Liema minn Dawn Stategies Top Investiment, Stili Teoriji huwa Best għalik?
Barra minn hekk, ma tridx timplimenta strateġija ta 'investiment u ssib li trid tabbandunaha għal xi xejra ġdida taħraq li skopriet f'artikolu ta' rivista. M'għandekx titħawwad ma 'l-togħmiet wisq tajbin biex ikunu vera tax-xahar.
Waħħal il-punti bażiċi ttestjati fil-ħin.
Biex tuża metafora oħra familjari, jinvestu stili u tattiċi huma bħall-ħwejjeġ li joqogħdu aħjar. M'għandekx bżonn xi ħaġa għali jew magħmula apposta; għandek bżonn xi ħaġa komda li se jdum żmien twil, speċjalment jekk l-objettiv ta 'investiment tiegħek huwa fit-tul (10 snin jew aktar).
Għalhekk qabel ma tagħmel impenn għal xi ħaġa, sew jekk tkun dieti ta 'l-ikel, ħwejjeġ, jew strateġiji ta' investiment, ara liema taħdem l-aħjar għall-personalità u l-istil tiegħek. Tista 'tibda billi tikkunsidra l-aqwa 10 strateġiji ta' investiment, li wħud minnhom huma teoriji, stili jew tattiċi, li jistgħu jgħinuk tibni portafoll ta 'fondi mutwi jew ETFs.
L-Aqwa Strateġiji għall-Investiment: Analiżi Fundamentali
Nibdew bl -analiżi fundamentali għaliex hija waħda mill-aktar forom eqdem u aktar bażiċi ta 'stili ta' investiment. Użati primarjament għar-riċerka u l-analiżi ta 'ekwitajiet (stokks individwali, minflok selezzjoni ta' fond reċiproku), analiżi fundamentali hija forma ta 'strateġija ta' investiment attiv li tinvolvi analiżi ta 'dikjarazzjonijiet finanzjarji għall-iskop tal-għażla ta' ħażniet ta 'kwalità.
Dejta mir-rendikonti finanzjarji tintuża biex tqabbel ma 'data tal-passat u dik preżenti tan-negozju partikolari jew ma' negozji oħra fl-industrija. Meta tanalizza d-data, l-investitur jista 'jasal għal valutazzjoni raġonevoli (prezz) tal-ħażna tal-kumpanija partikolari u jiddetermina jekk l-istokk huwiex xiri tajjeb jew le.
L-Aqwa Strateġiji għall-Investiment: Investiment tal-Valur
Il-fond reċiproku u l-investituri ta 'l-ETF jistgħu jużaw l-istrateġija jew l-istil ta' investiment fundamentali billi jużaw fondi ta 'valur reċiproku tal-ħażniet F'termini sempliċi, l-investitur tal-valur qed ifittex ħażniet li jbiegħu bi "skont;" iridu jsibu bargain. Minflok ma jonfqu l-ħin biex ifittxu ħażniet ta 'valur u janalizzaw dikjarazzjonijiet finanzjarji tal-kumpanija, investitur f'fond reċiproku jista' jixtri fondi indiċi, Fondi Negozjati Skambjati (ETFs) jew fondi ġestiti b'mod attiv li għandhom ħażniet ta 'valur.
L-Aqwa Strateġiji għall-Investiment: Investiment għat-Tkabbir
Kif jimplika l-isem, l -istokks tat-tkabbir tipikament jagħmlu l-aħjar fl-istadji maturi ta 'ċiklu tas-suq meta l-ekonomija qed tikber b'rata b'saħħitha. L-istrateġija ta 'tkabbir tirrifletti dak li l-korporazzjonijiet, il-konsumaturi u l-investituri kollha qed jagħmlu fl-istess ħin f'ekonomiji b'saħħithom - jiksbu aspettattivi dejjem akbar ta' tkabbir futur u infiq aktar flus biex jagħmlu dan. Għal darb'oħra, kumpaniji tat-teknoloġija huma eżempji tajbin hawn. Huma tipikament ivvalutati għoljin iżda jistgħu jkomplu jikbru lil hinn minn dawk il-valutazzjonijiet meta l-ambjent ikun tajjeb.
Verżjoni sfumata ta 'investiment fit-tkabbir tista' tinstab fl- istrateġija għall-investiment tal-momentum , li hija strateġija li tikkapitalizza fuq ix-xejriet attwali tal-prezzijiet bl-istennija li l-momentum ikompli jibni fl-istess direzzjoni.
Aktar komuni, u speċjalment ma 'fondi reċiproċi ddisinjati biex jaqbdu l-istrateġija ta' investiment tal-momentum, l-idea hi li "jixtru għoli u jbiegħu ogħla". Pereżempju, maniġer ta 'fond reċiproku jista' jfittex stokks ta 'tkabbir li wrew tendenzi għal apprezzament konsistenti fil-prezz bl-istennija li x-xejriet dejjem jogħlew tal-prezzijiet se jkomplu.
L-Aqwa Strateġiji għall-Investiment: Analiżi Teknika
L-analiżi teknika tista 'titqies bħala l-oppost ta' analiżi fundamentali. L-investituri li jużaw analiżi teknika (negozjanti tekniċi) ta 'spiss jużaw tabelli biex jirrikonoxxu xejriet riċenti tal-prezzijiet u tendenzi kurrenti tas-suq bil-għan li jbassru mudelli u tendenzi futuri. Fi kliem differenti, hemm xejriet u tendenzi partikolari li jistgħu jipprovdu lin-negozjant tekniku ċerti indikazzjonijiet jew sinjali, imsejħa indikaturi, dwar il-movimenti futuri tas-suq.
Pereżempju, xi mudelli jingħataw ismijiet deskrittivi, bħal "ras u spallejn" jew " tazza u manku " . Meta dawn ix-xejriet jibdew jieħdu forma u jiġu rikonoxxuti, in-negozjant tekniku jista 'jagħmel deċiżjonijiet ta' investiment ibbażati fuq ir-riżultat mistenni tal-mudell jew ix-xejra. Id-dejta fundamentali, bħall-proporzjon P / E, mhijiex ikkunsidrata fl-analiżi teknika fejn ix-xejriet u x-xejriet huma prijoritizzati minn miżuri ta 'stima żejda.
L-Aqwa Strateġiji għall-Investiment: Buy and Hold
Jixtru u jżommu investituri li jemmnu li "ħin fis-suq" huwa stil ta 'investiment iktar prudenti milli "iż-żmien tas-suq". L-istrateġija hija applikata billi jinxtraw titoli ta 'investiment u jinżammu għal perjodi twal ta' żmien minħabba li l-investitur jemmen li prospetti fit-tul jistgħu jkunu raġonevoli minkejja l-karatteristika ta 'volatilità ta' perjodi qosra. Din l-istrateġija hija kontra oppożizzjoni għal żmien assolut tas-suq, li tipikament ikollu investitur li jixtri u jbigħ f'perjodi iqsar bl-intenzjoni li jixtri bi prezzijiet baxxi u jbiegħ bi prezzijiet għoljin.
L-investitur tax-xiri u l-istiva jargumenta li l-azjenda għal perjodi itwal teħtieġ kummerċ inqas frekwenti minn strateġiji oħra. Għalhekk l-ispejjeż tal-kummerċ jiġu minimizzati, li se jżidu r-redditu nett globali tal-portafoll tal-investiment.
Il-portafolli li jħaddmu l-istrateġija ta 'xiri u żamma ġew imsejħa portafolli għażżien minħabba n-natura passiva ta' manutenzjoni baxxa tagħhom.
Qofol u Satellita : Core and Satellite huwa disinn ta 'portafoll ta' investiment komuni u ttestjat fil-ħin li jikkonsisti minn "qalba", bħal fond reċiproku ta 'indiċi tal-istokks kbar, li jirrappreżenta l-akbar porzjon tal-portafoll, u tipi oħra ta' fondi - il-fondi "bis-satellita" - kull wieħed jikkonsisti f'porzjonijiet iżgħar tal-portafoll biex jinħoloq it-totalità. L-għan primarju ta 'dan id-disinn tal-portafoll huwa li tnaqqas ir-riskju permezz tad-diversifikazzjoni (billi tpoġġi l-bajd f'qatet differenti) filwaqt li taqbeż il-prestazzjoni (kisba ta' profitti ogħla minn). Fil-qosor, portafoll Core u Satellitari nisperaw li jinkiseb qligħ fuq il-medja b'riskju taħt il-medja għall-investitur.
Il-Portafoll Ramsey Dave : talk popolari juru ospitanti u ġeneralment rispettati guru finanzi personali Dave Ramsey ilha appoġġjat l-erba 'strateġija ta' portafoll ta 'fond reċiproku għas-semmiegħa u l-partitarji tiegħu. L-għerf ta 'Dave huwa fis-sempliċità tiegħu; il-kunsinna u l-metodi finanzjarji tiegħu huma faċli biex jinftiehmu. Madankollu, l-għerf jieqaf hemm. Dawn l-erba 'tipi ta' fondi reċiproċi ta 'spiss isibu overlap tal-fond , li jfisser li hemm ftit diversità. Barra minn hekk, assi b'riskju aktar baxxi, bħal bonds u flus kontanti, huma kompletament assenti mill-portafoll.
Teorija tal -Portafoll Moderna : Il-Teorija tal-Portafoll Moderna (MPT) hija metodu ta 'investiment fejn l-investitur jipprova jieħu livell minimu ta' riskju tas-suq biex jaqbad il-profitti massimi għal portafoll ta 'investimenti partikolari. Investitur li jsegwi l-prinċipji ta 'MPT jista' juża approċċ ċentrali u bis-satellita, kif deskritt fin-numru 6 hawn fuq. Fil-qalba tal-filosofija ta 'investiment, kull investitur jixtieq jikseb l-ogħla rendiment possibbli mingħajr ma jieħu livelli estremi ta' riskju. Imma kif jista 'jsir dan? Ir-risposta qasira hija d-diversifikazzjoni . Skond MPT, investitur jista 'jkollu tip ta' assi partikolari, fond reċiproku jew sigurtà li tkun ta 'riskju għoli individwalment iżda, meta kkombinata ma' diversi tipi jew investimenti oħra, il-portafoll kollu jista 'jiġi bbilanċjat b'tali mod li r-riskju tiegħu jkun inqas minn xi wħud mill-assi jew investimenti sottostanti.
Teorija tal-Portafoll Wara l-Moderna (PMPT) : Id-differenza bejn PMPT u MPT hija l-mod kif jiddefinixxu r-riskju u jibnu portafolli bbażati fuq dan ir-riskju. MPT jara r-riskju bħala simetriku; il-kostruzzjoni tal-portafoll hija magħmula minn diversi investimenti differenti b'livelli varji ta 'riskju li jikkombinaw biex jiksbu qligħ raġonevoli. Hija aktar stampa ta 'stampa kbira tar-riskju u l-prospetti. Investitur PMPT jara r-riskju bħala asimmetriku; il-mod kif l-investituri jħossu dwar it-telf mhuwiex l-immaġni eżatta tal-mera opposta ta 'kif iħossu dwar il-qligħ, u kull ambjent ekonomiku u tas-suq huwa uniku u qed jevolvi. PMPT jara li l-investituri mhux dejjem jaġixxu b'mod razzjonali. Għalhekk il-kontijiet PMPT għall-aspetti tal-imġiba tal-merħla tal-investitur, mhux biss il-mudell matematiku li ssegwi MPT.
Allokazzjoni Tattika ta 'Assi : L-allokazzjoni ta' l-assi tattika hija taħlita ta 'bosta stili preċedenti msemmija hawn. Huwa stil ta 'investiment fejn it-tliet klassijiet ta' assi primarji (stokks, bonds u flus kontanti) huma attivament ibbilanċjati u aġġustati mill-investitur bl-intenzjoni li jimmassimizzaw il-prospetti tal-portafoll u jimminimizzaw ir-riskju meta mqabbel ma 'punt ta' referenza, bħal indiċi. Dan l-istil ta 'investiment ivarja minn dawk ta' analiżi teknika u analiżi fundamentali billi jiffoka primarjament fuq l-allokazzjoni tal-assi u sekondarjament fuq l-għażla tal-investiment. Din l-opinjoni ta 'stampa kbira hija għal raġuni tajba, mill-inqas mill-perspettiva tal-investitur li jagħżel allokazzjoni ta' assi tattika.
Biex tirrepeti l-ewwel punt ta 'dan l-artikolu. L-għażla ta 'strateġija jew stil ta' investiment mhi xejn differenti mill-għażla ta 'investimenti: Kull investitur huwa uniku u l-aħjar strateġija hija dik li taħdem l-aħjar għall-għanijiet uniċi ta' investiment u tolleranza għar-riskju.
L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.