Għaliex kieku fond reċiproku jixtieq li jkollu kemm ħażniet kif ukoll bonds?
Fi kliem sempliċi, xi investituri ma jridux jittrattaw l-għażla minn varjetà wiesgħa ta 'fondi mutwi. Huma jridu għażla waħda u li tinkludi kollox li jistgħu jixtru regolarment, toffri ċans deċenti bi qligħ tajjeb fuq il-flus tagħhom , u x'aktarx li tevita volatilità ewlenija meta d-dinja taqa 'barra, anke jekk dan ifisser inqas rasu meta ninsabu f'suq barri . Fond ibbilanċjat tajjeb u ġestit tajjeb għandu l-aħjar ċans li jilħaq dawn l-għanijiet minħabba li l-bonds għandhom it-tendenza li jżommu l-valur tagħhom aħjar meta l-prezzijiet tal-istokk jaqgħu. Is-suq tal-ishma tipikament jagħmel tajjeb għal ambjenti ta 'rendiment baxx fuq il-bonds, li jipproduċu rendiment ta' dividendi li huma kompetittivi mal -qligħ tal-bonds tal-kumpaniji .
Ikunu bir-reqqa biex jaraw il-Proporzjon ta 'Spejjeż Totali tal-Fond Reċiproku
Wieħed mill-ikbar perikli ta 'investiment f'fond bilanċjat huwa l-possibbiltà li l -proporzjon ta' spiża ta 'fond reċiproku , liema huma l-ispejjeż imħallsa mill-fond reċiproku f'isem l-azzjonisti ta' fondi reċiproċi, jista 'jkun ogħla milli kieku tixtri żewġ fondi separati , fond wieħed ta 'ekwità (stokk) u fond wieħed ta' dħul fiss (bond).
Dan jista 'ma jolqotx jekk tikkunsidra li hija ħlas ta' inkonvenjenza - wara kollox, għandek biss tittratta investiment wieħed, li għandu l-valur tiegħu stess. Madankollu, xi ħaġa għandha tkun ikkunsidrata.
Bħala regola ġenerali, l-investituri li jinkludu kollox, għandhom iħabirku biex iħallsu inqas minn 1.50% fis-sena f'karigi ta 'ġestjoni, spejjeż u spejjeż oħra meta jibnu kont immaniġġjat individwalment li jsegwi l-istess strateġija bbilanċjata (xi ħaġa biss investituri ta' x'aktarx li jagħmlu).
Sadanittant, l-investituri għandhom jippruvaw iħallsu bejn 1.25% u 1.50% meta jinvestu permezz ta 'fond bilanċjat li jkun innegozjat pubblikament u li jista' jiġi b'għadd kbir ta 'żvantaġġi fiskali u problemi ta' metodoloġija jekk ma kontx attenta.
Per eżempju, l-Ishma tal-Investitur Bilanċjat ta 'Vanguard Ishma tal-Investitur (simbolu ticker VBINX), li jżomm 60% tal-flus f'ishma tal-Istati Uniti u 40% f'bonds tal-Istati Uniti, għandu proporzjon ta' spiża ta '0.25% fis-sena biss iżda għandu wkoll qligħ kapitali inkorporat enormi , li jfisser li jkun foolish li tixtriha f'kont ta 'senserija taxxabbli. Fi xtiebi ta 'taxxa bħal Roth IRA , fond bħal dan kien investiment tajjeb bejn perjodi bħall-2000 u l-2010 meta kien qed jaqbeż il- Medja Industrijali Dow Jones bħala valuri tal-bonds, li jaġixxi bħala kuxxin tas-sigurtà wara l-ħabta tas-suq li kkoinċidiet mal- fqigħ tal-bużżieqa dot-com.
Nifhmu l-Istrateġija Intelliġenti wara Fondi Bbilanċjati Reċiproċi
Il-ġustifikazzjoni teoretika għal portafoll ibbilanċjat tmur ferm lil hinn minn fondi reċiproċi bbilanċjati biss. L-akbar vantaġġ tal-approċċ ibbilanċjat huwa psikoloġiku, imsejjes fuq dixxiplina magħrufa bħala ekonomija tal-imġiba. Poġġi fil-aktar termini bażiċi tagħha, l-investituri huma anqas probabbli li paniku u jagħmlu xi ħaġa mutu jekk il-portafoll tagħhom għandu tendenza li jżomm il-valur tiegħu.
Bħala irrazzjonali bħalma hu, il-biċċa l-kbira tal-investituri jippreferu qligħ kemmxejn aktar baxxi li daħlu f'intervalli lixxu minn ritorn ogħla li ngħata b'qatgħat massivi u żidiet fil-valur. L-aċċettazzjoni ta 'din il-verità dwar in-natura tal-bniedem jista' jkollha l-muftieħ għall-irqad ta 'bil-lejl tajjeb u l-akkumulazzjoni ta'