Definizzjoni, Strateġija u Eżempji ta 'Setturi ta' Fond Reċiproku ta 'Stock Defensiv
Pereżempju, fondi reċiproċi li jinvestu f'setturi difensivi, bħall-istokkijiet tal-kura tas-saħħa jew tal-konsumaturi, ħafna drabi jkollhom tnaqqis aktar baxx fil-valur waqt suq b'saħħtu minn fondi tas-suq wesgħin li jinvestu f'xi indiċi bħal S & P 500.
Għal din ir-raġuni, meta investitur irid "joħroġ difensiv", spiss jixtru ċerti fondi tas-settur li jissodisfaw dawn il-kwalitajiet.
Strateġija Difensiva ta 'Fondi Settorjali
Il-fondi tas-settur jiffokaw fuq industrija speċifika, objettiv soċjali jew settur industrijali bħalma huma l-kura tas-saħħa, il-proprjetà immobbli jew it-teknoloġija. L-għan ta 'investiment tagħhom huwa li jipprovdu espożizzjoni kkonċentrata għal gruppi speċifiċi ta' l-industrija, imsejħa setturi.
L-idea bażika ta 'investiment difensiv hija li tipproteġi (tiddefendi) kontra tnaqqis sinifikanti fil-prezzijiet tal-ishma li huma assoċjati mal -korrezzjonijiet tas-suq . Per eżempju, matul żminijiet ekonomiċi diffiċli, il-konsumaturi tipikament inaqqsu l-infiq fuq oġġetti ta 'lussu, bħal divertiment, vjaġġar u ħwejjeġ ta' livell għoli, u jixtru biss dak li għandhom bżonn, bħalma huma ikel, kura tas-saħħa u utilitajiet bażiċi.
Erba 'Eżempji ta' Setturi Defensivi
Hawn huma s-setturi primarji meqjusa bħala stock difensiv:
- Is-Settur tal-Staples tal- Konsumatur: Stejpils tal-konsumatur, magħrufa wkoll bħala stokks mhux ċikliċi tal-konsumatur, huma meqjusa difensivi minħabba li għandhom it-tendenza li jżommu aktar stabilità tal-prezzijiet f'suq baxx milli ħażniet oħra, bħal ħażniet ta 'tkabbir jew stokkijiet ċikliċi tal-konsumatur . Pereżempju, matul perjodu ta 'riċessjoni, il-konsumaturi għadhom jeħtieġu ċ-ċereali, bħaċ-ċereali u l-ħalib, jew saħansitra jistgħu jżidu l-konsum tal-prodotti hekk imsejħa "sin stock", bħas-sigaretti u l-alkoħol. Jafu dan, bosta investituri se jixtru ħażniet difensivi meta jaħsbu li r-reċessjoni x'aktarx li sseħħ fi żmien qasir.
- Is-Settur tal-Kura tas-Saħħa : Dan huwa settur difensiv wiesa '. Anki persuna mingħajr esperjenza ta 'investiment tista' taħseb f'xi qasam speċifiku tal-industrija tas-saħħa, bħal konglomerati fl-isptar, servizzi istituzzjonali, kumpaniji tal-assigurazzjoni, manifatturi tad-droga, kumpaniji biomediċi jew dawk li jfasslu strument mediku. Eżempji jinkludu Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories u HCA Holdings, Inc. Dawn huma kumpaniji li joffru prodotti jew servizzi li l-konsumaturi jistgħu jkomplu jixtru fi żminijiet ekonomiċi diffiċli minħabba li s-saħħa hija prijorità għolja u n-nies għadhom iridu jmorru lit-tabib u jixtru mediċini fi żminijiet diffiċli. Dan hu għaliex is-saħħa hija settur difensiv.
- Settur tal-Utilitajiet : Int diġà familjari mal-utilitajiet fil-ħajja ta 'kuljum tiegħek u x'aktarx jassoċjaw it-terminu mal- "kontijiet ta' utilità tiegħek". L-istokks tal-utilitajiet jitqiesu difensivi minħabba li matul perjodu reċessjonarju, il-konsumaturi għadhom jeħtieġu servizzi ta 'utilità, telefon u elettriku. Jafu dan, bosta investituri se jixtru ħażniet difensivi meta jaħsbu li r-reċessjoni x'aktarx li sseħħ fi żmien qasir.
- Is-Settur tal-Komoditajiet : Il-komoditajiet huma kategorizzati aħjar bħala assi, aktar milli setturi industrijali iżda jistgħu jservu skop simili għal setturi ta 'stock difensiv. Eżempji ta 'prodotti bażiċi jinkludu żejt mhux raffinat, faħam, qamħ, tè, ross, deheb u fidda. Mhux dawn l-oġġetti bażiċi kollha huma difensivi b'definizzjoni iżda għad għandhom il-potenzjal li jżommu l-istabbiltà tal-prezzijiet matul l-ambjenti reċessjonarji. Per eżempju, id-deheb jista 'jogħla fil-prezz fit-tnaqqis ekonomiku minħabba li l-investituri jipperċepixxuha bħala alternattiva "sigura" għal ħażniet jew muniti matul ambjenti inċerti bħal dawn.
Wieħed iżomm f'moħħu li l-fondi tas-settur difensiv għadhom jistgħu jitilfu l-valur, anki jekk dawn jistgħu jaqdu aħjar mis-suq wiesa 'fis-swieq bl-ingrossa. Għal din ir-raġuni, il-fondi tas-settur jistgħu jintużaw b'mod għaqli bħala għodda ta 'diversifikazzjoni billi jiġu allokati persentaġġi żgħar għalihom.
Il-fondi tas-settur difensiv jistgħu jkunu parti waħda minn portafoll diversifikat ta 'fondi komuni.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.