNBC, jgħid, "Id-diversifikazzjoni hija l-aktar kunċett importanti fl-investiment. Hija ċ-ċavetta biex tevita t-telf enormi u nassigurajt li tista 'titfa' maltemp. "
Allura eżattament kif tista 'tiddiversifika l-portafoll tiegħek u tista' tkun wisq diversifikazzjoni xi ħaġa ħażina? Hemm diversi modi differenti biex tiddiversifika l-portafoll tiegħek, iżda żomm f'moħħok li kwalunkwe deċiżjoni finanzjarja kbira għandha ssir b'idejn konsulent finanzjarju fdat jew wara li tkun għamilt ħafna xogħol importanti. Huwa wkoll importanti li niftakru li d-diversifikazzjoni wisq tista 'tkun dgħajfa u għalja.
1. Diversifikazzjoni tas-Sigurtà
L-iktar livell fundamentali tad-diversifikazzjoni huwa d-diversifikazzjoni tas-sigurtà . Hawnhekk, ir-riskju jitnaqqas billi jiżdied in-numru ta 'ħażniet differenti fil-portafoll. Il-mistoqsija l-kbira hawnhekk hija kemm għandek tippossjedi l-ħażniet biex tkun diversifikata kif suppost. L-istudji wrew li l-livell tad-diversifikazzjoni qed ikompli jiżdied hekk kif aktar ħażniet jiżdiedu ma 'portafoll, iżda b'rata ta' tnaqqis fil-veloċità. Il-pussess ta 'ftit stokkijiet huwa riskjuż, iżda li tippossjedi wisq jista' jkun idjuktiv. Jista 'jkun ukoll għalja ħafna, u ċertament huwa diffiċli li tlaħħaq ma' l-aħbarijiet u l-finanzi ta 'numru kbir ta' kumpaniji.
Għal diversifikazzjoni tas-sigurtà ottimali, huwa aħjar li tkellem lil espert dwar kemm għandhom ikunu l-istokks fil-portafoll tiegħek. Konsulent ta 'fiduċja jista' jissuġġerixxi strateġija li tipprovdi l-benefiċċji tad-diversifikazzjoni tas-sigurtà mingħajr ma tmur lura l-baħar.
2. Diversifikazzjoni tas-Settur
Id-diversifikazzjoni tas-settur hija estremament importanti li wieħed jikkunsidra.
Is-setturi huma grupp partikolari ta 'stokks fi ħdan suq ekonomiku speċifiku. Li tkun wisq ippeżat ħafna f'settur wieħed jista 'jikkawża xejn ħlief uġigħ ta' ras jekk dak is-settur jieħu suċċess kbir. Ikkunsidra l-kriżi finanzjarja tal-2008. Li ngħidu li s-settur finanzjarju ntlaqat ħażin hija sottostima. Kull min kellu numru kbir ta 'stokks tal-bank probabbilment raw il-valur nett tagħhom waqa' b'mod drammatiku, prattikament matul il-lejl.
Hawnhekk hawn lista tas-setturi ewlenin tas-suq:
- Utilitajiet
- Trasport
- Teknoloġija
- Konsumatur diskrezzjonali
- Industrijali
- Staples tal-Konsumatur
- Utilitajiet
- Finanzjarji
- Enerġija
- Materjali Bażiċi
- Servizzi ta 'Komunikazzjoni
- Kura tas-saħħa
Ftakar, is-setturi individwali tas-suq jistgħu jipproduċu qligħ diverġenti ħafna, u jiddependu ħafna fuq il-kundizzjonijiet ekonomiċi. L-investiment f'għadd limitat biss ta 'setturi jista' jżid il-volatilità (riskju) tar-redditu.
3. Diversifikazzjoni tal-Industrija
Il-livell ta 'diversifikazzjoni li jmiss huwa d-diversifikazzjoni tal-industrija . Huwa kompletament possibbli li t-titoli jaqsmu l-istess settur, iżda mhux l-istess attenzjoni tan-negozju. Ejja nieħdu s-settur tat-teknoloġija bħala eżempju. Hemm kumpaniji li jiffukaw fuq it-tfassil ta 'kompjuters, oħrajn li jagħmlu komponenti għal kompjuters, u oħrajn li jiżviluppaw softwer. U dan bilkemm huwa grif tal-wiċċ meta niġu għat-teknoloġija.
Fis-settur tal-kura tas-saħħa, issib kumpaniji li jipproduċu mediċini, oħrajn li jiżviluppaw tagħmir mediku, u oħrajn li qed jaħdmu biex isibu kuri għal mard u mard. Kif tistgħu taraw, tista 'tiddiversifika b'mod wiesa' l-investimenti tiegħek f'settur partikolari.
4. Id-Diversifikazzjoni tal-Kapitalizzazzjoni
Il-livell li jmiss ta ' kapitalizzazzjoni fis-suq tad-diversifikazzjoni. Bla ebda dubju inti tintuża għas-smigħ jew il-qari tat-termini ħażniet ta 'skala kbira, nofs l-għatu, u ħażniet żgħar fuq bażi ta' kuljum. Bħala reviżjoni, il-kapitalizzazzjoni hija sempliċiment il-prezz tal-istokk ta 'kumpanija multiplikat bin-numru ta' ishma pendenti. Per eżempju, kumpanija li l-prezz tal-ħażniet tagħha hija ta '$ 25 b'10,000,000 ishma pendenti għandha kapitalizzazzjoni tas-suq ta' $ 250,000,000. Il-livelli ta 'kapitalizzazzjoni huma determinati mill-limitu tas-suq tagħhom:
- Stokks kbar ta 'Kap - l- istokks kbar tal-kappa tipikament għandhom kapitalizzazzjoni li taqbeż il-ħames biljun dollaru. Xi eżempji jistgħu jkunu General Motors, Microsoft, u Coca-Cola. L-istokks tal-kappa l-kbira huma inqas riskjużi minn stokks ta 'nofs it-tapp u ta' għatu żgħir, li jfisser ukoll li għandhom it-tendenza li jiġġeneraw l-inqas ritorn (inqas riskju = inqas qligħ). Il-valur ta 'l-istokks kbar tal-kappa huwa segwit minn żewġ indiċijiet ewlenin, il- Dow Jones Industrial Average u Standard & Poor's 500.
- Ħażniet ta ' nofs l-Istokks: ħażniet ta' nofs it-tip tipikament għandhom kapitalizzazzjoni ta 'bejn wieħed u ħames biljun dollaru. L-istokks tal-kumpaniji f'dan is-settur tas-suq joffru lill-investituri l-opportunità li jinvestu f'kumpaniji aktar imħawwar mill-kontropartijiet tagħhom ta 'kapital żgħir, iżda mhumiex kbar daqs l-istokks kbar tal-limitu. L- Indiċi tal-Ekwità ta 'Kap E ta' S & P 400-Mid huwa l-aktar punt ta 'referenza xieraq biex jiġu segwiti stokks ta' nofs l-għatu u jipprovdi indiċi b'valur miżjud ta '400 stokk.
- Stokks ta ' Kap Żgħir - stokks ta' daqs żgħir huma ġeneralment dawk ta 'kumpaniji iżgħar u orjentati lejn it-tkabbir b'kapitalizzazzjoni ta' sa biljun dollaru. L-istokks żgħar huma magħrufa għall-ikbar grupp ta 'stokkijiet, iżda joffru wkoll l-akbar potenzjal ta' ritorn. Hemm żewġ indiċijiet ewlenin li jsegwu dawn l-istokkijiet. Wieħed huwa r- Russell 2000 , li jsegwi 2000 stokk li jirrappreżentaw biss 11% tal-kapitalizzazzjoni totali tas-suq tal-Istati Uniti. L-indiċi l-ieħor tal-kappa żgħira huwa magħruf bħala NASDAQ (Assoċjazzjoni Nazzjonali ta 'Negozjanti tat-Titoli Automated Quotations Composite), li huwa indiċi peżat b'piż li jkejjel il-prestazzjoni ta' titoli barra l-borża.
5. Diversifikazzjoni Ġeografika
Id-diversifikazzjoni ġeografika tittratta l-iżvilupp ta 'portafolji li fihom kemm ħażniet internazzjonali kif ukoll ta' Stati Uniti. Il-passat juruna li l-portafolli li fihom ħażniet kemm internazzjonali kif ukoll domestiċi kellhom livelli ta 'riskju ġenerali aktar baxxi minn dawk investiti esklussivament f'wieħed jew ieħor. Madankollu, hija tieħu investitur imħawwar biex tkun komdu bl-investiment f'ħażniet internazzjonali.
6. Diversifikazzjoni tal-Istil tal-Investiment
Id-diversifikazzjoni tal-istil tal-investiment hija l-mod li int, bħala investitur individwali, tamministra l-portafoll tiegħek. Ix-xejriet ta 'investiment għandhom it-tendenza li jimxu u joħorġu favur fis-suq, bi stil wieħed li jaqbeż l-ieħor fuq ċerti perjodi ta' żmien. Għal din ir-raġuni, l-għażla ta 'stil wieħed partikolari tista' tkun pjuttost riskjuża. Hawn taħt issib ħarsa ġenerali qasira ħafna tat-tliet stili prinċipali ta 'investiment:
- Valur - dan l-approċċ ifittex kumpaniji li jidhru li huma sottovalutati mis-suq kurrenti
- Tkabbir - dan l-approċċ ifittex li jidentifika kumpaniji li jistgħu jikbru aktar malajr mis-suq
- Indiċjar - dan l-approċċ huwa approċċ newtrali, u t-tendenza li tipprova tirreplika l-indiċi tas-suq
Ftakar, id-diversifikazzjoni hija mod importanti biex jitnaqqas ir-riskju, iżda d-diversifikazzjoni wisq tista 'tkun dgħajfa u għalja. Kun żgur li tagħmel id-doveri kollha tiegħek u dejjem tikkonsulta konsulent finanzjarju fdat qabel ma tieħu xi deċiżjonijiet kbar.
Żvelar: Din l-informazzjoni hija pprovduta lilek bħala riżorsa għal skopijiet informattivi biss. Qed jiġi ppreżentat mingħajr kunsiderazzjoni tal-objettivi tal-investiment, it-tolleranza tar-riskju jew iċ-ċirkostanzi finanzjarji ta 'kwalunkwe investitur speċifiku u jista' ma jkunx adattat għall-investituri kollha. Il-prestazzjoni tal-imgħoddi mhix indikattiva tar-riżultati futuri. L-investiment jinvolvi riskju inkluż it-telf possibbli tal-kapital. Din l-informazzjoni mhix maħsuba biex, u m'għandhiex, tifforma bażi primarja għal kwalunkwe deċiżjoni ta 'investiment li tista' tagħmel. Dejjem ikkonsulta l-konsulent legali, tat-taxxa jew ta 'l-investiment tiegħek stess qabel ma tagħmel xi konsiderazzjonijiet jew deċiżjonijiet ta' investiment / taxxa / proprjetà / ippjanar finanzjarju.