Teknoloġija, Finanzjarji, Ċikliċi tal-Konsumatur, Staples tal-Konsumatur, Utilitajiet u Saħħa
Din l-ewwel paġna tinkludi l-industriji mmexxija mill-konsumatur u difensivi tat-Teknoloġija, Finanzjarji, Ċikliċi tal-Konsumatur, Staples tal-Konsumatur, Utilitajiet u Kura tas-Saħħa.
Fondi għas-Settur tat-Teknoloġija
Is-settur tat-teknoloġija huwa kategorija ta 'stokks li fihom negozji teknoloġiċi, bħal manifatturi li jipproduċu hardware tal-kompjuter, softwer tal-kompjuter jew kumpaniji tal-elettronika u servizzi teknoloġiċi tas-servizzi, bħal dawk li jipprovdu teknoloġija tal-informazzjoni u pproċessar tad-dejta kummerċjali. Xi eżempji ta 'kumpaniji tat-teknoloġija jinkludu Apple, Microsoft, Google u Netscape Communications.
L-investiment fit-teknoloġija huwa ġeneralment assoċjat ma ' investiment fl-istokk tat-tkabbir jew bl-għan aggressiv ta' investiment fit-tkabbir .
Is-sejba tal-aħjar fondi tas-settur tat-teknoloġija u l-ETFs tista 'tkun diffiċli u qarrieqa. Per eżempju, huwa żball komuni li wieħed jaħseb dwar il-Powershares QQQ ETF bħala fond teknoloġiku pur minħabba li jsegwi l-Indiċi NASDAQ 100.
Din tista 'titqies bħala strateġija ta' investiment ta 'tkabbir pur iżda l-ishma QQQ fit-teknoloġija jirrappreżentaw biss madwar 50% tal-portafoll.
Ukoll, bosta fondi tas-settur tat-teknoloġija jiffukaw fuq subsettur wieħed tat-teknoloġija, bħal kompjuters, netwerking, semi-kondutturi, jew elettronika. Madankollu, huwa l-aħjar għall-parti l-kbira tal-investituri li jużaw fond tas-settur tat-teknoloġija diversifikat b'mod wiesa '.
Għal fondi li għandhom mill-inqas 90% tal-ħażniet tat-teknoloġija (minn din il-kitba), wieħed mill-aħjar fondi reċiproċi tas-settur huwa Fidelity Select Technology (FSPTX) u wieħed mill-aqwa ETF teknoloġiċi huwa iShares US Technology ETF (IYW).
Is-settur tas-servizzi finanzjarji (magħruf ukoll bħala "finanzi") jikkonsisti primarjament minn banek, kumpaniji tal-karti ta 'kreditu, kumpaniji ta' assigurazzjoni u ditti ta 'senserija. Eżempji jinkludu Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs u MetLife. Strateġikament, il-ħażniet finanzjarji jagħmlu l-aħjar f'ambjent ta 'rata ta' imgħax baxxa meta servizzi finanzjarji, bħal ipoteki, self u investimenti, huma fid-domanda.
Hemm aktar minn 100 fondi reċiproċi u ETFs li jispeċjalizzaw f'finanzjament iżda wieħed mill-aħjar fondi ta 'indiċi tas-settur finanzjarju huwa Vanguard Financials Index (VFAIX) u wieħed mill-aħjar ETFs huwa iShares US Financial Services (IYF).
Fondi tas-Settur taċ-Ċikli tal-Konsumatur
L-oġġetti jew is-servizzi ċikliċi tal-konsumatur huma dawk li mhumiex ikkunsidrati meħtieġa. Msejħin ukoll divertiment jew prodotti u servizzi diskrezzjonarji, il-konsum tagħhom jiddependi fuq ċikli ekonomiċi, għalhekk l-isem tal-konsumatur ċikliku.
Pereżempju, matul perjodi ta 'tkabbir ekonomiku bejgħ bl-imnut ta' prodotti jew servizzi ta 'passatemp, ikklassifikati aktar bħala reżistenti jew li ma jdumux, bħal karozzi u hardware (durabbli) jew divertiment u lukandi (mhux durabbli), huma tipikament ogħla milli fi żminijiet ta' reċessjoni ekonomika, meta l-oġġetti primarji tal-konsumatur ewlieni biss jistgħu jibqgħu fid-domanda.
Fi kliem sempliċi, il-konsumaturi jonfqu aktar fuq oġġetti ta 'lussu (mhux neċessarji) meta l-ħinijiet huma tajbin u inqas fuq dawn l-oġġetti meta l-ħinijiet huma iebsa.
Bħal fil-biċċa l-kbira tal-fondi tas-settur, is-settur taċ-Ċikli tal-Konsumatur għandu diversi sotto-setturi. Pereżempju, investitur jista 'jixtri ishma ta' fond settorjali ċikliku speċifiku li jikkonċentra biss fl-industrija tal-karozzi. Madankollu l-biċċa l-kbira tal-investituri huma għaqli li jiksbu espożizzjoni usa 'għas-setturi billi jagħżlu d-diversità tal -fondi tal- indiċi u l-ETFs .
Wieħed mill-aħjar fondi għall-indiċi tal-Konsumatur Ċikliku huwa Indiċi Diskrezzjonarju tal-Konsumatur Vanguard (VCDAX) u wieħed mill-aħjar ETF Ċikliċi tal-Konsumatur huwa SPDR S & P Retail (SRT).
Fondi tas-Settur tal-Konsumaturi Staples
Iċ-ċraret tal-konsumatur huma prodotti, bħall-ikel, it-tabakk u x-xorb, li l-konsumaturi jqisu li huma essenzjali għall-għixien ta 'kuljum. Għalhekk l-istokks ta 'kumpaniji li jipproduċu dawn il-prodotti jingħad li huma stokkijiet "difensivi" jew "mhux ċikliċi" minħabba li l-konsumaturi mhumiex disposti li jieqfu jixtru u jikkunsmaw il-prodotti anki waqt ir-riċessjoni ekonomika.
Eżempji ta 'kumpaniji tal-qbiż tal-konsumatur jinkludu General Mills, Inc (ikel), Philip-Morris, Inc (tabakk) u Coca-Cola Co (xorb).
L-istokkijiet tal-ħażniet tal-konsumaturi huma meqjusa bħala ħażniet difensivi minħabba li għandhom it-tendenza li jżommu aktar stabilità tal-prezzijiet f'suq baxx minn stokkijiet oħra, bħal ħażniet ta 'tkabbir. Pereżempju, matul perjodu ta 'riċessjoni, il-konsumaturi għadhom jeħtieġu ċ-ċereali, bħaċ-ċereali u l-ħalib, jew saħansitra jistgħu jżidu l-konsum tal-prodotti hekk imsejħa "sin stock", bħas-sigaretti u l-alkoħol. Jafu dan, bosta investituri se jixtru ħażniet difensivi meta jaħsbu li r-reċessjoni x'aktarx li sseħħ fi żmien qasir.
Mod tajjeb biex tinkiseb espożizzjoni wiesgħa għas-settur Staples tal-Konsumatur huwa mad-diversità u l-ispejjeż baxxi ta 'fond ta' indiċi jew ETF. Wieħed mill-aħjar fondi tal-indiċi tal-konsumaturi huwa l-Indiċi Vanguard tal-Konsumaturi Staples (VCSAX) u fost l-aħjar ETFs huwa l-Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Fondi tas-Settur tal-Utilitajiet
L-utilità hija terminu ekonomiku li ġeneralment jirreferi għall-kapaċità li jissodisfa l-ħtiġijiet jew ix-xewqat; tiddeskrivi l-utilità ta 'oġġett jew servizz. Għal din ir-raġuni, kumpaniji li jipproduċu prodott jew servizz li jipprovdi utilità lill-konsumaturi huma kklassifikati taħt is-settur industrijali tal-Utilitajiet.
Int diġà familjari mal-utilitajiet fil-ħajja ta 'kuljum tiegħek u x'aktarx tassoċja t-terminu mal- "kontijiet ta' utilità" tiegħek li jmorru jħallsu għal servizzi ta 'kuljum, inklużi l-utilitajiet pubbliċi, bħat-telefon, gass, ilma u elettriku.
Fir-rigward tal-investiment, u skont Morningstar , "Il-portafolli tal-fondi tal-Utilitajiet ifittxu apprezzament tal-kapital billi jinvestu primarjament f'titoli azzjonarji ta 'utilitajiet pubbliċi tal-Istati Uniti jew mhux tal-Istati Uniti inklużi fornituri ta' servizzi elettriċi, tal-gass u tat-telefon." F'termini aktar sempliċi, il-fondi tal-utilitajiet huma fondi tas-settur li jinvestu f'ishma ta 'kumpaniji fis-settur tal-utilitajiet.
L-istokks tal-utilitajiet huma wkoll meqjusa bħala ħażniet difensivi minħabba li għandhom it-tendenza li jżommu aktar stabilità tal-prezzijiet f'suq baxx milli ħażniet oħra, bħal ħażniet ta 'tkabbir . Pereżempju, matul perjodu ta 'reċessjoni, il-konsumaturi għadhom jeħtieġu servizzi, bħall-gass, it-telefon u l-elettriku. Jafu dan, bosta investituri se jixtru ħażniet difensivi meta jaħsbu li r-reċessjoni x'aktarx li sseħħ fi żmien qasir.
Bħal fil-parti l-kbira tas-setturi industrijali, hemm sottosetturi fil-kategorija ġenerali ta 'utilitajiet. Per eżempju, jekk investitur ried konċentrazzjoni ta 'espożizzjoni għal kumpaniji tat-telefon, bħal Verizon u Comcast, jistgħu jikkunsidraw fond reċiproku bħal Fidelity Telecom u Utilities (FIUIX). Madankollu, il-fondi tas-settur diġà huma kkonċentrati u s-sotto setturi jistgħu jkunu ristretti wisq u għalhekk aktar riskjużi. Għalhekk huwa għaqli li l-biċċa l-kbira tal-investituri jieħdu vantaġġ mid-diversità u l-ispejjeż baxxi ta 'fond tal-indiċi jew ETF, bħalma hu l-Utilitajiet Select Sector SPDR (XLU).
L-istokks tal-utilitajiet huma magħrufa wkoll għall-ħlas tad-dividendi. Mela jekk qed tfittex li żżid il -fondi reċiproċi ta 'dividendi mal-portafoll tiegħek għal dħul, tista' tikkunsidra li żżid fond tas-settur tal-utilitajiet.
Fondi tas-Settur tal-Kura tas-Saħħa
Il-kura tas-saħħa, magħrufa wkoll bħala saħħa jew speċjalità, hija settur li jinvesti l-istokkijiet li jiffoka fuq l-industrija tal-kura tas-saħħa. Is-settur tal-kura tas-saħħa huwa pjuttost wiesa '. Anki persuna mingħajr esperjenza ta 'investiment tista' taħseb f'xi qasam speċifiku tal-industrija tas-saħħa, bħal konglomerati fl-isptar, servizzi istituzzjonali, kumpaniji tal-assigurazzjoni, manifatturi tad-droga, kumpaniji biomediċi jew dawk li jfasslu strument mediku. Eżempji jinkludu Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories, u HCA Holdings, Inc.
Mod tajjeb biex tinkiseb espożizzjoni wiesgħa għall-industrija tal-kura tas-saħħa huwa permezz tal-użu ta 'fond reċiproku tas-settur tas-saħħa, bħal Vanguard Health Care (VGHCX) jew T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
L-investituri jistgħu jużaw il-fondi tas-settur tas-saħħa bħala għodda biex jiddiversifikaw portafoll akbar ta 'fondi komuni. L-istokks tas-saħħa ħafna drabi huma stokkijiet "difensivi" minħabba l-korrelazzjoni relattivament baxxa tagħhom ma 'fondi ta' indiċi tal-istokk wiesgħa, bħal Fondi Indiċi S & P 500 , li ħafna investituri jużaw bħala holdings ewlenin f'portafoll diversifikat. Meta bosta industriji qed jagħmlu ħażin minħabba kundizzjonijiet ekonomiċi negattivi, l-industrija tas-saħħa xorta tista 'twettaq relattivament tajjeb għax in-nies għadhom iridu jaraw lit-tabib u jixtru d-drogi tagħhom, irrispettivament mill-kundizzjonijiet ekonomiċi.
Il-kura tas-saħħa kienet ukoll fiċ-ċentru tad-dibattitu politiku u qasmet ħafna drabi fl-istorja riċenti minħabba li l-ispejjeż u l-aċċessibilità tal-kura tas-saħħa huma suġġetti passjonati u personali għall-votanti. Il-leġiżlazzjoni tal-kungress tista 'taffettwa b'mod pożittiv jew negattiv xi subsetturi tal-kura tas-saħħa. Barra minn hekk, l-iskadenza tal-privattivi tad-droga għal farmaċewtiċi li jintużaw ħafna jistgħu jkollhom impatt negattiv fuq manifattur tad-droga jew, għall-kuntrarju, l-approvazzjoni tal-AID tal-mediċina li tirriżulta tista 'jkollha impatt pożittiv. Eżempju reċenti ta 'impatt politiku fuq il-ħażniet tas-saħħa huwa l-Att dwar il-Kura affordabbli, magħruf komunement bħala Obamacare, mgħoddi mill-Kungress matul l-amministrazzjoni ta' Obama. Xi stokkijiet avvanzati, bħalma huma l-korporazzjonijiet tal-isptar filwaqt li oħrajn naqsu, bħall-fornituri tal-assigurazzjoni. Madankollu, l-effett nett globali fuq is-settur wiesa 'tas-saħħa kien minimu. Dan jitkellem dwar l-għerf tad-diversifikazzjoni ta 'fondi reċiproċi, fondi ta' indiċi u ETFs li jipprovdu esponiment wiesa 'għall-industrija tas-saħħa.
Meta wieħed iħares lejn setturi jew pajjiżi ETF s.
Din it-tieni paġna tal-lista tas-setturi tinkludi l-oqsma simili u li jikkoinċidu ta 'metalli prezzjużi, deheb, komoditajiet, riżorsi naturali u enerġija. Għal miżura tajba, din il-paġna tinkludi wkoll is-settur tat-trasport u fondi soċjalment responsabbli.
Il-biċċa l-kbira tal-fondi reċiproċi fil-kategorija tal-Metalli prezzjużi jinvestu primarjament fil-ħażniet tal-kumpanija tal-minjieri Madankollu, xi ftit jagħmlu ammonti żgħar ta 'deheb, fidda, ram jew platinu, ġeneralment fil-forma ta' muniti tad-deheb.
Kumpaniji ta 'metalli prezzjużi huma tipikament ibbażati fl-Amerika ta' Fuq, fl-Awstralja, jew fl-Afrika t'Isfel.
Xi investituri jippreferu jixtru metalli prezzjużi, bħad-deheb, il-fidda, il-platinum u r-ram, fil-forma fiżika ta 'muniti tad-deheb. Oħrajn jippreferu jixtru ishma ta 'stokks tal-kumpanija tal-minjieri jew fondi reċiproċi, ETFs u ETNs.
Il-portafolli tal-prodotti prezzjużi tal-prodotti bażiċi jinvestu f'metalli prezzjużi bħad-deheb, il-fidda, ir-ramm, il-platinu u l-palladju. L-investiment jista 'jsir direttament f'assi fiżiċi jew strumenti derivattivi marbuta mal-komoditajiet. Aktar komuni, l-investituri jiksbu l-aktar esponiment għal metalli prezzjużi permezz ta 'subkategorija ta' metalli prezzjużi ta 'komodità Skambju ta' Fondi Negozjati (ETFs).
L-investituri jistgħu wkoll magħna Noti Tradotti (ETNs). Huwa importanti li wieħed jinnota li l-ETNs huma strumenti ta 'dejn, bħal bonds, li ma jinvestux f'xi assi. Għalkemm marbuta mal-prestazzjoni ta 'punt ta' referenza tas-suq, ETNs mhumiex ekwitajiet jew fondi ta 'indiċi; dawn jikkombinaw il-kwalitajiet tal-bonds u l-Fondi Negozjati għall-Iskambju (ETFs).
L-aktar mezzi komuni ta 'xiri tad-deheb huwa jew f'bolli tad-deheb tad-deheb jew permezz ta' Bullion Exchange Traded Fund (ETF) bħall-Ishma SPDR Gold (GLD). Il-fondi reċiproċi jinvestu ftit jew xejn assi f'deheb fiżiku. Normalment kategorizzati bħala "Metalli prezzjużi", fondi reċiproċi tad-deheb tipikament għandhom ħażniet ta 'kumpaniji tal-minjieri.
Ftit mill-aqwa fondi reċiproċi tad-deheb, f'termini ta 'prestazzjoni fit-tul, maniġment twil tal-mandat u proporzjonijiet medji għal spejjeż baxxi jinkludu Tocqueville Gold (TGLDX) u Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Jekk trid l-espożizzjoni l-aktar diretta għall-fidda, tuża Fond tal-Borża Traded (ETF), bħal iShares Silver Trust (SLV). L-investituri jistgħu wkoll jużaw Nota Traded Skambju (ETN), bħal UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), bħala alternattiva. Madankollu, huwa importanti li wieħed jinnota li l-ETNs huma strumenti ta 'dejn, bħal bonds, li ma jinvestux f'xi assi. Għalkemm marbuta mal-prestazzjoni ta 'punt ta' referenza tas-suq, ETNs mhumiex ekwitajiet jew fondi ta 'indiċi; dawn jikkombinaw il-kwalitajiet tal-bonds u l- Fondi Negozjati għall-Iskambju (ETFs) .
Jekk trid l-espożizzjoni l-aktar diretta għar-ram, tuża tip ta 'Skambju Traded Note (ETN), bħal iPath DJ-UBS Copper Total Return Indiċi ETN (JJC).
Jekk trid l-espożizzjoni l-aktar diretta għall-platinum, tuża Tip ta 'Skambju Traded Note (ETN), bħal UBS E-TRACS Long Platinum Return Total ETN (PTM).
Investitur Prekawzjoni u Nota: Il- fondi tal-Metalli prezzjużi huma setturi ta 'speċjalità li mhumiex diversifikati u għandhom jintużaw f'ammonti żgħar. Per eżempju, tista 'tipprova tillimita l-espożizzjoni għal persentaġġ ta' 5% (iżda mhux aktar minn 10%) tal-portafoll ta 'investiment totali tiegħek.
Ħafna mill-fondi reċiproċi ma jżommux platinum bħala assi fiżiku. L-investituri jistgħu jiksbu esponiment indirett għall-platinum f'fondi reċiproċi billi jżommu fondi proprji ta 'metalli prezzjużi, bħal Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) u USAA Metalli Prezzjużi u Minerali (USAGX) iżda dawn normalment ikollhom aktar espożizzjoni għal kumpaniji tal-minjieri tad-deheb u tad-deheb milli platinu u platinum.
Komodità hija tajba jew servizz mingħajr differenzazzjoni kwalitattiva li tipprovdi domanda bażika tas-suq tal-konsumatur. Fi kliem differenti, il-komoditajiet jistgħu jiġu f'diversi forom jew tipi iżda kull komodità f'ċerta klassi jew grupp mhijiex fundamentalment differenti minn komoditajiet oħra f'dik il-klassi jew grupp partikolari.
Per eżempju, taħseb dwar il-komodità, iz-zokkor. Huwa tajjeb ekonomiku li jforni domanda tas-suq tal-konsumatur; huwa tajjeb għas-suq.
Madankollu, għall-konsumatur, m'hemm l-ebda differenza kwalitattiva reali minn marka għal oħra: Iz-zokkor huwa zokkor. Għalhekk, il-konsumatur x'aktarx se jfittex iz-zokkor l-aktar baxx tal-prezzijiet, li ħafna drabi jiġi f'forma ta 'marka ġenerika. Oġġetti oħra ta 'komoditajiet jinkludu żejt mhux raffinat, faħam, qamħ, tè, ross, deheb, fidda, u platinum.
Eżempju ta 'servizz bħala komodità huwa assigurazzjoni tal-ħajja fit-tul. Jekk affarijiet oħra jkunu ugwali, bħat-terminu fis-snin u s-saħħa relattiva tal-kumpanija tal-assigurazzjoni, il-konsumaturi ġeneralment ifittxu l-iktar prezz baxx fis-suq. Fi kliem differenti, hemm fornituri ta 'assigurazzjoni multipli li joffru assigurazzjoni fuq il-ħajja fit-tul u m'hemm l-ebda differenza kwalitattiva bejn il-politiki għall-konsumatur u għalhekk l-'aħjar għażla' normalment tkun dik bl-irħas prezz.
Investiment f'kommodità waħda, speċjalment fi kwantitajiet kbar, huwa riskjuż, jiġifieri l-inqas. Għal eżempju riċenti, taħseb li tinvesti f'deheb fl-2012, f'punt ta 'popolarità intensa. Int ma tistax taqra jew tintegra kwalunkwe forma ta 'midja tal-massa mingħajr ma tara jew tisma' xi reklam biex tixtri u tinvesti f'deheb . Massa ta 'nies kienu qed jattendu partijiet tad-deheb, fejn setgħu jbigħu dehbijiet tad-deheb mhux użati.
Jekk inti sfortuna biżżejjed biex tixtri fil-hype tad-deheb, qrib il-quċċata reċenti tagħha f'Ottubru tal-2012, tieħu biss 8 xhur li titlef kważi 30% tal-valur tagħha. U dan it-telf ta 'kważi terz fil-valur kien waqt żmien li xi wieħed mill- aħjar fondi tal-Indiċi S & P 500 kien jirritorna aktar minn 20%. Dak l-ispiża ta 'opportunità mitlufa ta' 50%! Ouch!
Fondi tas-Settur tar-Riżorsi Naturali
Ir-riżorsi naturali huma referenza wiesgħa għal industriji bbażati fuq il-prodotti bażiċi bħall-enerġija, is-sustanzi kimiċi, il-minerali u l-prodotti tal-foresti fl-Istati Uniti jew barra mill-Istati Uniti. Fond reċiproku u portafolli ETF, magħrufa wkoll bħala fondi tas-settur , tipikament jinvestu f'għażla differenti azjendi f'dawn l-oqsma biex joffru lill-investituri esponiment wiesa 'għar-riżorsi naturali. Portafolji oħra jistgħu jikkonċentraw ħafna jew biss f'industriji speċifiċi fil-kategorija tar-riżorsi naturali.
Għal espożizzjoni wiesgħa, l-investituri huma għaqli li jikkunsidraw fondi li jinvestu f'indiċi differenti. Pereżempju, mod tajjeb ta 'investiment fir-riżorsi naturali ta' l-Istati Uniti huwa iShares North America Natural Resources ETF (IGE) u għal espożizzjoni internazzjonali, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard u Fidelity joffru wkoll fondi reċiproċi b'index tajjeb, bħalma huma l-Indiċi tal-Materjali Vanguard (VMIAX) u l-Fidelity Select Materials (FSDPX).
Is-settur tal-enerġija jikkonsisti mill-industriji kollha involuti fil-produzzjoni u d-distribuzzjoni tal-enerġija, inklużi kumpaniji taż-żejt, kumpaniji elettriċi, enerġija mir-riħ u solari u l-industrija tal-faħam. Eżempji ta 'korporazzjonijiet tal-enerġija jinkludu jinkludu Exxon Mobil, Haliburton u Southwestern Energy Company.
Kif taf issa issa minn issa milli taqra dan l-artikolu, meta tinvesti f'setturi, huwa għaqli li tuża fond ta 'indiċi jew ETF biex tikseb espożizzjoni wiesgħa għall-industriji varji fis-settur. Hemm bosta fondi minn fejn jagħżlu imma wieħed mill-aħjar fondi tal-indiċi tas-settur tal-enerġija huwa Vanguard Energy Index (VENAX) u wieħed mill-aħjar ETFs huwa l-Energy Select Sector SPDR (XLE).
Is-settur tat-trasport huwa magħmul minn kumpaniji involuti fit-trasport tal-merkanzija jew in-nies. Eżempji ġenerali jinkludu ferroviji, kumpaniji tat-trakkijiet, u trasportaturi bl-ajru. L-istokks tat-trasport huma sensittivi għas- settur tal - enerġija , speċifikament għall-prezzijiet tal-fjuwil. Is-settur jista 'jkun ukoll indikatur ekonomiku ewlieni minħabba li jipprovdi indikazzjonijiet dwar il-kwantità u d-domanda għall-prodotti li qed jitqassmu mill-kumpaniji tat-trasport lill-konsumaturi. Din l-idea hija ċentrali għad- Dow Theory .
Hemm ftit fondi reċiproċi u ETFs li jipprovdu esponiment wiesa 'għas-settur tat-trasport iżda wieħed mill-aħjar fondi reċiproċi huwa Fidelity Select Transportation (FSRFX) u wieħed mill-ETFs ta' trasport aħjar huwa iShares Transportation Average (IYT).
Investiment Soċjalment Responsabbli (SRI)
Il-fondi ta 'investiment soċjalment responsabbli (SRI) mhumiex verament kategorizzati bħala settur industrijali iżda huma f'kategorija unika ta' investiment li qed tiżdied fil-popolarità. Is-SRI hija filosofija u strateġija ta ' investiment alternattiv tfittex li tħeġġeġ imġieba responsabbli, inklużi dawk li jappoġġaw prattiċi ambjentali pożittivi, drittijiet tal-bniedem, fehmiet reliġjużi jew dak li hu pperċepit bħala attivitajiet morali (jew biex jiġi evitat dak li huwa meqjus bħala amorali mis-soċjetà SRI, bħal alkoħol, tabakk, logħob tal-azzard, armi tan-nar, relazzjonijiet militari, jew pornografija).
Il-moviment tas-SRI jista 'jsib l-għeruq tiegħu lura għas-snin 1700 meta John Wesley waqqaf il-Metodiżmu (il-Knisja Metodista) u speċifikament bil-priedka tiegħu "L-Użu tal-Flus", li fassal il-ħsara lill- investiment.
Wieħed mill-aħjar modi għall-aċċess għall-investiment tal-SRI huwa b'fondi reċiproċi . Il-fondi SRI jissejħu wkoll fondi soċjalment konxji u tipikament jevitaw il-prodotti "sin" ta 'alkoħol u tabakk. Xi eżempji prominenti jinkludu Parnassus Workplace (PARWX) u Allokazzjoni Konservattiva Calvert (CCLAX).
Skont il-fondi tal-Parnassus, hawnhekk hija l-istrateġija tal-investiment għal PARWX:
Il-Fond għall-Post tax-Xogħol tal-Parnassus huwa fond ta 'ekwità bażiku diversifikat, fundamentali, tal-Istati Uniti, ta' kapital kbir. Il-Fond jinvesti prinċipalment f'titoli azzjonarji sottovalutati ta 'kumpanniji ta' kapitalizzazzjoni kbira b'postijiet tax-xogħol pendenti. Kumpaniji b'postijiet tax-xogħol tajba normalment ikunu jistgħu jirreklutaw u jżommu impjegati aħjar, u jwettqu f'livell ogħla mill-kompetituri f'termini ta 'innovazzjoni, produttività, lealtà tal-klijenti u profittabilità. Il-Fond iqis ukoll fatturi ambjentali, soċjali u ta 'governanza meta jieħu deċiżjonijiet ta' investiment.
Skont Calvert, hawnhekk hija l-istrateġija tal-investiment għal CCLAX:
Il-Fond huwa "fond ta 'fondi". Il-Fond ifittex li jikseb l-objettiv ta 'investiment tiegħu billi jinvesti f'fond ta' fondi sottoskritti ta 'dħul fiss, ekwità u flus tas-suq Calvert li jissodisfa l-kriterji ta' investiment tal-Fond, inklużi fatturi finanzjarji, ta 'sostenibbiltà u responsabbiltà soċjali.
Bħala kelma finali ta 'prudenza fuq l-investiment b'setturi : Agħmel ċert li inti żżomm l-espożizzjoni totali tiegħek għal kwalunkwe settur wieħed għal porzjonijiet żgħar tal-allokazzjoni totali tiegħek u tuża l-fondi għad-diversifikazzjoni, mhux għall -ħin tas-suq . Biex ninvestu b'mod għaqli f'fondi tas-settur jew ETFs, tista 'ssegwi r- regola tiegħi ta' allokazzjoni ta 'investiment ta' 5 fil-mija , li tagħti parir kontra aktar minn 5% tal-portafoll ta 'investiment tiegħek f'qasam partikolari jew f'settur ikkonċentrat.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.