L-akbar żewġ vantaġġi ta 'fondi reċiproċi huma l-aċċessibbiltà u s-sempliċità tagħhom: Kważi kulħadd jista' jixtrihom u huma faċli biex tifhimhom. Jekk trid tagħżel l-aħjar fondi reċiproċi , hemm biss ftit affarijiet bażiċi biex iżżomm fuq il-lista tal-kontroll tal-għażla tiegħek:
Qabel ma tibda tfittex l-aħjar fondi reċiproċi, ikollok bzonn għodda tajba biex tgħinek tagħmel ir-riċerka. Tista 'ssib u tuża l-kriterji bażiċi kollha ta' għażla tal-fond reċiproku mal-Fund Screener tal-Morningstar.
Dan l-iskreener tal-fond huwa b'xejn jekk inti tiffirma għas-sħubija bażika tagħhom.
Uża l-Punt ta 'Referenza Approprjat għall-Kejl tal-Prestazzjoni
Biex tagħżel l-aħjar fondi reċiproċi, ikollok bżonn tkun taf kif tiġġudika l-prestazzjoni. Qabbel il-prospetti storiċi ta 'kull fond ma' punt ta 'riferiment xieraq, bħall-medja relattiva tal-fond tal-fond jew indiċi. Pereżempju, il-prestazzjoni għall-parti l-kbira tal-fondi ta 'l-ishma hija mqabbla ma' l- Indiċi S & P 500 .
Żomm f'moħħok li l-fondi reċiproċi jintużaw l-aħjar għall-investiment fit-tul (iktar minn 3 snin). Għaldaqstant qiegħed il-piż l-aktar qawwi fil-kriterji tal-għażla tiegħek fuq ir-ritorn ta '5 snin. Ħares ukoll lejn ir-ritorn ta '10 snin jekk il-fond kien madwar dak twil. Jekk il-fond jippreġudika l-punt ta 'referenza għar-ritorni ta' 5 snin, żommuha fuq ir-radar tiegħek. Inkella tneħħih mill-konsiderazzjoni.
Iċċekkja t-Tul tal-Ħila tal-Manager
Bosta investituri jinjoraw il-kariga tal-maniġer, li huwa kemm idum il-maniġer ilu jimmaniġġja l-fond.
Fittex ħila maniġerjali ta 'mill-inqas 3 snin u kun żgur li l-iskeda ta' ħin li qed tirrevedi tirrappreżenta l-istess perjodu ta 'żmien li l-maniġer iltaqa' fit-tmexxija tal-fond. Jekk, pereżempju, sibt fond li għandu qligħ pendenti ta '5 snin iżda d-dritt maniġerjali huwa ta' sena biss, dan ifisser li l-maniġer attwali ma jirċievi l-ebda kreditu għal 4 mill-prestazzjoni tal-aħħar 5 snin.
It-tariffi u l-ispejjeż huma n-nirien diretti fuq id-dħul mill-investiment. Għalhekk, fondi bi ħlasijiet u spejjeż baxxi għandhom it-tendenza li jwettqu aħjar fuq perjodi twal ta 'żmien minn dawk bi spejjeż relattivi ogħla. Tikkunsidra biss fondi reċiproċi bi Proporzjon ta 'Spejjeż ta' inqas minn 1.00%. Nota: Il-Proporzjon tal-Ispejjeż medju huwa madwar 1.50%. Ukoll, tevita spejjeż tal-bejgħ (tagħbijiet) billi tuża biss fondi bla tagħbija .
Il-valur tal-bejgħ huwa miżura tal-attività kummerċjali tal-fond. Dan ifisser kemm-il darba l-maniġer tal-fond qed jixtri u jbiegħ l-ishma tal-ħażna jew tal- bonds fil-fond. Il-valur tal-bejgħ spiss jiġi espress bħala persentaġġ, imsejjaħ Proporzjon tal-Fatturat. Fattur ta 'fatturat baxx (20% sa 30%) jindika strateġija ta' xiri u istiva u spejjeż kummerċjali baxxi, li ġeneralment huwa l-aħjar għall-investituri. Valur ta 'fatturat għoli (iktar minn 100%) jindika strateġija ta' xiri u bejgħ sinifikanti ta 'titoli, li joħloq spejjeż ta' kummerċ relattivi ogħla.
Min-natura tagħhom, il-fondi reċiproċi huma investimenti differenti; huma għandhom għexieren jew mijiet ta 'stokkijiet u / jew bonds kollha f'basta waħda. Madankollu għadha idea tajba li tivverifika kemm hemm stokks jew bonds miżmuma fil-fondi li qed tfittex. Jekk, per eżempju, fond jinvesti biss f'20 stokk differenti (azjendi), hemm riskju akbar ta 'volatilità għolja (movimenti mgħaġġla' l fuq jew 'l isfel fil-prezz).
Int tista 'tesperjenza qligħ għoli kif ukoll tnaqqis sinifikanti fil-valur fuq perjodi qosra ta' żmien. Għal diversifikazzjoni xierqa u riskju relattiv baxx, iċċekkja li tkun żgur li l-fond ikollu mill-inqas 50 holding qabel jinvesti.
Punt Quick dwar il-Fondi tal-Indiċi
Il-punti preċedenti huma primarjament għall-għażla ta 'fondi reċiproċi li huma ġestiti b'mod attiv, li bażikament ifisser li l-maniġers tal-fondi qed jippruvaw jaqbżu l-qligħ medju tas-suq tal-istokk, imkejla b'indiċi, bħall-S & P 500. Madankollu fuq perjodi twal ta' żmien, speċjalment 10 snin jew aktar, il-maġġoranza tal-fondi ġestiti b'mod attiv ma jaqbżux b'mod konsistenti l-indiċi tal-istokks, u għalhekk ħafna investituri jixtiequ jużaw il -fondi tal-indiċi .