Total Stock Market vs S & P 500

Jekk Tixtri Fond ta 'Indiċi tas-Suq Totali jew Fond ta' Indiċi S & P 500?

Liema huwa l-aħjar, fond totali tal-indiċi tal-istokk tas-suq jew fond tal-Indiċi S & P 500 ? Għalkemm it-tnejn huma simili ħafna fl-istil, hemm differenzi sottili. Pereżempju, iż-żewġ fondi jinvestu f'kumpaniji kbar ta 'l-Istati Uniti iżda l-fondi ta' l-indiċi tal-ħażniet totali tipikament għandhom ħażniet ta 'għatu żgħir u nofs. X'inhuma l-vantaġġi u l-iżvantaġġi ta 'kull wieħed?

Hemm ukoll xi żbalji biex jiġi evitat l-indiċi tal-istokk tas-suq totali vs id-dibattitu tal-indiċi S & P 500.

Huwa għaqli li tqabbel u tikkuntrasta s-similaritajiet u d-differenzi qabel ma tinvesti.

Is-Suq Totali tal-Borża mhux id-Diversifikazzjoni "Totali"

Fejn l-investituri jistgħu jfixklu u / jew jagħmlu żbalji, huwa li bosta fondi totali tal-indiċi tas-suq tal-istokk jużaw l-Indiċi Wilshire 5000 jew l-Indiċi Russell 3000 bħala l-punt ta 'riferiment jew, kif it-tikketti Morningstar dan, l-indiċi tal-aħjar tajbin.

Id-deskrittur, "indiċi tal-istokk tas-suq totali", jista 'jkun qarrieqi. Kemm l-Indiċi Wilshire 5000 kif ukoll l-Indiċi Russell 3000 ikopru firxa wiesgħa ta 'stokks iżda t-tnejn huma jew l-aktar jew kompletament magħmula minn stokks kbar ta' kapitalizzazzjoni, li tagħmilhom ikollhom korrelazzjoni għolja ( R-kwadrat ) għall- Indiċi S & P 500 .

F'termini aktar sempliċi, fond totali tas-suq tal-ishma ma jinvestix verament fis-suq tal-ishma totali f'sens litterali. Deskrittur aħjar ikun "indiċi tal-istokk ta 'skala kbira wiesgħa." Bosta investituri joħolqu l-iżball li jixtru fond totali tas-suq tal-ishma li jaħsbu li għandhom taħlita diversifikata ta 'stokkijiet kbar, stokks ta' nofs l-għatu u stokks ta 'daqs żgħir f'fond wieħed.

Dan mhux minnu.

Għażla ta 'Indiċi biex Tinbena Portafoll Diversifikat

Investitur jista 'jaqbad aħjar is-suq tal-ishma totali, jekk wieħed jassumi li jridu jibnu portafoll diversifikat , billi jixtru fondi mutwi li jirrappreżentaw separatament diversi segmenti tas-suq. Pereżempju, investitur jista 'jinvesti f'4 fondi jew iktar, li kull wieħed jirrappreżenta kategoriji ta' fondi differenti, bħal ħażniet kbar, ħażniet żgħar, stokk barrani, u dħul fiss (bonds).

Għall-porzjon tal-istokk ta 'daqs kbir, investitur ikun għaqli li juża indiċi veru ta' daqs kbir, bħal wieħed mill-aħjar fondi tal-Indiċi S & P 500, u jibni madwaru ma 'tipi oħra ta' fondi.

Fil-qosor, fond totali tas-suq tal-ishma ma jaqbadx is-suq tal-ishma totali; hija tiġbor il-maġġoranza tas-suq tal-istokk b'kapital kbir b'rappreżentazzjoni estremament żgħira ta 'segmenti oħra, bħalma huma l-istokks ta' nofs it-tapp u tal-kappa żgħira. Għalhekk il-limitu medju tas-suq huwa ta 'daqs kbir, u għalhekk huwa jaħdem b'mod simili għal u l-fond tal-indiċi S & P 500.

Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.