Id-Definizzjoni, il-Benefiċċji u l-Użijiet Karti Kbar b'investiment f'Fondi Reċiproċi
Iżda qabel ma tanalizza r-kwadru R, jew R2, ta 'fond reċiproku, huwa importanti li tkun taf id-definizzjoni tagħha u kif tużaha fl-analiżi ta' fond reċiproku.
Sakemm ma jkollokx lawrja fil-matematika jew int fan ta 'l-istatistika, huwa probabbli li ma jkollokx għarfien dwar R-squared qabel ir-riċerka ta' fond reċiproku tiegħek. Għalkemm R2 tista 'tidher kumplessa għall-ewwel, hija għodda sempliċi biex tużaha, ladarba titgħallem kif tużaha.
Hawn dak li tkun taf dwar R2 ta 'fond reċiproku:
R-Kaxxa Definizzjoni
R-squared (R2) hija miżura statistika użata għall-analiżi u r-riċerka ta 'investiment li l-investituri jistgħu jużaw biex jiddeterminaw il-korrelazzjoni ta' investiment partikolari ma '(xebh għal) punt ta' referenza partikolari.
Hawn id-definizzjoni ta 'R2, skont Morningstar , waħda mill-aqwa għodda ta' riċerka onlajn għal fondi mutwi:
Il-kwadru R jirrifletti l-persentaġġ tal-movimenti ta 'fond li jista' jiġi spjegat mill-movimenti fl-indiċi ta 'referenza tiegħu. Kwadru R ta '100 jindika li l-movimenti kollha ta' fond jistgħu jiġu spjegati mill-movimenti fl-indiċi.
Fi kliem differenti, il-punt ta 'riferiment huwa indiċi, bħall- S & P 500 , li jingħata valur ta' 100. Il-kwadru R ta 'fond partikolari jista' jitqies bħala paragun li juri kemm il-fond jagħmel l-indiċi. Jekk, per eżempju, il-kwadru R tal-fond huwa 97, dan ifisser li 97% tal-movimenti tal-fond (ups u downs fil-prestazzjoni) huma spjegati mill-movimenti fl-indiċi.
Benefiċċji tal-kwadru R għall-Investitur
Il-kwadru R jista 'jgħin lill-investituri jagħżlu l-aqwa fondi billi jippjanaw id-diversifikazzjoni tal-portafoll tal-fondi tagħhom. Pereżempju, investitur li diġà jkollu fond ta 'Indiċi S & P 500, jew fond ieħor bi kwadru R għoli għas- S & P 500 , ikun irid isib fond b'korrelazzjoni aktar baxxa (inqas R-kwadru) biex ikun żgur li qed jibnu portafoll ta 'fondi mutwi diversifikati .
Il-kwadru R jista 'jkun utli wkoll fir-reviżjoni tal-fondi eżistenti f'portafoll biex ikun żgur li l-istil tagħhom ma jkunx għadda minn dak tal-punt ta' riferiment. Pereżempju, fond ta 'ħażna b'nofs imgħax jista' jikber fid-daqs u l-maniġer tal-fond jista 'dejjem iżomm aktar ħażniet ta' ħażniet kbar tul iż-żmien. Eventwalment, dak li kien oriġinarjament fond ta 'ħażna f'nofs imgħa meta nxtrat issa huwa fond li jixbah il-fond tiegħek tal-Indiċi S & P 500.
Għandek tuża R-Squared?
Issa għall-mistoqsija li trid tweġiba: Għandi nuża R-squared biex tagħżel fondi mutwi? Forsi l-aħjar tweġiba għal din il-mistoqsija, għalkemm waħda vaga, hija "mhux neċessarjament". Il-kwadru R huwa għodda utli għal skopijiet ta 'diversifikazzjoni iżda l-prattika sempliċi li tiżgura li l-fondi fil-portafoll tiegħek jirrappreżentaw tipi differenti ta ' kategoriji ta 'fondi reċiproċi ħafna drabi jkunu biżżejjed biex tinbena portafoll kbir ta' fondi mutwi . Barra minn hekk, u skont it-tip ta 'fond, diversifikazzjoni suffiċjenti tista' tinkiseb b'mill-inqas 3 fondi iżda mhux aktar minn 8 fondi.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.