Il-fondi tas-settur mhumiex għal kull investitur u hemm definittivament mod tajjeb u mod żbaljat biex wieħed jużahom. Għalhekk qabel ma tixtri f'wieħed jew aktar mis-setturi industrijali varji, hija idea tajba li teduka ruħek dwar x'inhu u kif jaħdmu.
X'inhuma l-Fondi tas-Settur u Kif Jinvestu?
Fond settorjali huwa fond reċiproku jew fond tal-kummerċ ta ' skambju (ETF) li jinvesti l-biċċa l-kbira jew l-assi kollha tiegħu f'settur industrijali wieħed partikolari. Lista ta 'setturi ġeneralment tinkludi teknoloġiji, finanzjarji, ċikliċi tal-konsumatur, staples tal-konsumatur, utilitajiet, enerġija, riżorsi naturali, kura tas-saħħa, proprjetà immobbli u metalli prezzjużi.
Hawn spjegazzjoni qasira ma 'eżempji dwar kif jinvestu t-tipi differenti ta' fondi tas-settur, imqassma skond is-settur:
- Teknoloġija: Dan is-settur jinvesti f'ħażniet ta 'kumpaniji li jipproduċu prodotti tat-teknoloġija jew joffru servizzi bbażati fuq it-teknoloġija. Eżempji jinkludu manifattur ta 'softwer bħal Microsoft (MSFT), bejjiegħ online bħal Amazon (AMZN), sit tal-midja soċjali bħal Facebook (FB), ditta bħal Alfabett (GOOG, GOOGL), kumpannija parent ta' Google, li tipproduċi prodotti multipli u servizzi fi ħdan l-industrija tat-teknoloġija.
- Finanzjarju: Il -fondi tas-settur se jkollhom ħażniet ta 'kumpaniji bħal Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), u Wells Fargo (WFC). Iżda l-ħażniet finanzjarji jistgħu jinkludu aktar minn sempliċement banek u ditti ta 'senserija - il-finanzi jinkludu wkoll kumpaniji tal-assigurazzjoni, kumpaniji ta' fondi reċiproċi, u ditti tal-ippjanar finanzjarju.
- Konsumatur Ċikliku: Meta taħseb dwar l-istokks ċikliċi tal-konsumatur, taħseb kumpaniji bħal Disney (DIS), McDonalds (MCD), u Starbucks (SBUX). Dawn huma kumpaniji li jbigħu affarijiet li n-nies m'għandhomx bżonn għall-għajxien ta 'kuljum. Għalhekk il-ħażniet ċikliċi tal-konsumatur, imsejħa wkoll diskrezzjonarji jew divertiment tal-konsumatur, għandhom tendenza li jagħmlu aħjar meta l-ekonomija tkun b'saħħitha u l-konsumaturi jkunu f'qagħda ta 'nfiq.
- Staples tal-Konsumatur: Kważi opposti għal ċikliċi tal-konsumatur, il-kumpaniji fis-settur tal-prodotti tal-konsumatur tipikament jipprovdu prodotti u servizzi li huma meħtieġa għall-għajxien ta 'kuljum. Uħud mill-eżempji ta 'kumpaniji tal-qbiż tal-konsumatur jinkludu Wal-Mart (WMT), CVS (CVS), u Procter & Gamble (PG). Id-dwejjaq tal-konsumatur jistgħu jinkludu wkoll kumpaniji li jbigħu affarijiet li l-konsumaturi ma jeħtiġux verament iżda se jkomplu jixtru, anki jekk l-ekonomija tonqos. Eżempji jinkludu Coca-Cola (KO) u Philip Morris (PM).
- Utilitajiet: Meta taħseb ta 'utilitajiet, taħseb ta' kumpaniji li jipprovdu prodotti u servizzi tal-gass, elettriku u telefoniċi. L-istokks fis-settur tal-utilitajiet jinkludu Duke Energy (DUK) u Southern Company (SO). Bħal staples tal-konsumatur, l-utilitajiet se jinkludu prodotti jew servizzi li l-konsumaturi għadhom jużaw meta l-ħinijiet isiru iebsa. Għalhekk il-fondi tas-settur li jinvestu fl-utilitajiet jistgħu jwettqu aħjar minn setturi tat-tkabbir tat-tip tat-tkabbir, bħat-teknoloġija, meta hits riċessjoni. Għal din ir-raġuni, l-utilitajiet huma wieħed mis- setturi difensivi primarji.
- Enerġija: Is-settur tal-enerġija jikkonsisti mill-industriji kollha involuti fil-produzzjoni u d-distribuzzjoni tal-enerġija, inklużi kumpaniji taż-żejt, kumpaniji elettriċi, enerġija mir-riħ u solari u l-industrija tal-faħam. L-investituri li jixtiequ esponiment konċentrat għal ħażniet kbar ta 'enerġija bħal Exxon-Mobil (XOM) u Chevron Corp (CVX) jistgħu jixtru fond reċiproku tas-settur tal-enerġija jew ETF.
- Riżorsi Naturali: Fondi settorjali ffokati fuq riżorsi naturali tipikament jinvestu f'industriji bbażati fuq prodotti bażiċi bħall-enerġija, il-kimiċi, il-minerali u l-prodotti tal-foresti fl-Istati Uniti jew barra l-Istati Uniti Għalhekk l-azzjonisti ta 'dawn il-fondi tas-settur se jiksbu espożizzjoni għal ħażniet tal-enerġija bħal XOM u CVX iżda wkoll stokks bħal Newmont Mining Corp (NEM).
- Kura tas-Saħħa: Magħruf ukoll bħala saħħa jew speċjalità-saħħa, dan is-settur jiffoka fuq l-industrija tal-kura tas-saħħa, li tista 'tinkludi konglomerati fi sptarijiet, servizzi istituzzjonali, kumpaniji ta' assigurazzjoni, manifatturi tad-drogi, kumpaniji bijomediċi jew dawk li jfasslu strument mediku. Eżempji jinkludu Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), u HCA Holdings, Inc (HCA). Il-fondi tas-settur tas-saħħa ħafna drabi jkollhom ħażniet ta 'bijo-teknoloġija bħal Gilead Sciences (GILD) jew Biogen (BIIB). L-istokkijiet tal-kura tas-saħħa huma meqjusa bħala holdings difensivi minħabba li għandhom it-tendenza li jżommu aħjar mill-aktar suq wiesa 'matul it-tnaqqis fir-ritmu ekonomiku. Dan minħabba li l-konsumaturi għadhom jeħtieġu mediċini u kura tas-saħħa matul reċessjonijiet.
- Il -fondi tas-settur tal-proprjetà immobbli tipikament jikkonċentraw l-ishma tagħhom fi trusts ta 'investiment ta' proprjetà immobbli, jew REITs, li huma entitajiet li jirrappreżentaw ġabra ta 'investituri li jiġbru l-flus tagħhom flimkien biex jixtru proprjetajiet li jipproduċu dħul, bħal bini ta' uffiċini u lukandi. REITs huma meħtieġa legalment biex iħallsu mill-inqas 90 fil-mija tad-dħul tagħhom lill-azzjonisti u dan jagħmel il-fondi tas-settur tal-proprjetà immobbli attraenti għall-investituri li qed ifittxu investimenti li jipproduċu dħul. Xi holdings għoljin f'fond tas-settur tal-proprjetà immobbli jistgħu jinkludu Simon Property Group (SPG) u Ħażna Pubblika (PSA).
- Metalli Prezzjużi: Din il-kategorija ta 'fondi mutwi tkun ikklassifikata aħjar bħala fondi ta' komoditajiet għax il-metalli prezzjużi mhumiex verament meqjusa bħala settur industrijali. Iżda xorta, metalli prezzjużi jistħoqqilhom referenza mal-fondi tas-settur minħabba n-natura tiegħu bħala investiment li jikkonċentra l-ishma f'porzjon speċjalizzat tas-swieq tal-kapital. Il-fondi reċiproċi tal-metalli prezzjużi ma jinvestux direttament f'metalli prezzjużi bħad- deheb u l- fidda iżda indirettament permezz ta 'minaturi tal-metalli prezzjużi bħal Agnico Eagle Mines (AEM) u Newmont Mining Corp (NEM).
Kif tinvesti f'Fondi Settorjali
Issa li taf kif il-fondi tas-settur jaħdmu, int għaqli li titgħallem kif tagħżel l-aħjar fondi settorjali għalik u għall-istrateġija ta 'investiment tiegħek.
Il-fondi tas-settur jiffunzjonaw sew bħala għodod ta 'diversifikazzjoni u bħala mezz possibbli biex jiżdiedu l-profitti tal-portafoll. Fit-traduzzjoni, dan ifisser li l-fondi tas-settur jistgħu jnaqqsu r-riskju għall-portafoll ġenerali filwaqt li potenzjalment jimmassimizzaw il-qligħ fuq medda twila ta 'żmien.
Struttura tal-portafoll għaqlija għall-implimentazzjoni ta 'strateġija ta' fondi tas-settur hija l -istruttura tal-portafoll tal - qalba u tas-satellita , li hi kif tinstema ': Tibda b'ħażna ċentrali, li tirrappreżenta l-akbar porzjon tal-portafoll tiegħek u mbagħad żid fondi tas-satellita li jirċievu allokazzjoni iżgħar persentaġġi. Pereżempju, holding prinċipali tajjeb huwa wieħed mill- aħjar fondi ta 'l-Indiċi S & P 500 , li jistgħu jirċievu allokazzjoni ta' bejn wieħed u ieħor 30 jew 40 fil-mija. L-azjendi bis-satellita jistgħu jkunu fondi ta 'fondi żgħar, fondi ta' stokk internazzjonali u fondi tas-settur.
Meta żżid il-fondi tas-settur mal-portafoll, tista 'tixtieq tagħżel ftit setturi għal investiment fit-tul, ftit setturi għal investiment fuq żmien qasir, jew taħlita tat-tnejn. Pereżempju, xi investituri jemmnu li t-teknoloġija u s-saħħa huma żewġ setturi li jistgħu jaqbżu s-suq usa 'fid-deċennji li ġejjin. Dawk l-istess investituri, allura, jistgħu jagħżlu li jżidu l -fondi tas-settur tat-teknoloġija u l- fondi tas-settur tas-saħħa għall-portafoll tagħhom.
Eżempju ta 'investiment fuq medda qasira ta' żmien ma 'fondi tas-settur huwa meta investitur jibdel xi assi tal-portafoll għal setturi difensivi b'antiċipazzjoni ta' reċessjoni u suq b'saħħtu . Is-setturi difensivi jinkludu l-utilitajiet, il-kura tas-saħħa u ċ-ċara tal-konsumatur.
Kliem Finali u Avviżi dwar l-Investiment f'Fondi Settorjali
Filwaqt li m'hemm l-ebda allokazzjoni perfetta biex tassenja kull fond tas-settur fil-portafoll tiegħek, persentaġġ tajjeb massimu li wieħed iżomm f'moħħu huwa ta '5 fil-mija. Dan jista 'jseħħ bħala allokazzjoni żgħira iżda huwa biżżejjed biex tiżdied id-diversità f'portafoll filwaqt li tingħata spinta lid-dħul. Għalhekk, jekk tiddeċiedi li żżid tliet fondi settorjali mal-portafoll tiegħek, kull wieħed jista 'jirċievi allokazzjoni ta' 5 fil-mija għal allokazzjoni settorjali totali ta '15 fil-mija.
L-investiment ta 'ammonti akbar f'fondi tas-settur jista' jżid riskju għall-portafoll tiegħek. Pereżempju, stokkijiet ta 'bijo-teknoloġija, sottosettur tas-saħħa, raw qligħ inkredibbli fuq perjodu ta' żmien qasir iżda wkoll xi tnaqqis kbir. Jekk investitur ikun xtara wisq minn fond tas-settur bijo-teknoloġiku eżatt qabel it-tnaqqis kbir, jista 'jagħmel ħsara sinifikanti lill-portafoll.
Wkoll iżomm f'moħħu li fondi reċiproċi oħra, bħall-holding ewlieni tiegħek, x'aktarx se jipprovdu esponiment għall-parti l-kbira jew għal kull settur industrijali. Għalhekk, jekk xtrajt fond settorjali u kien jirrappreżenta 5 fil-mija tal-assi tal-portafoll tiegħek, l-espożizzjoni ġenerali tiegħek għal dak is-settur tista 'tkun ferm ogħla minn 5 fil-mija minħabba l-fondi l-oħra.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.