Hemm verament Żvantaġġi ta 'Fondi Reċiproċi?
Inevitabbilment, l-assenjazzjoni ta 'darek twassalk għal artikli li jiddeskrivu l-iżvantaġġi ta' fondi mutwi. Iżda huma kollha minn dawn l-hekk imsejħa żvantaġġi ta 'fondi reċiproċi verament żvantaġġi ta' fondi mutwi?
Ejja nħarsu lejn diversi hekk imsejħa żvantaġġi ta 'fondi reċiproċi, u kif tista' tevitahom.
Żvantaġġ 1: Fondi Reċiproċi Għandhom Miżati Hidden
Jekk il-miżati kienu moħbija, dawk it-tariffi moħbija ċertament ikunu fuq il-lista ta 'żvantaġġi ta' fondi mutwi. Il-miżati moħbija li huma lmentaw huma msejħa sew bħala miżati 12b-1. Filwaqt li dawn it-tariffi 12b-1 mhumiex ta 'pjaċir li jħallsu, mhumiex moħbija. It-tariffa tiġi żvelata fil- prospett tal- fond reċiproku u tista 'tinstab fuq is-siti web tal-fondi komuni. Ħafna fondi reċiproċi ma jitolbux ħlas ta '12b-1. Jekk issib it-tariffa 12b-1 oneruża, tinvesti f'fond reċiproku li ma jitlobx ħlas. Ħlasijiet moħbija ma jistgħux jagħmlu l-lista ta 'żvantaġġi ta' fondi mutwi minħabba li mhumiex moħbija u hemm eluf ta 'fondi reċiproċi li ma jitolbux tariffi 12b-1.
Żvantaġġ 2: Fondi Reċiproċi Nuqqas ta 'Likwidità
Kemm tista 'tikseb il-flus tiegħek jekk tbigħ fond reċiproku meta mqabbel ma' ETFs, ħażniet u fondi magħluqa?
Jekk tbigħ fond reċiproku, ikollok aċċess għall-flus kontanti tiegħek fil-jum ta 'wara l-bejgħ. L-ETFs, il-ħażniet u l-fondi magħluqa jeħtieġu li tistenna tlett ijiem wara li tbigħ l-investiment. Nixtieq nagħmel sejħa għan-nuqqas ta 'likwidità ta' żvantaġġ ta 'fondi reċiproċi bħala ħrafa. Tista 'ssib aktar likwidità jekk tinvesti fil-saqqu tiegħek.
Żvantaġġ 3: Fondi Reċiproċi Jkollu Ħlasijiet tal-Bejgħ Għolja
Kieku taxxa tal-bejgħ tkun inkluża fl-iżvantaġġi tal-lista ta 'fondi komuni? Huwa diffiċli li tiġġustifika ħlas ta 'tariffa tal-bejgħ meta jkollok għadd kbir ta' fondi reċiproċi bla tagħbija. Iżda, għal darb'oħra, huwa diffiċli li wieħed jgħid li ħlas tal-bejgħ huwa żvantaġġ ta 'fondi reċiproċi meta jkollok eluf ta' għażliet ta 'fond reċiproku li m'għandhomx spejjeż ta' bejgħ. Il-ħlasijiet tal-bejgħ huma wesgħin wisq biex jiġu inklużi fil-lista tiegħi ta 'żvantaġġi ta' fondi mutwi.
Żvantaġġ 4: Fondi Reċiproċi u Eżekuzzjoni Poor tal-Kummerċ
Jekk tixtri jew tbigħ fond reċiproku, it-tranżazzjoni se ssir fl-għeluq tas-suq irrispettivament mill-ħin li tkun daħħlet l-ordni biex tixtri jew tbigħ il-fond reċiproku. Jiena nsib il-kummerċ ta 'fondi reċiproċi bħala fattur sempliċi u mingħajr tensjoni tal-istruttura tal-investiment. Madankollu, ħafna avukati u fornituri ta 'ETFs sejrin jindikaw li tista' tinnegozja matul il-ġurnata kollha ma 'ETFs. Jekk tiddeċiedi li tinvesti fl-ETFs fuq fondi reċiproċi minħabba li l-ordni tiegħek tista 'timtela fi 3:50 pm EST ma' ETFs minflok ma tirċievi prezzijiet minn 4:00 pm EST b'fondi mutwi.
Żvantaġġ 5: Il-Fondi Mutwi kollha għandhom Distribuzzjonijiet ta 'Qligħ Kapitali Għolja
Jekk il-fondi reċiproċi kollha jbiegħu azjendi u jgħaddu l-qligħ kapitali lill-investituri bħala avveniment taxxabbli, allura għandna nstab rebbieħ għal-lista ta 'żvantaġġi tal-lista ta' fondi komuni.
Oh well, mhux il-fondi reċiproċi kollha jagħmlu distribuzzjonijiet ta 'qligħ kapitali annwali. Il-fondi reċiproċi tal-indiċi u l-fondi reċiproċi tat-taxxa effiċjenti ma jagħmlux dawn id-distribuzzjonijiet kull sena. Iva, jekk ikollhom il-qligħ, huma għandhom jiddistribwixxu l-qligħ lill-azzjonisti. Madankollu, bosta fondi reċiproċi (inklużi fondi reċiproċi ta 'indiċi u fondi reċiproki b'effiċjenza tat-taxxa) huma fondi ta' dħul baxx u ma jqassmux qligħ kapitali fuq bażi annwali.
Barra minn hekk, pjanijiet ta 'irtirar (IRAs, 401ks, eċċ.) Mhumiex affettwati minn distribuzzjonijiet ta' qligħ kapitali. Hemm ukoll strateġiji biex jiġi evitat id-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali inkluż il-ħsad tat-telf tat-taxxa u l-bejgħ ta 'fond reċiproku qabel id-distribuzzjoni.
Hemm Żvantaġġi ta 'Fondi Reċiproċi?
Hemm żvantaġġi ta 'fondi reċiproċi? Assolutament, hemm żvantaġġi ta 'fondi mutwi. Hemm vantaġġi u żvantaġġi ta 'investiment f'kull vettura ta' investiment.
Madankollu, jekk issib lista ta 'żvantaġġi ta' fondi reċiproċi, teżamina kull oġġett fuq il-lista u tiddetermina jekk tapplikax bħala żvantaġġ ta 'fondi mutwi jew żvantaġġ ta' fond reċiproku partikolari (jew għal vetturi ta 'investiment bħala ħaġa sħiħa irrispettivament minn l-istruttura).