Strateġiji ta 'Żmien għat-Tipi kollha ta' Investituri
Meta niġu biex jixtru fondi reċiproċi, l- investiment kollu huwa forma ta 'żmien tas-suq, anki jekk timpjega strateġija ta' investiment li tixtri u żżomm. Per eżempju, meta tieħu deċiżjoni biex tixtri fond reċiproku, għażilt x'għandek tixtri u meta tixtriha. L-istess jgħodd fuq in-naħa tal-bejgħ - tiddeċiedi liema investiment tbigħ, kemm ishma, u inti tiddeċiedi ż-żmien, sew jekk konxjament kemm jekk int konxjament "timla s-suq" jew le.
Bħal fil-każ tal-istrateġiji kollha tal-investiment u l-pjanijiet finanzjarji, hemm bosta modi biex tirnexxi. Inti sempliċiment għandek issib waħda jew żewġ strateġiji li jaħdmu għalik u jibqgħu magħhom. Hawn huma 10 modi ta 'żmien għas-suq b'fondi reċiproċi, flimkien ma' kelma ta 'prudenza dwar iż-żmien tas-suq fl-aħħar:
1. Tegħleb l-Għedewwa Agħar ta 'l-Investitur
Biex tipparafrajja l-investitur leġġendarju, Ben Graham, l-agħar ghadu tal-investitur spiss huwa stess. Forsi l-ikbar żball li investitur jista 'jagħmel huwa li jħalli lilhom infushom ikunu blinded minn emozzjonijiet li jagħmlu ħsara, bħalma huma l-biża', l-regħba, l-ansjetà u x-xewqa għall-kontroll, li kollha jistgħu jiġu mminimizzati jew newtralizzati mill-virtujiet tal-umiltà u l-paċenzja. Meta tieħu deċiżjonijiet jafu li huwa impossibbli li "jisirqu lis-suq" u tirrealizza li r-riżultati mhumiex ta 'spiss istantanji, tibda tnaqqas l-odds li tieħu deċiżjonijiet ħżiena, li normalment huma dawk li huma bbażati fuq l-emozzjoni.
Dawn id-deċiżjonijiet fqar jistgħu jiġu minn sorsi esterni, bħall-midja finanzjarja. Qed taqra artikli li agħfas il-buttuni emozzjonali, bħal "Kif Tikseb Rich Quick Bil Time Timing"? Ipprova jżomm il-konsum ta 'l-informazzjoni tiegħek bħala bbażat fuq il-fatti kemm jista' jkun. Imma jekk tħoss il-ħtieġa li tibqa 'konnessa ma' sit li jħobb jipprovoka l-emozzjoni, kun żgur li tibbilanċjaha ma 'sors ieħor li huwa aktar ibbażat fuq ir-realtà.
2. Valur vs Tkabbir vs Indiċi
Kemm jekk inti qed tibni portafoll ta 'fondi reċiproċi mill-bidu jew jekk qed tfittex l-aħjar mod biex issaħħaħ il-prestazzjoni tat-taħlita tiegħek ta' investiment eżistenti, int għaqli li tifhem fejn fiċ-ċiklu tas-suq l-istrateġiji tal-valur u t-tkabbir jaħdmu aħjar.
L-istrateġiji tat-tkabbir ( fondi ta 'tkabbir ta' l-ishma reċiproċi) , kif jimplika l-isem, tipikament jagħmlu l-aħjar fl-istadji maturi ta 'ċiklu tas-suq meta l-ekonomija qed tikber b'rata b'saħħitha. L-istrateġija tat-tkabbir tirrifletti dak li l-korporazzjonijiet, il-konsumaturi u l-investituri kollha qed jagħmlu fl-istess ħin f'ekonomiji b'saħħithom - jiksbu aspettattivi dejjem akbar ta 'tkabbir futur u jonfqu aktar flus biex jagħmlu dan. Il-kumpaniji tat-teknoloġija huma eżempji tajbin hawn bħalma huma setturi industrijali oħra bħall-enerġija jew oqsma alternattivi, bħalma huma l -fondi tal-metalli prezzjużi . Huma tipikament ivvalutati għoljin iżda jistgħu jkomplu jikbru lil hinn minn dawk il-valutazzjonijiet meta l-ambjent ikun tajjeb.
L-istrateġiji tal- valur (il -fondi reċiproċi tal-istokk tal-valur ) x'aktarx jaqbżu t-tkabbir u t-taħlita (indiċi) waqt ambjenti reċessjonarji. Aħseb ta 'l-2002 meta l- "dot com bubble" kienet tinfaqa kompletament u t-tkabbir kien l-iktar kantuniera. Aktar reċenti l-2008, il-quċċata tar-Reċessjoni l-Kbira, rat valur jiddomina t-tkabbir.
3. L-aħjar ħin biex ninvestu f'ħażniet ta 'Kap Żgħir
L-għerf konvenzjonali huwa mħallat ma 'meta huwa l-aħjar ħin biex tinvesti f'fondi ta' stokks żgħar. Xi wħud jgħidu li jagħmlu l-aħjar fiż-żieda fl-ambjenti tar-rati tal-imgħax iżda l-pożizzjoni dominanti żgħira tista 'spiss isseħħ kmieni fl-irkupru ekonomiku, meta r-rati tal-imgħax jistgħu jkunu relattivament għoljin u jaqgħu. Ir-raġunament huwa li l-kumpaniji ż-żgħar jistgħu jibdew jirkupraw f'ekonomiji dejjem jikbru aktar malajr minn kumpaniji akbar minħabba li d-destin kollettiv tagħhom mhuwiex marbut direttament mar-rati tal-imgħax u fatturi ekonomiċi oħra biex jgħinuhom jikbru. Bħal dgħajsa żgħira fl-ilma, il-kumpaniji ż-żgħar jistgħu jimxu b'pass aktar mgħaġġel u jinnavigaw b'mod aktar preċiż mill-kumpaniji l-kbar li jimxu bħal inforor tal-oċean ġganti.
4. Żmien bil-Flussi ta 'Fond Reċiproku
Flussi ta 'fondi reċiproċi, li ġeneralment jissejħu "flussi ta' fondi", jindikaw kif l-investituri qed jinvestu l-flus tagħhom f'fondi mutwi.
Il-flussi huma miżuri ta 'dollari li jidħlu fi jew barra minn fondi reċiproċi. Xi investituri jużaw il-flussi tal-fondi bħala indikatur ekonomiku ewlieni, li jfisser li l-indikazzjonijiet dwar liema direzzjoni l-ekonomija tista 'tkun intestatura fil-futur qarib jistgħu jinkisbu billi jiġi osservat kif investituri tal-fond reċiproku qed jinvestu llum. Jekk, pereżempju, il-flussi tal-fondi huma pożittivi - aktar dollari qed jidħlu f'fondi reċiproċi milli joħorġu - l-investituri jistgħu jikkunsidraw dan bħala sinjal li l-ekonomija qiegħda f'direzzjoni pożittiva fil-futur qarib.
5. Bl-użu tal-Fondi Reċiproċi għas-Suq Bear
Il-fondi tas-suq tal-bear huma portafolji ta 'fond reċiproku mibnija u ddisinjati biex jagħmlu l-flus meta s-suq qiegħed jonqos. Biex tagħmel dan, iġorru fondi tas-suq jinvestu f'pożizzjonijiet qosra u derivattivi, għalhekk il-qligħ tagħhom ġeneralment jimxi fid-direzzjoni opposta tal-indiċi ta 'referenza. Għalhekk l-aħjar ħin għall-użu għandu jkollu fondi tas-suq huwa qrib it-tmiem tas- suq tal- barri jew meta l-investitur jara evidenza konvinċenti ta ' suq tal- bhima .
6. Żmien is-Suq Bis-Setturi
Hemm ħafna setturi industrijali differenti, bħall-kura tas-saħħa, is-servizzi finanzjarji u t-teknoloġija, u kull settur għandu tendenza li jagħmel tajjeb matul diversi fażijiet ta 'espansjoni u kontrazzjoni ekonomika. Għalhekk huwa possibbli li s-suq jiġi mqassam b'fondi tas-settur jew ETFs. Filwaqt li m'hemm l-ebda metodu ta 'tqarqla ta' żmien meta l-istokk tas-suq, iż-żieda ta 'setturi f'porzjonijiet żgħar għal portafoll ta' investiment, bħal tlieta jew erba 'fondi settorjali jew ETFs allokati għal 5% kull wieħed, attwalment jistgħu jżidu diversifikazzjoni (jimminimizzaw ir-riskju) prospetti.
7. Investiment fil-momentum: Żmien u Strateġija
Aktar komuni, u speċjalment ma 'fondi reċiproċi ddisinjati biex jaqbdu l-istrateġija ta' investiment tal-momentum, l-idea hi li "jixtru għoli u jbiegħu ogħla". Per eżempju maniġer ta 'fond reċiproku jista' jfittex stokks ta 'tkabbir li wrew xejriet għal apprezzament konsistenti fil-prezz bl-istennija li x-xejriet dejjem jogħlew tal-prezzijiet se jkomplu. Dan iż-żmien normalment ikun fl-aħħar stadji tas-suq tal-barri, fejn il-prezzijiet tal-istokk kienu ġeneralment jitilgħu għal aktar minn ftit snin u ċ-ċiklu ekonomiku qiegħed joqrob lejn stadji maturi.
Għall-biċċa l-kbira tal-investituri, l-aħjar approċċ huwa l-użu ta 'fond ta' skambju ta 'indiċi ta' tkabbir tajjeb, bħal Vanguard Growth ETF (VUG) jew fond reċiproku ta 'tkabbir attiv immexxi bħal Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. L-użu ta 'Allokazzjoni ta' Assi Tattiċi
L-allokazzjoni ta 'assi tattika hija stil ta' investiment fejn it-tliet klassijiet ta 'assi primarji (stokks, bonds u flus kontanti) huma bbilanċjati b'mod attiv u aġġustati mill-investitur bl-intenzjoni li jimmassimizzaw il-prospetti tal-portafoll u jimminimizzaw ir-riskju meta mqabbel ma' punt ta 'referenza, bħal indiċi. Dan l-istil ta 'investiment ivarja minn dawk ta' analiżi teknika u analiżi fundamentali billi jiffoka primarjament fuq l-allokazzjoni tal-assi u sekondarjament fuq l-għażla tal-investiment.
Il-parti ta 'dan l-istil ta' investiment li jagħmilha tattika hija li l-allokazzjoni se tinbidel skond is-suq prevalenti (jew mistenni) u l-kundizzjonijiet ekonomiċi. Skont dawn il-kundizzjonijiet, u l-objettivi tal-investitur, l-allokazzjoni għal assi partikolari (jew aktar minn assi wieħed) tista 'tkun ippeżata newtrali, piż żejjed jew mhux ippeżat.
Huwa importanti li wieħed jinnota li l-allokazzjoni ta 'assi tattika hija differenti mill-ħin tas-suq assolut minħabba li l-metodu huwa bil-mod, deliberat u metodiku, filwaqt li l-ħin spiss jinvolvi kummerċ aktar frekwenti u spekulattiv. Għalhekk l-allokazzjoni ta 'assi tattika hija stil ta' investiment attiv li għandha xi investiment passiv, tixtri u żżomm kwalitajiet minħabba li l-investitur mhux neċessarjament jabbanduna tipi ta 'assi jew investimenti iżda jinbidel il-piżijiet jew persentaġġi.
9. L-użu ta 'Analiżi Teknika
L-analiżi teknika hija teknika tal-ħin tas-suq li hija kkontestata mill- ipoteżi tas-suq effiċjenti (EMH) li tiddikjara li l-informazzjoni kollha magħrufa dwar titoli ta 'investiment, bħal ħażniet, hija diġà fatturata fil-prezzijiet ta' dawk it-titoli. Għalhekk l-ebda ammont ta 'analiżi ma jista' jagħti vantaġġ lill-investitur fuq investituri oħra. In-negozjanti tekniċi ħafna drabi jużaw tabelli biex jirrikonoxxu l-mudelli tal-prezzijiet reċenti u t-tendenzi kurrenti tas-suq bil-għan li jbassru xejriet u tendenzi futuri. Fi kliem differenti, hemm xejriet u tendenzi partikolari li jistgħu jipprovdu lin-negozjant tekniku ċerti indikazzjonijiet jew sinjali, imsejħa indikaturi, dwar il-movimenti futuri tas-suq. Pereżempju, xi mudelli jingħataw ismijiet deskrittivi, bħal "ras u spallejn" jew " tazza u manku ". Meta dawn il-pilastri jibdew jieħdu forma u jiġu rikonoxxuti, in-negozjant tekniku jista 'jagħmel deċiżjonijiet ta' investiment ibbażati fuq ir-riżultat mistenni tal-mudell jew it-tendenza.
10. Strateġija ta 'Akkwist u Żamma
Iva, anki tixtri u żżomm hija forma ta 'żmien tas-suq! Jekk tikkunsidra li kull darba li tixtri ishma ta 'stokks, bonds, fondi reċiproċi jew ETFs, qed tagħżel il-ħin u n-numru ta' ishma jew ammont ta 'dollari, intom temmew ix-xiri! Għalkemm ħafna mix-xiri u l-istiva huma meqjusa bħala investimenti passivi, speċjalment meta l-investituri jimpjegaw "stabbilitha u tinsaha", filosofija b'tutika bħal medja ta 'spejjeż tad-dollaru , jixtru u jżommu għadhom żmien, għalkemm fl-iċken grad.
Iż-żmien tas-suq tipikament ikollu investitur li jixtri u jbigħ b'perjodi iqsar bl-intenzjoni li jixtri bi prezzijiet baxxi u li jbigħ bi prezzijiet għoljin, filwaqt li x-xiri u l-istiva tipikament jinvolvi xiri f'intervalli perjodiċi, mingħajr ftit jew xejn rigward il-prezz, għal dak l-iskop ta 'l-azjenda għal perjodi twal ta' ħin.
Barra minn hekk, l-investitur li jixtri u jżommu se jargumenta li l-azjenda għal perjodi itwal teħtieġ kummerċ inqas frekwenti minn strateġiji oħra. Għalhekk l-ispejjeż tal-kummerċ jiġu minimizzati, li se jżidu r-redditu nett globali tal-portafoll tal-investiment. Fi kliem sempliċi, l-investituri jixtru u jżommu li "ħin fis-suq" huwa stil ta 'investiment aktar prudenti minn "iż-żmien tas-suq".
Kelma ta 'kawtela dwar it-Timing tas-Suq
Iż-żmien tas-suq huwa strateġija ta 'investiment fejn l-investitur jagħmel deċiżjonijiet ta' investiment, jixtri jew ibiegħ titoli ta 'investiment, ibbażat fuq tbassir tal-ġejjieni. Iżda huwa Timing Market Wise? Il-kwistjoni dwar jekk il-ħin tas-suq huwiex għaqli jew le għall-investitur tal-fond reċiproku jista 'jiġi mwieġeb billi titlob mistoqsija oħra: Huwa possibbli li wieħed ibassar il-futur? Ir-risposta qasira hija "Le". Madankollu, timer tas-suq jemmen li huwa possibbli li jinxtraw ħażniet jew fondi mutwi bi prezzijiet għoljin u jinbiegħu bi prezzijiet baxxi bbażati fuq l-evalwazzjoni tagħhom ta 'attività tas-suq u ekonomika futura.
Ħafna jaqblu li l-ħin tas-suq jista 'jkun possibbli fuq perjodi qosra ta' żmien iżda huwa iktar diffiċli li wieħed ibassar b'mod konsistenti u preċiż il-movimenti tas-suq tal-ishma fuq perjodi twal ta 'żmien. Wieħed ċertament jista 'jbassar il-ġejjieni iżda dan ma jfissirx li t-tbassir isir. Għall-investitur medju portafoll diversifikat ta 'fondi reċiproċi, miżmum għal żmien twil, huwa l-aħjar strateġija. Il-bini ta 'portafoll ta' fondi reċiproċi jiġi applikat bl-aħjar mod meta l-investitur ikkunsidra bir-reqqa l-objettivi ta 'investiment tagħhom (ie orizzont ta' żmien, miri finanzjarji) u tolleranza għal riskju (jiġifieri sentimenti jew emozzjonijiet dwar il-ups u downs tas-suq tal-ishma).
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.