Jafu liema setturi jistgħu jaqbżu l-istokk tas-suq jistgħu jsiru b'mod intelliġenti jekk tifhem u tosserva l-fażijiet taċ-ċiklu tan-negozju.
Għal din ir-raġuni, agħti ħarsa lejn xi wħud mill-baŜi ta 'investiment b'fondi reċiproki u mbagħad ngħaddi għal aktar tagħlim dwar l-investiment ma' setturi.
Tgħallem Kif Tinbena Portafoll
Iż-żmien meta s-suq jinvesti f'fondi tas-settur jista 'ħoss riskjuż jew irresponsabbli fuq il-wiċċ iżda jista' jsir bil-għaqal. Biex tibni l-aħjar portafoll ta 'fondi reċiproċi, dejjem tibda b'allokazzjoni ta' assi li hija xierqa għall-orizzont tal-ħin tiegħek u t-tolleranza tar-riskju .
Pereżempju, l-investituri li jista 'jkollhom bżonn jużaw l-iffrankar tagħhom f'inqas minn 10 snin għandu jkollhom taħlita relattivament konservattiva ta' stokks, bonds u flus kontanti, meta mqabbla ma 'investitur b'iktar minn 10 snin biex jinvestu. Ukoll, jekk ikollok nervuża kull darba li tara tnaqqis fil-bilanċ tal-kont tiegħek, x'aktarx ikollok tolleranza ta 'riskju baxx li tfisser li l-allokazzjoni tal-assi tiegħek għandha tkun relattivament konservattiva, irrispettivament mill-perjodu ta' żmien tiegħek sakemm tirtira.
Ladarba tasal f'allokazzjoni ta 'assi, int lest biex tibni l-portafoll tiegħek.
Mudell tajjeb għall-parti l-kbira ta 'l-investituri li jsegwu għall-kostruzzjoni tal-portafoll jissejjaħ struttura ewlenija u satellita Kif tissuġġerixxi l-isem, tibda bil-qalba, bħal wieħed mill- aħjar fondi ta 'l-Indiċi S & P 500 , u tibni madwarha ma' fondi oħra. Dan huwa fejn is-setturi jidħlu fis-seħħ: jistgħu jkunu wħud mis- "satelliti" li jsiru porzjon ta 'portafoll diversifikat.
Investiment Bil-Fondi tas-Settur
Il-Fondi Settorjali jiffokaw fuq industrija speċifika, objettiv soċjali jew settur bħal kura tas-saħħa, proprjetà immobbli jew teknoloġija. L-għan ta 'investiment tagħhom huwa li jipprovdu espożizzjoni kkonċentrata għal gruppi speċifiċi ta' l-industrija, imsejħa setturi. L-investituri tal-fondi reċiproċi jużaw fondi tas-settur biex iżidu l-espożizzjoni għal ċerti setturi tal-industrija li huma jemmnu li se jwettqu aħjar minn setturi oħra.
Imma kif jista 'investitur ikun jaf liema settur se jwettaq l-aħjar f'ħin partikolari? Naturalment, m'hemm l-ebda ballun tal-kristall meta niġu għall-investiment; Ħadd ma jaf b'ċertezza x'għandu jsir is-suq tal-ishma jew l-ekonomija, speċjalment fuq perjodi qosra ta 'żmien, bħal ġurnata, xahar jew saħansitra sena.
Kif is-Suq Stock jirrelata maċ-Ċikli Ekonomiċi
Il-fehim tad-differenza bejn iċ-ċikli tas-suq u dawk ekonomiċi u kif dawn huma relatati mal-prestazzjoni tal-investiment jista 'jgħin jiddetermina l-aħjar strateġiji ta' żmien u l-istruttura tal-portafoll.
Per eżempju, kont taf li suq tal-barriera għall-istokks tipikament jaqla 'u jista' jibda jonqos qabel ma l -qċaċet tal-ekonomija? Fi kliem differenti, jista 'jibda suq ġdid għall-ħażniet anke hekk kif l-ekonomija tkompli tikber, għalkemm b'pass bil-mod ħafna. Fil-fatt, saż-żmien li l-Federal Reserve tħabbar uffiċjalment li tkun bdiet riċessjoni, jista 'jkun żmien tajjeb biex nikseb aktar aggressiva u tibda tqiegħed aktar id-dollari tal-investiment lura f'ħażniet.
L-investituri kollha, li jinkludu individwi, maniġers tal-assi, fondi tal-pensjoni, banek, kumpaniji tal-assigurazzjoni, biex insemmu xi ftit, kollettivament jagħmlu u jinfluwenzaw dak li l-aktar jirreferu għalih bħala "is-suq." Teknikament, is-suq jirreferi għas -swieq tal-kapital , li huwa suq għall-investituri biex jixtru u jbigħu titoli ta 'investiment, bħal ħażniet, bonds u fondi mutwi.
Meta tisma 'jew taqra dwar referenza għal "l-ekonomija" ħafna drabi tirreferi għal dak li jikkostitwixxi sistema ekonomika, li tinkludi konsumaturi, industrija, korporazzjonijiet, istituzzjonijiet finanzjarji u gvern.
L-għażla ta 'l-Aqwa Setturi Ibbażati fuq il-Fażijiet taċ-Ċiklu tan-Negozju
F'opinjoni ta 'stampa kbira, il-post fejn l-istokk tas-suq u l-ekonomija jikkoinċidu huma negozju. Dan huwa għal ħafna raġunijiet iżda huwa primarjament minħabba l-fatt li n-negozju, li jfisser dak kollu minn sidien ta 'negozji żgħar għal korporazzjonijiet, imexxi l-ekonomija u huwa r-raġuni li teżisti l-istokk tas-suq.
Għal din ir-raġuni, l-investituri jistgħu jaraw iċ-ċiklu tan-Negozju u jagħżlu setturi bbażati fuq tendenzi storiċi fi ħdan il-fażijiet differenti taċ-ċiklu:
- Fażi ta 'Ċiklu Bikri: L-ekonomija qed tirkupra malajr mir-reċessjoni. Il-kreditu jibda jikber hekk kif il-politika monetarja tonqos (ir-rati tal-imgħax qegħdin jonqsu), li żżid il-flus u l-likwidità ma 'ekonomija mdgħajfa. Bħala riżultat, il-qligħ korporattiv qed jikber u l-konsumaturi qed jonfqu. L-aħjar setturi jinkludu ċikliċi u finanzjarji tal-konsumatur.
- Fażi Nofs Ċiklu: Din hija tipikament il-fażi itwal taċ-ċiklu tan-negozju. L-ekonomija hija aktar b'saħħitha iżda t-tkabbir qed jimmodera. Ir-rati tal-imgħax huma baxxi u l-qligħ korporattiv huwa l-aktar b'saħħtu taċ-ċiklu. L-aħjar setturi jinkludu l-industriji, it-teknoloġija ta 'l-informatika u l-materjali bażiċi.
- Fażi ta 'Cycle Phase: it -tkabbir ekonomiku qed jonqos u jibda jidher iżżejjed minħabba li l-inflazzjoni titla' ogħla u l-prezzijiet tal-istokk jibdew iħarsu għaljin meta mqabbla mal-qligħ (ara S & P 500 Index P / E ratio ). L-aħjar setturi f'din il-fażi jinkludu l-enerġija, l-utilitajiet, il-kura tas-saħħa u r-rilaxx tal-konsumatur
- Fażi ta 'reċessjoni: l -attività ekonomika u l-profitti tal-kumpaniji qed jonqsu u r-rati tal-imgħax qed jitilgħu hekk kif il-Federal Reserve taħdem biex tiġġieled l-inflazzjoni. L-aħjar setturi f'din il-fażi jinkludu l-istess setturi li jibdew jiksbu favur fil-Fażi taċ-Ċiklu ta 'Tard. Madankollu, din il-fażi hija tipikament l-iqsar (ġeneralment inqas minn sena) u tidħol f'setturi ta 'Fażi ta' Ċiklu Bikri.
Ftakar u Uża l-Allokazzjoni tar-Regola ta 'l-Investiment ta' 5%
Xi ftit mistoqsijiet xorta jistgħu jdumu f'moħħhom, bħal "Kemm tal-portafoll tiegħi għandi nalloka lil kull settur?" u "Kemm-il settur għandi nuża?" Regola ġenerali li għandek issegwi mhix li talloka aktar minn 5% għal kull settur u biex tevita li jkollok aktar minn 20% tal-portafoll tiegħek iddedikat għas-setturi. Għalhekk, tista 'tuża bejn sett wieħed u erba' setturi.
Ir-raġuni għal dan hija li l-fondi ta 'l-istokk l-oħra li tista' tkun qed tuża, bħall-fondi ta 'l-Indiċi S & P 500, se jkollhom espożizzjoni għal setturi wkoll u ma tridx tkabbar wisq fondi ta' l-istokk , inkella titlef wieħed mill- setturi, li għad-diversifikazzjoni. L-investiment taktiku u strateġiku mhux biss biex iżid il-prospetti!
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.