X'inhuma l-Investituri għandhom ikunu jafu dwar l-Investiment fil-Fondi Indiċi
It-tweġibiet għal dak li trid tkun taf (u mistoqsijiet li qatt ma ħsibt li titlob) dwar kif tinvesti b'fondi indiċi huma kollha hawn. Ir-reviżjoni ta 'mistoqsijiet frekwenti dwar l-investiment fl-indiċi tista' tgħin kemm dawk li jibdew kif ukoll l-investituri b'esperjenza jifhmu l-punti bażiċi dwar il-fondi tal-indiċi kif ukoll kif jitgħallmu affarijiet ġodda għal suċċess akbar fl-investiment.
Indiċi Investiment FAQs u Riżorsi
Għall-konvenjenza tiegħek u aktar referenza, kull mistoqsija għandha hyperlink għal aktar informazzjoni għal aktar profond u fehim akbar għar-risposta għall-mistoqsija. Jekk trid taqra aktar, sempliċiment aqleb fuq il-mistoqsija u kklikkja fuq il-link !
X'inhu Indiċi u X'inhuma Xi Eżempji?
Indiċi, fir-rigward tal-investiment, huwa teħid ta 'kampjuni statistiċi ta' titoli li jikkombinaw biex jirrappreżentaw segment definit tas-suq. Pereżempju, l- Indiċi S & P 500 huwa teħid ta 'kampjuni ta' madwar 500 stokk ta 'kapitalizzazzjoni kbira. L-indiċi nnifsu mhuwiex investiment; Indiċijiet (jew indiċijiet) huma maħluqa biex jintużaw bħala punti ta 'referenza jew punti ta' referenza biex titkejjel segment partikolari tas-suq. L-investituri u l-maniġers tal-portafoll jistgħu jqabblu l-prestazzjoni tal-portafolli ta 'investiment tagħhom stess ma' indiċi, bit-tama li jkun hemm rendiment akbar tal-indiċi.
Bosta kumpaniji ta 'fond reċiproku joħolqu fondi ta' indiċi biex jimitaw il-prestazzjoni ta 'indiċi partikolari.
Eżempji ta 'indiċijiet oħra jinkludu The Wilshire 5000 u l- Russell 3000 , li t-tnejn li huma ġew imsejħa indiċi tal-istokk totali, The Russell 2000 , li jirrappreżenta ħażniet żgħar, L-Indiċi Barclays Capital Bond Aggregate , li huwa indiċi tas-suq tal-bonds totali, u diversi forom ta ' L-Indiċijiet MSCI , li jirrappreżentaw ħażniet internazzjonali.
X'inhu l-Dow Jones u Kif Jagħmlu użu mill-investituri?
Il-Medja Industrijali Dow Jones hija indiċi li jirrappreżenta l-moviment medju tal-prezz ta '30 kumpanija kbira minn industriji varji fl-Istati Uniti. Imsejjaħ wara Charles Dow u Edward Jones, il-benchmark tal-istokk famuż huwa magħruf ukoll bħala Dow Jones, Dow 30 jew kif ħafna drabi jissejjaħ "The Dow". Forsi minħabba l-isem li jingħaraf tagħha, aħbarijiet ta 'filgħaxija u midja stampata li tinqara b'mod wiesa' jistgħu sempliċement jipprovdu headline, bħal "The Dow Hits Record Highs" u l-konsumaturi ta 'informazzjoni jkunu jafu dak li jfisser. Madankollu, id-Dow huwa primarjament bħala referenza. Filwaqt li l-aktar investituri b'mezzi serji jistgħu jirrispettaw l-impatt psikoloġiku "ewlieni" tiegħu, l-użu ta 'Dow bħala mezz ta' investiment mhuwiex imfittex b'mod komuni minħabba l-espożizzjoni dejqa tiegħu għal ammont żgħir ta 'ħażniet.
Għalfejn il-Fondi ta 'l-Indiċi Jitelfu Fondi Immexxijin b'mod Attiv?
Ir-risposta għal din il-mistoqsija tista 'tingħata tweġiba bi ftit mistoqsijiet ta' segwitu: Jekk kulħadd irid jegħleb l-indiċi, għaliex mhux biss jinvesti f'fond ta 'indiċi? Jista 'jkun għaqli li "ma jitilfux" fis-suq aktar milli jilagħbu biex jirbaħ u jżid ir-riskju li titlef? Hemm ħafna raġunijiet speċifiċi biex jinvestu f'fondi ta 'indiċi. Raġuni primarja waħda għall-investiment fil-fondi tal-indiċi hija li huma amministrati b'mod passiv , li jfisser li l-maniġer tal-fond mhux qed jipprova b'mod attiv li jegħleb is-suq jew kwalunkwe segment partikolari tas-suq; huma jfittxu biss li jqabblu l-prestazzjoni tal-indiċi (jew jaslu qrib it-tqabbil tagħha wara l-ispejjeż).
Din il-ġestjoni passiva tagħti raġunijiet jew vantaġġi oħra għall-investiment f'fondi tal-indiċi, bħal proporzjonijiet ta 'spiża baxxa u effiċjenza tat-taxxa . Minħabba dawn il-vantaġġi, u fuq perjodi twal ta 'żmien, bħal pereżempju 10 snin jew aktar, il-fondi ta' l-indiċi ħafna drabi jegħlbu l-maġġoranza tal-fondi ġestiti b'mod attiv.
Liema huma l-Aħjar S & P 500 Indiċi Fondi?
Il-fondi tal-indiċi jistgħu jkunu għażla għaqlija għall-biċċa l-kbira tal-investituri u l-fondi tal-indiċi l-aktar użati huma dawk li jirriproduċu l- Indiċi S & P 500 . Imma liema huma l-aħjar? Il-fondi S & P 500 ġeneralment huma identiċi għax huma kollha jinvestu f'madwar 500 mill-ikbar kumpaniji Amerikani, imkejla mill-kapitalizzazzjoni tas-suq. Għalhekk l-aħjar fondi indiċi S & P 500, bħal Vanguard 500 Index (VFINX), Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) u Schwab S & P 500 Index (SWPPX), huma dawk bl-inqas proporzjonijiet ta 'spejjeż .
X'inhuma l-Fondi tal-'Istima Totali tas-Suq tal-Borża 'u liema huma l-Aħjar?
L-indiċi li jingħad li jaqbdu l-istokk tas-suq totali jinkludu l- Indiċi Wilshire 5000 u l- Indiċi Russell 3000 , li rispettivament jirrappreżentaw madwar 5000 u 3000 stokk Amerikan. Indika l-fondi li jagħmlu xogħol tajjeb biex jirreplikaw dawn l-indiċijiet, filwaqt li jżommu l- proporzjonijiet ta 'spiża kruċjali baxxi, jinkludu Indiċi tal-Stock Totali Vanguard (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) u iShares Russell 3000 Indiċi (IWV) Fond Kummerċjali tal-Kambju (ETF) .
Liema huwa l-aħjar: Fond ta 'l-Indiċi tas-Suq Totali jew Fond ta' Indiċi S & P 500?
Il -fondi totali tal-indiċi tal-istokk tas-suq li jfittxu li jirreplikaw dawn l-indiċijiet joffru lill-investituri esponiment wiesa 'għall-istokks ta' kapital kbir, ħażniet ta 'nofs l-għatu u stokks ta' kapital żgħir. Madankollu, l-investituri m'għandhomx jassumu li l-akbar huwa aħjar f'termini ta 'diversifikazzjoni. Minħabba li dawn il-fondi totali tal-indiċi tal-istokk tas-suq huma ppeżati skont is-suq, li jfisser li l-istokks kbar jikkostitwixxu maġġoranza tal-indiċi, il-prestazzjoni hija kważi identika (ara R-squared ) għall-indiċi S & P 500. Fi kliem ieħor, investitur jista 'jkun aħjar bl-użu ta' wieħed mill- aħjar Fondi Indiċi S & P 500 u mbagħad jibni madwar dan il-qalba b'kategoriji ta 'fondi differenti għal rappreżentazzjoni tas-suq tal-ishma "totali".
X'inhu Fond Kummerċjali Skambju (ETF)?
Fond ta 'Skambju Tradizzjonat (ETF) huwa simili għal fond reċiproku ta' l-indiċi li fih għandu basket ta 'titoli li jfittxu li jirreplikaw indiċi partikolari. Id-differenza primarja hija li l-ETFs jikkummerċjaw bħal ħażniet, li jfisser li l-prezz tagħhom se jvarja matul il-ġurnata, filwaqt li l-fondi reċiproċi jinnegozjaw biss fl-aħħar tal-ġurnata b'valur ta 'Assi Netti .
Għall-investitur medju, il-fondi reċiproċi tal-indiċi huma tajbin daqs (jew aħjar minn) ETFs minħabba li l-benefiċċji primarji (jiġifieri spejjeż baxxi, natura passiva, esponiment wiesa 'tas-suq u sempliċità) huma l-istess. Uħud mill-investituri jużaw l-ETFs għal aktar flessibbiltà fin-navigazzjoni tal-varjazzjonijiet tas-suq iżda ż-żieda fil-kummerċ iżżid ukoll it-tariffi tat-tranżazzjoni .
X'inhi l-Ipoteżi Effiċjenti tas-Suq (EMH)?
Bosta investituri ta 'l-indiċi huma proponenti ta' Ipoteżi Effiċjenti tas-Suq (EMH). L-ipoteżi essenzjalment tgħid li l-informazzjoni kollha magħrufa dwar titoli ta 'investiment, bħal ħażniet, diġà hija meqjusa fil-prezzijiet ta' dawk it-titoli u, għalhekk, l-ebda ammont ta 'analiżi ma jista' jagħti vantaġġ lill-investitur fuq investituri oħra. Sempliċement, il-fondi tal-indiċi jistgħu jitqiesu bħala "jekk ma tistax tħabbathom", nidħlu magħhom "għażla ta 'investiment.
Investituri ta 'indiċi oħra jistgħu mhux bilfors jappoġġjaw dak li l-EMH tgħid, iżda għadhom ma jemmnux li l-ħin żejjed u r-riżorsi meħtieġa biex jirnexxu b'ishma, bonds u / jew fondi reċiproċi mmexxija b'mod attiv jiswa l-isforz miżjud. Għalhekk, il-maġġoranza l-kbira tal-investituri tal-indiċi jew ma jemmnux vantaġġ fuq investituri oħra hija possibbli jew, jekk wieħed jassumi li s-suq jista 'jegħleb b'ħila, l-investitur tal-indiċi sempliċement ma jridx jagħmel ir-riċerka meħtieġa biex tegħleb l-indiċijiet ewlenin tas-suq. "Jitilqu bil-fluss" tas-swieq jista 'jkun eħfef u aktar ta' benefiċċju milli jmur kontra dan.
Kif nista 'nibni Portafoll b'Fondi Indiċi?
Wara li tkun lestejt l-istadji ta 'ppjanar preliminari biex tkejjel it-tolleranza tar-riskju u tifforma allokazzjoni ta' assi xierqa, tista 'tibda tibni l-portafoll. Struttura komuni ta 'portafoll ta' fond reċiproku tissejjaħ Core and Satellite , fejn investitur jagħżel azjenda ċentrali u jibni madwar il-qalba ma 'fondi oħra (is-satelliti). Żamma qalba ideali hija indiċi ta 'stokks kbar, bħal wieħed mill- aħjar Fondi Indiċi S & P 500 , bis-satelliti li jikkonsistu f'tipi oħra ta' fondi li jirrappreżentaw diversi kategoriji ta 'fondi reċiproċi u / jew fondi settorjali . Int tista 'tuża l-fondi kollha tal-indiċi jew kombinazzjoni ta' indiċi u fondi amministrati b'mod attiv. Nota: Fi kwalunkwe każ, fond ta 'indiċi S & P 500 x'aktarx huwa l-aħjar għall-qalba.
Kif nista 'nuża l-Fondi Indiċi għall-Investiment f'Setturi?
Il-Fondi tas-Settur jiffokaw fuq industrija speċifika, objettiv soċjali jew setturi bħall-kura tas-saħħa, proprjetà immobbli jew teknoloġija. L-għan ta 'investiment tagħhom huwa li jipprovdu espożizzjoni kkonċentrata għal gruppi speċifiċi ta' l-industrija, imsejħa setturi. L-investituri m'għandhomx bżonn fondi tas-settur għal diversifikazzjoni xierqa iżda jistgħu jgħinu biex jimminimizzaw ir-riskju u jimmassimizzaw il-profitti jekk jintużaw sewwa.
Fl-univers espansiv tal-fondi tal-indiċi tal-lum u l-ETFs, investitur jista 'jikseb esponiment dejjaq għal kważi kull settur tal-industrija u xi sotto-setturi li jistgħu jiġu immaġinati. Per eżempju, jekk riedu jixtru ishma ta 'indiċi tas-settur tas-saħħa li jkopri firxa wiesgħa ta' stokkijiet tas-saħħa, tista 'tixtri ishma ta' T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) jew jekk trid tinvesti f'ishma barranin, speċifikament il-pajjiż ta 'l-Indja, int tista' tixtri ishma ta 'l-ETF, S & P Indja Indiċi Nifty 50 (INDY).
Madankollu, l-investituri għandhom joqogħdu attenti mal-fondi tas-settur minħabba li hemm żieda fir-riskju tas-suq minħabba volatilità jekk is-settur iġarrab tnaqqis fir-ritmu ekonomiku. L-esponiment żejjed għal settur wieħed, per eżempju, huwa forma ta ' żmien tas-suq li jista' jkun ta 'ħsara għall-portafoll tal-investitur jekk is-settur ma jaħdimx tajjeb. B'mod ġenerali, użu tajjeb tas-setturi huwa li żżid 3 jew 4 setturi differenti għal portafoll, kull wieħed b'korrelazzjoni baxxa mal-indiċi prinċipali, li jirrappreżenta madwar 5% tal-portafoll.
Jista 'l-Investitur Juża Analiżi Statistika biex Agħżel Fondi Indiċi?
Xi miżuri ta 'statistika, bħal Alpha (li tgħin tiżvela kif il-maniġer tal-fond immaniġġjat b'mod attiv iżid valur), fil-fatt ma japplikax għall-fondi tal-indiċi għax huma ġestiti b'mod passiv. Miżuri oħra, bħall- R-squared (R2) , madankollu, jistgħu jkunu utli. R2 hija miżura statistika li l-investituri jistgħu jużaw biex jiddeterminaw il-korrelazzjoni ta 'investiment partikolari ma' (xebh għal) punt ta 'referenza partikolari. Il-punt ta 'riferiment huwa indiċi, bħall-S & P 500, li jingħata valur ta' 100. Il-kwadru R ta 'fond partikolari jista' jitqies bħala paragun li juri kemm il-fond jagħmel l-indiċi simili.
Jekk pereżempju, il-kwadru R tal-fond huwa 97, dan ifisser li 97% tal-movimenti tal-fond (ups u downs fil-prestazzjoni) huma spjegati mill-movimenti fl-indiċi. Il-kwadru R jista 'jgħin lill-investituri jagħżlu l-aqwa fondi billi jippjanaw id-diversifikazzjoni tal-portafoll tal-fondi tagħhom. Pereżempju, investitur li diġà jkollu fond ta 'Indiċi S & P 500 jrid ikun żgur li l-fondi l-oħra li huma jżidu mal-portafoll tagħhom mhumiex wisq simili. Dan jiżgura diversifikazzjoni akbar. Immaġina jekk kellek 5 fondi tal-istokk fil-portafoll tiegħek u ma kontx konxju li kollha kemm huma kienu tant simili li kienu ser iwettqu kważi identiku. Dan ma jkunx skoperta milqugħa jekk il-fondi tiegħek kollha naqsu fil-valur flimkien mas-suq. Biex tevita dan, tista 'tiċċekkja biex tkun żgur li l -kwadru R huwa sinifikament inqas minn 100%.
Jista 'l-Fondi Indiċi Jgħinu fit-Taxxi?
Il-fondi tal-indiċi jingħad li huma "effiċjenti f'termini ta 'taxxa", li jfisser li meta jinżammu f'kont taxxabbli (xi ħaġa oħra għajr kont differita mit-taxxa, bħal IRA jew 401 (k)), fondi indiċi ġeneralment jiġġeneraw inqas kapital qligħ distribuzzjonijiet minn fondi ġestiti b'mod attiv. Il-fondi tal-indiċi għandhom fatturat baxx , li jfisser ir-rata li biha jinxtraw u jinbiegħu l-azjendi mal-fond huwa ferm aktar baxx b'fondi tal-indiċi meta mqabbla ma 'fondi ġestiti b'mod attiv. L-użu ta 'fondi ta' indiċi f'kontijiet taxxabbli jista 'jitqies xi ħaġa msejħa lokazzjoni tal-assi - l-għażla tal-aħjar tip ta' kont (lokazzjoni) għal fondi partikolari. Fondi reċiproċi li jiġġeneraw aktar dividendi u qligħ kapitali huma l-aħjar miżmuma f'kontijiet differiti mit-taxxa, bħal IRAs, 401 (k) s u ċerti annwalitajiet. Il-Fondi Negozjati għall-Iskambju (ETF) jistgħu wkoll ikunu għażliet għaqlija għall-effiċjenza tat-taxxa.
X'inhuma Xi Websites Tajba Għar-Riċerka ta 'Fondi Indiċi?
Jekk tippjana li tuża fondi ta 'indiċi esklussivament, tista' tkun trid tmur direttament lil waħda mill-aqwa kumpaniji ta 'fondi reċiproċi għal fondi ta' indiċi, bħal Vanguard jew tista 'tagħmel aktar riċerka u analiżi f'sit bħal Morningstar. Dawn is-siti tar-riċerka tipikament agħfas bosta karatteristiċi li rajt fil-fond tal-indiċi li tinvesti FAQ. Bħala tifkira, tfittex fondi indiċi bl-inqas spejjeż proporzjon , proporzjon ta ' fatturat baxx, għadd xieraq ta' holdings , proporzjon baxx ta 'spiża tat-taxxa u l- kategorija tal - fond . U meta tiddeċiedi li żżid fondi oħra, tkun trid tassigura li l -kwadru R mhuwiex viċin wisq għal 100 (iktar ma tkun baxxa n-numru, iktar ma tkun baxxa l-korrelazzjoni għall-indiċi u għalhekk aktar tkun id-diversifikazzjoni).
About Money ma jipprovdix taxxa, investiment, jew servizzi finanzjarji u pariri. L-informazzjoni qiegħda tiġi ppreżentata mingħajr konsiderazzjoni tal-objettivi tal-investiment, it-tolleranza tar-riskju jew iċ-ċirkostanzi finanzjarji ta 'kwalunkwe investitur speċifiku u tista' ma tkunx adattata għall-investituri kollha. Il-prestazzjoni tal-imgħoddi mhix indikattiva tar-riżultati futuri. L-investiment jinvolvi riskju inkluż it-telf possibbli tal-kapital.