Qligħ Kapitali li Ma staqsiex
L-ebda investitur m'għandu jħallas aktar taxxi milli meħtieġ meta jagħżel fondi mutwi. Iżda d-distribuzzjonijiet tal-qligħ kapitali jistgħu jaqbduh 'il barra mill-gwardja jekk m'intix familjari ma' dak li qegħdin u kif jaħdmu.
Teduka lilek innifsek issa dwar id-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali u tkun investitur aħjar.
Kif jseħħu d-Distribuzzjonijiet tal-Qligħ Kapitali tal-Fondi Reċiproċi
Kull sena, ġeneralment fl-aħħar ftit xhur tas-sena, l - azzjonisti ta ' fond reċiproku jiffaċċjaw il-possibbiltà li jirċievu distribuzzjonijiet ta' qligħ kapitali mill-fondi reċiproċi tagħhom. Iżda dawn mhumiex qligħ tat-tip tajjeb.
Dawn id-distribuzzjonijiet tal-qligħ kapitali huma r-riżultat tal-ġestjoni li tbiegħ l-ishma ta 'wieħed jew aktar mill-ishma tal-fond matul is-sena taxxabbli. Jekk il-maniġer tal-fond jiddeċiedi li jbigħ ħażna minħabba l-prospetti li jinbidlu, jew anke jekk il-fond għandu sempliċement jiġbor flus kontanti għal fidwa ta 'azzjonist (jekk azzjonist ibigħ ishma tal-fond), jekk l-istokk ikun kummerċ ogħla minn meta l- dan, il-fond għandu jqassam mill-inqas 95% tal-qligħ lill-azzjonisti.
Id-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali hija taxxabbli lill-azzjonisti tal-fond sakemm il-fond ma jkunx proprjetà f'kont differit mit-taxxa (IRA, 401k, eċċ.).
Per eżempju, ejja ngħidu XYZ Mutual Fund xtara 100,000 sehem ta 'stokk 20 sena ilu għal $ 1.
Il-fond ibigħ l-100,000 ishma illum għal $ 50, li jirriżulta fi qligħ kapitali fit-tul ta '$ 49 kull sehem. Il-fond għandu jqassam il-qligħ lill-azzjonisti attwali u l-azzjonisti għandhom jirrapportaw il-qligħ fuq id- dikjarazzjoni tat - taxxa personali tagħhom.
X'inhu l-Valur Ekonomiku tad-Distribuzzjoni tal-Gwadan tal-Kapital?
Filwaqt li jista 'jidher pożittiv li tirċievi distribuzzjoni tal-qligħ kapitali, fil-fatt m'hemm l-ebda valur ekonomiku pożittiv għad-distribuzzjoni.
Per eżempju, tħares aktar id-distribuzzjoni tal-Fond Reċiproku XYZ:
- Inti stess 1,000 ishma tal-XYZ Mutual Fund. Il-fond għandu valur ta 'assi netti (NAV) ta' $ 10 kull sehem. L-investiment tiegħek fil-fond huwa ugwali għal $ 10,000.
- Il-valur totali tal-azjenda tiegħek fil-fond huwa ta '$ 10,000 (1,000 ishma għal $ 10 kull sehem) u int reinvestiti l-qligħ kapitali u d-dividendi kollha.
- Il-fond jiddistribwixxi l -qligħ kapitali fit-tul kif deskritt fl-eżempju ta 'qabel. Il-qligħ kapitali fit-tul mal-bejgħ tal-istokk fl-eżempju preċedenti huwa ta '10% tal- valur tal-assi totali tal-fond jew ta' $ 1 kull sehem.
- L-azzjonisti ta 'rekord fid-data ta' reġistrazzjoni jirċievu $ 1 għal kull sehem li għandhom u n-NAV tal-fond jitnaqqas b'1 $ fid- data ex-dividend .
- B'riżultat ta 'dan, tirċievi $ 1,000, li huwa awtomatikament investit mill-ġdid fil-fond.
- Jekk wieħed jassumi li m'hemm l-ebda bidla fil-valur tas-suq, xorta jkollok $ 10,000 tal-fond.
Kif? In-NAV tal-fond tnaqqas għal $ 9 bid-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali ta '$ 1 u int investit mill-ġdid il-qligħ biex jagħtik total ta' 1,111.11 ishma ($ 1,000 investit mill-ġdid fl-NAV ġdida ta '$ 9 jixtri 111.11 ishma). Jekk ma investietx mill-ġdid il-qligħ, ikollok 1,000 ishma fi flus kontanti ta '$ 9 u $ 1,000. Jew il-mod, għandek $ 10,000.
Kif imsemmi qabel, dawn id-distribuzzjonijiet tal-qligħ kapitali jirriżultaw f'kont ta 'taxxa jekk inti stess ikollok fondi mutwi f'kont taxxabbli.
Pjanijiet ta ' rtirar (IRAs, 401ks, eċċ.) Mhumiex affettwati mid-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali. Żomm f'moħħok, l-investiment mill-ġdid tal-qligħ jiżdied mal-bażi tal-ispiża tiegħek - tnaqqas il-qligħ taxxabbli tiegħek meta l-fond eventwalment jinbiegħ.
Jekk inti stess fondi reċiproċi f'kont taxxabbli tista 'tkun trid tiffoka fuq fondi ta' fatturat baxx, li jinkludu fondi ta 'indiċi u fondi reċiproċi effiċjenti fit-taxxa (anke xi fondi ġestiti attivament għandhom fatturat baxx). Inkella, għandek tqis li żżur il-websajt tal-kumpanija tal-fond tiegħek li tibda f'Ottubru ta 'kull sena biex tiddetermina jekk u meta jkun hemm distribuzzjonijiet ta' qligħ kapitali.
Jekk id-distribuzzjonijiet huma antiċipati li jkunu kbar, għandek tiżen il-vantaġġi u l- iżvantaġġi li tkun proprjetarja tal-fond . Fil-fatt, tista 'tkun trid tbigħ il-fond sabiex tevita d-distribuzzjoni. Jekk tbigħ il-fond biex tevita d-distribuzzjoni, kun af li jekk tixtri l-fond lura fi żmien 30 jum (jew fil- kont taxxabbli tiegħek jew fl-IRA tiegħek), int se tiffaċċja r-regoli tal-bejgħ tal -ħasil tal- IRS .