Kif Tidentifika, Sib u Użu Fondi Konservattivi Reċiproċi
Jekk int investitur konservattiv, jew taħseb li għandek tkun, ikollok bzonn li tagħmel daqsxejn ta 'dar biex issib l-aħjar mod biex tinvesti b'mod konservattiv ma' fondi mutwi. Jista 'jkollok ukoll titgħallem kif tibni l-portafoll konservattiv tiegħek b'għażla diversa ta' fondi.
Definizzjoni ta 'Fondi Konservattivi Reċiproċi
Il-fondi reċiproċi li huma konservattivi ġeneralment jissejħu "fondi ta 'allokazzjoni konservattiva" għaliex għandhom allokazzjoni (taħlita ta' stokks, bonds u flus kontanti) li hija relattivament baxxa f'riskju. Il-portafolli konservattivi normalment ifittxu li jipprovdu kemm l-apprezzament tal-kapital kif ukoll id-dħul lill-investitur. Il-fondi ta 'allokazzjoni konservattivi għandhom it-tendenza li jkollhom ammonti iżgħar ta' ħażniet milli portafolji ta 'allokazzjoni moderata u huma sinifikament aktar baxxi fir-riskju minn portafolli ta' fondi aggressivi .
L-allokazzjonijiet konservattivi normalment għandhom bejn 20% u 50% tal-assi tal-portafoll fil-ħażniet u 50% sa 80% tal-assi f'kombinazzjoni ta 'bonds u flus kontanti.
Min għandu jinvesti fil-Fondi Konservattivi Reċiproċi?
Portafoll konservattiv huwa xieraq għal investitur b'tolleranza ta 'riskju baxx u orizzont ta' żmien minn immedjat għal aktar minn 3 snin. L-investituri konservattivi mhumiex lesti li jaċċettaw perjodi ta 'volatilità estrema tas-suq (ups u downs sinifikanti fil-valur tal-kont) u qed ifittxu qligħ li jaqbel jew li ftit jegħleb l-inflazzjoni.
Kampjun Portafoll Konservattiv ta 'Fondi Reċiproċi
L-investituri jistgħu jibnu l-portafoll konservattiv tagħhom ta 'fondi reċiproċi b'taħlita bbilanċjata ta' diversi tipi ta 'fondi reċiproċi minn kategoriji ta' fondi differenti.
Hawn hu eżempju ta 'portafoll konservattiv magħmul minn ħames fondi. L-allokazzjoni tal-assi hija 25% ta 'ħażniet, 45% ta' bonds u 30% ta 'flus (suq tal-flus).
15% Stokk ta 'daqs kbir (Indiċi)
05% Stokk ta 'daqs żgħir
05% Stokk Barrani
45% Bond b'terminu medju
30% Flus kontanti / Suq tal-Flus
L-Aqwa Fondi ta 'Allokazzjonijiet Konservattivi
Wieħed mill-aqwa fondi konservattivi ta 'allokazzjoni bi storja ta' qligħ stabbli li storikament kienet medja 'l fuq mir-rata ta' inflazzjoni hija Vanguard Wellesley Income (VWINX). Per eżempju, waħda mill-agħar snin għall-istokkijiet kienet l-2008, meta l-Indiċi S & P 500 naqas b'37%. VWINX kellu telf ta '9.8% biss, li jġib 90% tal-fondi reċiproki kollha ta' allokazzjoni konservattiva. Il-prospetti fit-tul (10 snin jew aktar) medja kważi 7%. Fi kliem differenti, investitur tal-pazjent li ma jqisx telf okkażjonali ta 'madwar 10% f'sena minn madwar 10 snin, iżda xorta jirċievi prospetti medji annwalizzati b'mod sinifikanti ogħla mir-rata ta' inflazzjoni tista 'tikkunsidra VWINX.
Jekk trid tibni portafoll tiegħek bħal Vanguard Wellesley Income, mod intelliġenti biex tagħmel dan huwa li jixtri fondi ta 'indiċi u jallokalhom b'mod simili għal VWINX. L-allokazzjoni ta 'assi għal Wellesley ġeneralment tvarja madwar 35% ta' ħażniet, 60% ta 'bonds u 5% ta' flus kontanti.
Kliem ta 'għerf dwar l-Investiment Konservattiv
Qabel ma tiddeċiedi li tagħmel l-objettiv ta 'investiment wieħed konservattiv, kun żgur li tkun taf il-prijoritajiet tiegħek. Jekk l-għan tiegħek hu li jikber il-flus tiegħek matul iż-żmien, jista 'jkollok bżonn iżżid l-espożizzjoni tiegħek għall-ħażniet u tinvesti f'fond ta' allokazzjoni moderata jew toħloq taħlita moderata ta 'fondi reċiproċi (jiġifieri 60% ħażniet, 35% bonds u 5% .
U jekk il-prijorità tiegħek hija s-sikurezza, u ma tħossokx qligħ qrib l-interess żero, il-fondi mutwi x'aktarx mhumiex l-aħjar għażla.
Imma jekk inti tixtieq li tlaħħaq ma 'l-inflazzjoni (jew taqbeżha) l-inflazzjoni ma' l-investimenti tiegħek, ikollok bzonn li tieħu ċertu grad ta 'riskju u tkun lest li tara tnaqqis mhux frekwenti iżda inevitabbli fil-valur.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.